Голубые фишки сами по себе не принесут дохода. Только сложные проценты и реинвестирование могут принести достаточную прибыль. Однако если принять во внимание полную свободу от риска, высокую ликвидность и нулевые требования к инвестору, то это можно считать подходящей формой инвестирования.
Что такое голубые фишки и как инвестировать в них?
Голубые фишки» считаются наиболее эффективными акциями на любом рынке. Ключевыми показателями являются стабильность и прибыльность компании, адекватная дивидендная политика руководства и, самое главное, ликвидность ценной бумаги.
Голубые фишки используются для расчета основных индексов фондового рынка, основных индикаторов реального времени и результатов торговли.
История термина Голубые фишки
Считается, что термин «голубые фишки» был введен в инвестиционный жаргон казино. Традиционно этот цвет используется за игровыми столами в США в качестве заменителя банкнот высокого номинала. Это, конечно, попахивает цинизмом фондового рынка, когда самые дорогие акции американских компаний были названы одним и тем же словом.
Парадокс заключается в том, что торговля «голубыми фишками» более удалена от рисков азартных игр в казино по сравнению со многими другими финансовыми инструментами. Причина в том, что акции этой категории являются самыми безопасными и, следовательно, самыми надежными для инвестирования. Они больше других ценных бумаг подходят для тех, кто делает первые шаги на фондовом рынке.
Чтобы покупать и продавать ценные бумаги, откройте счет в брокерской фирме или компании по управлению активами.
Голубые фишки российского рынка
На российском рынке «голубые фишки» в основном считаются ценными бумагами первого класса, торгуемыми на Московской фондовой бирже. Среди них акции Сбербанка, «Лукойла», «Роснефти», «Новатэка», «Норникеля», «Татнефти», «Мосбиржи», «Газпрома», «Транснефти», ВТБ, «Магнита», «Алросы», «Сургутнефтегаза».
Среди «голубых фишек» преобладают сырьевые компании, что отражает экономическую ситуацию в стране. Но, конечно, есть и компании из других отраслей. Индекс ММВБ-РТС рассчитывается на основе цен голубых фишек.
Акции голубых фишек можно купить так же, как и любой другой актив на фондовой бирже: нужно выбрать брокера, открыть у него счет, внести деньги и купить ценные бумаги. Акции можно приобрести на Московской фондовой бирже и Санкт-Петербургской фондовой бирже. Первый предлагает широкий спектр российских ценных бумаг, второй — иностранных.
Понятие “голубых фишек”
Голубые фишки, говоря простым языком, — это ценные бумаги крупных, известных и высоколиквидных компаний, которые имеют большой вес и влияние на экономику страны и представляют ее национальное богатство.
Из последнего предложения вы, вероятно, уже можете определить первого кандидата на включение в список с вероятностью 100%. И «Газпром», конечно, этим занимается. Но это не единственный вариант. Необычное название этих компаний происходит от названия казино, где самые ценные фишки были синего цвета. Считалось, что лучше иметь несколько синих, чем много красных или зеленых.
На заре становления фондового рынка инвестирование часто сравнивали с азартной игрой: Вы покупаете и продаете, выигрываете или проигрываете. Сегодня не все инвесторы работают по этой системе, но название осталось. Как и в казино, лучше иметь в портфеле несколько акций с хорошей дивидендной историей, ликвидностью и скромной доходностью, чем кучу рискованных, непредсказуемых и неизвестных компаний.
Эта концепция особенно применима к акциям. Московская биржа даже рассчитывает соответствующий индекс, о котором мы поговорим позже. Однако крупные и известные компании выпускают не только акции, но и облигации, которые можно с уверенностью назвать «голубыми фишками». Иногда используется термин «первый, второй и третий уровни».
Исчерпывающая информация о современных стратегиях, которые уже принесли инвесторам миллионы в виде пассивного дохода.
Стоимость ценной бумаги, независимо от ее статуса, подвержена колебаниям в любой ситуации. Но в случае с уровнем 1, он восстанавливается быстрее и больше зависит от экономического роста, чем от спекуляций или твитов политиков. В долгосрочной перспективе они всегда показывают рост, хотя и не такой значительный, как акции некоторых более мелких компаний.
В моем последнем утверждении есть исключения. Примеры:
- За 5 лет акции Магнита упали с 11 228 рандов (на 01/12/2015) до 4 865 рандов (на 17/11/2020),
- За 5 лет акции ВТБ упали с 0,073945 рубля до 0,036295 рубля.
Поэтому, несмотря на всю привлекательность гигантов, которые являются нашим национальным достоянием и помогают нам реализовать мечты, не стоит вкладывать все свои сбережения в покупку их акций и облигаций. Доходы могут быть не такими, какими они должны быть.
Ликвидные акции крупных компаний можно найти не только на Московской бирже, но и на фондовых биржах других стран. Например, такие гиганты, как AT&T, Apple Inc, Bank of America, Boeing, Chevron Corporation, Cisco Systems, Johnson & Johnson и другие считаются американскими голубыми фишками.
Требования к ценным бумагам для попадания в престижный список
Ни в одном законе вы не найдете критериев, по которым компании считаются одними из самых ценных для страны. В методике, разработанной Московской фондовой биржей для расчета индекса «голубых фишек», четко указано, что 15 акций отбираются на основе субъективной оценки индексного комитета. Ценные бумаги должны входить в число 30 крупнейших по среднему объему торгов за последние шесть месяцев. Затем они ранжируются по средней рыночной капитализации с учетом свободной ликвидности.
Свободное обращение — это доля ценных бумаг, находящихся в свободном обращении, в общем объеме эмиссии. Например, «Газпрому» принадлежит 50%, «Магниту» — 71%, а «Роснефти» — только 11%. Чем выше доля, тем более доступны ценные бумаги компании для розничных инвесторов.
Для отнесения компании к 15 лучшим используются следующие критерии.
Капитализация — текущая стоимость эмитента. Рассчитывается как произведение цены акции и объема эмиссии. Например, рыночная капитализация компании «Алроса» на 17.11.2020 составляет 636 922 227 682,4 рублей (86,48 * 7 364 965 630). Цена не является постоянной. Он изменяется после изменения перевернутых запятых.
Ликвидность означает способность быстро продать акции или облигации и получить деньги. Индивидуальный инвестор может легко определить этот параметр, посмотрев на данные индекса своего фондового рынка. Чем он выше, тем ликвиднее ценная бумага. Для некоторых компаний суммы торгов меняются каждую секунду, что затрудняет определение конкретной цены на глаз, в то время как для других компании суммы не меняются часами — такие компании вряд ли будут включены в Голубой список.
Волатильность — это волатильность цен. Чем ниже число, тем более подвержены акции или облигации влиянию настроений инвесторов, колебаний рынка, кризисов и т.д. Инвесторы готовы покупать такие ценные бумаги в свои долгосрочные портфели, поскольку считают их безопасными и надежными.
Спред — это разница между ценой покупки и ценой продажи. Он тесно связан с ликвидностью. Чем выше процентная ставка, по которой ценные бумаги обмениваются на деньги, тем ниже спред. Для ликвидных компаний он составляет не более 1%. Эта цена может также отображаться на тикере акции.
Другие критерии могут также включать такие параметры, как репутация компании, продолжительность ее пребывания на рынке и ее значение для развития экономики страны.
Состав индекса “голубых фишек” на Московской бирже
Инвестору не обязательно искать только «голубые фишки». Московская фондовая биржа рассчитывает специальный индекс (тикер MOEXBC), который в настоящее время включает 15 компаний. Рассмотрим его основные параметры по состоянию на 17.11.2020:
| Издатель | Промышленность | Промышленность — Промышленность — Промышленность. | Свободное плавание, %. | Free-Float, Free-Float, %. |
| Алроса | Металлы и горнодобывающая промышленность | 86,48 | 34 | 1,84 |
| X5 Retail Group | Потребительский сектор | 2 718 | 41 | 2,57 |
| Газпром | Энергетические ресурсы | 182,9 | 50 | 15,53 |
| Норильский никель | Металлы и горнодобывающая промышленность | 20 546 | 38 | 8,86 |
| Лукойл | Энергетические ресурсы | 4 850 | 55 | 13,26 |
| Магнит | Потребительский сектор | 4 865 | 71 | 2,99 |
| МТС | Телекоммуникации | 322,6 | 45 | 2,47 |
| Новатэк | Энергетические ресурсы | 1 251,8 | 21 | 6,79 |
| Polyus | Металлы и горнодобывающая промышленность | 15 798 | 21 | 3,79 |
| Полиметаллы | Металлы и горнодобывающая промышленность | 1 703 | 45 | 3,07 |
| Роснефть | Энергетические ресурсы | 439,65 | 11 | 4,36 |
| Сбербанк | Финансовые и банковские услуги | 246,58 | 48 | 18,3 |
| Сургутнефтегаз | Энергетические ресурсы | 36,935 | 25 | 2,81 |
| Татнефть | Энергетические ресурсы | 508 | 32 | 3,01 |
| Яндекс | Информационные технологии | 4 682,4 | 97 | 10,34 |
Секторальная структура показателя:
- Энергетические ресурсы — 44 %,
- Финансы — 17,9 %,
- металлы и горнодобывающая промышленность — 17,6%,
- информационные технологии — 11,8%,
- потребительский сектор — 6,1%.
Как вы видите, акции нефтегазового сектора составляют наибольшую долю индекса. Доходность за 2018 год составила 15,5%, за 2019 год — 31,8%, а за первые 9 месяцев 2020 года — минус 9%. Дивидендная доходность: за 2018 год: — 5,9 %, за 2019 год: — 6,4 % и за первые 9 месяцев 2020 года: — 5,9 %.
Развитие индекса за последние 20 лет:
