Как инвестировать в DeFi и 10 самых популярных DeFi-монет. Что такое defi в криптовалюте.

Существует несколько способов приобретения ваучеров DeFi. Их можно купить на центральных биржах, децентрализованных биржах, криптовалютных кошельках и торговых платформах с различными встроенными биржами, которые предлагают возможность купить ваучер DeFi. Давайте посмотрим на них:

Как взаимодействуют DeFi и криптовалюта

Вместе с нашими партнерами из Monolith мы рассказываем дальше о DeFi. В этой статье мы разберемся, какое отношение децентрализованные финансы имеют к криптовалютам и как они связаны между собой.

  1. Деньги, управляемые программным обеспечением: что такое DeFi?
  2. Зачем использовать DeFi, если есть банки?
  3. Что общего между DeFi и криптовалютами?
  4. Почему большинство проектов DeFi создаются на Ethereum.
  5. Почему большинство токенов DeFi создают еще больше токенов DeFi?

Вспоминаем основные понятия

  • DeFi означает децентрализованное финансирование. Это приложения и токены, которые адаптируют традиционные финансовые инструменты с использованием технологии блокчейн.
  • Токены DeFi — это токены, которые создаются и используются в децентрализованных приложениях. Пользователи используют их для выполнения действий в приложениях.
  • Умный токен — это программа, которая автоматически выполняет действия при выполнении определенных условий.

Это не одно и то же. Криптовалюты и DeFi — это отдельные направления криптовалютной индустрии. Приложения DeFi используют как сами криптовалюты, так и технологию блокчейн, на которой они основаны.

Приложения DeFi — это инструменты для управления криптовалютами. Они предлагают новые способы использования криптовалют и получения прибыли от них. Различные типы децентрализованного финансирования предлагают разные способы работы с криптовалютами. Например, в кредитных приложениях пользователи берут в долг и отправляют криптовалюты; в обменных приложениях они обменивают их прямо со своих кошельков. Возьмем аналогию с фальшивыми валютами и банками:

  • Фиатные валюты используются банками,
  • Банки расширяют использование фиатных валют. Их можно использовать для займов, вкладов и обмена одной валюты на другую,
  • Хотя банки и фиатные валюты — это не одно и то же, они являются частью банковской системы.

Фиатные валюты — это валюты, стоимость которых поддерживается государством. Например, российский рубль, доллар США, британский фунт и евро.

Как DeFi взаимодействует с блокчейном

Чтобы понять взаимосвязь между DeFi и блокчейном, представьте себе приложение такси, у которого нет ни водителей, ни машин. Приложение работает, все, что вам нужно, — это интернет и смартфон. Вы можете установить его, зарегистрироваться и посмотреть, что он содержит. Но главная функция такого приложения — вызвать такси и добраться из пункта А в пункт Б. В нем нет ни водителя, ни машин. Без водителей и машин это бессмысленно.

Сравнение DeFi-приложений и приложений-агрегаторов такси

Приложение DeFi похоже на агрегатор такси. Она соединяет пользователя с нужной ему услугой.

Блокчейн для DeFi имеет такое же значение. У приложения будет веб-сайт, который вы сможете посетить и изучить. Однако его основная функция — перемещение монет из кошелька A в кошелек B. Это можно сделать только с помощью технологии блокчейн.

Для DeFi требуется блокчейн, поддерживающий технологию смарт-контрактов. Именно они взаимодействуют с блокчейном при использовании интерфейса приложения.

Топ-10 DeFi-проектов по объему средств по версии defipulse.com

10 лучших проектов DeFi с наибольшим объемом финансирования. Источник.

Многие блокчейны имеют смарт-контракты, но большинство проектов DeFi используют Ethereum. Например, группа топ-10 проектов с наибольшим объемом средств на счетах смарт-контрактов состоит из приложений на этом блокчейне.

Для тех, кто хочет глубже понять, как работают смарт-контракты, в материале приведены примеры компаний, которые их используют.

Одним из примеров популярной финтех-услуги является Transferwise, сервис международных платежей. Хотя Transferwise взимает более низкие комиссии, чем большинство банков и бюро обмена, она все еще использует банковские счета и другую унаследованную финансовую инфраструктуру.

Что такое DeFiDeFi, сокращенно Decentralized Finance или децентрализованные финансы, — это экосистема финансовых приложений, построенная на базе блокчейн-сетей. DeFi используют и для предоставления прозрачных финансовых услуг, функционирующих без контроля какого-либо центрального органа. DeFi может воспользоваться любой, у кого есть и какая-либо криптовалюта. Кроме того, у большинства экосистем DeFi есть своя монета, которая обеспечивает работу ее уникальной сети блокчейна.

Валюты DeFi — это автоматизированные, децентрализованные криптовалютные платформы, использующие смарт-контракты. Владельцы этих валют имеют доступ к широкому спектру финансовых приложений и услуг на основе блокчейна. В домашних сетях валюты DeFi могут выполнять различные функции. Например, некоторые из них выступают в качестве управляющих токенов, предоставляя владельцам право голоса и контроля. Во многих случаях пользователи также могут добавлять монеты в кучу и получать взамен вознаграждение.

Децентрализованное финансирование может создать открытые, публичные и справедливые рынки, доступные любому человеку, имеющему подключение к Интернету. Транзакции в них прозрачны и проверяются другими пользователями сети. Более того, данные в блокчейне нерушимы, безопасны и поддаются проверке. Пользователи получают полный контроль над своими активами и взаимодействуют с экосистемой DeFi через P2P и децентрализованные приложения (DApps).

Использование DeFi

Вот некоторые из наиболее популярных способов взаимодействия с DeFi:

Займы и кредиты: открытые протоколы делают займы дешевле, быстрее и доступнее. Среди других преимуществ DeFi в этой области — мгновенная обработка транзакций, возможность использования цифровых активов в качестве залога и отсутствие необходимости в проверке кредитоспособности.

Управление состоянием: многие протоколы DeFi предоставляют пользователям инструменты, позволяющие легко управлять своим состоянием и получать проценты и бонусы. DeFi также обеспечивает защиту ваших персональных данных.

Децентрализованные биржи (DEX): Эти платформы позволяют торговать цифровыми активами без посредника, такого как биржа, хранящего ваши средства. Преимущества DEX заключаются в низких комиссиях и полном контроле над активами.

Фиксированные валюты. Стабильные монеты — это класс криптовалют, которые привязаны к реальному активу для снижения волатильности. Он тесно связан с пространством DeFi. Поскольку для криптовалют характерны значительные колебания цен, стейблкоины позволяют зафиксировать прибыль и избежать потерь в периоды повышенной волатильности рынка.

Азартные игры на основе блокчейна: Децентрализованные азартные игры — одно из самых распространенных применений экосистемы блокчейн. Такие популярные игры, как Axie Infinity, предлагают захватывающий игровой процесс и финансовые бонусы. Эти механизмы превращают ваше время в игре в деньги.

Преимущества DeFi

Гибкость и скорость

Вы можете совершать сделки и переводить свои активы куда угодно, не дожидаясь банковских переводов и не оплачивая банковские комиссии. Более того, операции осуществляются в режиме реального времени, а процентные ставки обновляются несколько раз каждые несколько минут.

Общедоступность и отсутствие границ

Одним из главных преимуществ DeFi является простота доступа к ее финансовым услугам. Услугами DeFi может воспользоваться любой человек, имеющий криптовалютный кошелек и доступ в интернет.

Прозрачность

Благодаря технологии блокчейн данные DeFi неприкосновенны, безопасны и поддаются проверке. Каждая транзакция в блокчейне может быть просмотрена и проверена.

Полный контроль над активами

Приложения DeFi не требуют посредников или арбитров. Пользователи могут полностью контролировать свои средства в рамках экосистемы через криптовалютные кошельки без кастодиана или через службу эскроу на основе смарт-контрактов. Служба эскроу хранит токены, участвующие в транзакции, до выполнения условий.

Еще одно интересное применение для таких платформ DeFi — арбитраж, т.е. использование разницы в ценах на разных рынках. В этом случае разница в цене будет равна разнице между платой за заимствование Даи у производителя и процентами за заимствование Даи у компаунда.

Примеры

Децентрализованное финансирование сегодня представлено множеством игроков, крупнейшими из которых являются:

Протоколы DeFi основаны на публичных блокчейнах — эти рельсы новой финансовой системы обслуживаются тысячами узлов — компьютеров с программным обеспечением блокчейна, разбросанных по всему миру, что делает их практически невозможными для цензуры или остановки.

Преимущества

  • Мгновенный или сверхбыстрый перенос,
  • значительное снижение комиссионных и сборов,
  • Кредитный протокол DeFi предлагает более высокую процентную ставку по вкладам,
  • более низкие комиссии и более выгодные условия по кредитам и кредитным линиям.

Помимо этого базового уровня децентрализации, платформы DeFi предназначены для управления сообществом пользователей, а не централизованно.

Пользователи становятся владельцами своих финансовых приложений, могут участвовать в принятии важных решений и даже сами предлагать изменения, а также получать выгоду от их развития и успеха.

Ни одна централизованная сторона не может в одностороннем порядке взять под контроль фонды или изменить правила игры.

Недостатки

Когда разработчики получают полный контроль над приложением, им сложнее быстро реагировать при возникновении проблемы, поскольку они не могут в одностороннем порядке вносить изменения в приложение, не заручившись одобрением сообщества.

Это трудно сделать с приложениями, которые находятся на очень ранней стадии разработки, поэтому команды часто сохраняют определенный контроль над своими протоколами.

Хотя еще не все приложения DeFi максимально децентрализованы, они работают в этом направлении, и команды постепенно отказываются от контроля над своими протоколами.

Оцените статью
Бизнес блог