У «Тинькофф Инвестиции» много преимуществ. Особенно с точки зрения начинающего инвестора. Ведь главное для новичков — быстро освоиться в совершенно незнакомой местности. Среди преимуществ Тинькофф Инвестиций:.
Как заработать на Тинькофф Инвестициях
Для тех, кто интересуется, как выиграть с Tinkoff Investments, мы предоставляем краткую инструкцию о том, что и как. Как открыть счет, собрать средства и начать торговлю. Какие инструменты доступны? Что нужно делать, чтобы принимать правильные инвестиционные решения? Как выигрывать и выводить прибыль.
Первое, что нужно сделать, чтобы зарабатывать деньги с Tinkoff Investments, — это открыть брокерский счет. Самый простой способ сделать это — загрузить приложение Tinkoff Investments для мобильных устройств — доступны версии для iOS и Android — запустить его и подать заявку. Все, что вам нужно сделать, это ввести свои личные данные и подтвердить номер телефона с помощью SMS.
Если у вас уже есть карта Тинькофф, ничего больше не требуется. Счет открывается автоматически, и пользователь обычно обновляется в течение одного-двух дней.
Если клиент обращается в компанию впервые, он соглашается на визит, чтобы тот связался с представителем компании и подписал договор. Карта Tinkoff Black Card выдается в подарок и используется для перевода денег.
Чтобы иметь возможность покупать и продавать титулы, необходимо открыть счет на фондовом рынке или в компании по управлению активами.
Кстати, за услугу взимается 99 рублей в месяц, так что подарок не бесплатный. Это первая гарантированная «прибыль» Тинькофф.
Вы можете открыть два типа счетов: обычный счет и индивидуальный инвестиционный счет IIM. Второй дает много налоговых преимуществ. Вы можете получить налоговый вычет в размере до 54 000 рублей или безналоговый инвестиционный доход при условии, что деньги не снимаются в течение как минимум трех лет.
Зачисление денег на счет
После открытия счета вы можете пополнить его и начать создавать портфель, торгуя на бирже. Вы можете перевести деньги с помощью карты Tinkoff Black Card или любого другого банка. И никаких обвинений.
Конечно, если средства отправляются с карты Тинькофф на биржу, комиссия не взимается, так как это фактически внутренний перевод между подразделениями одной финансовой структуры. Кредитные деньги вряд ли будут облагаться процентной ставкой.
Чтобы иметь возможность покупать и продавать титулы, необходимо открыть счет на фондовом рынке или в компании по управлению активами.
Однако уточните в своем банке, считаются ли операции по переводу денег на ваш счет в Tinkoff Investments снятием наличных или с карты на карту. В противном случае деньги просто окажутся на другой стороне и будут отправлены оттуда.
Карты Tinkoff Black Card могут быть предварительно пополнены с помощью межбанковского перевода. Интересная и действительно удобная операция: поскольку издатель «Тинькофф Карт» и брокер — одна и та же организация, вы можете покупать наименования напрямую у «Пластик», не переводя их на счет брокера. Все, что вам нужно сделать, это перейти на страницу актива, где вы заинтересованы в приложении, выбрать подходящий способ оплаты и совершить покупку.
Однако, конечно, в будущем все же предпочтительнее иметь инвестиционный фонд, хранящийся отдельно на брокерском счете и сочетающийся с личными деньгами, предназначенными для жизни, не говоря уже о кредитных средствах.
С 300 рублей в августе я уже достиг счета в 90 000 рублей, и мне доставляет моральное удовольствие осознавать, что я не собираюсь останавливаться. Мисекатерина.
Как работают Тинькофф Инвестиции
Работа этой услуги заключается в инвестировании ваших денег в трех странах — Российской Федерации, США и Великобритании. Используется ограниченное количество инвестиционных средств:.
Если вы внимательно изучите все предложения, вы найдете много интересных и в итоге заключите выгодную сделку. Почти все здесь предназначено для людей, только начинающих свой инвестиционный путь.
Обратите внимание! Tinkoff Investments предлагает новичкам практически все: подробные инструменты, роботов, простой интерфейс и автоматическое формирование портфеля.
В чем плюсы и минусы Тинькофф Инвестиции
У «Тинькофф Инвестиции» много преимуществ. Особенно с точки зрения начинающего инвестора. Ведь главное для новичков — быстро освоиться в совершенно незнакомой местности. Среди преимуществ Тинькофф Инвестиций:.
- Оформление брокерского счета новым клиентам Тинькофф занимает до 3 дней, а для тех, кто является обладателем карты Тинькофф, счет откроют в течение суток.
- Нет дополнительных комиссий, и есть возможность не платить за обслуживание счета, если не совершается сделок на нем.
- На сервисе находятся подробные инструкции, идеи доя инвестирования, справочники. Все это помогает быстрее освоиться новичкам
- Есть возможность пройти бесплатный образовательный курс, чтобы получить понимание, что такое инвестирование, и как оно работает.
- Брокер Тинькофф является налоговым агентом, поэтому НДФЛ с дохода от инвестиций он уплатит сам.
- Все, что находится в вашем инвестиционном портфеле – принадлежит только вам. В случае необходимости, вы можете перевести свои ценные бумаги на другого брокера.
Конечно, у брокеров Тинькофф есть и свои недостатки. В большинстве случаев они, скорее всего, хотят повлиять на людей, которые не являются новичками и имеют большой капитал, чтобы те присоединились к этой платформе и работали с ней как можно шире. В частности, среди недостатков перечислены следующие.
- Нет возможности использовать карты сторонних банков для пополнения брокерского счета и вывода денге. Операции совершаются только на дебетовую карту Тинькофф.
- Относительно высокие комиссионные проценты. Комиссия за одну сделку составляет 0,3%, и считается достаточно высокой по сравнению с другими брокерами.
- Стоимость ценных бумаг, указанная в разделе «Список». может расходиться с реальной. Иногда обновление котировок происходит с небольшой задержкой.
- Часть профессиональных инвестиционных инструментов отсутствует. Но это актуально только для продвинутых трейдеров.
Тинькофф Инвестиции – как это работает для новичков
Вы можете подключиться к инвестиционной платформе этого брокера или приложению на сайте Тинькофф. Вам не обязательно быть клиентом банка. Если у вас нет карты, то после регистрации будет открыт паевой счет. Итак, ряд действий для начинающих:.
- Перейти на сайт Тинькофф и подать заявку на открытие брокерского счета.
- Дождаться одобрения открытия счета.
- Встретиться с представителем банка, который приедет к вам домой или в офис для подписания договора и передачи банковской карты Тинькофф.
- Пройти образовательный курс после регистрации личного кабинета на Тинькофф Инвестиции. Он бесплатный, и позволит получить азы инвестирования.
Для тех, кто делает первые шаги в инвестировании, «Тинькофф» запустил бесплатную программу обучения. Новички могут получить базовые знания о фондовой бирже, понять, как оценивать риски и как правильно сформировать сбалансированный портфель. По окончании курса участники получают бесплатные акции в свой портфель стоимостью до 25 000 рублей в дополнение к базовым инвестиционным элементам.
Обслуживание фондового рынка бесплатно в программе «Трейдер», если у вас более 2 миллионов фрикций на фондовом рынке или если у вас есть бонусная карта Тинькофф. В противном случае вам будет начисляться 290 фрикций в месяц.
Тарифы Тинькофф Инвестиций
Примерные счета-фактуры и сроки инвестирования приведены в таблице ниже.
Доступные инвестиционные носители.
Акции российских и иностранных компаний, ведущих переговоры в Москве и Санкт-Петербурге, на NYSE и NASDAQ
Облигации, включая облигации федерального займа
ETF-фонды российских и зарубежных компаний
Иностранные монеты — доллары США и евро
Инвестиционное страхование жизни
Те же, что и предыдущие тарифы, а также дополнительные титулы и внеземные производные
Открывать и закрывать счета
Бесплатно при отсутствии операций в течение месяца
Бесплатно при соблюдении следующих условий:.
- отсутствие операций в месяце
- наличие премиальной карты Тинькофф
- оборот от 5 млн. рублей в прошлом периоде
- размер портфеля от 2 млн. рублей
Разное — 290 фрикций в месяц.
В зависимости от размера портфеля:.
- до 5 млн. рублей – 3 000 рублей в месяц
- до 10 млн. рублей – 1 500 рублей в месяц
- от 10 млн. рублей — бесплатно
Для ежедневного оборота фрикционов, превышающего 200 000 -0,025
Для -иностранных акций и ETF — до 2%.
Охранные услуги.
Телефонная поддержка в режиме живой беседы и бот-советник для автоматического выбора портфеля
Советы аналитиков Тинькофф
Как начать инвестировать с помощью Тинькофф
Вы можете подключиться к Tinkoff Investments на сайте или в приложении Tinkoff. Вам не обязательно быть клиентом банка. У меня уже есть карта Тинькофф, поэтому я смог подать заявку через свой личный кабинет. Достаточно было прочитать документ и подписать заявление с помощью SMS-кода.
Через день я получил сообщение, что фондовый рынок был открыт и готов к использованию. Не нужно было подписывать никаких дополнительных документов — это было очень удобно.
Если вы не являетесь клиентом банка, вам также будет выдана дебетовая карта Tinkoff Black. Для этого требуется доступ к сервису. Карта и сам договор будут доставлены вам курьером в течение 1-5 дней. Для получения дополнительной информации о Tinkoff Black нажмите здесь.
Как работать с Тинькофф Инвестициями
После регистрации в сервисе я зашел в свой личный кабинет Тинькофф и перешел на вкладку «Инвестиции». На главной странице вы увидите остальную информацию о моем брокерском счете, рекомендации и инвестиционные идеи. В будущем он также будет показывать информацию о приобретенных мною изданиях.
В разделе «Каталог» вы можете просмотреть доступные инвестиционные носители и приобрести те, которые вас заинтересовали.
Здесь вы также можете изучить информацию о каждом названии и прочитать новости и прогнозы от самых важных аналитиков.
В разделе «Идеи» содержится информация о перспективных названиях, на которые стоит обратить внимание.
Выбрав одну из идей, вы получаете соответствующие новости и приблизительные прогнозы.
Если вы не знаете, с чего начать инвестирование, консультационные услуги — идеальный вариант. Они помогут вам составить примерный пакет, исходя из вашего бюджета, ожидаемой прибыли, личных предпочтений и других параметров.
Затем вы можете просмотреть более подробную статистику своего портфеля и либо купить предлагаемые наименования, либо создать другой портфель.
Чтобы сделать депозит, нажмите на соответствующую кнопку на главной странице и введите желаемую сумму. Деньги взимаются Tinkoff Black и сразу же зачисляются на ваш счет.
Ради эксперимента я решил купить несколько акций Qiwi. Для этого я перешел на страницу бумаги и нажал кнопку «Купить». Я определил различные лоты и выбрал счет, с которого будут списаны деньги. Затем я подтвердил транзакцию с помощью SMS-кода, аналогично повторному платежу через электронный банкинг. Акции немедленно переводятся на брокерский счет.
Титулы можно покупать и продавать только в часы работы фондового рынка. У каждого рынка свое время переговоров — уточняйте заранее. Если по какой-либо причине вы не можете следить за программой — нажмите кнопку «Уведомить» на интересующей вас странице безопасности. Тинькофф пришлет вам SMS, когда начнется аукцион.
Это довольно простой инвестиционный инструмент с низким порогом входа. В отличие, например, от Forex, интерфейс Tinkoff Investments прост и понятен, все функции доступны в несколько кликов.
Все аналитики и эксперты сходятся во мнении, что самый безопасный способ заработать на фондовом рынке — это покупать взаимные фонды и надежные облигации (я был в этом убежден). Прибыль от таких инвестиций никогда не может быть слишком высокой, но риск невелик. Понимать взаимные фонды и облигации.
Фонды
Чтобы понять, что такое взаимный капитал, сначала нужно понять, что такое акция. Представьте себе акцию компании N. Когда вы покупаете акцию, вы буквально покупаете часть компании. Стоимость акций может варьироваться от нескольких центов до тысяч долларов.
Если компания растет в финансовом отношении, ваша доля также увеличивается, и наоборот, если дела компании идут плохо. Некоторые компании могут выплачивать дивиденды акционерам, т.е. небольшие денежные премии. Размер и частота выплаты дивидендов полностью зависят от усмотрения директоров и никогда не регулируются.
Паевой капитал (или ЕФТ), с другой стороны, содержит десятки или сотни акций (или облигаций) различных компаний. Каждая акция распределяется поровну между держателями взаимного капитала. Это означает, что вам не нужно оплачивать каждую долю взаимного капитала в отдельности. Буквально, вы «собираете» покупку вместе с другими.
Приятной особенностью взаимного капитала является то, что если стоимость одной акции падает, развитие другой акции получает свою цену. Такой «размах» означает, что риск снижения стоимости взаимного капитала минимален, а в долгосрочной перспективе обычно наблюдается рост.
Взаимный капитал обычно состоит из различных компаний одной отрасли (например, ИТ, нефть, драгоценные металлы) или компании в конкретном штате.
Дивиденды держателям фонда не выплачиваются, они идут на увеличение самого фонда – покупку новых акций или облигаций. Владельцами фонда могут быть разные компании. В случае с Тинькофф Инвестициями это FinEX и ITI или банки – Тинькофф, Сбер, Альфа, ВТБ. Владельцы фонда отличаются своей комиссией за управление фондом. Комиссию, понятное дело, платите вы. Как правило это от ~0.80% до ~1.5% за сделку. Чем выше комиссия, тем ниже ваша прибыль. Узнать ее можно на странице покупки фонда.
Облигации
Здесь все немного проще. Когда вы покупаете облигацию, вы предоставляете «кредит» компании, в то время как покупка акций — это покупка части компании. Не ведитесь на вселенские 20% годовых, так как чем надежнее компания, тем ниже процентная ставка. Купив такую облигацию, вы, скорее всего, никогда больше не увидите своих денег.
Ставки выплат для более или менее надежных компаний в среднем составляют от 6% до 8%. Если он превышает этот показатель, вам следует насторожиться. Срок погашения кредита может варьироваться в среднем от трех до пяти лет, но может достигать 20 лет и более. В течение этого периода компания выплачивает купон постепенно. Это означает, что долг погашен.
Надежность этих ценных бумаг обычно высока, а процентные ставки низки, поэтому приобретать облигации могут не только частные компании, но даже отдельные страны и регионы. Эти титулы не облагаются налогом.
Вкладка Tinkoff Investments появляется на вкладке «Что купить». Несмотря на привлекательные названия и красивый текст, эти инвестиции не всегда надежны (иногда совсем наоборот). Поэтому не вкладывайте даже малейших сомнений. Сначала ограничьтесь рыночными фондами и облигациями — вы сэкономите деньги.
Отзывы
В целом, пользователи лояльно относятся к инвестициям Тинькофф. Приложение регулярно получает полезные обновления для улучшения работы и добавления новых функций, а на торговой платформе могут появляться новые инвестиционные средства.
Однако некоторые люди несчастны. В основном они возражают против меньшей отзывчивости (с этой проблемой я не сталкивался), высоких поставок (что вполне справедливо) и технической поддержки.
Стоит помнить, что ни один сервис не является идеальным, и в случае с Тинькофф большинство пользователей довольны.
Аналоги
Подобные услуги есть почти у всех банков — Сбербанк Инвестор, Альфа Директ, ВТБ Мои инвестиции и т.д. Они имеют свои преимущества и недостатки. Например, SBER дает доступ к покупке только национальных газет; с Альфой можно заработать только за несколько дней и часов и нет информации о дивидендах; с ВТБ Большой Комитет понятен только при обороте от 1 млн рублей; с Тинькофф можно заработать только за несколько дней и часов и нет информации о дивидендах; с Альфой можно заработать только при обороте от 1 млн рублей. .
Тинькофф Инвестментс также имеет высокие комиссии за транзакции, но этот недостаток компенсируется рядом преимуществ, которые особенно привлекают новичков. Однако если эта услуга по каким-либо причинам вам не подходит, вы можете обратиться в Alfa Investments. На мой взгляд, это не плохо (хотя в итоге я предпочел его Tinkoff).
