Waves обеспечивает безопасную торговлю на биржах, а также проведение ICO и краудфандинговых кампаний, являясь своего рода технологией sidechain для других фиатных и криптовалют. Узнайте больше о sidechain в этой статье.
Что такое ICO криптовалюты и стоит ли туда инвестировать
Привет всем. Сегодня мы поговорим о криптовалютном ICO: что это такое, как организован процесс и каковы риски инвестирования.
ICO расшифровывается как Initial Coin Offering — первый выпуск монет. Этот термин похож на IPO (Initial Public Offering), но вместо акций выпускаются токены — цифровые жетоны, которые представляют собой новый тип финансового инструмента.
Токены похожи на облигации: инвестор покупает их у компании-эмитента, занимая деньги, а взамен компания переводит часть своей прибыли держателям токенов на их криптокошельки.
Токены можно приобрести как за обычные деньги, так и за криптовалюты.
После первоначального сбора средств организаторы первичного предложения монет распределяют токены среди инвесторов, которые, в свою очередь, хранят их в своих криптокошельках и могут использовать их для получения доли дохода компании или продать их на бирже.
Лирическое отступление. Можно задаться вопросом, закончился ли бум биткоина. Действительно, биткоин пережил разные эпохи. В 2018 году его стоимость выросла в пять раз — с почти 20 000 долларов до 3 000 долларов. Но виртуальную валюту уже «хоронили» раньше — в 2014 году, когда она упала с 1 200 долларов до 120 долларов. А потом он снова поднялся. Взгляд на текущий график криптовалюты показывает, что с начала прошлого года цены неуклонно двигались вверх, достигнув в начале 2020 года уровня $9 773.
Вкладывая средства в ICO, инвесторы ожидают огромных доходов, которые в сотни и даже тысячи раз превышают их первоначальный капитал. Многие слышали об Эфириуме, который привлек средства через краудфандинговую платформу: В течение 3 лет стоимость токена выросла с 2 долларов до 1 400 долларов.
ICO не является ни законной, ни незаконной формой сбора средств, поскольку ни одно государство в мире еще не определило правовой статус первичных предложений монет.
Это еще одно отличие от ICO, которое регулируется государством. В этом контексте важно помнить, что деньги инвестора не защищены.
Каков механизм
Большой интерес к новому инструменту обусловлен в основном сравнительно простой процедурой, для которой не требуется никаких разрешений регулирующих органов.
Любая компания может провести ICO и таким образом привлечь инвестиции в виде продажи инвесторам фиксированного количества новых единиц криптовалюты. Выпускаемые токены могут быть либо дивидендными, дающими право на участие в будущих доходах компании, либо льготными, дающими право на обмен токенов на товары или услуги компании.
Эмитент также может пообещать инвесторам выкупить токены.
Компания не продает доли в своем бизнесе: доход инвестора покрывается за счет выкупа токенов на бирже.
Например, компания переводит 25% дохода, полученного от выкупа токенов, обратно на биржу. Стоимость полностью регулируется рынком. Инвестор получает разницу в цене либо в виде определенного количества бесплатных токенов, либо путем покупки новых токенов по сниженной цене до их появления на бирже.
Если проект окажется успешным, стоимость монет на бирже возрастет в десять или даже в сто раз.
Система похожа на краудфандинг: если компания не может собрать необходимую сумму для проекта, деньги возвращаются донорам.
Существует два способа проведения ICO:
- Неограниченный выпуск при фиксированной цене за токен.
- Лимитированный выпуск при определении цены за токен в конце процедуры. Как показывает практика, данный способ показывает лучшие результаты, обеспечивая больший процент успешных ICO.
Первичные предложения монет могут быть использованы для создания бизнеса с нуля: Успех будет зависеть от надежности бизнес-плана и доверия вкладчиков.
Существующие компании также выпускают токены для расширения источников финансирования. Социальные сети, мессенджеры, онлайн-игры и лотереи с собственной валютой также пережили ICO.
Благодаря западным санкциям интерес к ICO вырос еще больше: Это еще один способ привлечь иностранные инвестиции, несмотря на ограничения.
Можно ли избежать рисков
Согласно рейтингу ICO, почти 65% предложений терпят неудачу и не выполняют того, что обещают. Тем не менее, все больше и больше людей инвестируют в этот инструмент.
По оценкам Wall Street Journal, через поддельные ICO было собрано более миллиарда долларов, и только четверть инвесторов подали судебные иски.
Инвестор всегда принимает на себя все риски, связанные не только с потенциальной прибылью, но и с возвратом вложенных денег. Риск невозврата средств возрастает, когда в ГЧП участвует проект, для которого нет даже рабочего прототипа.
Чтобы выбрать подходящий проект, важно не лениться и следить за компаниями. Вы можете использовать сайты, которые отслеживают ICO, выставляют им рейтинги и публикуют отзывы.
Популярным сервисом является календарь ICO на сайте tokenmarket.net/ico-calendar, где можно увидеть как текущие, так и предстоящие сделки.
Первое, на что следует обратить внимание при выборе инвестиций:
- Наличие прозрачной декларации, которая детально описывает проект.
- Число уже вложившихся инвесторов и размер собранной суммы. Оптимальными показателями могут быть несколько тысяч инвесторов и несколько миллионов долларов.
- Состав команды опытных организаторов, сопровождающийся на сайте реальными фото и резюме.
- Наличие бизнес-страничек в социальных сетях вроде Телеграм, Linkedin, BitcoinTalk. Там можно почитать отзывы, отследить активность публикаций.
- Наличие у проекта значимых статусных партнеров.
- Присутствие формы обратной связи с опцией приема жалоб.
- Незапятнанная репутация у членов команды в прессе. Доверять при этом стоит только проверенным источникам вроде Bloomberg и Financial Times.
Даже если проект действительно заслуживает доверия, никто не отменял волатильность криптовалют. В случае успеха риск все равно остается высоким. А в случае неудачи монеты просто обесцениваются.
Предпочтение отдается тем компаниям, которые имеют большее количество желающих инвестировать, чем другие проекты. В этом случае может сработать интеллект масс, то есть «мудрость толпы».
ICO действительно все еще остается серой зоной, где каждый участник устанавливает свои собственные правила, которые не регулируются никакими правовыми нормами.
В то же время Initial Coin Offering в России остается перспективным и растущим сектором. Технически очень сложно запретить этот вид деятельности, поскольку он децентрализован.
Ниже приведены несколько простых рекомендаций, которым следует следовать, если вы хотите инвестировать в ICSD:
- Чтобы получить максимальную выгоду, инвестировать лучше в самом начале. При этом не стоит спешить и скупать токены на этапе сбора средств: после начала торгов на бирже монеты большинства проектов дешевеют.
- Выделять под ICO стоит небольшую часть инвестиционного портфеля, которую некритично потерять.
- Не использовать кредитное плечо для покупки криптомонет.
- Скептически относиться к рекламам блогеров относительно ICO. Как правило, подобная пропаганда оплачивается бесплатными токенами и может таить в себе мошеннический проект. Рассматривать нужно только крупные площадки, проводящие объективный анализ.
- Важно помнить: чем агрессивнее маркетинг, тем рискованнее предприятие.
- Хорошо пользоваться Bitcointalk.org – самым крупным форумом о криптовалюте и ICO.
- Трезво оценивать, но что собирает деньги компания. Не стоит вкладываться в проекты, разрабатывающие препараты от всех болезней или инновационный транспорт будущего.
Что такое ICO криптовалюты?
Термин «ICO» — это аббревиатура, за которой скрываются три слова:
- Initial (первичный, начальный).
- Coin (монеты).
- Offering (предложение, размещение).
-
Это выпуск определенного количества виртуальных монет по определенной цене за монету с целью их перепродажи и привлечения средств для конкретного проекта.
Как появились ICO криптовалюты — краткая история
Появление первой криптовалюты icio относится к 2013 году, когда проекту Mastercoin удалось собрать более $5 000 000. Это достижение
Сначала рождается идея, а затем разработчики решают ее реализовать. Сам процесс ICO для криптовалют проходит в несколько этапов:
Как работает ICO криптовалюты?
Объявление о мероприятии. Разработчики информируют общественность об интересном проекте и своем желании его реализовать. На данном этапе идея находится в головах разработчиков, но постепенно она документируется. В период анонса внимание уделяется реакции пользователей и возникновению интереса к новой разработке. Люди задают вопросы и получают подробные объяснения. Проект анонсируется через социальные сети, СМИ и конференции (также онлайн). Создатели и потенциальные инвесторы начинают диалог о реализуемости идеи.
