Центральный банк страны запретил все операции с биткоинами в 2014 году. Недавно правительство отменило запрет на том основании, что криптовалюты представляют угрозу для национальной валюты и не должны использоваться. Фактически, к любым средствам платежа, не контролируемым государством, здесь обычно относятся сурово.
Как вводили ограничения на оборот криптовалют в разных странах
ТАСС. 30 апреля 2021 года в Турции вступит в силу запрет на использование криптовалют в финансовых операциях напрямую или через посредников. ТАСС сообщает о том, как различные страны ограничивают обращение криптовалют.
Что такое криптовалюты
Криптовалюты — это виртуальные платежные системы с собственными валютами, где все транзакции защищены криптографией (шифрованием). Системы обычно децентрализованы и не имеют единого контроллера или процессора. Термин «криптовалюта» был введен в апреле 2011 года после того, как Forbes опубликовал отчет о первой популярной системе такого рода, биткойне.
Криптовалюты не имеют физической формы и хранятся в «электронных кошельках». Как правило, данные учетных записей пользователей и транзакций хранятся в системе в зашифрованном виде с использованием технологии распределенной базы данных blockchain. Система поддерживается пользователями и добровольцами, которые запускают приложение на своих компьютерах.
Большинство криптовалют, включая биткоин, работают без регулятора. Единственным источником эмиссии виртуальной валюты обычно является «майнинг», осуществляемый пользователями, запускающими приложение: Они получают небольшое количество виртуальных денег за использование ресурсов (вычислительной мощности) своих компьютеров.
Криптовалюты обычно не связаны с другими национальными валютами или активами, и они не подкреплены ничем, кроме доверия их держателей. Криптовалюты размещаются на виртуальных биржах, где их обменивают на реальные деньги.
Проблемы и предпосылки к законодательному регулированию сферы
Первоначально, в конце 2000-х годов, биткоин и другие криптовалюты были популярны только среди компьютерных энтузиастов. В 2011 году платежная система начала привлекать внимание людей, занимающихся торговлей наркотиками и другим незаконным бизнесом, из-за анонимности переводов.
В 2013 году биткоин, а затем и другие криптовалюты впервые выросли в цене на биржах, после чего ими заинтересовались и профессиональные инвесторы. В 2017 году, когда стоимость биткоина превысила 10 000 долларов США, аналитики рынка заговорили о пузыре. В это же время распространились так называемые ICO (Initial Coin Offerings) — перед запуском нового аналога биткоина создатели таких схем предлагали людям инвестировать реальные деньги в начальную инфраструктуру (серверы для майнинга и т.д.) в обмен на крупную сумму денег в новой валюте.
Отсутствие контроля и бетр
— Запрещенное или строго ограниченное использование или операции.
Биткоин и криптовалюты приветствуются в большинстве стран мира, но в некоторых странах их использование запрещено. Эти запреты обусловлены децентрализованной природой биткоинов, их угрозой для существующей финансовой системы или просто тем, что еще не приняты соответствующие правила и законы. По состоянию на март 2019 года девять стран признают криптовалюты незаконными:
Помимо стран, где использование BTC запрещено, есть также страны, где использование Bitcoin ограничено: его нельзя продавать или использовать в качестве платежного средства. В этих странах банкам и другим поставщикам финансовых услуг запрещено работать с криптовалютными биржами и другими компаниями в этой сфере, а некоторые страны даже запретили криптовалютные биржи (например, Китай):
Важно отметить, что, несмотря на запреты и ограничения, эти страны не отменили биткоин и использование криптовалют в целом. Многие жители этих стран используют для торговли криптовалютами такие сайты, как Local Bitcoins, Paxful и Bisq.
Страны, где биткоин запрещен
Биткоин торгуется в Китае. Источник.
- Афганистан
- Пакистан
- Алжир
- Боливия
- Бангладеш
- Республика Македония
- Саудовская Аравия
- Катар
- Вануату
- Вьетнам
Paxful работает в Индии. Источник: Coin.dance
Торговля биткоинами в Саудовской Аравии. Источник: Coin.dance
Все это доказывает, что ни одно правительство не может реально запретить Биткойн (если только оно не запретит повсеместное использование Интернета).
С другой стороны, многие страны легализовали биткоин и криптовалюты.
Например, такие крупные страны, как США и Канада, в целом доброжелательно относятся к криптовалютам, стараясь при этом обеспечить соблюдение законов о борьбе с отмыванием денег и предотвратить мошенничество. В Европейском союзе странам не разрешается запускать собственную криптовалюту, но криптовалютным биржам рекомендуется легализоваться, соблюдая нормативные требования.
Страны, где биткоин легален (январь 2020 года):
Страны, где биткоин легален
Некоторые страны еще не решили, что делать с биткоинами. В этих случаях использование BTC является законным в том смысле, что вы можете владеть им, но четких правил или правовой защиты криптовалюты не существует. Эти страны либо уже создали правовую базу для биткоинов и криптовалют, либо все еще ждут этого. «Неопределившиеся» страны:
Страх перед повсеместным крахом криптовалюты оказывает давление на биткоин. По этой причине многие люди с подозрением относятся к криптовалютам и доверяют традиционным системам.
Несмотря на это, все больше правительств предпочитают принимать цифровые инновации и юрисдикций, которые противостоят растущей отрасли. Как ни странно, эти страны часто являются одними из самых бедных в мире, и вместо этого создание благоприятных условий для криптовалют
- Япония
- Гибралтар
- Мальта
- Украина
- Швейцария
- Нидерланды
- Литва
- Эстония
- Объединенное королевство
- Германия
- Бермудский
- Словения
- Сингапур
- Грузия
- Беларусь
- Гонконг
Страны, где биткоин не является ни легальным, ни нелегальным
Однако, когда весной крупнейшая криптовалютная биржа Binance ввела ограничения, она не распространила их на россиян, представивших документы, подтверждающие их проживание за рубежом.
- Албания
- Андорра
- Аргентина
- Барбадос
- Колумбия
- Французская Гвиана
- Габон
- Ямайка
- Иордания
- Казахстан
- Кения
- Косово
- Кыргызстан
- Малайзия
- Мальдивы
- Маврикий
- Нигерия
- Панама
- Парагвай
- Перу
- Тунис
- Объединенные Арабские Эмираты
- Танзания
- Уругвай
Есть и явные исключения. Санкции не распространяются на российских граждан, имеющих второе гражданство или вид на жительство в ЕС, Швейцарии или странах Европейской экономической зоны. К ним относятся страны ЕС, а также Исландия, Норвегия и Лихтенштейн.
Европейские регуляторы не могут полностью запретить россиянам использовать криптовалюты: Граждане России находятся в другой юрисдикции. Однако платформы, лицензированные в странах ЕС, которые хотят продолжать работать в Европе, должны соблюдать санкции. Европейская комиссия отдельно подчеркнула, что будет следить за выполнением этих ограничений.
Поэтому наибольшие трудности возникнут у тех, кто использует большие платформы для шифрования. Большинство из них представляют собой централизованные биржи и сервисы, которые контролируют личные счета пользователей и верифицируют клиентов. Среди них Gemini, Kraken, Bitstamp, Coinbase, Binance и другие.
Кого затрагивают санкции
Для этих компаний не составит труда выявить и заблокировать российские счета: европейские власти требуют от криптовалютных бирж соблюдения принципов KYC и AML.
В 2020 году появилась директива Европейского союза AMLD5 по борьбе с отмыванием денег, требующая, чтобы криптовалюты соблюдали законодательство ЕС так же, как и банки. С тех пор платформы должны были идентифицировать своих клиентов, отслеживать транзакции и сообщать властям о подозрительных операциях.
KYC. Аббревиатура расшифровывается как «знай своего клиента». Это процедура, в соответствии с которой финансовые учреждения должны идентифицировать человека, прежде чем разрешить ему или ей осуществлять операции.
AML: Аббревиатура расшифровывается как Anti-Money Laundering. Это орган по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Она связана с идентификацией, хранением и обменом информацией о клиентах и их сделках между компаниями и органами власти.
Как криптобиржи определят, кто подпадет под санкции
Кошелек без усердия. Это цифровое хранилище данных, доступ к которому имеет только владелец. Личное владение закрытыми ключами кошелька помогает предотвратить блокировку, взлом и кражу. Однако если владелец теряет закрытый ключ и/или мнемонику, он больше не может получить доступ к активам.
P2P-сервис. От равного к равному. Это платформа для прямой торговли криптовалютами между продавцом и покупателем. Покупатель переводит деньги на счет продавца, продавец подтверждает получение, а программное обеспечение биржи переводит криптовалюту с депозита продавца на кошелек покупателя.
Крупнейшие биржи уделяют очень пристальное внимание
