Делегирование задач управления управляющей компании позволяет вам получать доход с индивидуального инвестиционного счета без необходимости разбираться в тонкостях финансовой торговли. Однако такое распределение капитала обходится дороже, чем брокерские комиссии.
Инвестиции с УК Альфа-Капитал
УК «Альфа-Капитал», входящая в состав «Альфа-Групп», предлагает ряд инвестиционных продуктов, которые могут быть интересны широкому кругу клиентов, желающих выгодно вложить свои средства.
В отличие от инвестирования через брокерский счет, инвестирование в Alfa Capital не требует от инвестора постоянного мониторинга фондового рынка и регулярного принятия решения о покупке или продаже. Вместо клиента этим занимаются профессионалы, которые мониторят рынок не менее восьми часов в день и принимают инвестиционные решения с целью увеличения получаемой прибыли. Инвестируя через брокерский счет, крайне сложно конкурировать с профессиональными инвесторами. Поэтому, если у вас нет времени или вы новичок в инвестировании, подумайте об инвестировании с Alfa Capital.
Более того, инвестировать в «Альфа-Капитал» можно и с совсем небольших сумм в 100 рублей, но чтобы действительно почувствовать конечную отдачу, лучше вложить первоначальную сумму в размере 10-20% от вашего ежемесячного дохода или все ваши сбережения.
Открытие счета у брокера или компании по управлению активами, чтобы вы могли покупать и продавать ценные бумаги.
С чего начать, как оформить инвестиционный продукт в «Альфа-Капитале»
Приобретение инвестиционного продукта в Alfa Capital — относительно простой процесс. Клиентам Альфа-Банка, имеющим, например, карту, выпущенную этим учреждением, достаточно перейти на вкладку «Инвестиции» в личном кабинете, выбрать один из продуктов Альфа-Капитала — ПИФы или стратегию управления активами — и оформить его, подписав код из SMS.
Для тех, у кого нет счета в Альфа-Банке, самый быстрый способ подать заявку — через сайт Альфа-Капитал или мобильное приложение Альфа-Капитал, которое доступно для iOs и Android.
Процесс подачи заявления максимально прост: вы можете заполнить анкету самостоятельно или загрузить свои личные данные с портала государственных услуг, а затем подписать все документы кодом из SMS.
Минимальные сроки инвестиций
Альфа-Капитал» не устанавливает минимальный срок депозита для клиентов, а только рекомендует его. Фактически, деньги могут быть сняты в любое время, даже на следующий день после внесения депозита.
Открытие счета у брокера или компании по управлению активами, чтобы вы могли покупать и продавать ценные бумаги.
Более того, российские фонды акций не опередили рост рынка: Индекс Московской фондовой биржи за тот же период вырос на 160%. А фонд для американских технологических компаний отстает от индекса NASDAQ почти на 50 %.
Условия договора
Доверительное управление означает, что при передаче активов компании инвестор теряет право распоряжаться ими. Все инвестиционные решения принимаются аналитиками управляющей компании.
Владелец МОМ может только контролировать действия сотрудников управляющего или отказаться от договора, уведомив его об этом.
Для достижения инвестиционных целей управляющий приобретает отдельные права собственности на передаваемые активы.
Управляющая компания «Альфа-Капитал» имеет право :
- Осуществлять сделки по купле-продаже ценных бумаг и их залогу без согласия владельца,
- осуществлять права, обеспеченные приобретенными ценными бумагами, за исключением права голоса, которое сохраняется за владельцем,
- Доход от ценных бумаг, включая дивиденды, проценты и деньги от продажи недвижимости,
- регистрировать доход на специальном счете в собственности инвестора.
Имущество каждого клиента учитывается отдельно. Инвестор остается бенефициарным владельцем средств и ценных бумаг. Менеджер действует на бирже от своего имени, но за счет клиента.
Полное название договора с Alfa Capital Asset Management — Securities Trust Deed for Individual Investment Accounts. Договор заключается путем присоединения в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Менеджер осуществляет биржевые сделки в соответствии с положениями инвестиционной стратегии, выбранной клиентом при заключении договора. За доверительное управление инвестор выплачивает вознаграждение в соответствии с действующими тарифами.
Управляющий активами обязан заботиться об активах, полученных по договору в рамках управления активами. Однако он не берет на себя ответственность за безопасность инвестиций и их доходность, а лишь предупреждает клиента о возможных рисках.
Когда вы подписываете договор доверительного управления, все ограничения на индивидуальные инвестиционные счета остаются в силе:
- При подаче заявления в управляющую компанию заявитель подтверждает, что у него нет других открытых инвестиционных счетов или, если это так, обязуется расторгнуть предыдущий договор в течение одного месяца.
- Взносы в МИУ уплачиваются исключительно в валюте Российской Федерации. Исключение составляет перевод инвестиционного счета от другого профессионального участника.
- Максимальная сумма взносов в течение календарного года составляет 1 миллион рублей. Альфа-Капитал» устанавливает единовременную минимальную сумму для участия. Сумма зависит от выбранной инвестиционной стратегии МММ.
- Частичный вывод активов запрещен. Требования вернуть имущество приведут к расторжению контракта.
- Минимальный срок обучения в МИМ составляет 3 года, чтобы получить право на вычет подоходного налога. Если клиент не заявлял вычет по «взносам», то для получения вычета по «капиталу» он должен предоставить управляющей компании справку из налоговых органов в момент закрытия инвестиционного счета.
Датой начала действия договора об управлении активами для управления инвестиционным счетом является дата передачи активов управляющему, а не дата подписания договора, как в случае с брокерскими услугами. Договор с Alfa Capital предусматривает передачу активов управляющему активами в течение 90 дней с момента подписания документа.
Договор может быть расторгнут в любое время путем письменного уведомления компании по управлению активами за 10 дней.
Куда инвестировать
Когда инвестиционный счет находится в доверительном управлении, владелец не может выбирать ценные бумаги, в которые инвестировать. Однако он определяет инвестиционную стратегию, когда подписывает контракт. Альфа-Капитал» предлагает четыре инвестиционные стратегии, которым следуют аналитики компании:
- «Наше будущее,
- «Новые горизонты»,
- «Точки роста»,
- Глобальный капитал».
Давайте рассмотрим каждый из них более подробно.
Наше будущее
Наше будущее» — это консервативная стратегия. Он предлагает инвестиции в надежные финансовые инструменты с минимальным риском и низкой доходностью. По условиям плана, инвесторам разрешено вкладывать средства только в государственные ценные бумаги.
Минимальный взнос для этого вида инвестиций составляет 10 тысяч рублей. Ожидаемая доходность за год составляет 9,3%.
Новые горизонты
Программа «Новые горизонты» также является консервативной. Согласно плану, деньги инвестируются в облигации, выпущенные российскими компаниями. Облигации представляют собой долговые ценные бумаги с известной датой погашения (возврата номинальной стоимости) и суммой дохода. Доход по облигациям выплачивается в течение срока их действия, обычно ежеквартально, или при погашении.
Облигации считаются финансовыми инструментами с низким уровнем риска, поскольку они подлежат обязательному погашению, а доходность объявляется эмитентом в момент выпуска. Однако, поскольку компании рассматриваются правительством как менее надежные эмитенты, риски этой стратегии несколько выше, чем у варианта «Наше будущее».
Минимальная стоимость активов, передаваемых в управление, составляет 10 тысяч рублей. Дополнительные взносы в размере 10 тысяч рублей. Ожидаемая доходность — 10,66% в год.
Точки роста
Программа «Точки развития» подразумевает агрессивное поведение на фондовом рынке. Инвестиционный сектор — это акции российских эмитентов. Акции — это ценные бумаги, удостоверяющие право владельца на долю в компании-эмитенте, на часть распределяемой прибыли и на право собственности в случае ликвидации компании.
Акции не подлежат выкупу эмитентом. Доход зависит от результатов деятельности компании. Поэтому данный вид финансовых инструментов более рискованный, чем облигации. Однако это вариант инвестирования, который может обеспечить более высокую доходность.
Минимальный размер активов для стратегии доверительного управления составляет 10 тысяч рублей. Дополнительный взнос — от 10 тысяч рублей. Предполагаемый доход составляет 21% годовых.
Глобальный рынок акций
Стратегия глобального рынка акций является консервативной стратегией. Он предполагает инвестирование средств в различные виды финансовых инструментов с низким риском дефолта и возможных потерь из-за колебаний рынка:
- Государственные ценные бумаги,
- облигации, выпущенные российскими компаниями,
- варианты урегулирования.
Риск инвестиций снижается за счет диверсификации (распределения) рисков. Это означает, что если один вид ценных бумаг по какой-либо причине потеряет в цене, потери будут меньше, поскольку не все деньги были вложены в этот финансовый инструмент.
Наименьшая стоимость активов, передаваемых Администрации Центрального банка в рамках этого варианта, составляет 100 тысяч рублей. Дополнительные взносы в МИУ должны составлять не менее 100 тысяч рублей. Ожидаемая доходность составляет 8,2%.
Тарифы
Вознаграждение администратора состоит из двух комиссий:
Брокерская комиссия выплачивается в момент передачи активов. Alfa Capital Asset Management удерживает комиссию в течение 30 дней с даты внесения средств.
Вознаграждение за управление рассчитывается по результатам отчетного периода (календарного года). Он рассчитывается на основе средней стоимости активов под управлением. Чтобы рассчитать среднегодовое значение, сложите стоимость активов на последние дни месяцев отчетного периода, а затем разделите общую сумму на количество месяцев.
Размер вознаграждения управляющей компании зависит от выбранной клиентом инвестиционной стратегии.
| Гонорары / Стратегия | Для инвестиций, % от внесенной суммы | Комиссия за управление, % от средней стоимости активов |
|---|---|---|
| Наше будущее | 1 | 1 |
| Новые горизонты | 2 | 2 |
| Точки роста | 2 | 2 |
| Глобальный рынок акций | 3 | 2,5 |
Следует отметить, что плата за услуги администратора значительно выше, чем за услуги брокера. Комиссионные «Альфа-Капитала» соответствуют среднему рыночному уровню для данного вида услуг.
