Вам необходимо разработать собственную торговую стратегию и научиться чувствовать рынок. Анализ тактики успешных трейдеров и изучение основных правил и принципов биржевой торговли помогут вам. Компетентный брокер всегда в курсе последних экономических и политических новостей в России и мире.
Как стать успешным брокером в России с нуля: пошаговое руководство для чайников
Хотя инвестирование становится все более популярным, до сих пор не существует конкретного пошагового руководства о том, куда идти и где наносить удары. И только трейдеры и брокеры уверенно завоевывают позиции на фондовом рынке; риски обычных трейдеров несравнимо выше.
Поэтому я предлагаю обсудить, как стать брокером в России с нуля, каковы элементы брокерских услуг, кто может их оказывать, какие документы и лицензии необходимо подготовить.
Кто такой брокер
Брокер (от английского broker — «посредник») устанавливает связь между продавцом и покупателем. Он является юридическим лицом, посредником, который предоставляет клиенту доступ к фондовой бирже и товарным биржам.
После получения лицензии от местного надзорного органа (например, Центрального банка России) брокер действует от имени клиента и проводит операции с ценными бумагами на бирже. За выполнение этих заданий выплачивается комиссия.
Брокер — это не частное лицо, а компания-посредник. Он действует легально, то есть получил необходимые документы и сертификаты, помогает в заключении сделок, занимается торговлей и предоставляет профессиональные консультации.
Какие виды услуг оказывает
Традиционный спектр услуг, предлагаемых брокерами в России, включает в себя:
- покупать и продавать акции от имени клиента,
- консультирование, когда им нужна информация о ценных бумагах,
- предоставление финансовых консультаций клиенту (анализ рынка с нуля) — например, стоит ли покупать акции определенной компании,
- прогнозирование тенденций изменения цен на определенные активы.
Следует отметить, что для того, чтобы профессионально работать в России, брокер должен иметь специальную лицензию.
Инвестиционная активность в России набирает обороты. Появляются новые финансовые инструменты, открываются брокерские фирмы, число инвесторов на российской фондовой бирже растет в геометрической прогрессии. В результате на рынке ценных бумаг требуется все больше и больше специалистов по брокерскому обслуживанию.
Посредник между биржей и трейдером/инвестором
Брокер — это человек или компания, которые стоят между покупателем активов и их владельцем. Когда инвестор решает купить активы компании, он не обращается к владельцу, а идет на биржу и совершает покупку. Существует два типа посредников:
- Менеджер — может быть частным лицом или компанией, которая занимается поиском, анализом и покупкой финансовых инструментов. Этот путь подходит для тех, кто хочет инвестировать, но не хочет тратить много времени на выбор и анализ финансовых инструментов.
- Брокер — это компания, которая действует от имени инвестора, покупая и удерживая активы. Этот метод подходит для людей, которые хотят инвестировать свои собственные деньги. Затем инвестор размещает ордер на покупку выбранных активов, а брокер исполняет этот ордер.
Это важно: брокер и управляющий должны быть зарегистрированы в России и иметь лицензию Центрального банка: https://www.cbr.ru/securities_market/registries/ .
Утвержденные брокеры
Полный список утвержденных брокеров:
Другие компании, предлагающие свои инвестиционные услуги, являются мошенническими. Если вы будете иметь дело с такой компанией, вы можете потерять все свои деньги. Чтобы проверить компанию, нужно зайти на сайт Московской биржи, лучше выбрать брокера из первой десятки.
Как выбрать брокера – важные критерии кроме лицензии
Существует три основных критерия:
- Надежность — для ее оценки существуют рейтинги брокеров. В России существует два крупных рейтинговых агентства. Кроме того, оценить надежность можно, посмотрев статистику по количеству открытых счетов и активных клиентов, а также по количеству открытых индивидуальных инвестиционных счетов на сайте Московской биржи. Следует также учитывать, что существуют банковские подразделения, осуществляющие брокерскую деятельность, и компании, осуществляющие только брокерскую деятельность, многие из которых становятся банками.
Это важно: факты противоречивы: у брокера большое количество зарегистрированных клиентов, но мало активных счетов, и наоборот.
Приобретенные финансовые инструменты хранятся на депозитарном счете брокера, и в случае банкротства инвестор не получает свои деньги обратно. Также невозможно получить компенсацию от органа страхования вкладов, чтобы вернуть активы, необходимо обратиться в депозитарий, где брокер хранил ценные бумаги, и перевести их на другой брокерский счет.
Рейтинг брокеров в России по количеству клиентов на конец 2021/начало 2022 года:
Рейтинг брокеров на основе торгового оборота:
- Удобство и доступность — это означает, что у брокера есть мобильное приложение и личный кабинет в браузере компьютера. Хороший брокер предлагает все необходимые функции и организует работу без сбоев и простоев.
- Преимущества — этот элемент включает: Комиссионные за транзакции или торговые комиссии и сборы за обслуживание. Брокеры зарабатывают на комиссионных, и чем больше сделок совершает инвестор, тем больше его прибыль. Комиссионные у разных брокеров разные и не сильно отличаются друг от друга. Управление счетами является более важным и может потреблять большое количество капитала. Перед открытием счета у того или иного брокера следует ознакомиться с тарифами, чтобы знать условия и размер обслуживания счета.
Кроме того, некоторые брокеры взимают комиссию за хранение ценных бумаг, что также является поводом для беспокойства.
Подробнее о прибыльных брокерах: https://www.banki.ru/investment/brokers/
Это важно: некоторые брокеры могут не взимать плату за брокерские услуги при определенных условиях, например: Оборот по брокерскому счету или определенная сумма счета, при которой взимается минимальная комиссия.
Примеры комиссий за ведение брокерского счета
Что делает брокер?
Брокер выполняет множество задач, включая открытие и ведение счета, выполнение поручений клиента, информирование клиента о сделках, отчетность по сделкам, выдачу дивидендов и купонов, а также удержание налогов.
Открывает счета
Человек, желающий инвестировать, открывает брокерский счет, на котором хранит деньги для покупки финансовых инструментов, и автоматически открывает счет депо, на котором хранятся ценные бумаги.
Управляет счетами
Клиент, покупающий активы, должен перевести деньги владельцу через брокера, который переводит деньги брокеру, а брокер передает активы клиенту, и клиент получает их, и наоборот, когда он продает активы.
Исполняет поручения
Когда инвестор решает купить или продать актив, он подает приказ брокеру, который исполняет его в соответствии с поданными поручениями.
Это важно: брокер не может сам продавать или покупать активы, это делает управляющий.
Информирует о ходе торгов
В личном кабинете или мобильном приложении клиент видит текущую цену на каждый актив, количество которых зависит от брокера. В помощь клиенту также могут быть предоставлены аналитика, новости, аналитические материалы и другие данные.
Предоставляет отчеты
Каждая сделка клиента регистрируется, и по запросу или в автоматическом режиме составляется отчет о совершенных сделках: какой актив был куплен, сколько было куплено и оплачено, комиссия и прибыль или убыток от сделок.
Выплачивает налог государству
Инвестор должен заплатить 13% подоходного налога на прибыль от сделок. Чтобы облегчить жизнь инвестору, брокер сам рассчитывает прибыль и вычитает налог.
Это важно: каждый брокер может сам решить, хочет ли он платить налог ежемесячно или ежегодно.
Пополняет и зачисляет средства
Брокер осуществляет переводы с банковского счета на свой собственный счет и обратно, когда снимает деньги. Снять сумму, вложенную в финансовые инструменты, невозможно.
Кто такой брокер простыми словами, что делает брокер, каковы его обязанности и какие услуги предоставляет брокерская фирма на фондовом рынке:
После этого вы можете начать свою карьеру в качестве брокера. С ростом индустрии фондовых брокеров появилась возможность стать управляющим активами и зарабатывать большие деньги.
Сколько стоит быть инвестором
Расходы, которые инвестор несет при покупке акций и других инструментов, — это не единственные расходы, о которых нужно помнить. Существуют различные виды брокерских комиссий.
- Комиссия за транзакцию составляет определенный процент от суммы транзакции. Иногда учитывается и оборот — чем выше объем торговли инвестора (много мелких сделок или не так много, но крупных), тем ниже комиссия. Важный момент: существует также комиссия самой биржи, в ITI Capital она включена в тарифы.
- Кастодиальные услуги — о правах инвесторов на ценные бумаги заботится кастодиан брокера. За эти услуги также взимается плата. Существуют разные тарифы — для инвесторов или для спекулянтов.
- Программное обеспечение, торговая инфраструктура — существуют как бесплатные, так и платные торговые приложения и программы, услуги по подключению непосредственно к бирже, минуя инфраструктуру брокера, совместное размещение серверов, чтобы они находились как можно ближе к торговому ядру — эти расходы могут быть очень высокими.
- Дополнительные расходы — помимо описанных выше расходов, существует несколько дополнительных расходов. Например, комиссии за снятие средств, проценты по маржинальным кредитам для сделок с кредитным плечом и т.д.
Что случится с акциями, если брокер обанкротится
Один из часто задаваемых вопросов: как защищены активы своп-инвесторов? Важно понимать, что для биржи не существует инструмента, сравнимого с гарантией банковского депозита. То есть средства и активы клиентов не застрахованы. Однако если биржевая компания по какой-либо причине прекращает торги, клиенты по закону должны иметь возможность передать свои ценные бумаги в депозитарий другой компании или непосредственно в реестры компаний, выпустивших акции.
Перевод акций аналогичен переводу денег — это не самая сложная операция, которая также может сопровождаться комиссионными сборами.
Конечно, возможны проблемы с недобросовестными брокерами — теоретически существует возможность потери активов и денег в случае банкротства. В российской истории было несколько подобных случаев, один из последних — банкротство компании «Энергокапитал».
Вы можете защитить себя от подобных проблем, выбрав надежную брокерскую компанию, которая имеет все лицензии и работает на рынке уже много лет. Это значительно снизит вероятность потери всех активов.
