Самозанятые физические лица платят налог на профессиональный доход. Вместо 13% НДФЛ из бюджета вычитают 4% доходов от работы с физическими лицами и 6% от организаций и индивидуальных предпринимателей. Дополнительных взносов и отчислений нет. Однако те, кто посвящен:
Как открыть онлайн-магазин
Мы подготовили для вас подробную пошаговую инструкцию, как открыть интернет-магазин с нуля. Также рассказываем, как легко решить все юридические и технические вопросы до начала онлайн-продажи.
- Подробно опишите потенциальных клиентов вашего магазина и изучите конкуренцию. Это полезно для снабжения магазина, создания веб-сайта и продвижения.
- Определитесь с ассортиментом товаров.
- Зарегистрируйте свой бизнес в налоговой инспекции.
- Выберите налоговый режим.
- Изучите возможные варианты оплаты и способы доставки.
- Найдите поставщиков и подпишите с ними контракты.
- Создайте сайт.
- Выбрать и подключить онлайн-кассу.
- Продвигайте свой интернет-магазин в Интернете.
Если вы торгуете офлайн, но готовитесь к запуску интернет-магазина, некоторые шаги будут для вас неактуальны — пропустите их и переходите к следующим.
Узнать больше
Шаг 1. Описание потенциальных клиентов и анализ конкурентов
Покупатели
Говоря языком маркетинга, нужно описать целевую аудиторию:
- кто ваши клиенты (пол, возраст, место проживания, семейное положение, место работы и другие характеристики, значимые для продаж);
- почему им нужны или могут понадобиться продукты, которые вы продаете;
- какие способы оплаты и доставки будут для них наиболее удобными.
Конкуренты
Изучите сайты интернет-магазинов, которые продают товары, похожие на ваши. Примечание:
- как устроен сайт;
- Есть ли подробное описание товаров и фото;
- насколько удобен и понятен заказ, нужно ли ждать звонка (письма) от менеджера или все происходит автоматически;
- Легко ли найти информацию о компании, оплате, доставке;
- как собирают клиентские базы, например, дают скидку на первый заказ за подписку на электронную почту или мессенджеры;
- которые используют способы оплаты и перевода, например, они предлагают бесплатную доставку для всех или это зависит от стоимости заказа.
Возможно, у ваших конкурентов есть и другие особенности, отличающие их от других: эксклюзивные товары, онлайн-помощь в выборе размера, быстрая доставка, удобный и красивый сайт, интересный и полезный блог и многое другое.
После такого анализа у вас появятся представления о том, что вам обязательно нужно настроить на своем сайте, а также вы поймете, как этого не делать и не допустить ошибок.
Помните, что претензии к качеству продукции и срокам доставки будет предъявлять потребитель, а не производитель, поэтому не ориентируйтесь только на низкую цену покупки.
Выбираем нишу
Вот несколько быстрых советов для начинающих, которые помогут вам выбрать свою нишу:
Проанализируйте собственные навыки и предпочтения: что вы умеете делать хорошо, с чем вам больше всего интересно работать? Когда вы хорошо разбираетесь в своей области, вы сможете дать покупателю больше, чем просто товар. Подумайте: о чем просят помощи ваши друзья и знакомые? Если есть такая вещь, это первый звоночек, что именно вы должны сделать.
Зайдите на сайты крупнейших магазинов, посмотрите, какие товары и как продают известные сайты: eBay, Amazon, Aliexpress, Alibaba.
Воспользуйтесь сервисом Яндекс.Вордстат. Достаточно ввести поисковый запрос, который интересует ваших потенциальных клиентов, и узнать количество посещений в месяц — как часто люди вводят этот запрос в поисковик Яндекса. Вы можете выбрать регион, если планируете продавать в отдельном городе. Также можно посмотреть, как меняется спрос в течение года (история запросов).
Отличная идея. Запишите наиболее интересные для вас идеи (не менее 20-30 штук), проанализируйте каждую из них с точки зрения трех вышеперечисленных пунктов.
Мы выбрали самые популярные ниши, в которых можно открыть интернет-магазин:
Интернет-магазин будет успешным и начнет приносить прибыль, если продаваемый товар пользуется популярностью у покупателей. Не изобретайте велосипед и придумайте уникальное предложение, которое однажды взорвет рынок
Формируем портрет покупателя
Когда вы продаете всем, вы не продаете никому. Поэтому важно изучить эти моменты о покупателе для открытия интернет-магазина:
- Отметим: люди покупают не товары, а улучшенную версию себя или решение своей проблемы. Мы покупаем не «инновационный робот-пылесос», а хорошее настроение в чистом доме и больше свободного времени. Это не «ортопедический матрас с функцией обогрева и массажа», а комфорт и расслабление после долгого рабочего дня.
- Демографические характеристики: чем подробнее, тем лучше. «Женщины от 20 до 55 лет» — не лучший пример. Перечислите все по порядку: пол, возраст, уровень дохода, образование, кем работаете, где живете (страна, город), семейное положение, есть ли дети (в каком возрасте).
- Хобби и интересы. Как вы проводите свободное время? В чем ты заинтересован? Например: спорт, рыбалка, путешествия, уход за собой и т д
- Какие личные качества движут вами при принятии решений? Любит ли этот человек пробовать все новое и необычное? Или все делают по привычке?
- Какие цели важны для него? Чем поможет ваш продукт?
- В каких социальных сетях вы живете (ВК, Инстаграм, Фейсбук, телеграм-каналы и т.д.)?
- Как вы принимаете решение о покупке? Самостоятельно или обратиться за помощью к семье/друзьям?
- Как им удобнее оставить заявку на вашем сайте (звонок, форма обратной связи, сообщение в мессенджер и т.д.)?
Создание аватара клиента — кропотливая работа, но она долго окупается. Самое главное — решить насущные проблемы клиентов, тогда бизнес будет успешным.
Точно отслеживайте экономические данные: общую стоимость выполненных заказов, средний транзакционный счет, среднюю прибыль на заказ, чистую прибыль, расходы на рекламу и стоимость привлечения клиентов. Это даст вам четкое представление о том, как работает ваш интернет-магазин, и поможет вам распределить расходы в будущем.
Раздел 3: разрешения
При оформлении заказа ваши клиенты оставят свои личные данные на сайте. Для легального сбора этой информации зарегистрируйтесь в реестре операторов персональных данных. Затем сообщите пользователям, что вы обрабатываете информацию, и объясните, почему. Отказ от ответственности, галочки и другие подобные инструменты помогут. Выберите удобный и безопасный способ хранения ваших данных. Наиболее современной является CRM-система. Проверьте договор с провайдером, где расположены серверы. Базы данных с персональными данными граждан Российской Федерации должны находиться на территории России. В противном случае грозит штраф до 6 млн рублей.
Отношения между владельцем сайта и пользователями регулируются пользовательским соглашением. Гарантирует ваше право на изменение ресурса, в том числе добавление разделов или изменение макета, право на показ рекламы, в одностороннем порядке изменять условия соглашения и т.д. Ответственность за материалы, размещенные на сайте, несет их владелец. Соглашение позволяет удалять размещенную пользователями информацию, если она нарушает закон.
Что должно быть включено в договор:
- способы защиты прав вашего сайта,
- информация о рассылке рекламы и уведомлений,
- ответственность владельца бизнеса перед покупателем,
- порядок разрешения споров.
Как правило, публичная оферта сочетается с пользовательским соглашением. Это условия и порядок заключения договора купли-продажи товара между покупателем и интернет-магазином. Документ составлен таким образом, чтобы защищать интересы магазина и не нарушать права потребителей.
Что должно быть включено в предложение:
- заказ товаров,
- платежное поручение,
- сроки доставки товара,
- возврат товара и оплата,
- ограничение ответственности
- условия обработки персональных данных,
- порядок внесения изменений.
Документы должны быть размещены на сайте на видном месте. Пользователь должен прочитать и принять их.
Итак, вам нужно получить от пользователя:
- согласие на обработку персональных данных (разместить текст согласия и ссылку на политику конфиденциальности в форме сбора данных);
- согласие на получение писем (разместить ссылку с текстом об условиях, форме получения и возможности отписки от писем);
- подтверждение ознакомления с публичной офертой и пользовательским соглашением;
- вы соглашаетесь на использование «куки», если вы настроили сбор данных о предыдущих посещениях сайта.
Проще всего пользователю поставить «галочки» рядом с указанными документами.
Как это сделать
Как обратиться в Роскомнадзор и запросить согласие у клиентов на обработку персональных данных, мы писали здесь. О разработке политики конфиденциальности, содержащей основания, цели и условия обработки персональных данных, вы можете прочитать на сайте Роскомнадзора.
Раздел 4: приём платежей
Для приема платежей на сайте вам понадобится банковский счет. Также он понадобится для уплаты налогов, оплаты аренды, работы с поставщиками и т.д. При выборе банка следует обратить внимание на стоимость открытия и ведения счета. Индивидуальные предприниматели и организации, в отличие от физических лиц, не только не получают процентов на средства, находящиеся на их счету. В Сбербанке можно открыть счет бесплатно, оформив любой из пакетов услуг.
Для расчетов в дистанционной торговле ООО и ИП необходимо использовать онлайн-ящик, самозанятым он не нужен. Обычные кассовые аппараты снимают чеки и сохраняют данные о них в специальном блоке памяти. В отличие от них, онлайн-кассы не только печатают чеки и хранят информацию в специальном блоке данных, но и шифруют эти данные и передают их оператору фискальных данных (ОФД), который в режиме онлайн отправляет эту информацию в налоговую службу. Работа без ящиков в сети грозит штрафами и, в случае рецидива, приостановлением деятельности на срок до трех месяцев.
Вы можете предложить покупателям следующие способы оплаты: электронные кошельки, оплата картой на сайте, наличными или картой при получении, наложенным платежом, безналичный расчет. Для приема платежей на сайте необходима платежная система. Интернет-приобретение Сбербанка позволяет принимать оплату товаров и услуг банковскими картами.
Также может быть полезен новый вид приобретения: оплата по qar коду (графическому коду) в банковском приложении. Если оплата производится при получении товара при доставке курьером, рекомендуем использовать мобильный кассовый аппарат. Курьер на месте принимает оплату и выдает квитанцию. Если вы пользуетесь курьерскими службами, вам не нужен собственный кассовый аппарат. Курьерская компания сама принимает оплату клиента и выдает чек.
Для использования ЦТ необходимо:
- Купить или арендовать кассовый аппарат у авторизованных продавцов
- Заключить договор с оператором фискальных данных (ОФД).
- Зарегистрировать ящик: в личном кабинете на сайте ФНС и через ОФД.
- Ввести регистрационный номер на кассе и подать отчет о регистрации в ФНС России.
- Получить уведомление о регистрации (в личном кабинете или в ФНС).
Как это сделать
Подключить приобретение интернет-магазинов, а также продажи через социальные сети и мессенджеры можно на сайте Сбербанка. Комиссия — 1% от оборота.
Для приема платежей с графическим кодом подключите услугу Сбербанка «Оплата QR». Интегрируется через API в веб-сайт, приложение или любое кассовое программное обеспечение.
Прежде чем создать свой первый интернет-магазин с нуля, необходимо разобраться в административных вопросах, таких как государственная регистрация и налоги на бизнес. Конечно, сотни и тысячи интернет-продавцов до сих пор торгуют без регистрации ИП и ООО, однако мы рекомендуем вам легализовать эту деятельность.
жил-был один предприниматель, который открыл первый интернет-магазин. Дела пошли хорошо, и за короткое время проект разросся до масштабов федеральной сети. Яркий узнаваемый бренд, налаженный маркетинг, хорошая репутация. Ну и конечно же ордена и льготы.
Успешный предприниматель продолжает масштабировать бизнес и приглашает всех желающих работать под своим брендом. За плату, конечно. Вот что такое франшиза.
Заманчиво, ничего не говори. Не нужно вкладываться в маркетинг, искать поставщиков и продвигаться в интернете. Все сделано. Но все не так просто. За франшизу нужно платить:
- паушальный взнос – выплачивается один раз за право работать под известным брендом;
- роялти – ежемесячные отчисления за использование франшизы. Обычно это процент от прибыли или фиксированная сумма. Вам придется платить от 0 до 10 процентов от продаж или фиксированную сумму денег.
Цена хорошей франшизы может составлять несколько сотен тысяч рублей.
Вроде бы все хорошо: купил крутую франшизу и работаю под эгидой известной компании. Но есть и недостатки:
- вы не принимаете решения, все условия диктует владелец бренда;
- выплачивайте авторские отчисления, даже если вы работаете себе в убыток;
- если головная организация обанкротится, придется также ликвидировать бизнес;
- хорошая франшиза стоит дорого.
Сравнительный анализ вариантов
Итак, мы подошли к самому главному. Что для вас правильно?
Если у вас есть время, терпение и амбиции, создайте магазин с нуля. Это будет абсолютно ваш проект — индивидуальный, особенный. Вы можете делать все, что захотите, с максимальной фантазией. С точки зрения вложений это тоже выгодно: если начинать с дропшиппинга, то они будут минимальными. Однако вам придется немало потрудиться: вы будете наступать на все грабли, совершать ошибки и преодолевать множество препятствий.
Хотите наладить бизнес быстро и избежать косяков? Тогда ваш путь — это франшиза. Это будет дороже, чем собственный бизнес, но и прибыль пойдет быстрее. Правда, вы не будете стопроцентным владельцем своего бизнеса: здесь ездит владелец франшизы.
Нечто промежуточное между двумя предыдущими вариантами – это покупка готового бизнеса. Все уже настроено и работает, но создано не вами. Но это быстро и легко. Вам просто нужно найти хороший вариант для покупки. С точки зрения инвестиций покупка работающего проекта может быть самой дорогой.
Какой путь выбрать решать вам. В любом случае, легких дел не бывает, волшебных рецептов не бывает. Что бы вы ни выбрали, приготовьтесь работать не покладая рук и тогда результат не заставит себя ждать. Удачи в делах!
Как открыть свой интернет-магазин с нуля? Когда начать? Не спешите серьезно инвестировать в разработку веб-сайта и рекламу, если вы еще не провели анализ ниши или продуктов, которые собираетесь продавать. Правильная схема интернет-магазина выглядит так:
Интернет-магазин в деталях
Как открыть интернет-магазин без вложений? Вот пошаговая инструкция или пошаговое руководство для тех, кто хочет начать торговать в Интернете. Конечно, ничто не заменит ваш личный опыт в бизнесе, но для новичков многие наши рекомендации могут оказаться полезными.
Выберите, что продавать
Продавать товары, которые уже пользуются спросом, необходимо, ведь продвижение нового товара, о котором никто не знает, все равно потребует больших денег для донесения информации до потребителя. Итак, к «вечнозеленым», т.е. Категории со стабильным спросом включают одежду и обувь, книги и канцтовары, чай и кофе, украшения, игрушки, спорттовары, косметику и др.
Конечно, невозможно продать все сразу, даже в выбранной категории. Понять спрос на ту или иную вещь можно через такой инструмент, как Вордстат Яндекс. С его помощью можно не только узнать количество запросов по конкретному имени, но и увидеть его динамику (уменьшение, сезонность, увеличение). Вордстат Яндекса поможет понять, в каких регионах спрос в этой нише растет, а в каких снижается.
Не всегда получается найти прибыльную нишу с первого раза, иногда для этого приходится анализировать сотни статей. Пример анализа конкретной позиции вы можете найти в нашей книге (ссылка ниже). По этой схеме можно судить о востребованности ниши, а также о ее конкурентоспособности.
Найдите поставщиков
После того, как вы нашли несколько подходящих направлений, вам необходимо найти оптовых поставщиков. Сделать это несложно, ведь поставщики — это тоже продавцы, просто оптовики, и так же, как и вы, они заинтересованы в продажах.
Большинство оптовых сделок можно найти в Интернете. Такие доски объявлений, как «Авито», «Опенмаркет», «Опт-союз», ТИУ, «ОптЛист», «Все оптом», «Опт.Ру», «Поставщики.ру», позволяют хорошо изучить предлагаемый ассортимент и условия поставки. Оптовиков, а лучше прямых производителей, нужно искать и через офлайн-каналы: оптовые рынки, печатные издания, ярмарки, выставки.
Что касается иностранных поставщиков, то мы не рекомендуем начинать с ними бизнес. Да, вы можете купить небольшую партию для личного пользования (сейчас лимит безналогового пакета составляет 1000 евро в месяц на человека), но в этом случае вам будет сложно гарантировать качество продукции или подтвердить коммерческие расходы с налоговой инспекцией. А дешевизна зарубежных поставок из-за падения рубля уже давно вызывает сомнения.
Как сравнить предложения поставщиков? Таких критериев несколько:
- стоимость самого товара и его доставки;
- наличие накопительной скидки и возможность получения товарного кредита;
- качество продукции и высокие потребительские характеристики;
- наличие сертификатов качества на продукцию и хороший срок годности;
- право на возврат или обмен остатков партии;
- соблюдение условий поставки закупочной партии.
Помните, что претензии к качеству продукции и срокам доставки будет предъявлять потребитель, а не производитель, поэтому не ориентируйтесь только на низкую цену покупки.
Создайте сайт и загрузите ассортимент
Перед созданием собственного бизнеса многие новички считают, что необходимо открыть интернет-магазин с нуля на самостоятельно разработанном сайте. Это не совсем правда. Сам сайт, даже если вы сделали его своими руками, всего лишь платформа, место в Сети, о котором пока никто ничего не знает.
Организационные вопросы
Прежде чем создать свой первый интернет-магазин с нуля, необходимо разобраться в административных вопросах, таких как государственная регистрация и налоги на бизнес. Конечно, сотни и тысячи интернет-продавцов до сих пор торгуют без регистрации ИП и ООО, однако мы рекомендуем вам легализовать эту деятельность.
Причина не только в том, что получение стабильного дохода без уплаты налогов является прямым нарушением закона. Также возникают проблемы с поставщиками, партнерами и клиентами:
- большинство российских оптовиков работают только с коммерческими структурами;
- аутсорсинг и службы доставки имеют схожие требования;
- покупатель, имея возможность, сделает заказ у официально зарегистрированного продавца, ведь это гарантирует его права как потребителя (наличие чека, накладной, гарантийного талона, возможность обращения в Роспотребнадзор).
В этой таблице мы собрали основные различия между ИП и ООО, которые помогут вам выбрать организационно-правовую форму.
Общество с ограниченной ответственностью
Он оформляется на лицо, которое получает право легально заниматься предпринимательской деятельностью.
Количество учредителей может достигать 50 физических и/или юридических лиц. Не допускается регистрация ООО юридическим лицом, состоящим только из одного участника.
Простота администрирования: регистрация, документальное сопровождение деятельности, закрытие ИП. Они ведут только налоговый учет.
Для регистрации требуется больше документов, а ликвидация ООО занимает более двух месяцев. В процессе деятельности необходимо вести корпоративную документацию, налоговый и бухгалтерский учет.
Сумма административных штрафов, по сравнению с организационными, в разы меньше.
Высокие штрафы, которые налагаются не только на саму компанию, но и на начальника.
Выводить доход с бизнеса можно хоть каждый день, дополнительных налогов нет.
Участник общества имеет право на получение прибыли только в виде дивидендов (выплата не чаще одного раза в квартал) и после уплаты налога на прибыль 13 числа.
В течение всего регистрационного периода работодатель обязан делать отчисления на его пенсионное и медицинское страхование. В 2022 году минимальная сумма взносов составляет 43 211 рублей.
Если учредитель не состоит на государственной регистрации, то страховые взносы за него платить не нужно, но пенсионный стаж в этом случае не накапливается.
Все необходимые документы как для ООО, так и для ИП можно оформить бесплатно на нашем сервисе.
Что касается системы налогообложения, то здесь выбор невелик — ОСНО или УСН. В PSN запрещена онлайн-торговля. Исключением является, если ваш сайт представляет собой просто витрину, без корзины и функций оформления заказа, а сама продажа осуществляется в торговой точке «на земле».
В УСН необходимо выбрать один из объектов налогообложения: Доходы или Доходы минус расходы. Второй вариант стоит выбирать только в том случае, если вы можете документально подтвердить расходы (на покупку товаров, доставку, связь и т д.), и при этом доля расходов превышает 65% доходов. Если это не так, то выбирайте УСН Доход, в этом случае налог составит 6% от выставления счета, с возможностью его уменьшения на сумму уплаченных страховых взносов.
Уведомление о переходе на УСН необходимо подать в течение 30 дней после регистрации ИП или ООО. Если этого не сделать, то до конца года вы будете работать в общей системе налогообложения (ОСНО) с максимальной нагрузкой.
