Возможно, вы уже прочитали статью и добродушно смеетесь над проблемами незадачливых хакеров и жадных олигархов. Но в действительности борьба с отмыванием денег может осложнить жизнь обычным людям, таким как вы и я.
Отмывание денег: что используют мошенники
Кажется, что все слышали о мошеннических компаниях. Это метод отмывания денег, с которым правительства научились бороться тем или иным способом. Пользоваться им становится все труднее и труднее. Но мошенники — люди творческие, и они сразу же берут на вооружение новые технологии.
Криптовалютные биржи не имеют защиты от нечистых транзакций. Отмывание денег через криптовалюты становится все более популярным с каждым годом: до 10% финансовых активов криминального происхождения отмывается через криптовалюты. Чаще всего для этих целей используется биткоин, поскольку это самая популярная, но и самая анонимная криптовалюта.
Отмывание денег через искусство
Что отличает артефакты от всего остального? Чрезвычайно субъективное ценообразование. Кроме того, сделки с предметами искусства сопровождаются высокой степенью конфиденциальности. Покупатели обычно остаются анонимными, поскольку пользуются услугами посредников.
По данным Организации Объединенных Наций, ежегодно на рынке искусства совершаются незаконные сделки на сумму 3 миллиарда долларов. Появление NFT открывает новые перспективы для этого сектора без необходимости тратить деньги на логистику.
Как происходит отмывание денег через стримеров?
Отмывать деньги через пожертвования еще проще. Самое главное — найти легкомысленного стримера, который согласится написать статью в обмен на определенный процент. Подозрительные граждане заранее договариваются со стримером. Они жертвуют ему во время трансляции или даже вне ее. Затем стример забирает деньги, отправляет их мошенникам и оставляет себе оговоренный процент.
Они уже давно отмывают деньги через казино. Они дают оператору сайта деньги, приходят и выигрывают их «легально» за игровым столом. Онлайн-казино, как и NFT на рынке искусства, открывают новые горизонты. Опять же, вам даже не нужно никуда идти.
Редакция InvestFuture советует воздержаться от незаконных манипуляций с деньгами. Размещенная информация носит информационный характер и призвана предостеречь читателей от противоправных действий третьих лиц.
Оцените этот материал:
Подписывайтесь на наш Telegram-канал — мы расскажем вам, куда инвестировать деньги в 2022 году
Как отмывать деньги: пошаговая инструкция
Каждый, кто решил посвятить свою жизнь нелегкой задаче незаконного отъема чужих денег, знает: мало «заработать» деньги, нужно заработать их так, чтобы можно было спокойно их потратить (и желательно так, чтобы они ничего не давали вам взамен).
Эта проблема приобрела промышленные масштабы с появлением организованной экономики.
Этот этап профессиональные банкиры также называют «смурфинг». Говорят, что смурфами среди метамфетаминовых наркоманов называли толпы обычных «барахольщиков», которые покупали прекурсоры метамфетамина в небольших количествах в разных местах, чтобы не привлекать внимания — отсюда и пошел этот термин для других уважаемых людей.
2-я стратификация. Как следует из названия этапа, именно здесь необходимо максимально наслоить различные операции по движению денег от одной общей ситуации к другой. Чем сложнее денежный след, тем лучше — определить истинный источник денег без бутылки должно быть абсолютно невозможно.
Здесь особенно полезна покупка и продажа произведений искусства. Инспекторы приходят к вам и спрашивают: «Откуда берутся деньги?». И вы отвечаете им: «Ну, я купил картину неизвестного художника, а через год цена внезапно выросла в 100 500 раз, и я ее продал. Товарищ майор, это не тот, кто чихнул краской на холст, это современное искусство — вы должны это понимать!».
3. инкорпорация. Наконец, деньги, очищенные от всех следов преступной деятельности, должны быть возвращены на ваш счет каким-то, казалось бы, законным способом. То есть, если вы купили картину «Чихание человека, больного туберкулезом», вы должны продать ее анонимному покупателю за десятикратную цену; или вы можете пойти в правильное казино и «выиграть» большую сумму денег. Самое главное, что вы получите сертификат с печатью!
В каждом втором голливудском фильме с сомнительными персонажами есть сцена, где плохие парни пытаются увести честно захваченные деньги от карающей руки Фемиды — например, в швейцарский банк. Воровство в одной стране, отмывание и хранение в другой имеет смысл, потому что тогда возможности следственных органов в стране происхождения конфисковать награбленное очень ограничены.
Но даже швейцарский банк вряд ли примет пачку грязных денег, не задавая лишних вопросов. На днях стало известно, что прокуратура предъявила Credit Suisse (крупнейший частный банк Швейцарии) обвинение в пособничестве и содействии отмыванию более 150 миллионов долларов. (В последнее время Credit Suisse часто не везет: в прошлом году он потерял миллиарды долларов из-за скандалов с Greensill и Archegos — подробнее читайте здесь).
Выводим деньги в офшоры: здесь явно пригодится смурф-рестлер
Пикантность ситуации усугублялась тем, что чемоданы с деньгами (по полмиллиона евро в каждом) регулярно привозил в Цюрих бывший болгарский борец, успешно переквалифицировавшийся в кокаинового смурфа (ну, неважно…).
Однако дилетантские усилия бывших болгарских спортсменов меркнут по сравнению с умонастроениями наших богатых российских граждан. В 2014 году было проведено расследование
План был следующим: Предполагаемый кредитный договор был заключен между двумя иностранными компаниями, а российская компания и гражданин Молдовы выступали в качестве поручителей. Затем, внезапно, одна из сторон не возвращает «долг», и справедливый молдавский суд переводит всю сумму с российской компании на счет в местном банке. Как ни странно, сумма, выкачанная таким образом из России за четыре года, примерно равна всему ВВП Молдовы за тот же период…..
В результате только один гражданин Молдовы по имени Вячеслав Платон был приговорен к 18 годам лишения свободы, а людям из ФСБ России (которые якобы тоже были немного «замешаны») обвинения почему-то не предъявили. А сам господин Платон был внезапно освобожден из тюрьмы после трех лет заключения, дождался, пока он уедет в Лондон и обоснуется, а затем снова оказался в списке разыскиваемых. Поэтому самое главное в отмывании денег — вовремя доставить деньги нужным людям!
Если вы думаете, что класть грязное тесто в чемодан — это как в каменном веке, то вы абсолютно правы! К счастью, сегодня существует множество вариантов современных, высокотехнологичных кэш-смывов.
Например, НФТ: В каком-то смысле вся эта неразбериха на рынке современного искусства со специальными выставками уже не имеет такого большого значения. Зачем ехать куда-то вживую, если можно купить пикселированную Dull Monkey(tm) с помощью нескольких кликов и перепродать ее за несколько миллионов долларов?
С другой стороны, отмывание украденной криптовалюты создает совершенно новый вид проблемы. Недавно в новостях сообщалось об аресте россиянина Ильи Лихтенштейна и его жены Хизер Морган, которые обвиняются в отмывании биткоинов на сумму $4,5 млрд, украденных хакерами с криптобиржи Bitfinex в 2016 году.
Современные проблемы требуют современных решений: Биткоин и NFT
Если вам интересно, как люди с миллиардными состояниями тратят свое время на криптовалюты, вот ответ: Илья мутирует некоторые программные стартапы, а Хизер профессионально записывает крайне трагичную рэп-музыку, которая может мгновенно вернуть вам веру в музыкальные способности российских рэперов.
Чтобы узаконить украденные криптоданные, Илья и Хизер пытались пересылать их туда-сюда между различными криптобиржами с разных аккаунтов. По иронии судьбы, даже в этих учреждениях существует контроль AML (борьба с отмыванием денег), поэтому в некоторых местах их счета были заморожены; а где-то им пришлось солгать, что вырученные средства были платежами от клиентов копирайтинговой компании Хизер…
…что оказалось довольно очевидной ложью — в конце концов, все транзакции биткоина доступны в публичном блокчейне, поэтому отследить их происхождение не так уж сложно.
