Что такое фьючерсы: виды, особенности, преимущества и риски. Как торговать фьючерсами в тинькофф?

Тарифы настолько просты и прозрачны, что вступление в торговлю на бирже кажется абсолютно понятным каждому. Здесь нет сложных и запутанных формулировок и ассоциаций. Однако, когда речь идет об иностранных активах, необходимо быть более конкретным.

Обзор брокера Тинькофф Инвестиции

Тинькофф Инвестиции — проект Тинькофф Банка. Клиенты обслуживаются дистанционно, а открытие брокерского счета занимает всего несколько кликов.

Брокерская деятельность Тинькофф Инвестиции
Дата основания 2016
Официальный сайт https://www.tinkoff.ru/invest/
Юридическое лицо-собственник компании АО «Тинькофф Банк
Зарегистрированный адрес 27287, Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38А, стр. 26
Фактический адрес Соответствие адресу зарегистрированного офиса
Контактная информация и часы работы Онлайн-чат (24/7)Контактная линия: 8 800 555-777-8 (звонок из Российской Федерации бесплатный)Контактная линия для клиентов за пределами Российской Федерации: +7 499 605-10-01Электронная почта: Invest@tinkoff.ru
+7 +7 +7 +799-560 Российская Федерация: +7 +7 +7 +7-560 Россия: 800-4555 — 800-460 Россия: 800-460 Россия: 800-460 Россия: +7-5605 Россия Русский
Лицензия Лицензия фондового брокера № 045-14050-100000Лицензия кастодиана № 045-14051-000100 (выдана 06/03/2018).
Аккаунты в социальных сетях Instagram, Вконтакте, Twitter, YouTube
Мобильное приложение Версии для IOS и Android
Торговые терминалы Ваш собственный веб-терминал
Стоимость использования транзакционного терминала Бесплатное предложение
Минимальный депозит Не указано
Брокерская комиссия От 0,025% (в зависимости от тарифного плана)
Депозитарная комиссия Не взимается. Включена в брокерскую комиссию по всем тарифам.
Брокерское обслуживание В тарифном плане «Инвестор» услуга предоставляется бесплатно. В тарифном плане «Трейдер» ежемесячные расходы на управление счетом составляют от 0 до 290 рублей; в тарифном плане «Премиум» услуга предоставляется бесплатно в рамках подписки (1990 рублей в месяц).
Количество клиентов 1 500 000 +
Индивидуальный счет Да
ДЕМО счет Нет
ИСС Да (ежегодное сокращение на 13%)
Обмен MOEX, NYSE, NASDAQ, LSE (для премиум-членов)
Доступ к финансовым рынкам Фондовая биржа, рынок деривативов, валютный рынок, внебиржевые иностранные ценные бумаги (в плане «Премиум»)
Финансовые инструменты 11 000+
Маржинальный бизнес Да
Управление активами Нет
Дополнительная программа Да
Инвестиции Да
Инвестировать в IPO Да
Индивидуальная денежная позиция Нет

История

«Инвестировать легко» — с таким девизом Тинькофф приветствует новых клиентов. Брокерская фирма была основана в 2016 году на базе одноименного банка и сегодня занимает первое место в Российской Федерации по количеству активных клиентов.

  • Тогда собственной брокерской лицензии компания не имела. Поэтому “пилотный проект” запустили в партнерстве с лидером рынка – БКС. Клиенты открывали счет в БКС, но фактически торговали через платформу Тинькофф.
  • Собственную лицензию брокер получил в 2018 году. Наряду с этим дорабатывались торговые приложения – web-терминал и мобильные клиенты для iOS и Android.

Лицензия

Тинькофф Инвестиции» является брокером, уполномоченным Центральным банком. Компания работает по двум лицензиям:

  • На осуществление брокерской деятельности № 045-14050-100000 (выдана 06.03.2018 г.).
  • На осуществление депозитарной деятельности № 045-14051-000100 (выдана 06.03.2018 г.).

Награды

  • Победитель конкурса “Элита фондового рынка 2019” в номинации “Брокерская компания для розничных инвесторов”.
  • “Лучший инвестиционный сервис в мире” по версии Global Finance.
  • “Лучшая инвестиционная компания 2018 года” – по мнению портала banki.ru.
  • “Лучшее мобильное банковское приложение 2018 года” – согласно рейтингу того же сервиса.

Продукты компании

Биржевые инструменты

Тинькофф Инвестиции предлагает более 11 000 брокерских инструментов:

  • Российские и зарубежные акции (от Сбербанка до Tesla).
  • Депозитарные расписки.
  • ETF-фонды и бПИФы. Вне зависимости от наличия статуса “квала” предлагают только российские фонды – от провайдера FinEx, ВТБ, АТОН, Альфа-Капитал, СБЕР, Райффайзен.
  • Облигации (государственные, муниципальные, корпоративные, еврооблигации).
  • Фьючерсы и опционы.
  • Валюта.

IPO

Чтобы принять участие в IPO через Тинькофф, вы должны не только иметь

Что такое клиринг и вариационная маржа

14:05-18:45 — Послеобеденное закрытие основной сессии,

18:45-19:00 — основная клиринговая сессия,

19:00-23:50 — дополнительная торговая сессия.

Вариационная маржа — это сумма, вычитаемая после расчета экономического результата сделки.

Пример: Вы купили фьючерсы на акции Газпрома на сумму ₽25 000 в 11:00. В 14:00 цена контракта выросла до ₽27 000, торги прекратились, и при расчете биржа рассчитывает вашу прибыль: ₽27 000 — ₽25 000 = ₽2000. Это и есть вариационная маржа, зачисленная на ваш счет. Торги возобновляются с 14:05. В 18:45 стоимость фьючерса снизилась до ₽26 000, и ₽1000 списывается с вашего счета. Общий финансовый результат по состоянию на 19:00 будет учитываться для расчетов на следующий день.

  Закон о цифровой валюте в России: за криптовалюту нужно платить НДФЛ. Какую валюту запретили в россии

Обеспечение — это денежный депозит, который закладывается на ваш счет при открытии форвардной сделки. Когда вы закрываете позицию, залог освобождается.

Одно из главных различий между фьючерсами и акциями заключается в том, что за фьючерсы не нужно ничего платить. Когда вы заключаете сделку, на ваш счет вносится депозит, называемый залоговым обеспечением (ЗО), который обычно составляет от 10% до 40% от стоимости контракта.

Это означает, что при покупке фьючерсного контракта оплачивается только комиссия за сделку, а ГО замораживается. Сумму можно уточнить на сайте Мосбиржи в медиакарте. Ниже приведены параметры фьючерса на индекс РТС со сроком экспирации в сентябре.

Вы платите только комиссию за транзакцию и замораживаете CS.

Вариационная маржа - это полученная или списанная сумма после подсчета финансового результата по сделке.

Если предположить, что стоимость фьючерса на индекс РТС составляет ₽100 000, а GO — ₽20 000, то получается, что вы можете купить до пяти контрактов за ₽100 000. Стоит также отметить, что размер GO можно изменять. Поэтому вам необходимо следить за состоянием вашей позиции и размером GM, чтобы брокер не закрыл вашу позицию принудительно, как только фондовый рынок увеличит GM и у вас больше не будет достаточно денег для поддержания сделки.

При торговле фьючерсными контрактами также важно учитывать, что их стоимость обычно отличается от цены базового актива. Это происходит потому, что трейдеры предвидят определенные события, которые могут повлиять на стоимость базового актива.

Гарантийное обеспечение фьючерса

Контанго — ситуация, когда цена фьючерсного контракта выше цены базового актива. Бэквордация — это обратная ситуация, когда цена фьючерсного контракта ниже цены базового актива.

Скачать Tinkoff Investments на Google Play. И автоматически открыть через него брокерский счет. Во время этого процесса ничего не «откладывается» и не замораживается. Процесс занимает менее 5 минут.

О, я забыл! В конце система попросит вас выбрать параметры доставки карты Тинькофф, чтобы можно было безопасно вносить и снимать деньги с брокерского счета.

При покупке фьючерса уплачивается только комиссия за сделку и замораживается ГО.

Через десять минут вы получаете электронное письмо от компании и SMS на свой смартфон с сообщением о том, что брокерский счет полностью зарегистрирован и уже работает. А брокер уже активно призывает вас к действию: «Сделайте свою первую инвестицию. Выберите страховой полис и нажмите на кнопку «Купить»».

Я сразу же решил проанализировать такой важный вопрос, как закрыть брокерский счет в Тинькофф. Вы можете открыть его сразу, но потом обнаружите, что это не так просто. Или вы можете думать, что ваш старый брокер не так уж плох.

Контанго и бэквордация

На самом деле, Tinkoff Investments без проблем закроет ваш брокерский счет дистанционно. Сбербанк, с другой стороны, не закрывает брокерский счет таким образом. Вам необходимо посетить отделение Сбербанка.

Что нужно для быстрого закрытия брокерского счета?

Звоните 8 800 755 27 56

Пишите в чат на сайте «Тинькофф». Будьте готовы назвать секретное слово, которое вы указали при открытии брокерского счета. Это подтверждает, что компания заключила с вами договор на оказание брокерских услуг.

Фото:Евгений Разумный / Ведомости / ТАСС

Как открыть брокерский счет в Тинькофф

Напишите в разделе «Помощь» технической поддержки компании в самом приложении «Тинькофф Инвестиции».

Вариант №1

Хотя сама компания говорит, что закрывать счет не обязательно, так как ее услуга будет абсолютно бесплатной для владельца, если вы ею не пользуетесь. Я думаю, что лучше закрыть счет, если в какой-то момент вы решите отказаться от торговли через Tinkoff.

Как заработать с помощью Тинькофф Инвестиции

Вариант №2

Компании выгодно иметь больше клиентов, даже если они не активны. В настоящее время в брокерском бизнесе идет прямая борьба за клиентов. А новые клиенты, приходящие на рынок, будут смотреть на рейтинги. Если Тинькофф занимает первое место среди брокеров, это значит, что они действительно самый крутой и надежный брокер.

Приложение Тинькофф инвестиции в гугл Плэй

  1. При регистрации в данном приложении, вы придумываете себе 4-хзначный пин-код для входа в систему.
  2. Вводите свое Ф.И.О.
  3. Свой адрес: город, улица, дом.
  4. Паспортные данные. Причем не вкладывая никаких отсканированных страничек вашего паспорта. Паспорт посмотрит курьер при передаче банковской карты Тинькофф.

Никто не задумывается о том, что здесь можно не только заработать, но и потерять деньги. И гораздо чаще!

Как заработать с помощью Тинькофф Инвестиции

Как правило, отзывы основываются не только на количестве привлеченных клиентов. Вам просто нужно прочитать мой отзыв и подумать о важности отзывов и их анализа.

  Новогодний миллиард от Русского лото: какие призы будут разыгрываться. Сколько стоят лотерейные билеты?

Как заработать с помощью Тинькофф Инвестиции

Как закрыть брокерский счет в Тинькофф

Хотя у меня на смартфоне установлено приложение «Тинькофф Инвестиции», я не могу войти в инвестиционный терминал на компьютере через браузер. В приложении я должен ввести номер своей карты Tinkoff.

Другими словами, Tinkoff рекламирует, что открыть счет в Tinkoff очень быстро, но вы не можете совершать сделки или пользоваться инвестиционным терминалом. Когда вы назначаете дату и время получения дебетовой карты, вы также назначаете дату заполнения посреднического договора.

Затем вы можете войти в торговый терминал со своими личными данными с помощью браузера, например, Google Chrome. Моя попытка войти в терминал ни к чему не привела, потому что у меня еще нет ни дебетовой карты Тинькофф, ни даже номера брокерского контракта. Поскольку встречи с представителем Tinkoff еще не было, никто не видел ни моих паспортных данных, ни моей подписи на договоре об оказании услуг.

Вариант № 1

До этого момента я заходил на сайт Tinkoff, вводил свой номер телефона и получал код подтверждения.

Вариант № 2

Пока что мне не удалось подключиться к терминалу Тинькофф через компьютер. Войти в терминал можно двумя способами: с помощью номера карты Тинькофф или номера договора.

Чат на сайте компании Тинькофф

Вариант № 3

Я рекомендую вам посмотреть следующее видео, в котором автор обзора рассказывает о своих первых впечатлениях от инвестиционного терминала Тинькофф.

поддержка в Тинькоф инвестиции

Техническая поддержка Тинькофф

В принципе, мое впечатление от этого терминала неплохое. Есть очевидные преимущества, без которых вообще невозможно торговать:

Но почему-то тот факт, что подключение осуществляется через браузер, меня немного смущает. Вам нужна очень хорошая защита от злоумышленников, и возникают вопросы:

У меня пока нет ответов на эти вопросы. Если вы их знаете, пожалуйста, напишите мне.

Покупку фондовых фьючерсов не следует путать с покупкой акций. Давайте проанализируем, в чем разница.

Терминал Тинькофф Инвестиции

Если вы покупаете акции «Лукойла», то:

Когда вы покупаете фьючерсы на акции «Лукойла»:

Торговля фьючерсами не является инвестированием. На это есть две причины: Во-первых, вы не можете просто купить фьючерсный контракт и забыть о нем, как это можно сделать с обыкновенными акциями. Фьючерсный контракт — это инструмент срочного рынка, что означает, что каждый фьючерсный контракт имеет дату истечения — дату, в которую все открытые контракты исполняются и каждая сторона получает определенный результат — прибыль или убыток. Так и с фьючерсами, вы не можете просто сидеть сложа руки и ожидать хороших результатов в период рецессии.

Как заработать с помощью Тинькофф Инвестиции

Во-вторых, у фьючерсов нет того дополнительного капитала, который есть у акций и который вы как инвестор можете ощутить в виде дивидендов или роста цены акций.

Как заработать с помощью Тинькофф Инвестиции

Как заработать с помощью Тинькофф Инвестиции

Как заработать с помощью Тинькофф Инвестиции

У вас может возникнуть законный вопрос: зачем возиться с какими-то непонятными фьючерсами, если можно спекулировать на самих акциях? Вы думаете, что акции «Лукойла» вырастут — купите их сейчас и продайте позже, когда они вырастут. Однако по сравнению с биржевыми спекуляциями у фьючерсов есть свои преимущества.

Свободный рычаг. Кредитное плечо позволяет вам торговать с большим количеством денег, чем у вас есть на счету. Однако в случае с акциями этот эффект достигается за счет того, что брокер фактически предоставляет вам кредит с процентами — вы должны платить за него. При использовании фьючерсов отсутствует кредитное плечо в истинном смысле: вам просто не нужно платить полную стоимость актива в момент сделки — достаточно залога в размере около 10% от суммы сделки.

Ограничений на короткие продажи нет. Короткая продажа — это возможность продать то, чего у вас нет. Для акций это работает следующим образом: Вы «одалживаете» определенные акции у брокера, чтобы продать их и получить прибыль. Затем вы должны вернуть эти же акции брокеру. Если вы заняли акцию у брокера, продали ее, а затем ее стоимость упала, то у вас есть преимущество: чтобы вернуть акцию брокеру, вы купите ее по более низкой цене. Брокеры также взимают процент за такое «кредитование» акций.

  1. График актива можно настроить, изменить размеры.
  2. Показывается комиссия автоматически при вводе заявок на исполнение.
  3. Имеется стакан котировок

Фьючерсы отличаются: они не существуют в физическом мире — это просто соглашения. Таким образом, покупая или продавая фьючерсный контракт, вы просто заявляете о своей позиции; вам не нужно ни у кого занимать ценные бумаги.

  1. Справляются ли сервера брокера с нагрузкой?
  2. Хорошо ли работает техническая поддержка, если вы не сможете войти в программу, либо она просто зависнет.
  3. Всегда ли есть доступ в данную программу, включая выходные.
  4. Интегрируется ли она с другими программами, для того, чтобы вести еще параллельный учет по сделкам.

Сделки дешевле. При сделках с акциями существуют различные комиссии, и часто вам приходится платить кастодиану за хранение ценных бумаг. В случае с фьючерсами тот факт, что они не являются ценными бумагами, которые должны храниться в специальном хранилище, играет вам на руку — кастодиан не берет плату за такое соглашение.

Почему фьючерс — это не инвестиции

Высокие риски из-за левериджа. Поскольку это скорее спекулятивный инструмент, при торговле важно учитывать технический анализ и выставлять стоп-лосс ордера. На примере нефтяных фьючерсов на апрель 2020 года видно, что цена может упасть до -$37 за баррель. Это невозможно в случае с акциями как материальными активами.

  Со скольки лет можно купить сим-карту и оформить её на себя. Со скольки лет можно купить симку?

Срок действия фьючерсных контрактов ограничен и составляет в среднем 9-12 месяцев. Фьючерсы не подходят для долгосрочных стратегий или пассивного инвестирования, поскольку в противном случае вам пришлось бы покупать новый контракт каждый раз, когда истекает срок его действия.

  1. Фактически становитесь совладельцем компании. Записи о том, что вам принадлежат акции, хранятся в специальном депозитарии.
  2. Получаете право участвовать в собраниях акционеров в соответствии с вашей долей. Как правило, это будут годовые общие собрания акционеров, на которых у вас будет право голоса, даже если вы имеете только одну акцию.
  3. Получаете право на часть прибыли компании, распределяемую в виде дивидендов.
  4. В случае банкротства компании имеете право на часть средств, полученных при ликвидации активов.

Пассивный доход в виде дивидендов и купонов отсутствует. Так что время и сложные проценты — не ваши союзники.

  1. Ничего из перечисленного выше к вам не относится.
  2. Прав в компании у вас не больше, чем у вашего кота.

Фьючерсы — не простой инструмент, и здесь есть много нюансов. Например, цены на них устанавливаются по сложной формуле, сумма обеспечения может меняться, а расчеты по контрактам производятся два раза в день.

Сервис «Тинькофф Инвестиции» имеет несколько полезных функций, которые делают инвестирование максимально простым и легким.

В чем польза фьючерсов

Мобильное приложение Tinkoff Investments для устройств с операционными системами Android и iOS поможет вам в инвестиционной деятельности, даже если у вас нет под рукой компьютера — через мобильный телефон.

Приложение можно скачать с сайта банка или загрузить на телефон с помощью QR-кода. С помощью приложения вы можете не только покупать и продавать акции, но и получать онлайн-консультации по инвестициям.

Робо-консультант или робо-советник — это специальная интегрированная функция, которая помогает инвесторам решить, какие акции и облигации покупать, а какие продавать. Его можно использовать бесплатно.

Функция активируется после нажатия на вкладку «Что купить». Онлайн-советник создает портфель подходящих ценных бумаг на основе информации пользователя.

Через сайт Тинькофф Банка или мобильное приложение вы можете связаться со специалистами Банка и получить консультацию по любым вопросам, связанным с инвестициями. Это можно сделать, позвонив по бесплатному номеру банка или отправив электронное письмо в службу.

Недостатки фьючерсов

Сколько времени требуется для открытия счета в Тинькофф Брокер?

Брокерский счет Тинькофф можно открыть в течение 5-30 минут. Если заявление подано после 19:00 по московскому времени или в выходной день, счет будет открыт в первый рабочий день.

Должен ли я платить Тинькофф Банку комиссию за ведение моего брокерского счета, если я ничего не покупаю и не продаю?

Нет, не обязательно. Банк не взимает плату за ведение счета, если клиент не совершает никаких платежей.

Дважды в день, в обед и вечером, по результатам клиринга вам будет приходить или списываться ценовая разница — вариационная маржа

Полезные сервисы от брокера Тинькофф банк

Акции в долларах можно оплатить тремя способами: рублевой дебетовой картой Тинькофф, мультивалютной дебетовой картой Тинькофф и покупкой валюты на бирже. В первом случае конвертация из рублей в доллары происходит автоматически по курсу банка.

Мобильное приложение

Быстро растущая инфляция и нестабильная экономическая ситуация в стране заставляют людей искать более надежные способы сохранения и приумножения капитала.

Одним из таких вариантов является инвестирование в корпоративные ценные бумаги. Тинькофф Банк предлагает удобный и простой сервис для начинающих и опытных инвесторов, которые хотят получать стабильный и высокий доход.

Робот-советник

Чтобы инвестировать с Тинькофф Банком, вам нужно открыть брокерский счет, выбрать план и начать покупать и продавать акции, облигации и валюты. Вы можете использовать фильтр для сортировки ценных бумаг по стоимости, доходности и сектору.

В приложении вы найдете специальную функцию — советник. Вы можете совершать сделки как с компьютера, так и с мобильного телефона.

Техподдержка

Приветствую вас, Елена Ленская, специально для proudalenku.ru

Ответы на вопросы

Коротко о главном

Оцените статью
Бизнес блог