В связи с высоким спросом каждый день появляются новые способы перевода денег за границу в иностранной валюте. Мы собрали очевидные и альтернативные варианты, проанализировали основные условия и скрытые осложнения и готовы поделиться этой полезной информацией. Если мы что-то забыли — поделитесь своим опытом в комментариях, читатели будут вам благодарны.
Как перевести деньги в Европу из России
События, произошедшие в России и в мире после 24 февраля 2022 года, серьезно повлияли на экономические отношения между Российской Федерацией и другими странами. Если раньше перевести деньги в Европу не составляло труда, то теперь возникают сложности. Существует не так много способов отправить деньги.
Если хотите, подпишитесь на телеграм-канал Brobank.ru и больше никогда не пропускайте новости
Выпускник Международного университета Восточной Европы по банковскому делу. С отличием окончил Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по специальности «Финансы и кредит». Десятилетний опыт работы в ведущих российских банках. Он является аналитиком и экспертом Агентства банковской и финансовой стабильности «Бробанк». Открыть профиль rusanova@brobank.ru.
Brobank.ru проанализировал ситуацию и информирует вас о том, как перевести деньги в Европу, как для резидентов, так и для нерезидентов России. Какие методы актуальны, а о каких можно забыть, по крайней мере, на ближайшее время. Инструменты, ограничения и инструкции.
Сложности переводов из России в Европу
Раньше существовал длинный список способов отправки денег из России в европейские страны. Вы можете воспользоваться межкарточным переводом, трансграничным банковским переводом через SWIFT или услугами международных систем денежных переводов. Однако по состоянию на март 2022 года ситуация резко изменилась, поскольку многие методы больше не доступны или ограничены.
Причины трудностей с переводом денег из России в Европу:
- многие европейские страны попали в список недружественных стран РФ, их резиденты по части переводов в родную страну попали в непростую ситуацию. Переводы они выполнять могут, но ограниченно;
- отключение крупных российских банков от SWIFT. То есть эти банки не могут иметь корреспондентские счета в иностранных банках, банки США не могут иметь с ними договорные отношения. В итоге попавшие под блокирующие санкции банки РФ фактически отключены от SWIFT. А именно через них чаще всего из РФ и отправлялись деньги в Европу;
- уход MasterCard и Visa из России. После этого выпущенные в России карты Виза и Мастеркард работают только внутри РФ. Перевести с них средства в другие страны нельзя;
- уход Western Union их России. Именно через эту систему международных переводов чаще всего люди отправляли деньги из России в страны Европы;
- исключение из списка адресатов многих европейских страны другими международными системами переводов. Например, речь о Золотой Короне, Контакт, Юнистрим. В связи с возникшими из-за санкций сложностями партнерские отношения с банками многих европейских страны прекращены.
Перевести деньги в Европу теперь возможно, даже если это и сложно. На рынке все еще существуют банки, которые принимают и выполняют переводы SWIFT. Вы также можете ознакомиться со списками стран-партнеров систем трансфера. Однако существуют некоторые ограничения, о которых вам следует знать.
Дружественные и недружественные страны
Многие европейские страны входят в список стран, недружелюбно настроенных по отношению к России. В основном это страны, которые ополчились против России и ввели или поддержали санкции против нее. Список европейских стран:
Однако следует отметить, что некоторые страны лишь частично признаны европейскими, поскольку частично расположены в Азии. Например, Азербайджан, Турция, Армения, Грузия и сама Российская Федерация. Мы не будем рассматривать денежные переводы в эти страны,
Существуют системы денежных переводов, которые можно использовать для переводов в Россию через Интернет. Для электронного перевода необходимо подключение к Интернету и банковская карта. Для электронного перевода не требуется никаких документов. Если система предлагает услугу денежных переводов в Россию, получатель может получить деньги наличными в любом из пунктов обслуживания системы.
Если и у вас, и у получателя есть банковский счет, вы можете отправить деньги в другую страну, в том числе в Россию, используя международную систему денежных переводов SWIFT. Чтобы отправить деньги, получателю необходима определенная информация: SWIFT-код банка, название банка, местонахождение, БИК и номер счета получателя. Деньги можно переводить в долларах и евро. Банки могут потребовать квитанции о переводе средств. Обычно перевод осуществляется в течение двух рабочих дней, но точное время зависит от банков, участвующих в процессе. Не все банки предлагают такую возможность, но комиссии обычно ниже, если вы осуществляете перевод через Интернет, а не в отделении банка.
- Если речь о гражданине недружественной страны, который не имеет на территории России официального дохода, он не сможет отправить деньги в свою европейскую страну и в другие страны.
- Если гражданин недружественной страны имеет в России официальный доход, он может отправить деньги в любую страну, но в рамках этого дохода.
- Граждане РФ и резиденты дружественных стран могут переводить из России в любые страны на свои счета и счета других физических лиц в месяц до 1 млн долларов или эквивалент в валюте.
- Если перевод выполняется без открытия счета (система денежных переводов), тогда ограничение — 10000 долларов или эквивалент в валюте.
Чтобы перевести деньги из России в Италию, воспользуйтесь услугами криптовалютных бирж. Самой популярной криптовалютой для переводов является USDT, так как ее цена фиксирована и всегда равна 1 доллару США (USD).
Онлайн перевод
Вы покупаете криптовалюту за российские рубли на одной из надежных криптовалютных бирж, переводите ее получателю, а получатель продает ее за российские рубли и получает деньги на свой счет или наличными. Подробнее читайте здесь.
На сегодняшний день, 24 декабря 2022 года, вы можете перевести деньги в 12513 городов в 250 странах мира.
Через криптовалюту
Вы можете сделать банковский перевод с указанием номера вашей карты или через систему денежных переводов. Вы можете сравнить тарифы и найти адреса 6 систем денежных переводов.
Чтобы найти ближайший филиал, воспользуйтесь картой или формой выбора цен на трансферы здесь.
Часто задаваемые вопросы о денежных переводах
Чтобы подобрать подходящую для вас систему, воспользуйтесь формой подбора на главной странице нашего сайта и выберите сумму и направление денежного перевода.
Комиссионные, взимаемые компаниями по денежным переводам, зависят от суммы перевода, страны, в которую перевод отправляется, и страны, в которой перевод получен.
Максимальная сумма, которую можно перевести, составляет $10 000. Это зависит от страны. В зависимости от страны происхождения могут существовать ограничения по максимальной сумме.
Большинство пунктов денежных переводов принимают наличные. Если у вас есть кредитная карта, вы также можете сделать электронный перевод. Пожалуйста, позвоните заранее, чтобы узнать, как произвести оплату.
В большинстве современных систем перевод денег происходит практически мгновенно. Это означает, что получатель может забрать деньги в пункте самовывоза в течение 5 минут после отправки.
Валюта
Продолжая пользоваться сайтом, вы соглашаетесь с использованием файлов cookie.
Сайт perevody-deneg.ru использует файлы cookie для анализа поведения посетителей сайта. Это помогает нам улучшить работу сайта. Ваши файлы cookie помогают нам улучшить работу сайта. Я согласен.
1. больше никаких иностранных переводов с карт Mastercard и Visa, выпущенных в России.
2. больше никаких иностранных переводов со счетов российских банков, находящихся под санкциями, таких как:
- Удостоверьтесь верный ли номер операции вы сообщили получателю перевода.
- Действительно ли удостоверение личности получателя перевода.
- Совпадает ли ваше имя, которое вы указали при отправке перевода с вашим удостоверением личности.
Полный список включает 20 кредитных организаций, которые были отключены от международной системы денежных переводов SWIFT.
- Найдите ближайшее отделение.
- Приготовьте заранее:
- Удостоверение личности.
- Имя получателя и место жительства должны быть написаны в точности, как в его удостоверении личности.
- Сумму для отправления перевода.
- Если вы делаете перевод на банковский счет, укажите название банка и номер счета.
- Если вы делаете перевод на мобильный кошелек, то укажите номер мобильного телефона с международным кодом.
- Процесс перевода денег. Заполните бланк с информацией о переводе денег и отдайте сотруднику отделения.
- Сообщите получателю идентификатор, указанный в квитанции. По нему можно будет получить деньги в отделении.
- Вы должны знать специальный идентификационный номер, присвоенный переводу.
- Найдите ближайшее отделение.
- Имейте при себе удостоверение личности.
- Заполните необходимые бланки.
3. нельзя переводить деньги через сервисы и системы денежных переводов компании Western, которая объявила, что больше не будет обслуживать клиентов из России:
Следует отметить, что некоторые из них по-прежнему поддерживают внутрироссийские переводы.
Есть еще российские банки, которые не попали под санкции недружественных стран и по-прежнему осуществляют денежные переводы по номеру счета за рубеж по системе SWIFT:
Но ситуация не является стабильной. Невозможно осуществлять переводы в определенных валютах. Посмотрите, как отправить перевод через российский банк с иностранным номером счета.
Способы зарубежных валютных переводов, которые уже не работают
Самое главное и, возможно, единственное преимущество SWIFT — это низкая комиссия за перевод. В среднем банки взимают 1-3% от суммы, при этом минимальная сумма в разных банках варьируется от 500 до 30 долларов.
Время обработки платежей в идеале не должно превышать 4 дней. Однако на практике в современных условиях это часто не так. В настоящее время ни один из банков не дает четкой информации о сроках. В результате задержка из-за дополнительных проверок со стороны иностранных банков-посредников составляет до одного месяца. Пока клиент ожидает выполнения транзакции, деньги остаются в «серой зоне». Получатель еще не получил деньги, но и не может их вернуть. Многие переводы отклоняются иностранными банками, и вам приходится долго ждать, пока деньги вернутся к отправителю.
- ВТБ;
- Сбер;
- Альфа-Банк;
- Совкомбанк;
- ФК «Открытие»;
- Новикомбанк;
- Промсвязьбанк и другие.
Тревожная тенденция отмены SWIFT-переводов в иностранной валюте затронула даже те банки, которые не попали под санкции. Тинькофф», например, объявил, что приостановит переводы в иностранной валюте до 1 октября 2022 года.
Если у вас нет времени на открытие счета в иностранном банке, вы можете переводить только $10 000 в месяц или их эквивалент в другой валюте через платежные сервисы.
- WesternUnion;
- TransferGo;
- Wise;
- PayPal;
- MoneyGram и другие.
Если вы хотите открыть банковский счет за границей сейчас, вам придется потрудиться, чтобы выбрать правильную страну и правильный банк. Франция и Греция, например, часто отказывают россиянам в открытии местных счетов.
Валютные переводы по номеру зарубежного счёта через российские банки
В настоящее время россияне по-прежнему могут открывать счета в Райффайзенбанке в Сербии, но они должны
- Ренессанс Кредит;
- Газпромбанк;
- Русский Стандарт;
- Росбанк;
- МТС Банк;
- Райффайзенбанк.
- Уточните в своем банке список доступных валют и другие условия. Например, чтобы перевести крупную сумму, нужно будет открыть счёт в кредитной организации.
- Предоставьте оператору реквизиты для перевода: ФИО получателя или наименование юрлица, номер счёта для зачисления, SWIFT-код и БИК банка или его адрес и полное наименование.
Через счёт в иностранном банке
