Ну, если у вас есть карта иностранного банка, то самая простая система — это P2P перевод. Вы покупаете криптовалюты на свою российскую карту, переводите их на криптовалютный счет в стране, где у вас есть карта, и продаете их там. Часто такой перевод идет без комиссии или даже становится излишним за счет курса обмена.
P2P-арбитраж. Как финансовые ограничения и новые технологии рождают разницу в стоимости крипты?
Привет всем, это MediaMetriqa! Сегодня P2P-арбитраж является одной из самых популярных криптопозиций, поскольку позволяет получать прибыль даже на падающем рынке. Как мы знаем, сейчас крипто-зима, и трудно сказать, когда она закончится. Кстати, информационные гиганты не отстают, и их здесь более чем достаточно, так что читайте нашу первую статью об арбитраже. В нем мы рассмотрели, что именно представляет собой пакет, как выглядит полный цикл в международном арбитраже, поговорили о платном контенте от «экспертов» в этой области и оценили риски, которые вы принимаете на себя и свои фонды.
Сегодня мы узнаем больше о P2P, рассмотрим позицию правительства и банков в отношении P2P-транзакций, поговорим о преимуществах арбитража, изучим форму классического P2P-соединения и рассмотрим другие методы международных переводов в реальном времени, а также углубимся в юридические аспекты, связанные с Федеральным законом 115 и легализацией криптодоходов. Поехали!
- Что такое P2P? Как устроен рынок торговли?
- Что такое P2P для банковской системы? Возможности или проблемы?
- Легален ли P2P-рынок в России? Наличка и 115 ФЗ.
- Финансовые ограничения&Новые технологии. На чём строится заработок в P2P-арбитраже?
- Классическая P2P-связка внутри одной страны.
- SWIFT, Union Pay, МИР и крипта. Какие остались способы «переставить» деньги?
- Выводы.
Что такое P2P? Как устроен рынок торговли? Самые популярные P2P-площадки.
Начнем с того, что P2P — это сокращение от peer-to-peer, то есть от человека к человеку. Это передача денег и криптовалюты от человека к человеку напрямую, без участия третьей стороны или посредника.
Логично, что при отсутствии буфера риск операции возрастает. В сделках P2P этот риск берет на себя гарант. Гарантом может быть биржа или конкретное доверенное лицо, обычно владельцы внебиржевых рынков.
Чтобы нивелировать риск мошенничества при совершении сделок, криптобиржи ввели услуги эскроу. Это алгоритмы, которые позволяют блокировать и переводить средства только после того, как обе стороны выполнили условия сделки. Транзакции P2P должны быть завершены в течение определенного времени: Если одна из сторон не выполняет условия сделки, криптовалюты или фиатные средства возвращаются на кошелек.
P2P-транзакции позволяют лучше контролировать выбор покупателя или продавца вашей криптовалюты и в целом лучше контролировать транзакцию.
Несмотря на то, что у нас «натянутые» отношения с этой биржей (старые подписчики помнят этот случай, мы «потеряли» платеж в размере $9000), на этой платформе самая высокая ликвидность, самый широкий выбор криптовалют для торговли и множество методов финансирования. В одной из следующих глав вы увидите, что в
Давайте разделим P2P-транзакцию на два типа взаимодействия: фиатный мир и криптовалютный мир. В фиатном мире существует перевод с карты на карту от одного человека к другому. В криптовалютном мире происходит перевод криптовалют из одного кошелька в другой. Средний P2P-трейдер может совершать десятки сделок в день. Он покупает, продает и так далее, и на карте происходит оборот средств.
То есть для банка P2P-платежи — это просто случайные транзакции между физическими лицами, подкрепленные документами о покупке криптовалюты. Обратите внимание, что существует очень мало людей, которые действительно платят налог на прибыль от криптовалюты. Ваш документ — это декларация о доходах физического лица (форма 3-НДФЛ), которую вы должны подать независимо от размера вашего дохода.
Поэтому каждый день мы получаем множество денежных переводов, подтвержденных криптовалютным рынком, транзакций, которые, кстати, являются сомнительными по рекомендациям Центрального банка и Росфинмониторинга с точки зрения 115 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». Об этом мы поговорим в следующем разделе.
Что такое P2P для банковской системы? Возможности или проблемы?
В банковском секторе существует аббревиатура AML/CFT — Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма. В банковских платежных системах алгоритмы выявляют причины, связанные с ПОД/ФТ, и при их обнаружении автоматически блокируют карту пользователя до устранения обстоятельств.
Однако те, кто понимает истинные преимущества блокчейна и криптовалют, знают, что их применение в банковском секторе поможет решить множество проблем.
Несколько недель назад мы с командой посетили большинство банков в Москве и поговорили с ними об их отношении к P2P-транзакциям и выяснили, что есть банки, которые в целом готовы работать с криптовалютами и P2P, но позиция Минфина, ЦБ и Росфинмониторинга этого не позволяет, а есть участники рынка с собственной негативной позицией по криптовалютам, которых мы не будем называть здесь, но будем рады «спалить» их в нашем TG-канале.
В целом, банк, который первым найдет решение проблемы 115 FC и криптовалют, первым откроет рынок и станет настоящим флагманом цифровой экономики в России в ближайшие 5-10 лет.
Чтобы полностью понять процесс перевода денег в P2P-транзакции, необходимо знать, что такое криптовалюты для правительства и банков.
Во-первых, криптовалюты в Российской Федерации регулируются Федеральным законом № 259 «О цифровых финансовых активах, цифровых валютах и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», который вступил в силу 01 января. 2021, а также рядом затрагиваемых им законов, таких как Федеральный закон «О рынке ценных бумаг», Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Федеральный закон «О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам» и др.
Согласно вышеуказанному ФК и другим правовым актам, криптовалюта признается имуществом, но не может быть платежным средством. Это означает, что пока нет возможности оплачивать товары и услуги криптовалютами.
Во-первых, P2P — это аббревиатура от peer-to-peer. Здесь деньги и криптовалюты передаются напрямую от человека к человеку без участия третьей стороны или посредника.
3. Легален ли P2P-рынок в России? Наличка и 115 ФЗ.
Если регулятора нет, то риск сделки логически возрастает. В сделках P2P этот риск берет на себя гарант. Гарантом может выступать биржа или конкретная доверенная сторона, обычно владельцы внебиржевых торговых площадок.
Чтобы нивелировать риск мошенничества при совершении сделок, криптобиржи ввели услуги эскроу. Это алгоритмы, которые позволяют замораживать и переводить средства только после того, как обе стороны выполнили условия сделки. Транзакции P2P должны быть завершены в течение определенного времени: Если одна из сторон не выполняет условия сделки, криптовалюты или фиатные средства переводятся обратно на кошелек.
P2P-транзакции позволяют лучше контролировать выбор покупателя или продавца вашей криптовалюты и в целом больше контролировать транзакцию.
Что такое P2P? Как устроен рынок торговли? Самые популярные P2P-площадки.
Самой популярной площадкой является Binance. Хотя у нас натянутые отношения с этой биржей (старые подписчики помнят этот инцидент, мы тогда потеряли платеж в размере $9000), у этой платформы самая высокая ликвидность, самый большой выбор криптовалют для торговли и множество методов финансирования. В одной из следующих глав вы увидите, почему это важно.
Транзакции P2P могут осуществляться двумя способами. Как создатель и как получатель.
Создатель — это пользователь, который размещает объявление о покупке/продаже P2P и предлагает сделку.
P2P-транзакции позволяют лучше контролировать выбор покупателя или продавца вашей криптовалюты и в целом лучше контролировать транзакцию.
Рассмотрим типичную транзакцию P2P. Предположим, вы покупаете USDT в качестве акцептора за рубли с помощью банковской карты. Технически это выглядит следующим образом — вы отправляете рубли на карту человека. Как только они дойдут до него, он отправит вам криптовалюту.
Давайте разделим P2P-транзакцию на два типа взаимодействия: мир фиатных и мир криптовалют. В мире фиатных денег это перевод с карты на карту от одного человека к другому. В мире криптовалют существует перевод криптовалют из одного кошелька в другой. Средний P2P-трейдер может совершать десятки сделок в день. Он покупает, продает и так далее, и на карте происходит оборот средств.
То есть для банка P2P-платежи — это просто случайные транзакции между физическими лицами, подкрепленные документами о покупке криптовалюты. Обратите внимание, что существует очень мало людей, которые действительно платят налог со своих криптовалютных доходов. Ваш документ — это индивидуальная налоговая декларация (форма 3-НДФЛ), которую вы должны подать независимо от уровня вашего дохода.
Поэтому мы ежедневно получаем множество денежных переводов, подтвержденных криптовалютным рынком, транзакций, которые, кстати, соответствуют рекомендациям
Что такое P2P для банковской системы? Возможности или проблемы?
Несколько недель назад мы с командой посетили большинство банков в Москве и поговорили с ними об их отношении к P2P-транзакциям и выяснили, что есть банки, которые в целом готовы работать с криптовалютами и P2P, но позиция Минфина, ЦБ и Росфинмониторинга этого не позволяет, а есть участники рынка с собственной негативной позицией по криптовалютам, которых мы не будем называть здесь, но будем рады «спалить» их в нашем TG-канале.
В целом, банк, который первым найдет решение проблемы 115 FC и криптовалют, первым откроет рынок и станет настоящим флагманом цифровой экономики в России в ближайшие 5-10 лет.
Чтобы полностью понять процесс перевода денег в P2P-транзакции, необходимо знать, что такое криптовалюты для правительства и банков.
Во-первых, криптовалюты в Российской Федерации регулируются Федеральным законом № 259 «О цифровых финансовых активах, цифровых валютах и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», который вступил в силу 01 января. 2021, а также рядом затрагиваемых им законов, таких как Федеральный закон «О рынке ценных бумаг», Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Федеральный закон «О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам» и др.
Чтобы полностью понять процесс перевода денег в P2P-транзакции, необходимо знать, что такое криптовалюты для правительства и банков.
Во-первых, криптовалюты в Российской Федерации регулируются Федеральным законом № 259 «О цифровых финансовых активах, цифровых валютах и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», который вступил в силу 01 января. 2021, а также рядом затрагиваемых им законов, таких как Федеральный закон «О рынке ценных бумаг», Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Федеральный закон «О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам» и др.
Цифровая валюта — это совокупность электронных данных (цифровой код или номинал), содержащихся в информационной системе и предлагаемых и (или) принимаемых в качестве средства платежа, не являющаяся денежной единицей Российской Федерации.
Во-первых, P2P — это аббревиатура от peer-to-peer. Здесь деньги и криптовалюты передаются напрямую от человека к человеку без участия третьей стороны или посредника.
Легален ли P2P-рынок в России? Наличка и 115 ФЗ.
Если регулятора нет, то риск сделки логически возрастает. В сделках P2P этот риск берет на себя гарант. Гарантом может выступать биржа или конкретная доверенная сторона, обычно владельцы внебиржевых торговых площадок.
P2P-платформа — это «место встречи» продавца и покупателя, которое позволяет им заключить сделку на выгодных для обеих сторон условиях. Пользователь размещает на платформе объявление с указанием определенных условий покупки или продажи криптовалют, таких как цена, условия оплаты и лимиты. Другая сторона просматривает предложения и, выбрав подходящие условия, размещает заказ на сделку с конкретным продавцом. Платформы предлагают различные фильтры для поиска: Они могут выбирать контрагентов по их местоположению, способам оплаты и рейтингу, и даже показывать только тех, кто полностью верифицирован. Большинство платформ предлагают информацию о конкретных продавцах, такую как количество выполненных заказов, рейтинги клиентов и объем торгов. Биржа является гарантом прозрачности и честности торговли, а платформа также разрешает споры между участниками. Многие биржи предлагают гарантию на весь срок сделки. Используются счета эскроу: Активы хранятся в условном депонировании до тех пор, пока покупатель не произведет оплату. Сайты P2P не всегда требуют проверки. Некоторые сервисы не запрашивают никакой личной информации, другие — только номер телефона или адрес электронной почты, но есть и платформы, которые требуют полного KYC и верификации Google Authenticator. Иногда сервисы запрашивают дополнительную информацию для увеличения лимитов транзакций, но в большинстве случаев они позволяют торговать криптовалютой без раскрытия большого количества личной информации. Автоматизированная P2P-торговля с помощью ботов Telegram становится все более популярной. Они делятся на два типа — автономные биржевые боты, работающие по принципу обычных обменных сервисов, и программы, подключенные к известной P2P-площадке. Для привлечения новых пользователей криптоплатформы также предлагают реферальные программы: Клиент получает процент от биржевой комиссии за каждую транзакцию приглашенных им пользователей. Возможности участников рынка по покупке криптовалют на P2P-биржах постоянно расширяются.
P2P-транзакции позволяют лучше контролировать выбор покупателя или продавца вашей криптовалюты и в целом больше контролировать транзакцию.
Чтобы узнать больше криптовалютных новостей, посетите Telegram-канал РБК Crypto.
При использовании P2P вы можете получить возврат инвестиций от 20% до 100%. Самые опытные продавцы получают от 300% до 500% прибыли.
Динар говорит, что гораздо проще сделать круг со 100 000 рублей, чем прокатить 1 миллион рублей. В первом случае на совершение сделки уходит 15-20 минут, в то время как у более опытных трейдеров это может занять до 5 минут. Чтобы сделать прибыльный рулет на один миллион, требуется более часа. Чем больше времени требуется для завершения сделки, тем выше риск получить в итоге отрицательный баланс.
По этой причине производитель советует новичкам не выходить на рынок сразу с большими суммами.
Мгновенные пакеты часто продаются на каналах Telegram за 50 000-500 000 рублей. При этом следует помнить, что даже если вы покупаете пакет через гаранта, шансы на то, что он сохранится надолго, очень малы. В первые дни он действительно будет приносить прибыль, но вскоре «умрет», потому что никто не захочет продавать курицу, несущую золотые яйца. Обычно это пакеты, которые уже распроданы и находятся на последнем издыхании.
Торговля криптовалютой без посредников. Как работает P2P
Многие криптовалютные биржи, особенно сама Binance, ценят продавцов криптовалют. По этой причине трудно торговать на этом рынке с пустым счетом. Даже если цена, предложенная начинающим покупателем, дешевле, чем у продавца с большим количеством положительных отзывов, он с большей вероятностью заключит сделку с проверенным продавцом.
Динар сказал, что существуют P2P-платформы, на которых можно очень дешево купить криптовалюту для открытия нового счета. Затем эта криптовалюта может быть продана на криптобиржах с очень большой скидкой, что привлечет интерес некоторых покупателей. Новичок по-прежнему получает небольшой процент от оборота. Это один из самых распространенных способов увеличить свой балл и получить положительные отзывы для нового аккаунта.
Сделка Р2Р
Как и в случае со всеми сетями, существуют некоторые потенциальные риски при использовании криптовалютных торговых платформ P2P. К ним относятся:
- При торговле на P2P-биржах доступно намного больше способов оплаты по сравнению с традиционными площадками. Способы оплаты включают в себя банковские переводы, наличные деньги, использование электронных кошельков, PayPal, подарочные карты, SWIFT-переводы, Western Union и другие.
- P2P-платформы в большинстве случаев позволяют трейдерам подключаться к сервису и проводить транзакции с нулевой комиссией. Не все P2P-биржи предлагают подобную услугу, поэтому стоит обязательно ознакомиться с условиями площадки. Некоторые биржи устанавливают небольшую комиссию за размещение объявления или % от суммы сделки.
- Защита транзакции с помощью эскроу-сервиса блокирует средства до того момента, пока стороны не выполнят условия сделки. Если любая из сторон не сможет этого сделать, криптовалюту или фиатные средства возвращают.
- Для покупки криптовалюты на P2P-бирже не обязательно иметь банковский счет. На большинстве платформ для этого требуется только доступ в интернет и телефон.
Недостатки P2P
- Хотя P2P-транзакции проводятся достаточно быстро, одна из сторон может задержать сделку по разным причинам. Также покупатель или продавец могут передумать и отказаться от транзакции уже в ее процессе. Обычная сделка может занимать от 10 минут до нескольких дней (в зависимости от выбранного способа оплаты).
- Ликвидность на P2P-площадках ниже, чем на централизованных биржах. Поэтому трейдеры, совершающие масштабные сделки, обычно предпочитают работу на стандартной бирже или внебиржевую торговлю, когда платформы предоставляют возможность покупать и продавать криптовалюту у администратора или брокера (OTC).
- Еще одним недостатком сервиса P2P является недостаточная популярность этой системы. Из-за небольшого количества пользователей, требуется дольше времени на поиск подходящего предложения.
Криптовалютные торговые платформы P2P, как правило, имеют более низкую ликвидность, чем централизованные биржи. Это означает, что кто-то не всегда может быть доступен для ответа на ваш заказ. В результате вам, возможно, придется дольше ждать, чтобы найти покупателя или продавца, что, в свою очередь, может повлиять на цену валюты, которую вы хотите купить или продать.
Поскольку криптовалютные торговые платформы P2P не имеют центрального органа, существует повышенный риск мошенничества. Например, пользователи могут создавать поддельные профили или размещать ложную информацию, чтобы воспользоваться преимуществами других трейдеров. Важно знать об этих рисках и принимать меры по защите себя, торгуя только с надежными пользователями и тщательно проверяя потенциальных продавцов перед каждой сделкой.
Сколько можно заработать на P2P-арбитраже с капиталом в 100 000 рублей
Скорость транзакций может быть довольно низкой, так как одна из сторон может задержать транзакцию на полпути. Это может вызвать задержки и разочарование при попытке купить или продать криптовалюты, а также может повлиять на прибыль, если цена валюты за это время изменится.
Чтобы запустить криптовалютную биржу P2P, сначала нужно найти платформу, отвечающую потребностям пользователей. Существует множество различных торговых платформ P2P для криптовалют, поэтому важно понимать особенности и тарифы каждой платформы.
Торговые платформы P2P для криптовалют не имеют центрального органа, поэтому важно предпринять шаги, чтобы защитить себя от мошенничества и других потенциальных рисков. К ним относятся тщательная проверка потенциальных продавцов, использование надежных паролей и двухфакторной аутентификации, а также обязательное использование защищенного логина при торговле валютами в Интернете.
Что такое P2P-связки
Наиболее важные характеристики, которые клиенты должны искать в торговой платформе P2P:
Да, потому что нет центрального органа, диктующего цены. В результате, одноранговые торговые платформы часто предлагают лучшие обменные курсы и более низкие комиссионные, что может помочь вам максимизировать свою прибыль при торговле криптовалютами.
- Криптовалютная биржа «А», на которой арбитражник покупает монету «Б» по курсу $100;
- Дебетовая карта банка «В», с помощью которой производится покупка монеты «Б» на бирже «А»;
- P2P-платформа «Г», на которой арбитражник продает монету «Б» по курсу $103;
- Электронный кошелек «Д», для приема платежа за продаваемый актив;
- Онлайн-обменник «Е» на котором с электронного кошелька «Д», деньги выводятся на карту банка «В».
Кроме того, P2P-платформы обычно имеют более высокую ликвидность, чем традиционные биржи, из-за большого количества трейдеров, использующих их. Это означает, что в любой момент времени легче найти покупателей или продавцов нужной вам валюты. Однако важно провести исследование перед выбором платформы и всегда проявлять осторожность при торговле в Интернете.
При тщательном исследовании и усердии криптовалютная торговля P2P может стать эффективным способом быстро и легко покупать или продавать криптовалюты. Если вы хотите воспользоваться колебаниями цен или просто хотите большей гибкости при торговле цифровыми валютами, подумайте о том, чтобы воспользоваться преимуществами этого растущего рынка.
Сложности для новичков в P2P-торговле
Недостатки
Низкая ликвидность
Риск мошенничества
Низкая скорость торговли
Как инициировать обмен криптовалюты P2P
- Удобный интерфейс: чтобы помочь вам легко и быстро находить нужные криптовалюты, а также обрабатывать и управлять своими сделками, платформа должна иметь интуитивно понятный и удобный интерфейс.
- Надежная безопасность: биржа должна иметь надежные функции безопасности, такие как многофакторная аутентификация и зашифрованное хранилище для ваших монет, чтобы помочь защитить ваши данные и средства.
- Репутация. Чтобы убедиться, что вы имеете дело с законной и надежной платформой, важно тщательно изучить биржу, которую вы планируете использовать. Это включает в себя просмотр отзывов пользователей и проверку на наличие красных флажков.
- Поддерживаемые валюты: при выборе P2P-биржи убедитесь, что она поддерживает криптовалюты, которые вы хотите купить или продать.
- Способы оплаты. Платформа должна предлагать различные способы оплаты на выбор, такие как банковский перевод, кредитная/дебетовая карта или PayPal.
- Сборы: обязательно проверьте сборы, взимаемые платформой, так как они могут варьироваться в зависимости от биржи. Ваш поставщик платежных услуг также может взимать комиссию при использовании определенных методов для пополнения счета.
- Поддержка клиентов: важно иметь доступ к поддержке клиентов, если у вас возникнут проблемы с платформой или вам понадобится помощь в торговле.
