Если вы уже создали и рекламируете бизнес, установите Calltouch Call Tracking. Это поможет вам оценить эффективность вашей рекламы и оптимизировать расходы на рекламу.
Привлечение инвестиций: как заинтересовать инвестора — правильные способы
Инвестиции — это не просто небольшие вложения отдельного человека в определенные активы, это движущая сила современной экономики, фундамент, на котором сегодня строится весь бизнес. Более 90% всех предприятий нуждаются в дополнительных источниках финансирования. Независимо от их размера, оборота, региона или отрасли. Инвестиции могут осуществляться как частными лицами, так и другими предприятиями. В этом обзоре мы рассмотрим, что именно они собой представляют, какие существуют способы привлечения инвестиций для бизнеса, какие бывают типы и виды инвестиций, а также многие другие связанные с этим вопросы.
Суть понятия
Это частная или иная инвестиция в актив. Это может быть финансовый инструмент, продукт или товар, проект или новый бизнес. Идея проста: у человека есть свободные деньги. В то же время есть предприниматель, который заинтересован в предоставлении сторонних средств. Они необходимы для создания, развития или расширения проекта. Поэтому гражданину крайне разумно просто перевести свои сбережения в это предприятие. Таким образом, с их помощью можно увеличить доход. А в виде дивидендов он может оставить себе часть прибыли. А также вернуть всю потраченную сумму.
С другой стороны, компания также может обанкротиться. В этом случае инвестор не только не видит дивидендов, но даже потраченной суммы. Это приводит к выводу, что всегда существует определенный риск. И это часто определяет способ и возможный размер дохода. Больший риск означает более высокую ожидаемую выплату.
Вопрос в том, как привлечь и удержать инвесторов, заинтересованных в вашем малом бизнесе. Как найти людей, готовых решать финансовые проблемы. Мониторинг определенных платформ? Или, может быть, дать объявление в газету? На самом деле, совет прост: вам нужно повысить инвестиционную привлекательность вашего бизнеса. И тогда поиск будет во много раз проще, заинтересованный вкладчик придет сам.
Готовые решения для всех направлений
Ускорьте работу сотрудников склада с помощью автоматизации через мобильные устройства. Устранение ошибок при приеме, отгрузке, инвентаризации и движении товаров навсегда.
Мобильность, точность и скорость пересчета товаров в торговом зале и на складе позволяют не терять дни продаж во время инвентаризации и приемки товаров.
Обязательная маркировка товаров — дает возможность любой организации на 100% исключить поступление контрафактной продукции на склад и проследить цепочку поставок до производителя.
Скорость и точность получения и отправки товаров на склад — краеугольный камень бизнеса электронной коммерции. Начните работать с современными, более эффективными мобильными инструментами.
Повысьте точность учета активов вашей компании и контроль над хранением и перемещением каждого предмета. Мобильное ведение учета снижает вероятность кражи и физической потери.
Повысьте эффективность своего производственного бизнеса, внедрив мобильную автоматизацию учета запасов.
Первое в России готовое решение для RFID маркировки товаров на всех этапах цепочки поставок.
Избегайте ошибок при сравнении и чтении акцизных марок для алкогольной продукции с помощью бухгалтерских инструментов для мобильных телефонов.
Став сертифицированным партнером Cleverence, ваш бизнес сможет выйти на новый уровень решения проблем клиентов…
Используйте современные мобильные инструменты для инвентаризации товаров. Повышение скорости и точности бизнес-процессов.
Долевая ценная бумага дает инвестору право на долю активов компании: инвестор приобретает долю в капитале конкретной компании путем покупки акций публичной компании.
Нужны ли компании инвестиции
Прежде чем думать о том, как привлечь инвестиции, подумайте, нужны ли они. Эксперты предостерегают от поспешных решений.
Алексей Федоров утверждает, что лучше не искать инвестиции без веской причины:
«Прежде всего, вопрос о том, как привлечь инвестиции, обычно означает целый проект, который требует много времени и внимания со стороны основателя компании. Это может отнять несколько недель от рабочего процесса. Во-вторых, при получении инвестиций теряется и часть контроля над компанией (акции), появляются обязательства перед инвесторами (штрафы за невыполнение KPI) и дополнительные мероприятия (отчеты, советы директоров)».
Эксперт упоминает только два случая, когда имеет смысл рассматривать сторонние деньги:
- Компания изначально предназначалась для продажи, бизнес успешно развивается, но основатель хочет обеспечить прибыль для себя лично и немного отойти от дел.
- Предприниматель видит реальную возможность инвестировать в суб-проект и заработать на нем деньги. Пример: вы выиграли тендер и нуждаетесь в деньгах для реализации проекта.
Наталья Нармин-Ичаева согласна с Федоровым:
«Есть капиталоемкие проекты, которые очень трудно реализовать без дополнительных средств, но нужно понимать, что эти средства влекут за собой дополнительные ограничения. Любой бизнес — это своего рода риск, потому что продукт или услуга могут не «прижиться». Без внешних инвестиций вы рискуете только своим временем и ресурсами. Кроме того, инвестиции означают дополнительное бремя ответственности и потерю независимости. Нам не нужен был стартовый бюджет, мы должны были полагаться только на свои собственные ресурсы.
Дмитрий Чистов также указал на необходимость привлечения инвестиций в комплексные проекты:
«Весь мой опыт поиска инвестиций связан с IT-сектором, и здесь ситуация может быть иной. Вы можете создать простой продукт за пару недель и сразу заработать деньги, а можете приступить к сложному и дорогостоящему проекту. Без денег извне трудно «провернуть дело».
Инвестиции должны осуществляться при наличии четкой и простой бизнес-модели, сказал он. Предприниматель должен понимать, как каждый вложенный рубль может принести ему прибыль в три, пять или десять рублей. Если вам нужны деньги на «суд», никто вам их не даст.
Алексей Федоров добавляет:
«Если компания не в состоянии самостоятельно получать прибыль, лучше не тратить время на поиск инвестиций. Инвесторы — не филантропы; им нужен надежный источник роста капитала. Рано или поздно ваша бесполезность обнаружится; вы потратите свое время впустую. Те, кто находится в минусе, но хочет контролировать и развивать бизнес как собственники, не должны задаваться вопросом «как привлечь инвестиции». Инвестиции забирают часть влияния владельца и щедро обременяют его обязательствами».
Мнение докладчиков подтверждается статистикой. По данным Российской венчурной компании (РВК) (опубликованным в «Навигаторе венчурного рынка»), инвесторы стараются минимизировать риски.
Где получить инвестиции
Следующий важный вопрос, на который мы попросили ответить экспертов, — где искать инвестиции.
Самый простой и эффективный способ — начать со списка контактов в вашей адресной книге, говорит Дмитрий Чистов. Эксперт говорит о классической формуле 3F — друзья, семья и дураки. Чистов уточняет, что эта система работает, если компания разрабатывает простой и понятный офлайн-продукт, который будет генерировать кэш в относительно короткие сроки.
Эксперт также включает в эту категорию хайнеттеров (лиц с капиталом более 1 млн долларов). Под состоятельными людьми эксперт подразумевает руководителей крупных компаний и успешных предпринимателей, у которых есть лишние деньги и которые хотят их инвестировать. Это могут быть ваши знакомые или знакомые ваших знакомых.
Алексей Федоров рассказывает о двух других источниках денег:
«Для предпринимателей в реальном секторе простой способ начать поиск инвестиций — использовать краудинвестинговые платформы, которых в России несколько. Penenza, Money City, StartTrack, Karma. Если вам нужны деньги для выполнения конкурса, в котором вы победили: ModulMoney, Альфа Поток.
Оба собеседника отмечают, что эти источники подходят для получения относительно небольших сумм денег на развитие простых проектов. Когда компания предпринимает сложный (и дорогостоящий) проект, наступает время искать венчурный фонд или бизнес-ангела.
Запрос «Список венчурных фондов в России» предоставляет достаточно информации. Онлайн-опросник FRII (Фонд развития интернет-инициатив) поможет вам создать правильный настрой. Используйте его в качестве контрольного списка вопросов, которых не следует избегать при общении с инвесторами. Если бизнес может представлять интерес для крупных промышленных компаний (операторов связи, IT-компаний), следует искать фонды, связанные с ними. Такие компании могут лучше понять вашу уникальность и перспективы, и с ними возможна синергия. Это хорошая история во всех смыслах, — говорит Федоров.
Правда, здесь тоже есть свои нюансы. Венчурные фонды и профессиональные инвесторы неохотно работают со стартапами и компаниями на ранних стадиях развития. По словам Чистова, шансы на финансирование выше, если продукт изначально ориентирован не на локальный российский рынок, а на глобальный, то есть изначально может быть интересен иностранным инвесторам:
«Мой первый опыт приобретения инвестиций был в 2011 году, когда все еще возлагали большие надежды на российский венчурный рынок и было проще привлечь деньги. Первоначально мы получили средства в Copiny от квалифицированного бизнес-ангела Павла Черкашина. Потом был венчурный фонд, потом еще один. В 2013/14 году энтузиазм инвесторов ослаб перед лицом кризиса и изменения курса доллара. Но это не только вопрос макроэкономики. На Западе индустрия венчурного капитала — это целая «пищевая цепочка». Там вопрос о том, как привлечь инвестиции и кто инвестирует, стоит иначе: есть инвесторы, которые финансируют проект на начальном этапе, есть те, кто следует за ними на этапе расширения, и все сводится к продаже стартапа или выходу на биржу, то есть выходу из бизнеса с прибылью. В России очень мало выходов, поэтому продукт должен быть интересен для глобальных инвесторов. Второй продукт, WhatsHelp, мы разработали именно по этому принципу, собрав для компании 130 000 долларов».
Государственные гранты и инвестиции из суверенных фондов — это последнее, что эксперты рекомендуют использовать для финансирования бизнеса. Федоров рассказывает:
Что делать до встречи с инвестором, и какие моменты важны в презентации
Перед встречей с потенциальным инвестором владелец компании должен разобраться со своими финансовыми делами и подготовить презентацию.
Вести финансовую документацию и бизнес-процессы вашей компании непросто, но это возможно. Онлайн-сервис PlanFact позволяет автоматизировать учет денежных средств и получать полные отчеты о состоянии финансов вашей компании.
PERMPROEKTBUREAU запустила услугу в 2018 году и решила проблемы, связанные с кассовыми разрывами. Павел Синицын, руководитель компании, не только привел в порядок собственный бизнес, но и помог своим партнерам — поставщикам оборудования. Управляющий директор компании-партнера безуспешно пытался привлечь определенную сумму денег от потенциальных инвесторов на модернизацию бизнес-процессов. Однако аргументы не были подкреплены анализом. После внедрения PlanFact партнер получил четкие финансовые отчеты и данные о прибыльности проекта. Это был сильный аргумент и ответ на вопрос, как привлечь инвестиции.
После того как вы позаботились о финансовых процессах, вам необходимо подготовиться к встрече с инвесторами. Важно, чтобы у презентации была история и эмоциональный элемент, который должен присутствовать в презентации.
Люди — это самый важный стартовый капитал для любого проекта. Если уже есть команда и понятно, что она состоит из людей с опытом, это большое преимущество. Конечно, речь идет не о линейном персонале, а о топ-менеджменте, маркетинге и ИТ.
Не допускайте ошибок в презентации, остерегайтесь высоких оценок и следуйте логике в коммуникациях
Независимо от того, насколько занят предприниматель, ему необходимо найти время для анализа и корректировки данных перед встречей с инвестором. Кэтрин Барр, генеральный партнер венчурного фонда в Кремниевой долине, указывает на большое количество банальных ошибок, которые предприниматели допускают в финансовых отчетах, а также в статистике технически сложных продуктов.
«Не преувеличивайте, обсуждая условия с другими инвесторами, — советует Кэтрин Барр, — сарафанное радио быстро распространяется среди инвесторов, и если вы не скажете правду, вас разоблачат.
Будьте готовы попросить определенный уровень участия: Чем моложе компания, тем выше ставка участия на основе риска. В этом случае не устанавливайте слишком высокие оценки. Если вы промахнетесь мимо цели до начала следующего раунда, вы можете остаться с неизменным, если не ослабленным, колом.
При общении с инвестором лучше всего следовать такой логике: сначала провести переговоры с инвестором, а затем передать документы юристам. Одна из самых распространенных ошибок, которую совершают люди, — это попытка опередить события. Насколько высок риск? Адвокат включает в договор такие условия, на которые вы не согласны с инвестором. Следствием этого является разрушение доверия.
Никаких соглашений о неразглашении
Автор книги советует не требовать от венчурных капиталистов подписания соглашения о конфиденциальности. «Это показывает инвестору, что это ваша первая сделка», — предупреждает он. Не бойтесь инвесторов, но постарайтесь понять их, будьте осторожны и поддерживайте партнерство.
В некоторых случаях клиенты могут финансировать стартап, особенно если речь идет о компании, занимающейся программным обеспечением в сфере B2B. Наверняка какой-то компании нужен ваш продукт. Свяжитесь с ними и объясните, что они готовы предоставить готовый продукт через несколько месяцев, но вам нужна определенная сумма денег в месяц для финансирования разработки. Клиент может не только покрыть расходы на разработку, но и стать менеджером продукта. Когда разработка завершена, у вас есть клиент, доход, а у клиента — бесплатная или льготная лицензия. После этого будет легче продвигать продукт и находить финансирование.
Не говорите венчурному инвестору, с кем из венчурных инвесторов вы общаетесь
«Даже если вы контролируете все информационные потоки, венчурные капиталисты все равно играют в одной комнате и могут быть, например, членами совета директоров одной и той же компании. Возможно, они уже делятся своими мыслями о вашем бизнесе.
Некоторые предприниматели очень активно развивают свой бизнес, что приводит к тому, что они быстро расходуют свои средства. Кроме того, привлечение новых средств занимает много времени. Следует заранее позаботиться о том, чтобы установить контакты с инвесторами, которые готовы вести бизнес в кратчайшие сроки. «Ваш благодетель может не появиться сам по себе, когда он вам так нужен.
Инвестиции привлекают не только стартапы, но и уже существующие проекты. Цель — развитие бизнеса и увеличение доходов. Если вы знаете, как это сделать, но у вас недостаточно денег, значит, пришло время искать инвестора.
За 2 месяца до привлечения инвестиций
Определите, сколько денег вам нужно и что делать, если вы не можете их собрать
Вам нужна определенная минимальная сумма денег, чтобы развивать бизнес и достичь показателей раунда B. Обычно это в 3-5 раз выше, чем текущие показатели. Чтобы дать вам представление, создайте финансовую модель, которая прогнозирует расходы на 1-2 года.
Решите, что вы будете делать, если не сможете привлечь инвестиции. Сможете ли вы добиться прибыльности или откажетесь от всего? Даст ли это вам достаточно времени, чтобы достичь хороших темпов роста, которые привлекут инвесторов и увеличат ваши шансы на получение финансирования раунда А? В это трудное время желательно иметь наготове план Б, чтобы избежать ненужной нервозности.
Подготовка инвестиционных материалов
Улучшите свою презентацию, основываясь на своем опыте встреч с инвесторами. Напишите инвестиционный меморандум, в котором четко и кратко изложите ключевые элементы инвестиции и причины ее осуществления. Соберите команду «советников», которые помогут вам привлечь средства. Хорошими кандидатами на эту роль являются текущие инвесторы, которые, возможно, не ведут раунд А, или основатели, которые уже успешно завершили раунд А.
Улучшите свою подачу
Практикуйте свой питчинг в кругу «наставников» и постоянно совершенствуйте его после получения обратной связи.
За месяц до привлечения инвестиций
Выберите человека, занимающегося сбором средств, и распределите между ними обязанности.
За привлечение средств отвечает генеральный директор. Если вы являетесь генеральным директором, имейте в виду, что это займет все ваше время. Делегируйте задачи на следующий месяц. Вы должны уделять 100 % своего времени связям с общественностью.
Даже в редких случаях, когда директоров два или более, инвесторам лучше иметь одну точку контакта. Инвесторы хотят иметь четкий процесс принятия решений, который обычно заключается в том, что решающий голос принадлежит одному человеку. Если в привлечении средств участвует больше людей, это отвлекает двух самых важных людей в компании и усложняет координацию раунда.
Закрыть вакансии и составить программу набора персонала.
Закройте вакансии по набору персонала для сотрудников, которых вы собираетесь направить в оценочную компанию, до начала раунда А. Вы также должны составить план набора персонала, показывающий, как вы будете увеличивать штат сотрудников и какие вакансии у вас будут между этапами А и Б. План найма показывает инвесторам, на что вы потратите капитал, и может помочь обосновать агрессивные вопросы о пуле опционов в раунде А.
Синхронизация с текущими инвесторами
Хороший бизнес-ангел может быть очень полезен в раунде А. Он поможет вам найти нужных партнеров, даст хорошие рекомендации и направления, послужит проводником для распространения информации и евангелистом. Если ваш основной инвестор мог бы возглавить раунд, но не хочет этого делать, вам следует заранее придумать объяснение, чтобы впоследствии это не стало признаком проблем. Например, вы можете объяснить: «Инвестор А достиг своего целевого порога инвестиций и будет продолжать инвестировать пропорционально и поддерживать компанию, но мы считаем, что нам нужен партнер с определенными качествами A-B-B. И, несмотря на опыт инвестора А, он не обладает этими качествами. Поэтому мы ищем ведущего инвестора.
Рассчитать доли собственности и квоты
Составьте таблицу капитализации, чтобы знать до начала раунда, сколько денег вам нужно привлечь после того, как существующие инвесторы вложат средства пропорционально своим долям. Используйте таблицу, чтобы понять, как будут размываться ваши пакеты акций. Для таких расчетов можно использовать captable.io, Angelcalc.com, Cart или Excel. Если вы не уверены, проконсультируйтесь с юристом. Учредители YC могут обратиться за помощью в наш финансовый отдел.
Подготовка пакета документов по опеке
Подготовьте пакет документов по опеке, который будет предоставлен по запросу. Обычно они просят предоставить отчет о прибылях и убытках, финансовые прогнозы и план капитализации. Если подготовиться к этому заранее, ваша презентация будет лучше структурирована и потребует меньше работы во время раунда. Как можно чаще используйте такие сервисы, как DocSend, чтобы отслеживать, кто что получил.
Подготовьте все документы, которые потребуются после подписания рамочного соглашения.
Подготовьте все необходимое сразу после подписания договора. Мы составили примерный список — Контрольный список проверки серии А. Если вы соберете всю необходимую информацию заранее (до начала раунда), вы сможете сократить этот процесс примерно на неделю.
Запуск привлечения инвестиций
Проходящий мимо
Улучшайте свою презентацию каждый раз, когда к вам обращаются инвесторы. По мере общения с инвесторами вы начнете понимать, какие части презентации им нравятся больше всего, а какие вызывают у них скептицизм. Вы обнаружите вопросы, на которые у вас нет ответов, и проблемы, требующие решения. Каждый день выделяйте время, чтобы проверить реакцию инвесторов и улучшить свою презентацию. Подготовьте данные и добавьте слайды в конце, чтобы ответить на часто задаваемые вопросы. Сосредоточьтесь на самых сильных сторонах презентации.
Создайте ощущение актуальности
Предоставьте каждому инвестору достаточно информации о ситуации с привлечением средств, чтобы создать у него чувство сопричастности и стимулировать его желание участвовать в дальнейшем процессе. Очень важно, как вы поддерживаете контакт после встречи. Если инвесторы заинтересованы, они свяжутся с вами в течение 24-48 часов после встречи. Если вы не получите ответа, напомните им об этом сами, пока не получите, но помните: есть разница между тем, чтобы сделать что-то, когда вы в отчаянии, и когда вы заняты. Постарайтесь выглядеть занятым, но не отчаявшимся.
Будьте сдержанны при обмене информацией.
В большинстве случаев вы можете поделиться некоторой конфиденциальной информацией, чтобы инвесторы могли протестировать компанию, но никогда не раскрывайте свои планы (которые конкуренты могут использовать для копирования вашего стартапа или переманивания клиентов).
Хорошая стратегия — спросить инвестора, на какой вопрос он хочет получить ответ с помощью запроса. Это поможет вам а) найти лучший ответ на вопрос и б) понять, не пытается ли он создать впечатление, что это бумеранг (или, что еще хуже, получить информацию о конкуренте или оценить конкурентоспособность бизнеса). Даже если кажется, что все заинтересованы, только около четверти фондов всерьез примут участие в сделке. Именно вы должны отделить пшеницу от плевел, выявив тех, кто действительно заинтересован, и посвятить свое время именно им.
Повторите при необходимости
Бывают случаи, когда никто не отвечает или кто-то перестает отвечать. Если вы уверены, что вам нужно продолжать сбор средств, переходите к следующему раунду инвесторов, представьтесь и назначьте встречи. Повторяйте этот процесс так часто, как это необходимо.
Всегда выгодно выбирать не самого выгодного, а самого надежного, если можно так выразиться, провайдера. То же самое относится и к депозитам. Те, кто не потерял депозиты в первые несколько месяцев, знают эту простую истину. Убедитесь в его надежности.
С какими рисками может быть связано привлечение инвесторов и как их избежать?
Предпринимательство всегда связано с определенными рисками. Для тех, кто стремится привлечь инвестиции, это могут быть невыполнение соглашений и обязательств, взятых на себя инвесторами, конфликты внутри продаваемого бизнеса, разногласия по поводу распределения рисков и прибыли, изменение рыночных условий, которое может сделать привлечение инвестиций невыгодным, и т.д.
Чтобы минимизировать риски, лица, выбранные в качестве инвесторов, должны быть тщательно проверены на платежеспособность, наличие судебных разбирательств и исполнительных производств в отношении них как должников. Для этого могут быть использованы открытые источники, такие как картотека арбитражных дел и банк исполнительных производств.
Страхование финансовых рисков также может быть эффективным средством минимизации потенциальных потерь в случае неудачи нового бизнеса.
Как закон защищает владельцев бизнеса, привлекающих инвесторов?
Инвестиции и инвестиционная деятельность в России в целом регулируются Федеральным законом от 25 февраля 1999 года «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений». В нем разъясняются права и обязанности лиц, занимающихся такой деятельностью, гарантии их прав и формы государственного и местного регулирования. Кроме того, Закон РСФСР от 26 июня 1991 года «Об инвестиционной деятельности в РСФСР» продолжает действовать и применяется в той части нормативных актов, которая не противоречит Закону 1999 года и разъясняет аналогичные вопросы.
В то же время права предпринимателей, осуществляющих инвестиции, закреплены в Гражданском кодексе РФ и в федеральных законах «Об акционерных обществах» и «Об обществах с ограниченной ответственностью».
Государственные гранты и инвестиции из суверенных фондов — это последнее, что эксперты рекомендуют использовать для финансирования бизнеса. Федоров рассказывает:
Привлечение инвестиций в действующие проекты
Инвестиции привлекают не только стартапы, но и уже существующие проекты. Цель — развитие бизнеса и увеличение доходов. Если вы знаете, как это сделать, но у вас недостаточно денег, значит, пришло время искать инвестора.
Фонды прямых инвестиций
Они отличаются от венчурных фондов тем, что инвестируют в успешные существующие проекты. Фонды прямых инвестиций зарабатывают деньги, перепродавая свою долю позднее по более высокой стоимости активному инвестору или через первичное публичное размещение акций (IPO).
Эти инвестиции характеризуются длительностью (в среднем 5-7 лет) и низкой ликвидностью. Если вы хотите проинформировать фонд прямых инвестиций о своей компании, свяжитесь с лицами, указанными на официальном сайте фонда.
Стратегические инвесторы
Если вы готовы предоставить другому лицу или организации право участвовать в управлении компанией в обмен на инвестиции, вам следует рассмотреть стратегические инвестиции.
Он отличается от всех других форм финансирования тем, что стратегический инвестор получает крупный пакет акций и, по сути, получает контроль над компанией. Примеры: Связной», купивший «Евросеть», или «Яндекс», купивший «Эдадил» и «Кинопоиск».
Банки
Одним из способов финансирования является заимствование денег у банка под проценты. Преимущество в том, что в банках процентная ставка ниже, чем в вышеперечисленных вариантах, но недостаток в том, что его трудно получить. Фактом является то, что банки финансируют только те компании, платежеспособность которых не вызывает сомнений. Типичные требования включают, что компания должна быть «шестимесячной давности», иметь ликвидные активы и стабильный доход. Право на финансирование имеют только те компании, владельцы которых готовы лично гарантировать получение кредита.
Эту тактику следует использовать только в том случае, если полученный вами кредит действительно вам подходит. Это связано с тем, что такое давление заставляет инвесторов говорить «да» или «нет» в течение 24-48 часов, что может привести к тому, что все скажут «нет».
Почему в России трудно искать инвесторов для бизнеса?
Похоже, что есть перспективная компания и человек с деньгами, который заинтересован в ее удачном позиционировании. Но в действительности все не так просто. Проблема в том, что предприниматели часто забывают, что для инвестора вложение денег — это не благотворительность, а средство получения прибыли. Инвесторы не спешат вкладывать деньги в «темную лошадку» или отдавать деньги «хорошему человеку». Вот наиболее распространенные причины, по которым инвестор отказывается сотрудничать:
Предприниматель воспринимает инвестора как банкомат. «Отдай деньги и ничего не проси, и все будет хорошо» — примерно так он думает. Но только перспектива «все будет хорошо» не удовлетворит серьезного инвестора, если у предпринимателя нет ничего, кроме этих слов.
Нет сложного бизнес-плана. Это означает, что неясно, когда, что и из каких источников бизнес будет приносить прибыль и каков может быть доход инвестора в долгосрочной перспективе.
Workspace может помочь вам составить бизнес-план — сделайте бесплатное предложение. Выберите, с кем вы хотите работать, и приступайте к работе, не теряя времени.
Неясно, куда пойдут деньги инвестора. То есть предприниматель может серьезно подойти к таким понятиям, как «мы наймем лучших специалистов на рынке» и «мы будем активно инвестировать в маркетинговую стратегию» вместо «мы потратим 1 500 000 рублей на закрытие стартовых вакансий и 2 300 000 рублей на разработку маркетинговой стратегии».
У компании нет перспектив и плана борьбы с кризисом. Небольшая столярная мастерская работала тихо и хорошо кормила своего хозяина. Но постепенно оборудование и производственные процессы устаревали, цены были выше, чем у новых конкурентов, а продукция была слишком примитивной по сравнению со своим окружением. Компания отстала. Если у владельца также есть долги перед поставщиками или банками, то перспектив у такой компании нет. Вкладывать в него деньги бессмысленно, и потенциальный инвестор это понимает. Владельцу пора вспомнить, что он должен слезть с упавшей лошади.
Если исключить круг друзей и родственников, остаются только альтернативы.
Бизнес-ангелы, или венчурные инвесторы
Это частные инвесторы, которые вкладывают средства в основном в стартапы и выбирают форму участия в капитале. Задача бизнес-ангела — зарабатывать деньги, перепродавая акции по мере роста компании. Реже бизнес-ангелы используют модель дивидендов и предоставляют деньги в обмен на часть будущей прибыли компании. Обычно бизнес-ангел не только инвестирует, но и пытается помочь проекту развиваться, используя свой опыт и связи. Отзывы о бизнес-ангелах публикуют различные платформы, например, Rusbase. Вы можете подписаться на Telegram-каналы The Edinorog и Startup of the Day. Информация о бизнес-ангелах и других способах поиска инвестиционных потоков. Существуют также клубы венчурного капитала, например, Angelsdeck.
Существуют конкурсы, где вы можете представить свой стартап и привлечь внешнее финансирование.
Бизнес-инкубаторы, или акселераторы
Акселераторы — то, что помогает компаниям расти. Это учебные программы для предпринимателей, в рамках которых начинающим предпринимателям помогают доработать свою идею и бизнес-модель, а также глубоко изучить рынок. Иногда бизнес даже находит своих первых клиентов, участвуя в таких акселераторах. Инкубаторы набирают предпринимателей ежегодно, иногда два раза в год, в зависимости от продолжительности программы. В настоящее время наиболее известным является Онлайн-акселератор Сколково, организованный Технопарком Сколково. Участие в акселерационных программах является бесплатным для компаний; в большинстве случаев проводится отбор с небольшой конкуренцией.
Тематические гранты
Это возможность безвозмездного финансирования, которая очень привлекательна для компаний. Проекты финансируются из государственных или коммерческих фондов. Например, Фонд «Сколково» или Фонд содействия инновациям. Для того чтобы получить такую субсидию, они должны либо пройти процедуру отбора, либо доказать, что соответствуют требованиям, предъявляемым к получателю субсидии. После получения средств они должны отчитаться о том, как именно были потрачены выделенные средства. Существует также вариант .
. если грант компенсирует уже понесенные компанией расходы.
Каждое учреждение, предоставляющее грант, устанавливает свою собственную документацию по гранту. Всегда присутствуют два элемента — бизнес-план и устав компании.
Краудфандинговые площадки
Это особый вариант бесплатного краудфандинга: предприниматель размещает яркое, эмоциональное и подкрепленное цифрами описание проекта и указывает, сколько денег необходимо для его реализации. Он вкладывает деньги в рекламу своей страницы на сайте краудфандинга, а заинтересованные лица переводят деньги на сайт (не предпринимателю), любую сумму от минимальной до десятков тысяч.
У каждого проекта есть период сбора средств, он может Если в течение этого периода будет собрано от 50% до 75% указанной суммы (в зависимости от сайта), то деньги перечисляются предпринимателю. Если интерес к проекту невелик и собрано очень мало средств, деньги будут возвращены отправителям, а бизнес ничего не получит.
Чек-лист: сможете ли вы привлечь инвестиции в бизнес?
Проверьте, готовы ли вы встретиться с потенциальным инвестором и ответить на его вопросы, прежде чем начинать активный поиск:
Вы провели анализ рынка, конкурентов, ценообразования и их товарной политики.
Подготовьте бизнес-план в трех вариантах — для идеальных условий, временных трудностей и серьезных проблем.
Формируется команда проекта — управленческие позиции закрыты, каждый знает свою область работы и ответственности.
Команда проекта имеет тематический бэкграунд — образование, успешная работа над аналогичными проектами или на аналогичных должностях.
Создана минимальная жизнеспособная версия продукта для представления потенциальному инвестору.
Была проведена тестовая рекламная или краудфандинговая кампания, и эксперимент подтвердил общественный интерес.
Если компания уже создана, она была объективно оценена.
Инициаторы проекта имеют вес в регионе, где они открывают/расширяют бизнес.
Существует «карта местоположения» — вы знаете, где искать инвесторов и какие инвесторы (бизнес-ангелы, фонды, акселераторы) могут быть заинтересованы в вас и соответствовать вашему профилю.
Важно понимать, что для поиска инвесторов необходимо проделать серьезную работу — инвесторы не мотыльки, а вы не парафиновая лампа в ночи; они не прилетят на огонек. Они будут искать твердые цифры, качественные расчеты и ясные перспективы.
