Таким образом, центральный банк хочет защитить неопытных новых участников рынка от вложений в сложные инструменты и, соответственно, от рисков.
ВТБ Инвестиции — обучение и акции в подарок
Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. —>
- Высшее образование в области финансов.
- 15-летний опыт работы в банковской сфере.
- Независимый эксперт.
- Финансовый аналитик.
- Имеет сертификаты Центрального банка Российской Федерации. Facebook.
- Школа инвесторов.
- База знаний Школы инвестора ВТБ Брокер
- Коллекции
- Базовые курсы для начинающих
- Первые шаги на фондовой бирже
- Как выгодно покупать валюту
- Как получить прибыль от облигаций
- Основы управления деньгами
- Сколько и как заработать в золоте
- Основы управления деньгами
- Для начинающих трейдеров
- Азбука рынка
- Бесплатные акции от ВТБ Инвестиции
Основными источниками дохода брокера являются брокерские комиссии и комиссионные за торговлю своих клиентов на фондовом рынке. Поэтому активные инвесторы и трейдеры являются для них наиболее привлекательной целевой группой. Все больше брокерских фирм в России стараются не только привлечь новых клиентов, но и помочь им в обучении, чтобы сотрудничество было взаимовыгодным на долгие годы. Способ обучения брокером ВТБ и другие преимущества для новых клиентов рассчитаны специалистом по брокерскому обслуживанию.
Школа инвесторов.
Брокер ВТБ Инвестиции проводит специальную программу «Школа инвестора», где любой пользователь Интернета, независимо от пола, возраста, страны проживания или местонахождения, может узнать об инвестировании. Чтобы начать обучение, не обязательно быть клиентом банка ВТБ, открывать брокерский счет или иметь ИИС. Вы можете зарегистрироваться на сайте и заниматься в удобное для вас время.
Завершить и углубить свое обучение в Школе инвесторов будет проще, если вы будете регулярно знакомиться с информацией на каналах ВТБ Инвестиции. Например, брокер имеет аудиторию около 260 000 человек в Telegram и 26 300 подписчиков на YouTube.
База знаний Школы инвестора ВТБ Брокер
- Для начинающих,
- преподавание,
- играть,
- в эфире,
- помощь.
Вся информация на сайте сгруппирована в 4 раздела:
| Департамент | Статьи о |
| Во что и как инвестировать | Как открыть брокерский счет Что такое акции и как на них заработать Об облигациях Что такое дивиденды ИСУ: как инвестировать и получать гарантированный доход Получите бесплатно 10 000 ₽ ежемесячно — во что инвестировать Все об ОФЗ: как выбрать и заработать Насколько выгоден рынок Форекс через брокера |
| Зачем инвестировать? | Что выгоднее: EIS или депозиты Стоит ли инвестировать, если у вас есть кредиты Подушка безопасности VS инвестирование Сколько составит ваш пассивный доход, если вы инвестируете сейчас Сколько денег вам нужно, чтобы начать инвестировать Калькулятор инфляции Почему каждый должен инвестировать? |
| Если вы хотите начать, но ленитесь погрузиться глубже. | Что такое взаимный фонд и что такое пробный фонд? «Что вы за инвестор? |
| Что нужно знать, чтобы торговать как профессионал | Выход на биржу: как купить акции из первых рук Какие книги стоит прочитать новичку Топ-5 трейдеров и инвесторов: в чем разница Что такое ETF и как на них заработать Как выбрать хорошего брокера Маржинальное кредитование: вкладывая чужие деньги — зарабатываешь свои Два инвестиционных стиля: компании роста и дивидендные аристократы Как работает фондовый рынок Топ-3 книги по инвестированию в золото и драгоценные металлы ESG-инвестирование: почему мы инвестируем ответственно Квалифицированный инвестор: кто может им стать и как им стать 4 способа инвестировать в недвижимость |
Поскольку проект еще молод, база знаний постоянно пополняется и расширяется. В результате со временем будут появляться новые статьи и видеолекции.
Коллекции
- Семь финансовых советов на 2021 год.
- Девять причин инвестировать в недвижимость.
- Шесть советов для начинающих: как снизить риски на фондовом рынке.
- Интервью об инвестировании в недвижимость через инвестиционные фонды.
- Что делать, если прогнозы не сбылись?
Новичкам может быть сложнее понять секреты инвестирования, если они не владеют основами. Поэтому лучше всего начинать с базовых уроков, чтобы легче было разобраться в терминологии и освоить фундаментальные понятия.
Базовые курсы для начинающих
Специалисты и эксперты ВТБ Капитал разработали специальные образовательные программы для новичков фондового рынка, которые хотят узнать больше об инвестировании. Вы можете посещать курсы в удобном для вас темпе — все сразу или по одному в неделю. Никто не следит за прохождением курсов и не требует, чтобы вы прошли каждую программу от начала до конца.
По окончании курса нет экзаменов или сертификатов. Однако некоторые программы предлагают практические задания, которые помогут вам глубже изучить корыстные инвестиции.
Первые шаги на фондовой бирже
Начните обучение в Школе инвесторов ВТБ Брокеридж с базового курса «Первые шаги на фондовом рынке». Программа состоит из 5 курсов. На изучение материала уйдет чуть больше часа. Каждый урок можно прочитать в текстовом формате или прослушать в виде аудиоверсии.
-
Зачем вообще инвестировать? Почему не стоит полагаться на депозит. Почему, во что и на какой срок следует инвестировать. Если на этом можно заработать деньги.
Когда курс будет завершен, в строке состояния рядом с курсом будет показан уровень прогресса 100%. Если не все курсы пройдены, индикатор прогресса будет ниже.
Как выгодно покупать валюту
- Сколько вы экономите при покупке иностранных валют на фондовом рынке — 2 минуты.
- Как выбрать валюту для сохранения — 3 минуты.
- Как сбалансировать (хеджировать) стоимость валюты для отпуска — 2 минуты.
- Когда уже поздно покупать иностранную валюту — 4 минуты.
Просмотр всего курса занимает 11 минут, но операции по покупке и продаже валют на валютном рынке станут для вас более понятными.
Как получить прибыль от облигаций
- Что такое облигации. Виды еврооблигаций, срок их погашения и возможная доходность. Что такое еврооблигации.
- Два способа заработать на облигациях.
- Пример расчета доходности облигации.
- Бессрочные облигации и облигации с правом выкупа.
- Основные методы торговли облигациями. Продолжительность, качество и валидность.
Общая продолжительность курса составляет 32 минуты. После прохождения курса вы поймете, как сравнивать облигации и какие аспекты следует учитывать в своем портфеле в зависимости от ваших инвестиционных целей.
Основы управления деньгами
- Каковы классические подходы к распределению средств?
- Что касается ликвидности и производительности основных классов активов?
- Как определить соотношение денежных средств и сбережений.
- Обзор поведения основных классов активов за 20 лет.
- Как построить сбалансированный портфель.
Продолжительность курса — 22 минуты. Изучив материал, вы расширите свои знания об инвестиционных портфелях и классах активов, в которые следует инвестировать.
Таким образом, центральный банк хочет защитить неопытных новых участников рынка от вложений в сложные инструменты и, соответственно, от рисков.
+1 Квалифицированный инвестор
Я открыл брокерский счет и МИМ в ВТБ в ноябре 2019 года и постепенно изучаю фондовый рынок, читая книги, посещая вебинары и т.д. Общий оборот на 2020 год составляет около 1,5 миллиона. А потом наш Центральный банк и Набиулина в частности беспокоятся о положении бедных инвесторов, которые все неграмотные. Давайте посадим их в конюшню и разрешим им только строго определенные действия. Поэтому я решил получить статус информатора — не для того, чтобы попасть в беду, но мне просто не нравится, когда они устанавливают ограничения и решают, куда мне идти.
Действие первое — набор оборота в 6 млн.
Почитав smart.lab, задав вопрос здесь и в службу поддержки ВТБ, начал действовать. Из ответа ВТБ узнал, что на текущий момент, для расчета берут данные, начиная с 01.04.2020. Считается по всем счетам и по полной цене фьючерса, а не по ГО. Завел 42 000 рублей на срочный рынок и за 3 рабочих дня накрутил фьючерсами SIH1 необходимый оборот в >6 миллионов рублей. Это стоило мне… + 2 000 рублей. Не много? Но не минус. На мой взгляд, сравнивать фондовый рынок и FORTS — это все равно, что ехать на первой передаче и переключиться на вторую….. вы не попадаете в третий (варианты). Более спокойный вариант: вы можете покупать и продавать ВТБМ, но либо в убыток (потери из-за комиссий фондового рынка), либо долго, и вам нужно больше денег.
В ВТБ все очень просто: в личном кабинете в разделе «Поручения» оформляется заявка на получение статуса квалифицированного инвестора, отбирается по размеру активов или оборота, подписывается SMS-сообщением и отправляется.
Заключение — получение статуса КИ
Через час уведомление о статусе квалифицированного инвестора отправляется по электронной почте и SMS. Поиск завершен.
Если у Центрального банка был план на будущее, то в моем случае ситуация была обратная — выход на фьючерсный рынок. Или это было намерением центрального банка? Запретный плод, как мы знаем, сладок. Был введен запрет, и вот они, новые спекулянты!
Эти инструменты могут быть очень прибыльными, но они сложны в управлении и связаны с высокой степенью риска, поэтому доступ к ним имеют только опытные инвесторы с большим капиталом. Такие инвесторы называются специализированными инвесторами.
Какие преимущества дает статус квала
Специализированные инвесторы имеют доступ к большему количеству финансовых инструментов, что означает, что схема позволяет им создавать более разнообразные и диверсифицированные портфели с более высокими возможностями получения прибыли.
Давайте рассмотрим, к каким инструментам имеют доступ квалифицированные инвесторы в России:
- Иностранные ценные бумаги (еврооблигации и акции), которые не торгуются в России. Вы можете покупать ценные бумаги напрямую, не обращаясь к биржам и брокерам.
- Иностранные фонды. Для сравнения, на Московской бирже представлено около 40 биржевых фондов и БПИФов, в то время как американский рынок предлагает доступ к нескольким тысячам таких инструментов. На Санкт-Петербургской фондовой бирже есть несколько иностранных фондов, но они доступны только для квалифицированных инвесторов.
- Структурированные облигации с фиксированными сроками погашения. Это инструмент с высоким уровнем риска. Это ценная бумага, доходность которой привязана к стоимости актива (например, золота или нефти).
- Депозитные квитанции .
- Акции, принадлежащие иностранным инвесторам, и инвестиции в хедж-фонды .
- Финансовые инструменты, созданные специально для особых инвесторов, например, участие в первичных публичных размещениях на американском и азиатском рынках. Кстати, возможность участия в IPO через брокера Freedom Finance ранее была доступна и без статуса CI. Все, что вам нужно было сделать, — это зарегистрироваться на сайте, внести депозит в размере не менее 2 000 долларов в личном кабинете, выбрать компанию, которую вы хотите купить, в разделе «Участие в IPO» и установить минимальную сумму для сделки. Теперь вы должны быть QI или использовать другие средства для участия в AMC.
Условия получения статуса КИ
В настоящее время существуют четкие законодательные требования к людям, которые хотят получить статус инвестора. Давайте рассмотрим отдельные требования:
- Учитывается общая стоимость ценных бумаг, принадлежащих лицу, обязательства, вытекающие из договоров, представляющих собой производные финансовые инструменты (деривативы), и активы, находящиеся в доверительном управлении. В эту сумму также могут входить доли в инвестиционных фондах и ипотечные векселя.
- Опыт работы на финансовых рынках: Человек должен иметь опыт работы в российских и иностранных компаниях, занимающихся ценными бумагами и деривативами, не менее двух лет и обладать статусом квалифицированного инвестора. Если организация не имеет статуса QI, требуется опыт работы не менее 3 лет.
- Осуществление сделок. В предшествующем году лицо должно совершать не менее 1 операции в месяц и не менее 10 операций в квартал. Общий оборот должен быть не менее 6 крор. рупий.
- Размер недвижимости. Кроме того, общая сумма должна составлять не менее 6 миллионов рублей. Сюда входят денежные средства на счетах и депозитах, ценные бумаги, обезличенные металлические счета (виртуальные драгоценные металлы на банковском счете).
- Образование Лицо должно иметь ученую степень в области финансов, подтвержденную государственным дипломом или сертификатом специалиста по финансовым рынкам (FSFM), дипломированного бухгалтера, актуария или дипломированного финансового аналитика (CFA), сертифицированного международного инвестиционного аналитика (CIIA) или менеджера по финансовым рискам (FRM).
Куда обратиться и какие документы нужны
Чтобы стать квалифицированным инвестором, вы можете обратиться в одну из организаций, уполномоченных выдавать такое разрешение:
- Брокерская фирма.
- Банк.
- Инвестиционный фонд.
Существующим инвесторам удобнее обратиться к своему брокеру, у которого они имеют торговый счет.
Для подтверждения права собственности на ценные бумаги и другие активы могут потребоваться следующие документы:
- Банковские выписки.
- Выписки по счетам.
- Отчет от управляющей компании, которой активы были переданы в доверительное управление.
- Документы, подтверждающие право собственности на ОМС (нераспределенный металлический счет).
Чтобы подтвердить свой опыт работы в компании, вы должны быть готовы:
- Копия трудовой книжки (с предварительной справкой от работодателя).
- Копия лицензии, подтверждающая, что организация имеет статус CI.
- Письма, подписанные уполномоченными лицами от работодателей, не являющихся членами ИЦ.
В качестве подтверждения соответствующей подготовки требуется диплом, сертификат или аттестат.
Сертификационная комиссия принимает решение об одобрении или отклонении заявки на получение статуса квалифицированного инвестора. Сроки варьируются от организации к организации. Например:
- На сайте Финам Брокер установлен срок в 5 дней с момента подачи заявки.
- ВТБ проверяет заявку в течение 1-3 дней.
- Сбербанк занимает до 10 рабочих дней.
Все инвесторы, получившие статус центрального банка, заносятся в реестр.
Это важно: если вы меняете брокерскую фирму, вам придется пройти весь процесс с самого начала, чтобы стать квалифицированным инвестором. Правила Сбербанка гласят, что он не признает решения других организаций.
Поскольку получить статус квалифицированного инвестора в ВТБ теоретически легко, многие активные инвесторы, имеющие достаточный оборот или крупные активы, подходят к этому процессу безответственно. Незнание ведет к отвержению. На практике процесс подтверждения осложняется бюрократическими проволочками и строгим контролем.
Требования к квалифицированному инвестору
Согласно действующим правилам, для получения права на участие в программе в качестве инвестора вы должны соответствовать хотя бы одному из следующих критериев:
1. официально иметь инвестиционный капитал более 6 миллионов рублей — учитываются облигации, иностранные и российские ценные бумаги, паи ПИФов, опционы и фьючерсные контракты, депозитарные расписки.
2. опыт торговли ценными бумагами на фондовых биржах, т.е. опыт торговли активами и финансовыми инструментами в российских и зарубежных компаниях. Если работодатель имеет соответствующий квалификационный статус, достаточно двух лет опыта работы. Если у работодателя нет «такой квалификационной категории», требуется 3 года профессионального опыта работы в компании.
3. совершение определенного количества сделок с активами (финансовыми инструментами) — не менее 10 сделок в квартал с ценными бумагами (опционами или фьючерсами), с общим объемом торгов не менее 6 миллионов рублей/год.
4. личный капитал должен составлять не менее 6 миллионов рублей. Учитываются депозиты, стоимость драгоценных металлов и ценных бумаг любого вида. Однако стоимость недвижимости не учитывается.
5. высшее экономическое образование, обязательно подтвержденное дипломом государственных университетов, которое готовит специалистов для ведения торговли ценными бумагами на фондовой бирже. Это может быть сертификат специалиста по финансовым рынкам, бухгалтера или даже актуария. Также можно получить сертификат CFA, CIIA или FRM.
Как и где получить статус квалифицированного инвестора?
Инвестор должен соответствовать только одному из вышеперечисленных требований, чтобы квалифицироваться как «специализированный» инвестор.
Пройти «квалификацию» несложно. Это можно сделать еще до того, как вы начнете инвестировать. Это делается путем выбора брокерской фирмы, которая предоставляет инвестору доступ к бирже.
При изучении условий предоставления брокерских услуг я рекомендую обратить внимание на то, к каким активам и финансовым инструментам брокер предоставляет доступ. В зависимости от брокерской фирмы условия могут различаться. Поэтому я рекомендую вам выбрать поставщика брокерских услуг с наиболее полным списком активов.
Стать квалифицированным инвестором — это свидетельство профессионального роста. Это не только дает вам доступ к информации, скрытой от других участников рынка, но и дает возможность получать доход, оперируя высокорискованными инструментами фондового рынка.
Итак, прежде чем стать «квалифицированным инвестором», вы должны представить документ, подтверждающий, что вы соответствуете одному из вышеперечисленных условий. Затем она должна быть представлена брокеру. То есть, вместе с заявлением в брокерскую фирму вы должны подать:
- Подтверждение занятости в сфере финансов и инвестиций,
- свидетельство о присвоении степени/сертификат/подтверждение необходимого образования,
- Подтверждение наличия средств на расчетном счете,
- Отчет брокера, показывающий стоимость активов заявителя,
- Справка брокера о сделках, совершенных участником на фондовом рынке за последний год,
- Документальное подтверждение денежной стоимости драгоценных металлов, находящихся у клиента.
Ограничения на торговлю биржевыми инструментами в рамках режима специального инвестора распространяются только на биржевые компании, зарегистрированные в Российской Федерации. Поэтому при желании их можно обойти, приобретая соответствующие активы через иностранного брокера.
Закон о категоризации инвесторов: к чему готовится
В апреле 2022 года вступят в силу поправки к закону «О рынке ценных бумаг» (№ 306-ФЗ от 31.07.2020), вводящие категоризацию участников фондового рынка. В частности, будет изменен список активов, которыми могут управлять неквалифицированные клиенты биржевых компаний.
Обновленный Закон о квалифицированных инвесторах 2020 года не только сохраняет существующее разделение участников рынка на «квалифицированных и неквалифицированных».
Он также вводит обязательное тестирование клиентов. По большому счету, подобная форма категоризации и принятия инвестиций в ценные бумаги существует и сегодня, хотя и в ослабленном виде. Сейчас:
- Квалифицированные — работают со всеми финансовыми инструментами,
- Неквалифицированные работают только с инструментами, торгуемыми на российских биржах.
Примечание для тех, кто инвестирует в американские активы через Санкт-Петербургскую фондовую биржу. На данный момент «неквалифицированные» участники торгов на бирже могут купить ценные бумаги здесь. Однако в будущем это станет сложнее из-за дополнительных барьеров.
С апреля 2022 года неквалифицированный клиент брокера по-прежнему будет иметь доступ к рискованным ценным бумагам. Однако после прохождения теста в брокерской фирме по вопросам, которые сейчас готовит Банк России.
Достаточно один раз пройти тест, чтобы в дальнейшем работать с рискованными инвестициями. Кроме того, Центральный банк недавно объявил о создании реестра квалифицированных инвесторов. Если сейчас человек, переходящий от одного брокера к другому, должен приобрести еще один «квалификационный» статус, то в будущем в этом не будет необходимости.
