Теперь вы можете оплатить через SBP на сайте Ситилинк. Теперь вы можете совершить мгновенный платеж, отсканировав динамический QR-код.
СБП в Сбербанке – система быстрых платежей: комиссия, лимиты, как переводить
С появлением «Системы быстрых платежей» переводить деньги стало намного проще и выгоднее. Однако многие все же относятся к новинке с опаской. Далее в статье мы расскажем подробнее о СБП, как подключить услугу, какие комиссии, лимиты и комиссии.
Банки-участники программы: https://sbp.nspk.ru/participants/
Что такое СБП
В Банке России разработана специальная система, по которой средства можно переводить по определенному идентификатору (сегодня это номер мобильного телефона) бесплатно или почти бесплатно даже в качестве клиентов различных финансовых организаций. Отправителю не нужно знать номер расчетного счета получателя, полное имя и название банка. Средства можно перевести одним щелчком мыши куда угодно, будь то кредитный, финансовый или сберегательный счет.
Оплата через СБП Сбербанк Онлайн возможна с любого устройства или рабочего стола, через мобильное приложение СБОЛ банкинг.
Для совершения сделки необходимо выполнить простые действия:
- Откройте мобильную версию банка, в котором открыт счет;
- В меню оплаты выберите рубрику «Другие услуги» и далее – СБП. Далее система попросит вас указать счет, с которого вы планируете перевести средства.
- Согласен с регламентом СБП, разрешение на использование и обработку персональных данных ПАО СБЕРБАНК;
- Осталось ввести номер телефона получателя и сумму.
Через несколько секунд счет получателя будет пополнен.
Важно!
Перевод денег между клиентами Сбербанка через СБП невозможен! Есть альтернативная услуга «сервис мгновенных переводов», где можно перевести средства по номеру телефона в пределах установленного лимита. Функция также доступна партнерам Совкомбанка и Тинькофф.
Как работает быстрый платеж Сбербанка, что это такое, в какие банки можно делать такие переводы? Обо всем этом — на Brobank.ru. Теперь для пополнения сторонних карт даже не нужно знать их номер. Достаточно номера мобильного держателя, привязанного к карте.
Тарифы и условия
Основной характеристикой переводов является доходность, что упрощает расчеты между физическими лицами вне зависимости от региона их проживания, а также расстояния между отправителем и получателем. К СБП применяются следующие условия:
- размер одной операции — от 10 руб до 50 тыс руб.;
- дневной лимит — 50 000 руб.;
- в месяц можно переводить до 100 тысяч рублей без комиссии.;
- если общая сумма транзакций превысила 100 тысяч, взимается комиссия – 0,5%, но не более 1500 рублей.
В Сбербанке, который также имеет собственную Систему мгновенных переводов, суммируется месячный лимит безкомиссионных транзакций: через СБП ЦБ можно отправить 100 тысяч рублей и еще 50 тысяч рублей. — через сам Сбер.
Почему у клиентов Сбера возникают трудности при подключении к СБП?
У клиентов других банков проблем с использованием Системы нет (или они бывают крайне редко), а вот пользователям Сбера повезло гораздо меньше – их ждет настоящий «поиск» при подключении, что обусловлено рядом причин:
- Сбербанк разрабатывает собственный СБП и хочет, чтобы клиенты отправляли деньги с помощью этого сервиса;
- банк долго не решался присоединиться к проекту, оттягивая этот момент до мая 2020 года, за что получил крупный штраф от регулятора;
- В конфигурации должен быть подключен СБП ЦБ; не все будут знать, как это сделать.
Клиентам Сбербанка просто невыгодно пользоваться Системой ЦБ РФ — в его проект вложено много денег, которые, судя по всему, он не успел окупить. Напомним, что Сбербанк запустил услугу раньше Банка России, что стало инновационным решением для отечественного рынка.
Собственная платежная система — карта «Мир-СБП» — лишь часть общего плана по централизации финансов. В ту же «схему» вписывается автоматизация сбора НДС, онлайн-кассы и прочие прикольные штуки.
QR-коды — дешевле, быстрее, без возврата.
Вторая функция системы быстрых платежей, которая пока мало кем используется, — это оплата услуг с помощью QR-кодов. Для этого продавец должен подписать специальный договор с банком-участником СБП. Комиссия ниже, чем при стандартном банковском привлечении (0,7%), но эта функция пока не очень популярна.
Несмотря на кажущееся удобство (взял камеру, оплатил покупку), малый бизнес, на которого рассчитана система, не горит желанием устанавливать платежную систему с помощью QR-кодов. Из возможных причин: недоверие к ЦБ, а также неавтоматизированные возвраты.
Если покупатель решит вернуть деньги за покупку, то продавцу придется «вручную» сделать обратный перевод через СБП по номеру телефона.
В дальнейшем ЦБ обещает внедрить функцию оплаты ЖКХ, автоматическое списание денег за разные услуги и другие полезные штуки. Банки-партнеры SBP также расширяют функциональность; например, некоторые уже решают проблемы с автоматизацией возвратов покупок
Как подключить систему быстрых платежей в своем банке?
Вы можете быть удивлены тем, что еще не слышали о SBP. Ну, во-первых, системе всего два года (и всего один, в полном виде), а во-вторых, банки не очень афишируют эту услугу.
СБП — это проект ЦБ, частным банкам он невыгоден. Ведь раньше они неплохо зарабатывали на комиссиях при переводе из одного банка в другой, поэтому большинство платежных систем спрятали функцию подключения к СБП куда-то подальше.
Некоторые пошли дальше — например, Сбербанк в 2020 году даже не объявил о подключении к СБП — об этом говорили соцсети других банков.
Сейчас к услуге подключено уже 206 банков — это «большая тройка» (Сбербанк, ВТБ, Тинькофф), а также множество мелких финансовых организаций. Также с СБП работают некоторые электронные кошельки (Umani, WebMoney). Вы можете увидеть полный список на официальном сайте SBP, но ваш банк, скорее всего, будет в нем.
Само подключение очень простое. Опишем, как это сделать на примере Сбербанка, но в любом банковском приложении это займет не более 5 минут:
Все готово — после подключения можно сразу протестировать систему. Кстати, вы можете переводить деньги не только другим, но и себе, если вам нужно разложить деньги по картам разных банков. Вам достаточно выбрать свой номер телефона и нужный банк.
Ответ: Нет, с 2019 года по СБП разрешены сделки между обычными гражданами и организациями. Для этого предприниматель или директор компании должен подключить услугу, например, через «Мой склад”.
В какие банки можно отправить быстрый платеж Сбербанка
Несмотря на то, что в системе быстрых платежей участвуют 83 российских банка, Сбер сотрудничает не со всеми компаниями в этой сфере.
Пока налажена работа с тремя организациями. Это условия совершения перевода с карты Сбербанка:
- Тинькофф. Проведение операции на карты этого банка для клиента Сбера будет стоить 1% от суммы, можно отправить максимум 50 000 руб. Обратный перевод из Тинькофф в Сбербанк не будет облагаться комиссией, сумма до 150 000 рублей;
- Совкомбанк. При отправке денег на карты этого банка по номеру телефона клиент Сбербанка заплатит 1%, максимальная сумма отправки 50 000. Обратный перевод также стоит 1%, сумма до 100 000 рублей;
- Банк СДМ. Операция туда-обратно обойдется клиентам банка в 1% от суммы, единовременно можно перевести до 150 000 рублей.
Сервис быстрых платежей Сбербанка относительно новый. Поэтому список банков-партнеров будет постепенно увеличиваться. Следите за актуальностью информации на сайте организации.
Как выполнить перевод
Система переводов по номеру телефона давно работает среди клиентов Сбербанка, и услуга для них не нова. Но переводы по номеру телефона клиентам других банков ранее не производились. Многие клиенты даже не знают, что такая услуга существует.
Возможность быстрой оплаты производится в мобильном банке или в системе Сбербанк Онлайн. Операция проводится следующим образом:
- авторизоваться в банке под своими учетными данными;
- перейти в раздел оплаты и выбрать «Другие услуги”;
- там выберите вариант перевода с помощью системы быстрых платежей;
- откроется платежная форма, в которой нужно будет указать банк получателя, его номер телефона и сумму перевода;
- подтвердить действие.
Сервис быстрых платежей в Сбербанке обеспечивает мгновенный перевод средств. И неважно, на карту какого банка вы переводите деньги. Деньги сразу появятся на карточном счете получателя; это большой плюс сервиса.
Переводы можно отправлять только с действующих дебетовых карт Сбербанка. Сумма операции не более 50 000 руб.
Услуга системы быстрых платежей — это самый простой и выгодный способ перевода средств с карты из одного банковского учреждения в другое без уплаты банковских комиссий.
Как перевести деньги через СБП в Сбер Онлайн
Для этого вам необходимо убедиться, что вы подключили данную услугу согласно рекомендациям выше. Если СБП подключен, то для перевода средств необходимо выполнить следующие действия:
- В установленном банковском приложении найти раздел Перевод через СБП;
- Выбрать счет, с которого будет списана необходимая сумма;
- Введите номер телефона получателя;
- Выберите название банка, выпустившего дебетовую карту или открывшего счет;
- Выберите сумму, которую хотите перевести;
- Пожалуйста, внимательно проверьте правильность всех введенных вами данных;
- Нажмите кнопку «Продолжить”.
После этого будет произведена мгновенная транзакция средств из выбранного вами источника оплаты.
Вы должны помнить, что вы больше не сможете отменить перевод, если вы введете неверный номер или неверный банк. Поэтому перед завершением сделки обязательно внимательно проверьте введенные данные.
Как отключить сервис в Сбер Онлайн
При необходимости это очень легко сделать. Для этого вам нужно:
- Запустите банковское приложение;
- Откройте в нем пункт Система быстрых платежей;
- Нажмите «Отключить возможность переводов”.
Отныне вы не сможете отправлять деньги через эту систему и не сможете, пока не переподключите ее.
