Фактически, «Тинькофф» должен платить минимальную ежемесячную сумму, чтобы оставаться клиентом организации. Для черных карт эта сумма составляет 99 рублей.
| Название | Тинькофф инвестиции |
| Год основания | 2007 |
| Регулятор и лицензия | Центробанк РФ, лицензия № 045-14050-100000от 06.03.2018 |
| Реквизиты | ИНН 7710140679 ОГРН 1027739642281 |
| Рейтинг надежности | Стабильно высокий |
| Торговые площадки | Московская биржа, Лондонская биржа, Нью-Йоркская биржа, Nasdaq |
| Торговая платформа | Тинькофф инвестиции |
| Минимальный депозит | 1 рубль |
| Уставной капитал | |
| Адрес головного офиса | 1-й Волоколамский проезд, д. 10, стр. 1, Москва, 123060 Россия |
| Официальный сайт | tinkoff.ru/invest/ |
| Телефон горячей линии | 8-800-755-27-56 |
| Виды поддержки | Телефонное консультирование, чат с оператором |
| Бесплатный демо-счет | Нет |
| Минимальная комиссия | 0% при простое, 0,025% при торговле |
| Рейтинг | Топ-2 по количеству клиентов, средняя оценка 4/5 |
Тинькофф Банк появился на российском рынке в 2007 году. Он предлагает все виды банковских услуг.
- дебетовые и кредитные карты;
- потребительское кредитование;
- ипотечное кредитование;
- вклады;
- рефинансирование кредитов и ипотеки;
- ведение бизнеса и др.
Думаю, все прекрасно знают о существовании этого банка: он висит на каждом углу.
В 2016 году была создана платформа TinkoffInvestments, которая позволяет клиентам банка открыть биржевой счет и участвовать в биржевых торгах. В то время у «Тинькофф» еще не было собственной биржевой лицензии, поэтому легальные клиенты открывали счета у брокеров БКС и торговали через платформу «Тинькофф».
Что касается фондового рынка, «Тинькофф» был «брокерским биржевым брокером», что не позволяло многим инвесторам работать с агентством.
В марте 2018 года «Тинькофф» получил лицензию на осуществление брокерской и депозитарной деятельности. С тех пор банк стал полноценным биржевым брокером и очень популярен среди населения. Тинькофф Брокер» был признан «лучшей инвестиционной компанией 2018 года» (по версии сайта banks.ru).
Какие услуги предлагает
- Дистанционное открытие брокерского счета.
- Круглосуточная техническая поддержка.
- Собственная удобная торговая платформа и мобильное приложение.
- Мультивалютный счет.
- Робот-консультант.
- Мгновенный ввод-вывод без комиссии при использовании дебетовой карты банка Тинькофф.
- Предоставление подробной выписки по операциям.
- Большое количество активов для инвестирования и торговли.
- Автоматический вычет налогов в соответствии с законодательством.
Если вы начинающий и не очень хороший инвестор, этот список идеально подходит, и вам не нужно искать дальше. Автоматические налоговые льготы также не являются проблемой.
Инструменты торговли и инвестирования
Список будет обновляться с апреля 2019 года:.
- 68 облигаций;
- 584 акции;
- 15 ETF;
- 2 валютные пары — доллар и евро;
- 3 поставщика ИСЖ.
К сожалению, брокеры Тинькофф не предлагают доступ к производным инструментам, таким как фьючерсы и опционы, а валютные пары встречаются редко. Однако не все эти инструменты являются необходимыми. Тем более что компания растет и в будущем может расширить спектр своих услуг. Что касается названий, то здесь есть из чего выбрать, а возможность покупать ETF предлагает отличную диверсификацию портфеля.
В то же время, в декабре прошлого года сервис занял первое место по количеству активных пользователей и второе — по количеству открытых счетов.
О брокере
Популярность услуги «Тинькофф Инвестиции» обусловлена простым и удобным доступом к фондовому рынку.
Преимуществом брокеров Tinkoff также является то, что они торгуют без Quik или других платформ, которые могут быть сложны для понимания новичками. Заявки на покупку/продажу активов можно подавать через простое в использовании мобильное приложение или непосредственно на официальном сайте банка.
Другие выдающиеся характеристики брокера включают
- Бесплатное обслуживание счета при отсутствии торговых сделок.
- Бесплатное пополнение счета и вывод средств.
Тинькофф Инвестиции» предлагает клиентам три счета-фактуры.
При открытии биржевого счета пользователи автоматически привязываются к своему первому счету. Это идеальный вариант для большинства обычных инвесторов.
Сайт Тинькофф рекомендует клиентам перейти на программу «Трейдер», если они планируют торговать на сумму более 116 000 евро в месяц.
Счет «Премиум» подходит для крупных инвесторов и трейдеров.
Условия выставления счетов-фактур «Инвестор»:.
- Комиссия за сделку – 0,3 %.
- Обслуживание счета бесплатно.
- Открытие, пополнение, вывод – без комиссий.
Tinkoff Investments предлагает возможность покупать акции, облигации и монеты. В 2019 году появились новые носители: акции БПИФ Тинькофф и других фирм, а также ETF-фонды FinEx.
Несмотря на растущий ассортимент активов, торговля опционами и фьючерсными контрактами по-прежнему недоступна на сервисе, только в валютах доллара США и евро.
В то же время, в декабре прошлого года сервис занял первое место по количеству активных пользователей и второе — по количеству открытых счетов.
Порядок открытия счета
У «Тинькофф Инвестиции», вероятно, самый простой и короткий процесс подачи заявки на открытие фондового счета. Большинство параметров заполняются автоматически, не нужно загружать документы или утверждать их в государственном органе.
Чтобы открыть счет, посетите сайт Тинькофф в разделе «Инвестиции» или воспользуйтесь прямой ссылкой tinkoff.ru/invest. В нижней части экрана вы найдете форму для заполнения.
Если вы не являетесь клиентом банка, вам необходимо следовать инструкциям и выполнить три простых шага.
- Заполнить общую информацию – выбрать тип счета (брокерский или ИИС), указать фамилию, имя, отчество, мобильный телефон, электронную почту.
- После нажатия кнопки «Далее» Вас перенаправят на второй шаг, где нужно будет ввести код подтверждения из СМС.
- Дальше в открывшейся форме следует указать паспортные данные и место регистрации.
Если вы являетесь существующим клиентом Тинькофф Банка и уже зарегистрированы на сайте, то для авторизации вам достаточно установить пароль. Затем вы перейдете непосредственно к заключительной форме с возможностью изменить тип счета с фондового счета по умолчанию на счет МПИ.
В конце процесса вам будет предложено ввести код из SMS, который будет доставлен на ваш телефон после нажатия кнопки Register.
Прежде чем подтвердить действие, следует отметить, что у клиента может быть только один индивидуальный инвестиционный счет. По закону, если вы используете IIM у другого брокера, вы должны закрыть IIM в течение 30 дней после открытия у нового брокера.
Также стоит проверить «Форму заявления» на точность личных данных. Ссылку на него можно найти над кнопкой «Подпись».
В момент регистрации эта услуга избавляет клиента от необходимости искать доступные счета-фактуры. Как уже упоминалось, по умолчанию пользователи зачисляются в программу «Инвестор».
Также нет необходимости заводить счет для выплаты и получения дивидендов. Карта, открытая в Тинькофф Банке, выбирается автоматически, и таким образом осуществляется снятие средств.
Если вы не являетесь клиентом банка, ваша новая карта будет доставлена вам курьером вместе с договором и анкетой. Существующим клиентам банка не нужно встречаться с курьером.
При открытии счета вам автоматически предоставляется услуга «овернайт», которую можно отключить в любое время.
Вместо заключения
Присоединиться к TinkoffInvestments максимально просто. Акционерный счет открывается в течение двух дней. Если у пользователя еще нет банковской карты, двухдневный отсчет начинается с момента доставки документов курьером.
В онлайн-отзывах часто упоминается отличная поддержка клиентов брокера Тинькофф, прозрачный биллинг без скрытых платежей, доступная среда сайта и самое удобное инвестиционное приложение из всех.
Существенным недостатком является высокая, но стабильная и понятная для новичков комиссия, которая составляет 0,3% за транзакцию.
Пользуетесь ли вы услугами брокера Тинькофф? Мы будем рады поделиться вашим опытом в комментариях.
Не забудьте подписаться на обновления и сделать репост в свои социальные сети.
Я изучаю инструменты для получения дохода в Интернете уже более восьми лет и создал несколько источников дохода.
Активное инвестирование в различные сектора.
С помощью своего блога я помогаю людям стать финансово грамотными и улучшить качество своей жизни.
4. на шаге 3 введите свой номер НДС (если у вас нет под рукой номера налогоплательщика, нажмите указать СНИЛС вместо ИНН), данные о работе, ежемесячный доход, номер рабочего телефона и пароль, затем нажмите Применить.
Сколько времени это займет?
Для клиентов банка открытие счета занимает 5-30 минут. Если заявка подана после 19 часов в нерабочие дни Фондовой биржи, заявка будет обработана на следующий рабочий день.
Если у вас нет карты или депозита, вам будет предоставлена карта Tinkoff Black, которую курьер доставит вместе с готовым пакетом документов в указанное время и место. В среднем это длится от одного до двух дней.
Вы получите SMS-сообщение о том, что транзакция может быть продолжена.
Сколько стоит брокерское обслуживание?
Общая стоимость услуг трейдера складывается из двух компонентов: плата за обслуживание и плата за транзакцию.
Тарифы зависят от выбранного плана обслуживания.
- “Инвестор” — 0 руб.
- “Трейдер” — 299 ₽ ., при наличии премиальной карты, величине портфеля от 2 млн. р. или сумме операций более 5 млн. руб. — бесплатно.
- “Премиум” — 1990 ₽.
Как закрыть счёт?
Если вы не используете свой счет, вы не обязаны его закрывать. Если вы не будете торговать, с вас не будет взиматься комиссия.
Для закрытия счета не должно оставаться никаких ценных бумаг или наличных денег. Чтобы закрыть фондовый счет, свяжитесь со службой поддержки по телефону 8 800 755-27-56 и сообщите им о своих намерениях. Вы также можете связаться с руководством через чат на сайте или в приложении Tinkoff Investments.
. ОБРАЗОВАНИЕ: Высшее образование, инвестиционный менеджер. Окончил курсы финансового анализа в Московском государственном техническом университете имени Баумана, Институт финансовых рынков и исследований Высшей школы экономики и курсы финансовой грамотности в Санкт-Петербургском государственном университете. Занимает руководящую должность в одном из крупнейших банков Российской Федерации. Личные финансы, финансовые рынки, 投資の専門家著者に連絡するs.ivanova@misterrich.ru
Тинькофф Инвестиции» владеет фондами, состоящими из российских акций в рублях или долларах США, американских акций, еврооблигаций и других комбинаций. Другими словами, покупая ETF, инвесторы вкладывают средства непосредственно в группу компаний или конкретную отрасль.
Сколько на самом деле платят клиенты Тинькофф
Все новые трейдеры получают от Тинькофф план «инвестор». Согласно этому плану, компания выплачивает 0,3% от каждой сделки с акциями. В то же время компания гарантирует, что в этот процент входит все, включая комиссионные фондового рынка. Однако комиссия биржи — это весьма символический процент, и в настоящее время немногие брокеры взимают комиссионные за депозитарные услуги.
Фактически, «Тинькофф» должен платить минимальную ежемесячную сумму, чтобы оставаться клиентом организации. Для черных карт эта сумма составляет 99 рублей.
Чтобы иметь возможность покупать и продавать ценные бумаги, вы должны открыть счет в брокерской компании или компании по управлению активами.
По данным самой организации, следующий тарифный план будет выгоден, если инвестор вложит в фондовый рынок сумму от 116 тысяч рублей. Линейка счетов называется «трейдер» и предназначена для тех, кто чаще торгует или инвестирует больше денег. Стоимость транзакций составляет всего 0,05%, но каждый месяц взимается дополнительная комиссия в размере 290 рублей.
Чтобы получить бесплатные услуги по счету «Трейдер», необходимо иметь на счету более 2 млн рублей или совершить операции на сумму 116 000 рублей.
В итоге, по крайней мере для мелких инвесторов, «Тинькофф» оказывается более дорогой услугой, чем Сбербанк и ВТБ вместе взятые. И это без учета ежемесячной стоимости черной карты.
Тинькофф» обещает бесплатный вывод средств. Это очень удобно, если вы можете снять деньги с биржи в любой момент, если, конечно, у вас не ИИС, а обычный счет, который можно только полностью закрыть.
Однако в этом случае деньги инвестора никуда не уходят, а кладутся на карточку. Карту можно снять либо в Тинькофф Банке, либо в банкоматах в соответствии с внутренними правилами, но со значительной комиссией.
Чтобы иметь возможность покупать и продавать ценные бумаги, вы должны открыть счет в брокерской компании или компании по управлению активами.
Акция «Портфель без убытков»
Тинькофф» пытается компенсировать менее выгодные условия обслуживания впечатляющими предложениями. Например, «портфель без потерь» в начале 2021 года. Каждый клиент, открывающий биржевой счет в Тинькофф, имеет возможность сформировать портфель ценных бумаг общей стоимостью не более 100 000 рублей.
Если стоимость конкретной акции снизится в течение месяца, «Тинькофф» обещает возместить убытки, переведя разницу на карту TinkoffBlack.
Для начинающих инвесторов это может оказаться весьма выгодной сделкой. Где еще можно проверить свои силы на реальных, а не виртуальных счетах, и если получится, то выиграть, если нет, то хотя бы пострадать?
Однако даже если такие рекламные акции могут привлечь новых клиентов, в целом они играют негативную роль на рынке и учат инвесторов не брать на себя ответственность за свои действия. Однако те, кто выходит на фондовый рынок, должны четко понимать, что инвестирование в фондовый рынок — это риск. Брокеры, не раскрывающие должным образом эту информацию своим клиентам, также должны нести перед ними ответственность, причем не только за первый месяц.
Также нет необходимости заводить счет для выплаты и получения дивидендов. Карта, открытая в Тинькофф Банке, выбирается автоматически, и таким образом осуществляется снятие средств.
Как пользоваться
Чтобы начать инвестировать, необходимо скачать приложение Tinkoff Investments на смартфон или воспользоваться торговым терминалом с банковским счетом онлайн. Брокеры не предлагают обучение для начинающих и не имеют демо-счетов. Однако, по отзывам клиентов приложения Tinkoff Investments, которое работает с различными брокерами, оно очень полезно и просто в использовании.
Пополнение и вывод средств
Существует два варианта оплаты при торговле на рынке Форекс или титульном рынке.
- бесплатно пополнить брокерский счет с дебетовой карты Тинькофф (можно заранее перевести сумму);
- не пополнять карту, а оплатить покупку сразу с дебетовой карты (банк мгновенно переведет деньги на брокерский счет без комиссии).
Брокерский счет — это торговля несколькими товарами. Если вы планируете покупать доллары за доллары, разумнее сразу пополнить счет, купив по обменному курсу. Прямой рынок доллара и евро всегда выгоднее, чем конвертация рублей в банк.
Нет никаких ограничений по сумме, которую можно выполнить. Также нет ограничений по времени. Вы можете обновить свой счет в выходные, праздничные дни или в любое другое время. Средства зачисляются немедленно.
Вы можете снять деньги в любое время дня и ночи без каких-либо комиссий. Зачислено на дебетовую карту Тинькофф. Дневной лимит снятия средств составляет 1 млн рублей. Оттуда ее можно перевести на другую банковскую карту, снять наличными или хранить без наличных.
Дивиденды и купоны зачисляются на мультивалютный брокерский счет. Оттуда их можно получить с помощью карты Тинькофф в той валюте, в которой они были заработаны.
Вывод 24/7 – что это за услуга и стоит ли ее подключать
Банк предлагает круглосуточное снятие наличных. Это бесплатно. Его преимущества:.
- Возможность получить деньги на карту в любой день недели, независимо от времени суток.
- Возможность получить деньги даже в том случае, когда физически их еще нет. На фондовой бирже есть 3 режима торгов, которые зависят от вида актива: Т+2, Т+1 и Т0. Они означают, что фактически деньги инвестору поступят через 2 или 1 день после сделки. Т0 – в день сделки. Опция “Вывод 24/7” позволяет вывести средства от продажи ценных бумаг сразу же после операции, в тот же день.
Объем назначений ограничен 10 млн рублей в день. Если клиенты снимают деньги, которые они фактически получили, они не засчитываются в лимит.
Как купить и продать ценные бумаги
Инвесторы могут покупать и продавать через брокера Тинькофф.
- акции и облигации российских эмитентов на Московской бирже;
- ETF и БПИФы на МосБирже; российских эмитентов на МосБирже и Санкт-Петербургской бирже;
- акции иностранных компаний на Санкт-Петербургской бирже;
- евро и доллары.
Полный список можно посмотреть на сайте или в мобильном приложении. Они делятся на категории по типу акций, взаимных фондов, облигаций и монет.
Этап покупки/продажи активов:.
- Выбрать нужный актив и нажать на кнопку “Купить” или “Продать”.
- В специальной форме ввести параметры сделки: тип заявки, количество лотов и цену, если подается лимитная заявка.
- Подтвердить поручение нажатием кнопки “Купить” или “Продать”.
- Дождаться СМС с кодом и еще раз подтвердить отправку заявки.
Нет необходимости ждать выполнения команд. Несколько заказов могут быть отправлены одновременно. Если продавец/покупатель доступен для обмена, покупка совершается немедленно. Команды ограничения выполняются только в том случае, если значения спроса и предложения идентичны. Если такого совпадения нет в оговоренную дату, заказ отменяется.
