Что такое диверсификация простыми словами. Диверсификация что это простыми словами?

Защитная дифференциация помогает компании оставаться конкурентоспособной на перенасыщенном рынке. Обычно он используется, когда компания теряет позиции — долю рынка или часть прибыли.

Диверсификация в бизнесе: что это такое, как разработать и использовать стратегию

Проще говоря, диверсификация — это одна из стратегий управления, которая делает акцент на разнообразии — продуктов, рынков, видов производства и т.д. — подчеркивать.

Диверсификация помогает снизить риск; она используется в бизнесе, маркетинге, финансах и других областях.

Стратегия диверсификации в бизнесе помогает ускорить рост компании и достичь успеха в более короткие сроки; в контенте — разнообразить публикации и персонализировать платформы, ориентируясь на разные аудитории; а в финансах и инвестициях — снизить риски и получить больший доход.

Мы расскажем вам, когда и для кого диверсификация имеет смысл и как правильно ее использовать.

У вас нет времени прочитать статью? Найдите его на нашем Telegram-канале и сохраните в избранном на будущее.

Содержание статьи

Дифференциация — это бизнес-стратегия, с помощью которой компания выходит на новые рынки и предлагает продукты и услуги, отличающиеся от продуктов и услуг конкурентов.

Существует несколько причин, по которым компания может выбрать стратегию дифференциации:

• планирует увеличить доход,
• снизить экономические риски,
• вывести компанию из упадка,
• использовать потенциальную синергию.

Возьмем для примера Apple. В 1984 году компания выпустила первый компьютер Macintosh с материнской платой Apple I. Фактически, Apple следует модели сетевой дифференциации, что означает, что все продукты компании связаны между собой.

Изображение.

Позже Apple была вынуждена пересмотреть свою стратегию из-за растущей конкуренции с Microsoft. Компания разделила свои функциональные возможности между различными группами продуктов и объединила их.

Сначала все устройства бренда были подключены к iTunes, затем к iOS, а в 2014 году Apple добавила CarPlay — автомобильную мультимедийную систему.

С точки зрения потребителей, Apple сделала их жизнь проще. Центральный доступ ко всем устройствам — это удобно. С точки зрения бизнеса, именно стратегия дифференциации помогла Apple преодолеть кризис и стать крупнейшей компанией в мире.

Изображение.

Другой пример — Amazon, еще одна крупная глобальная холдинговая компания. В 2021 году рыночная капитализация бренда достигла 400,6 миллиона.

Основатель Джефф Безос провел диверсификацию еще в 1998 году — в дополнение к онлайн-книгам компания начала продавать видеоигры и другие мультимедийные продукты, а позже электронику, программное обеспечение, товары для дома, игрушки и другие товары. Amazon стал интегрированной торговой площадкой.

Затем произошла дальнейшая диверсификация — Amazon стала технологической компанией. С 2000-х гг.

Когда диверсификация вредит?

Изображение: ebay.com. Автор.

Virgin Group также не всегда была успешна в диверсификации. Бренд потерпел неудачу, когда решил запустить аналог колы. Доля рынка Virgin Cola в Великобритании составляла всего 3%.

Изображение.

Проблема Virgin заключалась в том, что она не смогла оценить реальную привлекательность продукта по сравнению с конкурентами и поэтому потерпела неудачу.

Позвольте мне объяснить, что такое дифференциация, на простом бытовом примере. Родители, которые хотят, чтобы их ребенок учился дифференцированно, идут на многое.

Они записывают своего сына или дочь в спортивный клуб, чтобы ребенок рос физически активным. Они оплачивают занятия с репетитором, чтобы их ребенок мог получить максимальную пользу. Отведите своего ребенка в музыкальную школу, чтобы он мог приобщиться к искусству. Список бесконечен.

Диверсификация — что это такое, как и зачем это делают

Другими словами, родители инвестируют в будущее своего ребенка. И делают они это не только в одном направлении (например, настаивая на игре в хоккей), а выбирая различные пути и будучи уверенными в том, что навыки, которые они унаследовали, окупятся в будущем. Это называется дифференциацией.

Вывод: Диверсификация означает инвестирование в различные проекты для минимизации риска потерь. Эта концепция используется в производстве, финансах и банковском деле.

Еще один простой пример: Иванов и Петров решили вложить свои сбережения в равных суммах в акции, купив их на бирже. Иванов решил купить акции одной компании, а Петров купил акции трех компаний.

Исходя из теории вероятности, Петров (по сравнению с Ивановым) минимизировал риск потери ровно в три раза. Другими словами, Петров диверсифицировал свои инвестиции и распределил их в соответствии с народной мудростью о том, что нельзя класть все яйца в одну корзину.

Само слово происходит от латинского «diversus» (разный) и «facere» (делать). Если соединить эти два слова вместе, то получится «делать разные вещи», то есть буквально: расширять ассортимент продукции, увеличивать рынок сбыта, открывать новые производства, инвестировать в несколько направлений бизнеса одновременно и т.д.

Диверсификация — это средство минимизации риска. Не имеет значения, в каком секторе экономики она применяется.

Что достигнуто:

Основные цели диверсификации и способы достижения

Диверсификация способствует оптимизации любого сектора бизнеса. Давайте немного подробнее проанализируем применение этого инструмента в определенных секторах.

Существует 2 способа диверсификации производства:

1. получить экономическую выгоду;
2. предотвратить спад производства и (или) банкротство;
3. сохранить активы даже в кризисный период.

Что может быть диверсифицировано

Первый вариант в основном используется при недостаточном финансировании. Компания расширяет свои производственные мощности за счет собственных ресурсов, инвестируя как собственный, так и заемный капитал.

Диверсификация производства

Второй вариант более удобен, но менее выгоден

1. Расширение собственного производства.
2. Приобретение готовых мощностей «на стороне».

Инвестиции (вложения в бизнес-план с целью получения дохода) сопряжены с рисками. По этой причине состав инвестиционного портфеля (набор инвестиций) должен быть диверсифицирован.

Это правило относится не только к акулам бизнеса, но и к тем, кто только начинает свою деятельность в качестве инвестора.

Чтобы минимизировать риски, при составлении портфеля следует использовать как можно более широкий перечень инвестиционных инструментов. Вот некоторые наиболее важные из них:

1. выйти на другие рынки или же расширить имеющиеся → увеличить оборот капитала → оптимизировать доходность от хозяйственной деятельности компании;
2. снизить зависимость от единственного рынка сбыта или устоявшегося ассортимента продукции;
3. привлечь дополнительные категории потребителей;
4. стабилизировать общий сбыт продукции (малый объем сбыта одного вида продукции компенсируется увеличением сбыта другого вида).

В диверсифицированном инвестиционном портфеле очень важно быть в курсе всех финансовых новостей и своевременно реагировать на позитивные и негативные события на рынке.

Как я уже говорил ранее, диверсификация существует не только в бизнесе и финансах, но и в повседневной жизни. Мы используем диверсификацию при принятии решений о покупке, сравнивая разные продукты, разных производителей и разные магазины. Диверсификация особенно важна для крупных покупок, таких как автомобиль или недвижимость.

1. Вертикальная – внедрение новшеств в существующую производственную цепочку (от производства до сбыта), например, открытие сети собственных торговых точек, как это сделал концерн Лукойл (сеть автозаправок). Это позволяет компании не зависеть от арендаторов. Такой вид вертикальной диверсификации называется прямым. Обратная вертикальная диверсификация подразумевает присоединение функций поставщика (нижнего звена производственной цепочки), таким образом обеспечивается контроль над поставкой сырья. В качестве примера снова можно привести концерн (что это?) Лукойл, осуществляющую полный производственный цикл: разведка месторождений → добыча углеводородов → переработка сырья → транспортировка → продажа.
2. Горизонтальная – предполагает расширение ассортимента (номенклатуры) выпускаемой продукции и (или) освоение рынков сбыта в иных регионах (географическое расширение).

Люди активно используют дифференциацию для собственного развития и для образования своих детей. Родители часто отдают своих детей в разные кружки и классы, нанимают учителей по разным предметам и языкам, чтобы разнообразить знания и навыки ребенка, надеясь, что рано или поздно одно из направлений развития принесет свои плоды.

1. Центрированная – выпуск новой продукции, не связанной с основной деятельностью, на существующих производственных мощностях. Например, производство «мирной» продукции на военном заводе.
2. Конгломерантная (побочная) – характеризуется проникновением компании в другие отрасли, не связанные с основной деятельностью. Такая диверсификация осуществляется приобретением стороннего по всем параметрам предприятия (принципиально отличающегося). Данная стратегия отличается высокой долей риска.

Диверсификация также используется в социальных сетях. Бизнесмены и блогеры не ограничиваются одним источником аудитории, а используют широкий спектр социальных медиа — Instagram, Telegram, Tic Toc, Facebook, Twitter, ВКонтакте и другие.

Диверсификация инвестиционного портфеля

Диверсификация также активно используется в любой коммерческой деятельности, например, в логистике или в инвестиционном портфеле инвестора. Все это будет обсуждаться более подробно, когда мы рассмотрим виды диверсификации.

Как я уже не раз говорил, диверсификация — это очень широкий термин, который относится ко многим различным областям. Получается, что диверсификация сама по себе является диверсификацией. Поэтому диверсификация подразделяется на типы:

Далее мы кратко проанализируем некоторые из упомянутых типов.

1. валюта других государств – популярный и простой способ инвестиций даже для начинающих. Диверсификация валютных активов подразумевает вложение средств в валюты нескольких стран;
2. депозит в банке (денежных средств и драгоценных металлов) – безопасное инвестирование, недостаток – небольшой процент дохода. Выгоден при инвестировании больших сумм на длительный срок (от года). Диверсификация депозитных вкладов предполагает открытие накопительных вкладов в нескольких банках;
3. недвижимость – инвестиции такого рода выгодны лишь при вложении средств в ликвидное имущество (т.е. такое, которое можно быстро продать без потери в цене). Диверсификация подобных вложений подразумевает приобретение различных видов недвижимости (жилой и коммерческой);
4. акции – такой способ инвестиций является наиболее рискованным из всех перечисленных, но и наиболее выгодным. Инвестирование в акции требует знаний основ экономики. Диверсифицировать риски можно покупкой акций нескольких разных компаний.

Диверсификация экономики имеет глобальное значение и рассматривается в контексте всей страны. По сути, речь идет о равномерном развитии страны во всех отраслях. Это требует проведения диверсифицированной политики развития экономики государства и обеспечения равномерного распределения бюджетных ресурсов страны между различными секторами. Страны с низкой диверсификацией, которые, например, сильно зависят от экспорта энергоносителей и стоимости энергии, гораздо менее устойчивы к кризисам и нестабильности в мире.

Примеры диверсификации в повседневной жизни

Суть диверсификации производства заключается в расширении ассортимента существующей продукции, а также в поиске и расширении новых рынков сбыта. Основной целью диверсификации производства является повышение эффективности бизнеса, увеличение стабильности и выгоды, а также снижение риска банкротств и ликвидаций.

Диверсификация бизнеса и корпораций включает в себя технологию слияний и поглощений путем использования соответствующих стратегий. В последние десятилетия эта практика стала глобальной тенденцией. Диверсификация бизнеса путем слияний и поглощений имеет ряд неоспоримых преимуществ перед диверсификацией производства. На мой взгляд, они очевидны: рынок развит, готовая продукция закупается, есть налаженная цепочка поставщиков и посредников, есть связи с другими участниками рынка. Вместе с готовой продукцией приобретается и квалифицированный персонал. Снижаются затраты на организацию, выход на рынок, рекламу и т.д.

Однако важно оценить свой собственный бизнес и бизнес, который вы приобретаете.

Важно понимать, что диверсификация рисков может иметь разное содержание в зависимости от размера бизнеса. Общая суть диверсификации рисков заключается в распределении производства и капитала внутри компании таким образом, чтобы это в конечном итоге привело к снижению риска потери ликвидности, снижению риска производственных потерь и снижению риска банкротства. Риски рынка акций также рассматриваются отдельно.

Типы диверсификации

Диверсификация капитала — это поиск и реализация способов хранения и накопления денежных средств с минимальными вложениями. Это означает повышение эффективности использования денег. Диверсификация капитала может заключаться в распределении его между различными активами — инвестициями в компании, валюту, депозиты, недвижимость и наличность.

• производства
• экономики
• рисков
• бизнеса
• капитала
• инвестиционного портфеля
• товаров и услуг
• цен
• и т.д..

Диверсификация инвестиционного портфеля заключается в распределении инвестиций по большому количеству перспективных ценных бумаг. Все инвестиции несут риск потери вложенных средств. Именно поэтому инвесторы диверсифицируют свои портфели. Для эффективной диверсификации важно выбрать много перспективных компаний из разных секторов и использовать различные инвестиционные инструменты, а не только один.

Диверсификация экономики

Помимо типов диверсификации, существует также несколько видов. Существует два вида диверсификации и их сочетание:

Диверсификация производства

Контекстуальная диверсификация, или контекстуальная диверсификация, заключается в расширении сферы деятельности путем расширения ассортимента продукции. Контекстуальная диверсификация предполагает создание дополнительных бизнес-структур к уже существующим, что считается самым простым видом диверсификации. Соответствующие структуры могут принимать форму продвижения и продаж, производства, а также управления и корпоративной структуры. Связанная дифференциация также делится на две стратегии — вертикальную и горизонтальную дифференциацию, хотя возможна и смешанная дифференциация.

Диверсификация бизнеса

Несвязанную диверсификацию иногда называют боковой или вторичной диверсификацией. Не связанная диверсификация рассматривает расширение новых регионов и сфер бизнеса. Это означает выход на совершенно новый рынок, не имеющий ничего общего с прежним бизнесом. Несвязанная диверсификация подразделяется на две стратегии

Основной целью диверсификации является минимизация риска, независимо от отрасли. Это позволит вам извлечь финансовую выгоду, предотвратить спад производства и сохранить активы в кризисных ситуациях. Среди наиболее важных преимуществ я могу назвать следующие.

Диверсификация рисков

И снова я рекомендую вам следовать правилам диверсификации. Первое — начать как можно раньше. Дело в том, что не стоит ждать, пока ваш портфель станет слишком большим, чтобы начать диверсификацию. Как только вы начнете инвестировать, вам следует подумать о том, как должно выглядеть инвестирование с самого начала. Сколько акций, облигаций, драгоценных металлов и т.д. будет в нем? Затем, основываясь на схеме, которую вы себе наметили, начните заполнять портфолио шаг за шагом. Тогда вы не растеряетесь и не поддадитесь искушению вложить больше средств, например, в акции или вообще ничего не скрывать.

Диверсификация капитала

Следующее правило — сбалансировать портфель. Под балансом я подразумеваю следующее: Портфель делится на различные части (металлы, наличные, акции, облигации), а затем вы начинаете смотреть на внутреннюю часть каждой из этих частей, потому что будет диверсификация. Драгоценными металлами могут быть золото, платина и палладий. И каждый из элементов будет представлен в тех пропорциях, которые вы для себя определили. Когда речь идет об акциях, я рекомендую владеть не более чем 5% акций эмитента. Даже если компания очень хорошая и вам она очень нравится, не стоит делать на нее ставку. В вашем портфеле должно быть столько же акций, сколько и у других. В этом и заключается суть диверсификации.

Диверсификация инвестиционного портфеля

Еще одно правило — ребалансировка портфеля. Когда портфель наполняется и через некоторое время начинает расти, пропорции определенных акций в деньгах увеличиваются. Допустим, у вас есть 10 000 долларов. У вас есть 20 компаний по 500 долларов каждая. Год спустя цена акций компании, чьи акции были куплены за $500, удвоилась, и ее вклад в ваш портфель теперь составляет $1 000, а не $500.

Виды диверсификации

Примечание: На данном этапе имеет смысл реструктурировать свой портфель: Продайте некоторые акции и используйте их для покупки падающих компаний, в которые вы также верите. Такая ребалансировка должна проводиться каждые шесть месяцев или год. Это один из ключей к правильной диверсификации.

• связанная
• несвязанная
• комбинированная

Каковы проблемы диверсификации? Во-первых, сложно отслеживать большое количество ценных бумаг. Во-вторых, вы уделяете меньше внимания качеству и больше — количеству, что снижает прибыль. Уоррен Баффет говорил об этом в конце 1990-х годов.

Он отметил, что диверсификация как практика обычно является f

Это важно: опытные инвесторы считают такую инвестиционную политику неэффективной. Это всегда приводит к достижению лишь средних условий. Это поможет вам сэкономить энергию и снизить риск потерь. Но это также может быть подтверждением того, что вы не очень хорошо понимаете компании, которыми владеете. Владение акциями трех компаний — этого более чем достаточно, чтобы чувствовать себя хорошо всю жизнь. Однако неопытному инвестору трудно сразу разобраться во всех нюансах.

Почему диверсификация – это очень полезный инструмент?

Диверсификация означает распределение ваших денег между различными видами инвестиций. Это поможет вам снизить вероятность потерь. В то же время, это удерживает вас от действительно больших достижений. Если вы следуете диверсифицированной инвестиционной политике, вы можете рассчитывать только на среднюю доходность. Уоррен Баффет сказал это в конце 1990-х годов.

• защищенность ваших денежных средств даже в условиях кризиса или неустойчивости рынка;
• возможность распределения капиталов, чтобы оптимизировать какую-то деятельность;
• повышение конкурентоспособности, предполагающее расширение рынков сбыта;
• привлечение дополнительных активов, позволяющих улучшить отстающие направления работы.

Однако если вы делаете первые шаги в инвестировании и еще не знаете, как правильно использовать аналитические инструменты, это неплохая тактика. Это позволяет избежать потери активов и получить определенную прибыль.

Проще говоря, диверсификация означает инвестирование в различные активы. И это тактика скорее для новичков, чем для опытных участников рынка. Однако если вы хотите получить максимальную выгоду, убедитесь, что выбранные вами направления инвестирования не зависят от одного фактора. Например, обменный курс или сигнал на продажу. Заранее планируйте свой инвестиционный портфель и поддерживайте его в сбалансированном состоянии. У вас всегда должны быть разные виды рисков: Драгоценные металлы, акции, облигации, наличные и т.д.

Существует два основных типа диверсификации: связанная и несвязанная.

Термин «сопутствующий» относится к основному продукту, производству,

Возможные проблемы при диверсификации

предпринимательская деятельность. Это наиболее логичный и предсказуемый вариант, поскольку он не требует больших вложений денег и времени.

Связанная диверсификация может быть разделена на две стратегии — горизонтальную и вертикальную:

Несвязанная диверсификация не имеет ничего общего с текущей деятельностью и.

• сложность бюджетирования и планирования, поэтапного развития всех направлений деятельности;
• невозможность удержания всех объектов инвестирования под контролем;
• высокая вероятность вложений в убыточные предприятия;
• трудности, связанные с синхронизацией работы.

Он не является прямым продолжением или дополнением к существующему продукту. Речь идет о новом производстве, о выходе на другие рынки. В этом случае требуется больше ресурсов. Как минимум, требуется время и деньги на обновление и обучение сотрудников. Для сотовой промышленности таким направлением стало производство блузок.

Заключение

На практике наиболее распространена комбинированная диверсификация, использующая различные сочетания связанных и несвязанных моделей и стратегий. Это позволяет добиться максимальной прибыльности бизнеса.

Распределение риска по различным направлениям деятельности, продуктам, поставщикам, странам и проектам снижает волатильность рынка.

Что это означает для компаний:

Виды диверсификации

Несмотря на все преимущества диверсификации, добиться успеха на практике нелегко. Об этом свидетельствуют многочисленные неудачные примеры диверсификации известных компаний.

Компания Colgate выпустила замороженные готовые к употреблению продукты в 1982 году, ожидая, что потребителям понравится есть, мыть посуду и чистить зубы с одним и тем же брендом. Однако продукция не пользовалась спросом и была снята с производства.

Замороженные готовые блюда Colgate не понравились потребителям

В 1999 году журнал Cosmopolitan разработал собственную марку йогурта с одноименным названием и планировал продавать его по более высокой цене, чем конкуренты. Идея заключалась в том, что женщины, листающие журнал, захотят что-нибудь пожевать и купят йогурт, потому что название ассоциируется у них с журналом. Они не считали нужным запускать рекламную кампанию в надежде, что бренд станет известным, но они просчитались. В результате йогурт исчез с прилавков через полтора года.

• Горизонтальная: параллельно с основной продукцией выпускают аналог с подобными свойствами. Выпуск бубликов — это горизонтальная диверсификация.
• Вертикальная: новый продукт участвует в производстве основного в качестве комплектующего или улучшает его характеристики в качестве инновационной доработки. Дизайн пряников с помощью искусственного интеллекта — это вертикальная диверсификация, доработка уже существующего продукта.

Пример неудачной диверсификации журнала Cosmopolitan: запуск йогурта под тем же названием.

В 2004 году компания Mars вывела на российский рынок «Гурманию», суп быстрого приготовления премиум-класса. Продукт пользовался большим спросом в Европе, и такой же успех планировался в России.

Однако кампания провалилась. Менталитет российских женщин, которые считают, что хорошие хозяйки кормят семью только свежеприготовленной пищей, не был учтен.

Преимущества диверсификации

Корпорация BIC, производитель пишущих инструментов, зажигалок и бритвенных станков, в 1998 году выпустила линейку нижнего белья и парфюмерии под лозунгом «Дешево, надежно и практично». Но покупатели не понимали связи между парфюмерией, нижним бельем, зажигалками и канцелярскими товарами. Кроме того, модель продаж сильно отличалась от предыдущего формата — нижнее белье и парфюмерия не предлагаются на кассе и не являются товарами, которые сразу же востребованы, покупаются в последний момент и забываются на кассе. Результат: обе линии были заброшены в 1999 году.

Пример неудачного запуска линии ароматов компанией BIC

• снижается риск неожиданных провалов: в периоды падения спроса на одни продукты бизнес легко переходит на альтернативные направления и компенсирует убытки;
• выход на новые рынки становится менее рискованным, а запуск новых продуктов происходит за счет «подушки безопасности» в других видах деятельности;
• снижается риск простоев из-за ухода ключевых сотрудников или потери поставщиков;
• можно безболезненно уйти с рынков, доходность которых снижается.

Провальные примеры диверсификации

В 1996 году компания McDonald’s разработала версию «взрослого» гамбургера с изысканным вкусом. Но клиенты ресторана привыкли к простой и незамысловатой еде и не оценили этот шаг. Результат: продукт был исключен из меню ресторанов почти во всем мире. «Royal De Luxe» теперь был доступен только в некоторых ресторанах России и Франции.

Не думайте, что диверсификация — это волшебная пуля. Чтобы получить выгоду, каждый шаг должен быть просчитан, с учетом имеющихся возможностей и определения рентабельности будущих инвестиций.

Не распыляйтесь слишком сильно. Вместо того чтобы браться за все сразу, лучше ограничиться несколькими областями, которые вы можете полностью контролировать.

Правила успешной диверсификации