Служба предупредит, что у вас может быть только одна учетная запись. Поэтому, если у вас есть счет в другом банке, закройте его. Если у вас нет подобных счетов в других банках, нажмите «У меня нет других ИИС».
Налоги в Тинькофф Инвестиции
Брокер «Тинькофф Инвестиции», как и другие российские брокеры, выступает в качестве налогового агента. Она удерживает большую часть налогов со своих клиентов без их участия. Однако в некоторых случаях индивидуальные инвесторы должны самостоятельно отчитываться перед Федеральной налоговой службой, подавать налоговые декларации и платить налоги. Полную информацию о налоговых платежах для инвесторов и трейдеров, торгующих через Tinkoff Investments, разъясняет специалист «Бробанка».
Если вам нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Brobank.ru и не пропускайте новости
Эксперт в области финансовых знаний и инвестиций. Высшее экономическое образование. Более 15 лет опыта работы в банковском секторе. Регулярно обучается и посещает курсы по финансам и инвестициям, что подтверждается сертификатами Банка России, Ассоциации развития финансовой грамотности, Нетологии и других образовательных платформ. Она сотрудничает с Sravni.ru, Tinkoff Investments, GPB Investments и другими финансовыми изданиями. treskova@brobank.ru Открытый профиль
Надо ли платить налог с доходов от торговли на бирже
Согласно российскому законодательству, прирост капитала облагается налогом по ставке 13%, а в некоторых случаях 15%. Подоходный налог уплачивается в различных случаях:
- Надо ли платить налог с доходов от торговли на бирже
- Как узнать размер налога
- Облагаются ли налогом дивиденды по акциям и купоны по облигациям
- Будет ли налог, если акции проданы дешевле, чем куплены
- Как снизить налог с доходов от американских акций
- Откуда брокер списывает налоги
- Как заплатить НДФЛ самому
- Регистрация личного кабинета в ФНС
- Подсчет налога
- Разница в налоговых ставках
- Доходы от курсовой разницы
- Срок уплаты НДФЛ
- При получении дохода от продажи ценной бумаги, если она продана дороже, чем куплена.
- При поступлении дивидендов по акциям и купонов по облигациям.
- С дохода от продажи иностранной валюты на бирже, если она была куплена дешевле, чем продана.
Если сумма прироста капитала, полученного в 2021 и последующих годах, превышает 5 миллионов рублей, ставка налога на сумму превышения составляет 15%.
Например, в 2021 году вы получили прибыль в размере 8 миллионов рублей. Если сумма составляет 5 миллионов * 13% = 650 тысяч, а если 3 миллиона * 15% = 450 тысяч. В общей сложности в 2021 году вы заплатите 1,1 млн рублей налога.
Брокер самостоятельно удерживает этот налог при снятии денег со счета:
- если у вас открыт ИИС, то при его закрытии, если выбран вычет типа А и не удержит, если выбран вычет по типу Б;
- если вы работаете с брокерским счетом, то НДФЛ спишут в момент перевода денег на карту Тинькофф Black. При зачислении денег на дебетовую карту вам придет сумма уже без комиссий брокера Тинькофф, которые были удержаны при покупке и продаже актива. Если в отчетном году вы не будете выводить деньги ни разу, налог спишется по итогам календарного года. Для этого нужно проверить, чтобы денег было достаточно. Если денег на счете не хватит, вам придет уведомление и в личный кабинет инвестора, и в личный кабинет Тинькофф банка.
Например, вы купили акцию за 4 000 рублей и заплатили комиссию брокера в размере 0,3%. Это 12 рублей. Через 4 месяца вы получили прибыль и продали ту же самую акцию за 6 000 рублей. За сделку купли-продажи брокер удержал комиссию в размере 18 рублей. Общая сумма налога по ставке 13% составляет (6000 — 18 — 4000 — 12) * 13% = 256 рублей.
Обратите внимание, что сумма удержанного налога отображается в списке операций сразу после завершения операции, но не удаляется в это время.
Как узнать размер налога
- Откройте мобильное приложение Тинькофф Инвестиции.
- Щелкните по значку шестеренка в правом углу главного экрана.
- Перейдите в раздел «Отчеты».
- Откройте вкладку «Портфель».
- Нажмите на нужный брокерский счет или ИИС.
- Выберите поле «О счете».
- Скачайте налоговый отчет в формате Excel.
Обратите внимание, что увеличение цены акции не означает, что вы должны платить налог на нее. Для определения налоговой базы доход должен быть постоянным. Это означает, что акция продается, а прибыль зачисляется на брокерский счет.
Урок 7. Ответ на вопрос 2
Вам не нужно быть экономистом или иметь доступ к эксклюзивным инсайдерам, чтобы стабильно зарабатывать на акциях. Брокер Tinkoff Investments доказал это, предложив курсы, которые дают вам все необходимые инструменты для получения прибыли с нулевым опытом — включая то, что участники максимально далеки от торговли акциями.
Пошаговое обучение для начинающих в Tinkoff Investments охватывает все основы трейдинга:
Урок 7. Ответ на вопрос 3
Если вы читаете журнал «Тинькофф», вы уже знакомы с авторами курса: это эксперты, которые каждый день делятся со своими подписчиками секретами личного инвестирования и управления финансами. Курс разработан в том же стиле, что и журнальные статьи: четкий, простой текст без воды и полезных иллюстраций.
Бесплатные курсы доступны в одном из трех форматов:
Урок 7. Ответ на вопрос 4
Содержание курса одинаково независимо от платформы, поэтому выбирайте ту, которая вам подходит.
Курс «А как инвестировать»: первые шаги в онлайн трейдинге
Все курсы по Tinkoff Investments завершаются за 10-15 минут. Курс не требует никаких инвестиций: Вам не нужно покупать и торговать реальными ценными бумагами, чтобы добраться до последней главы. После каждого урока проводится обязательный тест. Если вы что-то неправильно поняли, это не имеет значения: вы можете сразу же повторить это. В конце курса проводится общий экзамен по всем предметам, который будет заблокирован на 24 часа, если вы не сдадите 14 из 15 экзаменов с первой попытки. Кроме отстранения от работы, за неуспеваемость не предусмотрено никаких наказаний: Вам не нужно платить за повторную сдачу экзамена или пересдачу тестов по основным предметам.
Вам не нужно учиться, чтобы начать:
- Как сохранить капитал с инвестициями в акции и ценные бумаги.
- Как собрать диверсифицированный инвестиционный портфель, в каких пропорциях закупать ценные бумаги для первых инвестиций.
- Как строить собственную финансовую стратегию, ориентируясь на общую рыночную ситуацию и последние новости.
- Как выбрать квалифицированного брокера и не отдать деньги мошенникам.
- Как действовать в кризисные ситуации и минимизировать убытки в откровенно неудачных обстоятельствах.
Хотя курсы короткие, вы не сможете пройти их за один присест — новые курсы открываются каждые 2-3 дня. Настоятельно рекомендуется регистрироваться на курсы по электронной почте: По статистике, пользователи, получающие уведомления, с большей вероятностью завершат курс за короткое время.
Как приступить к занятиям
Перед началом курса платформа предложит вам сразу же сдать итоговый экзамен, если вы уверены в своих силах. Попробуйте: Если у вас все получится, вы сможете «пропустить» некоторые этапы базовой теории и перейти сразу к бесплатному продвинутому обучению.
- В отдельном приложении «Учебник Т-Ж: как богатеть» для смартфонов
- В официальном мобильном приложении брокера (Еще – Инфо – Учебник инвестиций)
- С любого браузера по ссылке в Тинькофф Журнале.
Еще один странный момент: иногда вы можете получить подарочные наборы для стартовых курсов Tinkoff, но вы не узнаете об этом через приложение. Обратитесь в службу поддержки, чтобы узнать, обновлена ли акция в настоящее время.
Курс начинается с введения, которое знакомит читателя с преимуществами инвестирования и с тем, почему в наши дни каждому необходимо знать, как управлять своими личными финансами. После введения в основные понятия и мотивационного раздела начинается основная часть: 9 уроков, 9 тестов.
Урок
- опыт и знания (все будет на курсах)
- ценные бумаги и капитал на брокерском счету
- готовность соглашаться на дополнительные услуги, например – на информационную рассылку от Тинькофф.
[…]
Фонды: как легко инвестировать в сотни компаний
Что такое взаимные фонды и как они растут? Когда выгодно инвестировать во взаимные фонды и как с их помощью добиться стабильного дохода.
Программа курса
Как создать портфель, в котором будет достаточно всего
| № | Методы построения сбалансированного, диверсифицированного портфеля с примерами. Как составить сбалансированный портфель из нескольких фондов и имеет ли смысл стремиться к идеальному балансу. | Какие налоги платит инвестор и как их снизить. |
| 1 | Все о налоговых правилах и вычетах для инвесторов. Какие доходы облагаются налогом и как уменьшить ежегодные выплаты, не нарушая закон. | Как инвестировать систематически |
| 2 | Что такое сложные проценты и как их систематически использовать. Баланс между персоналом и бюджетом предпринимателя. Изучите основы мониторинга и ребалансировки своего инвестиционного портфеля. | Этих знаний достаточно, чтобы совершать взвешенные и мотивированные сделки на валютном рынке и покрывать возможные риски с помощью страховых мер. Чтобы проверить себя, вам следует сдать первый выпускной экзамен на платформе. |
| 3 | Открыть счет может только физическое лицо, являющееся налоговым резидентом и гражданином Российской Федерации и достигшее 18 лет. Чтобы быть налоговым резидентом Российской Федерации, вы должны находиться на территории Российской Федерации не менее 183 дней в году. | Открыть ИИС могут индивидуальные предприниматели, самозанятые лица, государственные служащие, пенсионеры и военнослужащие. |
| 4 | Государственные служащие и военнослужащие не могут владеть активами за рубежом или активами, владение которыми привело бы к конфликту интересов. | Вы можете управлять своими инвестициями как через мобильное приложение, так и через терминал «Тинькофф Инвестиции». |
| 5 | Для получения дополнительной информации посетите сайт https://help.tinkoff.ru/terminal/. | Мобильное приложение включает 5 основных разделов: «Портфолио», «Что купить», «Группа», «Чат» и «Еще». |
| 6 | Раздел «Портфель» содержит информацию о вашем счете и приобретенных вами финансовых инвестициях. В этом разделе вы можете ввести баланс своего счета и узнать об активных и завершенных транзакциях. | В правом верхнем углу находится кнопка «События». Если вы нажмете на нее, то сможете просмотреть все события, произошедшие в вашем аккаунте. |
| 7 | Если вы нажмете на событие, вы сможете увидеть все подробности. | В разделе «Что купить» вы можете выбрать актив, в который хотите инвестировать. Это могут быть взаимные фонды, акции, облигации, фьючерсы и валюты. |
| 8 | «Лента» — новости, анализ и другая важная информация, влияющая на цены. Здесь вы можете посетить социальную сеть для инвесторов «Пульс», слушать подкасты на инвестиционные темы и читать публикации. | «Чат» — здесь вы можете обмениваться новостями со своими коллегами |
| 9 | Сумма пополнения не должна превышать 400000 рублей в календарном году. Вы можете получить до 52 000 рублей в год по типу скидок А. | Необходимым условием является наличие у владельца дохода, облагаемого подоходным налогом. При официальном доходе в 30000 рублей максимальный размер вычета составляет 46800 рублей. |
Инвестор может претендовать на получение такого вида скидки, подав заявление на сайте ФНС или лично посетив региональное отделение.
Кто может открыть ИИС?
Для получения скидки типа А необходимы следующие документы:
Справки 2-НДФЛ можно ожидать на сайте ФНС, а затем загрузить их при заполнении декларации 3-НДФЛ. Обычно они отправляются после 1 апреля каждого года.
Тинькофф Банк предоставит отчет о сделках и операциях по запросу налоговой службы. Для этого необходимо обратиться в чат поддержки в приложении или на сайте tinkoff.ru. Документ будет подготовлен в течение 10 рабочих дней и отправлен по почте на соответствующий адрес.
Настройка и выбор управления
Тип скидки B доступен только при закрытии счета. С помощью этой скидки можно вернуть инвестиции без уплаты налогов. На данный вид возврата можно претендовать не ранее чем через 3 года после открытия счета.
Предположим, что инвестор открыл счет в начале 2020 года и внес на него 300 000 рублей. Депозит оказался удачным, и акции, в которые он вложил деньги, выросли в цене. В начале 2023 года инвестор решил продать акции и закрыть счет. На счету после продажи акций было 900 000 рублей. Доход после вычета комиссионных составил 600000 рублей, а налог на него — 78000 рублей.
Заявление на получение вычета типа В подается через брокера незадолго до закрытия счета или в налоговую инспекцию. Заявление может быть подано как лично, так и в электронном виде.
Брокер не будет вычитать налог на инвестиционный доход при подаче заявления. Однако если инвестор решит обратиться в FTT, брокер вычтет налоговый платеж, а FTT после проверки зачислит вычет на карту инвестора.
Как получить вычет ИИС от банка Тинькофф типов А и Б
- Декларация 3-НДФЛ, заполняемая онлайн на сайте ФНС.
- Справка 2-НДФЛ за год внесения средств на инвестиционный счет. Она подтвердит факт получения дохода и уплаты налога по ставке 13% в налоговом периоде. Она выдается в бухгалтерии по каждому месту работы.
- Документы от брокера. Тинькофф-Банк подготовит их после окончания календарного года действия счета. Их нужно будет скачать в приложении Тинькофф Инвестиций или в личном кабинете на сайте tinkoff.ru, а замет загрузить в форму на сайте ФНС.
