Портфель фонда на 40% состоит из акций FMCG. На втором месте телекоммуникационный сектор (25%), на третьем — финансовый (14%). Оставшийся 21% примерно равномерно распределяется между другими секторами.
FinEx Global Equity UCITS (FXWO)
Здесь вы найдете всю важную информацию о ETF FinEx Global Equity UCITS (ISIN: IE00BK224L29). Предоставляемая информация включает график цен, текущую цену, цену закрытия предыдущего дня, объем, изменение за год, рыночную капитализацию, рентабельность инвестиций, дивидендную доходность и многое другое. Более подробную информацию можно найти на этой странице в одном из следующих разделов: «Прошлые данные», «Графики», «Технический анализ», «Новости» и «Обсуждения».
- 1 день
- 1 неделя
- 1 месяц
- 3 месяца
- 6 месяцев
- 1 год
- 5 лет
- Макс.
Золото, золото и еще раз золото. Каждый инвестор любит золото. И если вы еще не имеете его в своем портфеле, вам обязательно следует приобрести его, хотя бы на небольшую сумму.
Часть ETF закрываются
Это важно: я веду этот блог уже почти 10 лет. На протяжении всего этого времени я регулярно публиковал отчеты о государственных инвестициях. Мой портфель государственных инвестиций сейчас превышает 5 000 000 крор. рупий.
Я регулярно получаю множество вопросов и специально для читателей разработал курс «Ленивый инвестор», в котором шаг за шагом показано, как привести в порядок личные финансы и эффективно инвестировать в различные активы. Я рекомендую вам посетить хотя бы одну неделю бесплатного обучения.
Если вам интересна практика и способ инвестирования, которым я лично занимаюсь прямо сейчас, присоединяйтесь к Клубу ленивых инвесторов.
Из объявления на сайте FINEX от 16 января 2020 года следует, что с 17 февраля 2020 года австралийский, британский и японский индексные фонды акций FXAU, FXUK и FXJP соответственно прекратят торговлю. Последние торги этими ценными бумагами на Московской бирже состоятся 14 февраля до закрытия торгов.
Технически это выкуп ценных бумаг фондов участниками рынка по рыночной цене. Инвесторам, которые не успели продать котируемые ценные бумаги, не стоит беспокоиться. Их активы будут списаны, а торговые счета компенсированы наличными по последней рыночной цене. Этот процесс начнется примерно 20 февраля.
Причина закрытия фондов FINEX заключается в том, что их популярность была очень низкой: общая рыночная капитализация в начале 2020 года не достигала и $20 млн. Компания считает создание и управление этими биржевыми фондами ошибкой: перспективы и теоретические знания инвесторов оказались ниже, чем ожидалось.
Новые ETF взамен выбывших
Два новых ETF, FXWO и FXRW, будут предложены инвесторам 16 января 2020 года взамен закрытых фондов. Оба фонда представлены как копии индекса Solactive Global Equity Large Cap Select Index NTR (тикерный символ: SOLGELCS Index). Разница между ними заключается в валюте инвестиций: FXWO — в долларах, а FXRW — в рублях. В презентации FINEX подчеркивается, что новые инструменты уникальны с точки зрения диверсификации их компонентов.
Что инвестор должен знать о фондовом рынке США
Фондовый рынок США: что мы о нем знаем?
Состав индекса SOLGELCS и удельный вес акций, входящих в него, определяется с помощью довольно сложных компьютерных алгоритмов. Они основаны на портфельной теории Марковица, но дополнены так называемой метрикой Шиллера, известной как CAPE или циклически скорректированный коэффициент цена-прибыль. Эта корректировка относится к скорректированному на инфляцию среднему 10-летнему доходу компаний и сглаживает волатильность цен на акции, связанную с циклами недооцененных и переоцененных рынков.
Кроме того, для расчета веса отдельных ценных бумаг в индексе используется оптимизация по Блэку-Литтерману. Классическая портфельная теория Марковица рассматривает прошлые показатели активов в качестве ориентира с перспективой на будущее. Ожидаемая доходность портфеля рассчитывается на основе этих доходностей и с учетом весовых коэффициентов отдельных ценных бумаг. В отличие от этого подхода, оптимизация по Блэку-Литтерману основана на прогнозе доходности активов с определенной степенью уверенности в этом прогнозе. Кроме того, существуют строгие ограничения на скорость изменения весов стран и отдельных ценных бумаг в индексе. Пять крупнейших акций, входящих в FXWO и FXRW, выглядят следующим образом:
Инвестирование в новые индексы стало более доступным, чем когда-либо прежде. Например, цена одной ценной бумаги в FXRW составляет 1 рубль, а в FXWO — $0,02. За первые два месяца владения (февраль и март 2020 года) взимается отрицательная плата в размер е-0,1% в год. В дальнейшем, до конца июня 2020 года, она составляет 0,99%. После этого — 1,36% годовых. Последний показатель уже выше среднего по рынку.
Идея фонда заключается в валютном хеджировании, которое обеспечивается дополнительной доходностью в рублях в виде срочной премии. Это связано с тем, что курс рубля выше курса доллара. Если ETF удерживается в долгосрочной перспективе, доходность, генерируемая форвардной премией, действует как «подушка безопасности». Если рынок упадет на 4-5%, это будет полностью компенсировано срочной премией.
Акции металлургических компаний: Анализ сектора и перспективы
Чего ждут стальные акции
Как обычно, новые ETF можно купить в ETFs, а также есть стимулы для долгосрочных инвестиций. Инвесторы, владеющие ценными бумагами ликвидных фондов менее трех лет, могут столкнуться с проблемами в связи с исключением долгосрочного владения. FINEX рекомендует таким лицам обратиться за советом к эксперту.
Глобальный индекс Global Equity Large Cap
Теперь немного подробностей об эталоне для FXWO и FXRW — индексе SOLGELCS. В настоящее время он включает акции 552 компаний из США, Германии, Японии, Великобритании, Китая, Австралии и России. Дивиденды индексных акций реинвестируются в индекс. С начала расчета (10.05.2017) по 30.01.2020 долларовая доходность индекса составляет около 37%. Его высокая волатильность впечатляет. Для широкого глобального индекса он довольно волатилен, особенно в относительно спокойную рыночную фазу.
Подробную информацию об индексе можно найти на странице индекса: solactive.com/indices/?index=DE000SLA9LA1. По состоянию на начало февраля 2020 года в индексе доминируют китайские активы, на которые приходится около 70% всей расчетной базы, причем на банки и страховые компании приходится более 90% этой доли. Это изначально говорит о том, что под ярлыком глобального индекса скрывается китайский индекс. Однако более тщательное изучение документов ПИУ показывает, что в нем преобладают акции США с более высокой стоимостью. В результате получается следующая разбивка по валютам и странам:
По совпадению, с января FXKZ демонстрирует очень схожие результаты с AKSP. ВТБХ также имеет аналогичный график. Ожидать подобных совпадений в будущем, очевидно, не стоит, поскольку полезного объяснения этому нет.
ETF FXWO для инвестирования в глобальный фондовый рынок
FXWO ETF — это биржевой фонд, инвестирующий в мировой рынок акций. В его портфель входят акции ведущих компаний, таких как Google, Facebook, Apple, Microsoft и других. Портфель FXWO ETF ориентирован на глобальный индекс Solactive Global Index.
Некоторые акции не торгуются на основных фондовых биржах и доступны только в стране, где находится эмитент. Из-за наложенных ограничений не каждый инвестор может быть активным на международном рынке. ETF могут решить эту проблему.
Биржевой фонд FXWO на Московской бирже
ETF FXWO, фонд глобального рынка акций, торгуется на Московской бирже. В ее портфель входят компании из таких стран, как США, Германия, Япония, Великобритания, Китай, Россия и Австралия. Сам фонд существует с января 2020 года.
Всего на FXWO представлено более 500 ценных бумаг. Среди наиболее известных из них:
-
; ; ; ;
- CSL,
- CSL, Sony,
- Mitsub UFJ,
- Baidu,
- Toyota и другие.
Большая часть активов сосредоточена в секторах информационных технологий, телекоммуникаций и потребительских товаров. Наибольшие доли между странами распределены между США, Японией, Китаем и Великобританией.
Параметры ETF FXWO
Почему именно ETF FXWO
Используя FXWO ETF, вы экономите деньги на комиссионных, которые возникают при покупке акций по отдельности и непосредственно на фондовой бирже страны-эмитента. Вы можете инвестировать в фонд в рублях и долларах, с годовой доходностью 38,6% и 16,3% соответственно.
Портфель FXWO ETF оценивается по индексу Solactive Global, разработанному совместно FinEx и Solactive AG. Автоматически корректируемый глобальный портфель позволяет осуществлять глобальную диверсификацию и регулярную ребалансировку портфеля путем приобретения одного ETF, который оптимально и пропорционально инвестирует в рынки с точки зрения риск/доходность. Инвестору не нужно управлять фондом, этот процесс происходит автоматически.
Стоимость и график ETF FXWO
Пандемия вызвала значительные потери во многих странах, и в марте 2020 года FXWO достиг очередного минимума. С тех пор он находится в восходящем тренде, и его стоимость сейчас достигла исторического максимума. Фонд полностью восстановился и с начала года поднялся выше своей первоначальной стоимости. Можно сделать вывод, что FXWO ETF — это отличный способ инвестировать в несколько акций в одном пакете.
Читайте также
Fortrader Suite 11, второй этаж, Sound & Vision House, Francis Rachel St. Victoria Victoria, Маэ, Сейшельские острова +7 10 248 2640568
В фонд входят Сбербанк, «Мукойл», «Газпром», «Мвидео», «Татнефть» и ВТБ. Полученные дивиденды также полностью реинвестируются.
Преимущества фондов FinEx
Покупка индексных фондов у FinEx открывает перед частным инвестором следующие возможности:
- Приобретение готового, диверсифицированного портфеля,
- легкий доступ к иностранным фондовым рынкам без специальной квалификации,
- низкий порог входа,
- минимальные комиссионные,
- высокая ликвидность фондов,
- Автоматическая ребалансировка (фонд точно следует за индексами, так что состав портфеля подстраивается под рынок без вмешательства инвестора).
Большая часть активов сосредоточена в секторах информационных технологий, телекоммуникаций и потребительских товаров. Наибольшие доли между странами распределены между США, Японией, Китаем и Великобританией.
Фонды активов России
Облигации и всепогодные облигации
| Таймер | Капитал | Категория | Регион |
|---|---|---|---|
| SBRB | Облигации | Корпоративные облигации | Россия |
| SBGB | Облигации | Государственный долг | Россия |
| ТУР | Все активы | Смешанные | Россия |
Удивительно, но фонды облигаций Сбербанка сформировали свою собственную группу. В марте эти фонды чувствовали себя гораздо лучше, создав тихую гавань для рублевых облигаций. Маркет-мейкеры других фондов расширили свои спреды, что увеличило волатильность фондов.
TRUR относится к этой группе из-за особенностей инвестирования: половина средств вложена в облигации, а другая половина — в акции и золото, которые уравновешивают друг друга. Поэтому графики TRUR и SBGB очень похожи.
Акции
| Таймер | Капитал | Категория | Регион |
|---|---|---|---|
| FXRL | Акции | Крупные корпорации | Россия |
| SBMX | Акции | Крупные корпорации | Россия |
| RUSE | Акции | Крупные корпорации | Россия |
| VTBB | Облигации | Корпоративные облигации | Россия |
| FXRW | Акции | Крупные корпорации | Глобальный |
| FXDE | Акции | Крупные корпорации | Германия |
Эта группа может быть подвергнута дальнейшему анализу. Существует подмножество индекса MosBeX (RUSE, FXRL, SBMX) и общий индекс (FXDE, FXRW). Взаимосвязь между FXDE и FXRW не очевидна, но их ценовая динамика пересекается.
В группе IMOEX есть облигация VTBB. Это удивительно, поскольку инвесторы обычно сравнивают VTBB с SBCB. Что вполне логично, учитывая их сходство. Таким образом, VTBB по ошибке был отнесен к группе IMOEX.
Компенсация и продолжительность
| Таймер | Капитал | Категория | Регион |
|---|---|---|---|
| FXRB | Облигации | Еврооблигации | Россия |
| GPBM | Облигации | Корпоративные облигации | Россия |
| GPBS | Облигации | Корпоративные облигации | Россия |
| МТЭК | Акции | Технологические акции | США |
Последняя группа состоит из самых сложных для понимания средств. На самом деле, они настолько сложны, что математики сами споткнулись и решили сгруппировать их отдельно.
FXRB — это фонд еврооблигаций, но в отличие от своего консервативного аналога FXTB, он имеет валютный хедж.
GPBM и GPBS имеют наиболее сложное инвестиционное заявление, понятное обычным инвесторам, поскольку они рассчитывают процентный риск с помощью дюрации. В действительности эти фонды не держат облигации до погашения, а поддерживают их состав в полуактивном состоянии, чтобы соответствовать собственной политике.
МТЭК, с другой стороны, является специальным фондом. В отличие от других ИТ-фондов, в МТЭК представлено всего 10 компаний с 10% акций каждая. Такое распределение отличает его от других ИТ-фондов.
Выводы
Статистика и машинное обучение дали нам много пищи для размышлений.
- Существуют некоторые уникальные фонды, которые не поддаются обычной группировке. Например, VTBH для облигаций США и VTBB для российских корпоративных облигаций.
- Фонды со сложной структурой («Глобальный» FinEx, «Коричневые портфели» Тинькофф) не поддаются единой логике и разделяются на разные группы. Предсказать факторы, вызывающие изменение этих средств, гораздо сложнее, чем в других случаях.
- Две стандартно используемых группировки фондов не обнаружилось:
- Американская группа в секторе ИТ отсутствует (FXIT, AKNX, MTEK). Технологические фонды не настолько похожи, чтобы алгоритм не мог выделить их в отдельную категорию. В 2020 году было запущено несколько новых ИТ-фондов (SCIP, TECH). Они могут облегчить алгоритму поиск аналогичных материалов в следующем номере журнала.
- Нет групп на развивающихся рынках (FXCN в Китае, FXKZ в Казахстане, VTBE во всех). Если инвестор хочет купить акции, не входящие в ЕС, он должен быть очень осторожен в их выборе.
UPDATE Данный анализ устарел как минимум на шесть месяцев. Более актуальный анализ за февраль 2021 года можно найти здесь.
Портфель FXDE ETF повторяет структуру индекса Solactive GBS Germany Index, эталонного индекса, который отражает 85% фондового рынка Германии. Фонд содержит акции 44 крупных компаний (например, Adidas, Bayer, Siemens, Deutsche Telecom). FXDE ETF был запущен 8 октября 2013 года.
Список ETF от FinEx доступных на Московской бирже.
Сами биржевые фонды были разработаны в США более 30 лет назад и пользуются большой популярностью среди инвесторов.
Объяснение этому очень простое: фонд может включать несколько сотен отобранных компаний, что позволяет широко диверсифицировать портфель инвестора, а плата за управление этими фондами очень низкая, поскольку они в основном управляются пассивно, что означает отсутствие необходимости в большом штате специалистов и аналитиков. На развитых рынках комиссия обычно составляет не более 0,5% в год.
Теперь у российских инвесторов есть прекрасная возможность инвестировать в экономики США, России, Китая, Германии и Австралии, как в рублях, так и в иностранной валюте, не обязательно имея большой капитал — стоимость ETF составляет от 1 500 рублей.
Обзор ETF FinEx.
FinEx Gold ETF тикер FXGD.
Золото, золото и еще раз золото. Каждый инвестор любит золото. И если вы еще не имеете его в своем портфеле, вам обязательно следует приобрести его, хотя бы на небольшую сумму.
Но речь идет не о покупке физического золота в виде слитков или открытии безликого металлического счета в банке, нет, все гораздо проще, один клик и вы уже владеете несколькими единицами золота. Фонд отслеживает золотой индекс с максимальной точностью через Лондон — 100% точность отслеживания цены золота.
А цена входа для инвестора во много раз ниже, чем покупка физического золота — 660 рублей стоит 1 ETF.
На фоне торговой войны между США и Китаем вложения в золото принесли инвесторам хорошую прибыль в размере около 6% в рублях.
Стоимость одного ETF составляет 660 рублей.
Комиссия фонда невысока — 0,45%.
FinEx USA UCITS ETF тикер FXUS.
В портфеле американских компаний почти 600 компаний, многие из которых известны всем (Apple, Microsoft, Amazon, Coca-Cola и многие другие), на долю которых приходится более 85% экономики США. Фонд отслеживает индекс SUSLMCN, который примерно эквивалентен индексу S&P 500. Дивиденды, собранные фондом, не выплачиваются, а сразу реинвестируются. В 2019 году доходность фонда составила более 30% в долларовом выражении.
Фонд подходит для всех, кто хочет инвестировать в одну из самых надежных экономик мира, которая из года в год приносит хорошие доходы своим инвесторам.
Стоимость одного ETF составляет 3 600 рублей.
Комиссия фонда составляет 0,9% в год и вычитается из цены пая равными частями каждый день.
FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF (USD) тикер FXRL.
Фонд подходит для тех, кто хочет инвестировать в динамично растущую российскую экономику, которая достигла потрясающих результатов в 2019 году — доходность, включая реинвестирование дивидендов, составила более 40%, в то время как доходность для тех, кто инвестирует в иностранной валюте, составила более 50%.
Фонд ориентируется на российский индекс РТС ликвидных и динамичных компаний. Приобретая этот фонд, вы покупаете большую часть российской экономики — около 75% рыночной капитализации — по цене пая всего в 3 100 рублей.
В фонд входят Сбербанк, «Мукойл», «Газпром», «Мвидео», «Татнефть» и ВТБ. Полученные дивиденды также полностью реинвестируются.
Основной валютой фонда является рубль, но можно покупать ETF в долларах, в зависимости от вашего брокера.
Доходность фонда за 2019 год составила более 40% в рублях.
Стоимость одного ETF составляет 3160 рублей.
Комиссия фонда составляет 0,9%.
FinEx USA Information Technology UCITS ETF тикер FXIT.
В последние годы высокие технологии стали частью нашей жизни, а смартфоны и беспроводной интернет, мощные компьютеры и искусственный интеллект стали незаменимыми в нашей жизни. Инвестиционная стратегия фонда ориентирована на инвестиции в сектор информационных технологий и высоких технологий в США. В портфель IT ETF входят такие гиганты, как Google, Facebook, Intel, Nvidia, Nvidia, Cisco Systems и многие другие, всего 86 компаний.
Популярные вопросы про ETF FinEx.
Какие налоги платит инвестор, вкладывая средства в ETF FinEx?
Каждый биржевой фонд является ценной бумагой, котируемой на Московской бирже, и поэтому имеет статус акции. Таким образом, если инвестор держит биржевой фонд, он платит налог в виде 13% подоходного налога в случае увеличения стоимости биржи. Кроме того, инвестор освобождается от уплаты налога, если он владеет акциями в течение 3 и более лет.
Можно ли покупать ETF FinEx на ИИС?
Не только можете, но и должны. Она особенно полезна для начинающих инвесторов. Этот инструмент настолько прост в использовании, что дает новичкам хороший доход на инвестиции в течение 3 лет и более, что намного превосходит любой банковский депозит.
Помимо всего прочего, вы можете получить от правительства скидку в размере 52 000 рупий.
Как списывается комиссия за любой ETF FinEx?
Большинство взаимных фондов имеют комиссию в размере 0,9%, но не все знают, как она снимается. Например, комиссия для взаимного фонда FXRL составляет 0,9%, поэтому 1/365 * 0,9%. Но с вашего счета ничего не списывается, все комиссионные вычитаются из стоимости самого взаимного фонда!
Что будет если FinEx обанкротится?
В общем, ничего плохого не произойдет, потому что взаимный фонд не держит ваши деньги, а только покупает акции, которыми вы уже владеете в том соотношении, в котором вложили. В лучшем случае, если провайдер обанкротится, фондом может управлять другой провайдер. В худшем случае активы распределяются среди владельцев паев.
Что будет если введут очередные санкции?
Санкции обычно затрагивают отдельные крупные российские компании или частных лиц. Европейские поставщики ETF не могут быть подвергнуты санкциям, поскольку все фонды подпадают под юрисдикцию Великобритании.
А что с дивидендами? Выплачивает их какой-нибудь фонд ETF Finex?
Нет, ни один из ETF не выплачивает дивиденды. Полученные дивиденды автоматически реинвестируются в ценные бумаги, принося дополнительный доход.
Как купить ETF FinEx?
Можно ли это сделать через веб-сайт Finex? Поскольку эти ETF являются ценными бумагами, для их приобретения необходим доступ к фондовому рынку, который может предоставить любой российский брокер, например, «Тинькофф Инвестиции». Другого способа купить ETF не существует.
Стоит ли инвестировать в ETF FinEx?
Да, конечно. Простой и понятный инвестиционный инструмент с хорошими показателями помогает не только приумножить, но и накопить капитал. Единственный недостаток — высокая комиссия в 0,9%, что, конечно, гораздо ниже, чем у обычных ПИФов, но в десятки раз выше по сравнению с западными аналогами.
