Как вы знаете, в Сбербанке установлен лимит в 50 000 рублей в месяц на бескомиссионные переводы другим клиентам Сбербанка. Однако многим этого недостаточно, и чтобы избежать 1% комиссионной надбавки, Сбербанк предлагает подключить одну из своих платных услуг. Вы можете выбрать одну из трех услуг:
Как переводить деньги с карты Сбербанка без комиссии
Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. —>
- Высшее образование в области финансов
- Высшее экономическое образование
- Эксперт в области экономики
- Знания, подтвержденные сертификатами
- Опытные финансовые эксперты со знаниями в области экономики и финансов
- В Сбербанк
- В другой банк
- О системе прямых платежей
- Сбербанк вводит комиссию за переводы: Детали инновации
- Как перевести деньги с карты Сбербанка без комиссии
У современных людей есть карты разных банков: кредитная карта с низкой процентной ставкой, зарплатная карта с бесплатными услугами, карта рассрочки или дебетовая карта для определенных целей. Вы можете переводить деньги между своими счетами различными способами, но большинство из них связано с комиссией. Мы расскажем вам, как перевести деньги с карты Сбербанка без дополнительных комиссий.
Опытные финансовые эксперты со знаниями в области экономики и финансов
Россияне давно перестали использовать одну карту для всего. Конечно, многие банки пытаются разработать универсальную карту, которая удовлетворит потребности всех клиентов, но это зачастую невозможно, так как предпочтения и потребности у всех очень разные.
Если у вас есть счета в разных банках, между которыми вам нужно переводить деньги, или если вы часто обмениваетесь платежами с друзьями, родственниками, деловыми партнерами или клиентами, вы должны знать все доступные варианты переводов. Это важно, поскольку в зависимости от способа перевода действуют разные правила: Потолки, плата и сроки.
Какие опции предлагает Сбер своим клиентам:
В Сбербанк
Когда вы отправляете деньги клиенту Sber, вы можете перевести до 50 000 рублей бесплатно. Если сумма превышает этот лимит, банк взимает комиссию в размере 1% от суммы перевода, но не более 3 000 рублей.
В другой банк
Здесь Сбербанк предлагает своим клиентам широкий выбор вариантов переводов. Например, если вы переводите деньги в банк-партнер по номеру телефона, вы должны заплатить комиссию в размере 1%, но не более 3 000 рублей, такая же комиссия взимается при переводе денег по номеру счета в электронных сервисах. Если вы осуществляете перевод в офисе, вам придется заплатить комиссию в размере 2%, но не более 1 500 рублей.
Если вы используете номер своей карты для осуществления перевода, с вас взимается повышенная комиссия в размере 1,5% от суммы, но не менее 30 рублей. И есть ограничение, что в день можно отправить не более 150 000 рублей. Все, что свыше этой суммы, будет отправлено только через кассира.
О системе прямых платежей
SBP является самым дешевым вариантом для денежных переводов, позволяя вам переводить до 100 000 рублей в месяц любому лицу и в любой банк. Все, что сверх этого, стоит 0,5% от суммы, но не более 1 500 рублей. Интересно, что перевод осуществляется по номеру телефона, а не по реквизитам карты или счета. Поэтому важно, чтобы и вы, и получатель были подключены к службе SBP и имели актуальный номер телефона, по которому можно связаться.
Интересно, что услуга SBP позволяет не только переводить деньги другому человеку, но и бесплатно пополнять карту Сбербанка с карт других банков. Важно, чтобы сервис SBP был подключен к онлайн-приложению Сбербанка и приложению банка, в котором вы хотите запросить деньги.
Опять же, в этом нет ничего сложного:
Большой недостаток SBP в том, что он работает только в мобильном приложении Сбербанка. А если по какой-то причине приложение Sber «упало» или вы не успели установить его на свой новый телефон, скачать его могут только владельцы Android. Тем, у кого iOS, придется загрузить приложение SBPay, чтобы воспользоваться бесплатными переводами.
Сбербанк вводит комиссию за переводы: Детали инновации
1 июля 2022 года представители Сбербанка объявили о том, что крупнейший банк страны ввел комиссию за переводы со своих карт на карты других финансово-кредитных организаций через их сайты и приложения. Это называется «пиннинг», когда человек может «прикрепить» несколько карт разных банков к приложению одного банка и переводить деньги между своими счетами всего несколькими щелчками мыши, не используя сторонние приложения.
- Люди, заказавшие карту в этом банке, получали ее при личной встрече с представителем, который тут же помогал им установить мобильное приложение Tinkoff и хранить там свои часто используемые карты,
- Если у вас там сохранены карты, вы можете нажать на кнопку «Пополнить счет картой другого банка»,
- Если вы нажмете на нее и выберете карту для снятия и пополнения, вы сможете пополнить свой счет в Тинькофф за минуту. Именно в этом и заключается «тяга вниз».
Лимит на переводы между счетами разных банков (стягивание) устанавливался банком, со счета которого переводились деньги. Долгое время в Сбербанке действовал бесплатный лимит в 50 000 рублей: если вы переводили сумму, не превышающую 50 000 рублей из «Сбера» на тот же счет «Тинькофф», вам не нужно было платить за это комиссию.
Конечно, были и исключения. Например, если клиент Сбербанка хотел перевести деньги со своего счета через приложения и сайты Альфа-Банка, он платил комиссию 1,95%, но не менее 30 рублей, а Газпромбанк — комиссию 2% (не менее 30 рублей), за исключением клиентов с бонусами и зарплатой. Для всех остальных загрузка была бесплатной.
Однако в июле этого года ситуация изменилась: Сбербанк объявил новые комиссии за «снятие» денег со своих счетов через сторонние сервисы.
- За перевод денег через чужие электронные сервисы — 1,25% от суммы, не менее 30 рублей и не более 150 рублей.
- Если перевод осуществляется в иностранной валюте, минимальная комиссия составляет $1/евро, а максимальная — $3/евро. При использовании счетов в иностранной валюте сумма операции конвертируется в валюту счета по курсу банка.
- Верхний предел составляет 150 000 рублей в день и 1,5 миллиона рублей в месяц.
Как объясняют в самом банке, Сбер усовершенствовал многие услуги и отдельные продукты, чтобы полностью удовлетворить потребности клиентов. Затем банк начал менять свои расценки, присоединившись к практике других банков, которые уже давно взимают определенный процент за «списание» средств через сторонних провайдеров.
2 июня 2021 года истекает срок действия роуминговой платы, взимаемой за все переводы в другие регионы страны. Вступившие в силу новые правила четко определяют размер комиссий, взимаемых Сбербанком:
Как отключить подписку в Сбербанк на переводы без комиссии?
Клиенты Сбербанка, которые переводят до 50 000 рублей в месяц на другие карты, не должны будут платить комиссию. Для тех, кто превышает этот лимит, предусмотрены специальные комиссии, позволяющие экономить на транзакциях. Эти опции обычно продлеваются автоматически без каких-либо действий со стороны держателя карты. Вы можете самостоятельно отключить подписку на переводы Сбербанка без взимания платы, что займет всего несколько минут.
Абонемент «Беспроцентные переводы» предлагает частным лицам возможность совершать операции без лимитов и ограничений. Стоимость варьируется в зависимости от пакета:
- один месяц — 199 рублей,
- три месяца — 499 рублей,
- двенадцать месяцев — 1 599 рублей.
Чтобы подключить опцию, запустите мобильное приложение Сбербанк Онлайн, перейдите в раздел «Платежи», выберите «Бесплатные переводы» в разделе «Тарифы и лимиты» и активируйте услугу, установив желаемый срок действия. Здесь же активируется автоматическое продление подписки и отображается ее статус.
Если вы редко переводите более 50 000 рублей в месяц, вам не нужно оплачивать подписку на несколько месяцев. Например, если вам нужно перевести деньги на покупку автомобиля или подарки родным и близким к Новому году, вы можете оформить месячную подписку.
Отключить подписку можно через приложение «Сбербанк Онлайн». Чтобы деактивировать его, необходимо:
Чтобы отключить бесплатные переводы, необходимо нажать выделенную зеленым цветом кнопку «Option», а затем «Deactivate».
Для деактивации через телефон Android необходимо запустить мобильное приложение, нажать на значок профиля и выполнить следующие действия:
Существуют альтернативные варианты. Например, посещение одного из отделений Сбербанка. Обратитесь к администратору, который поможет вам бесплатно деактивировать неиспользуемые опции. Другой вариант — позвонить на горячую линию поддержки. Номер 8-800-55-55-50, и вам нужно будет подтвердить свою личность, предоставив некоторые личные данные и парольную фразу.
SBP позволяет вам бесплатно переводить деньги клиентам других банков на сумму до 100 000 рублей в месяц. Если вы превысите этот лимит, вам придется заплатить комиссию. Однако сумма будет другой — 0,5% от суммы перевода (максимум 1 500 рублей).
Как не платить комиссию Сбербанку при переводе денег в 2022 году — о чём молчит сам СБЕР БАНК
Люди всегда хотят сэкономить. И жизнь пытается лишить нас этих усилий. Даже «главный банк страны» — Сбербанк — берет свою комиссию за переводы. Но можно ли этого избежать? И как можно избежать уплаты комиссии Сбербанку при переводе денег, особенно когда вы пытаетесь перевести деньги самому Сбербанку? Мы хотим разобраться в этом вопросе вместе с экспертами аналитического журнала INFOZET.RU.
В конце концов, Сбербанк не может лишить вас бесплатного способа перевода 🙂 Комиссия в 1% (но не более 1 000 ₽) не столько бьет по кошелькам людей, сколько оказывает негативный психологический эффект. Ведь, казалось бы, это наши деньги, мы переводим их родственнику, и сумма уменьшается. Результат: неприятные ощущения. Это вполне объяснимо.
Но в то же время мы понимаем, что банк (в данном случае Сбербанк) должен зарабатывать деньги. Иначе зачем бы она существовала и предлагала нам все новые и новые блага и услуги (независимо от того, что мы о них думаем).
Хочется верить, что в ближайшем будущем этой крупной компании, номер один в России, удастся найти баланс между бизнесом и удовлетворением потребностей людей. Если это возможно, конечно.
Надеемся, что мы смогли помочь вам в вопросе о том, как не платить комиссию Сбербанку при совершении перевода, и что в результате ваша жизнь станет немного проще и приятнее. Вы также можете задать вопрос нашему эксперту, если у вас есть какие-либо вопросы.
