Внимание. За минимальную доплату условия простой карты могут быть более выгодными, чем у премиальных карт.
Подписка Tinkoff Pro от Тинькофф Банка
В ноябре 2020 года Тинькофф ввел единовременную подписку на все финансовые и нефинансовые сервисы в своей экосистеме Тинькофф Про, при включении которой клиенты смогут пользоваться сервисами и продуктами под брендом Тинькофф на особых условиях. Особенности подписки Тинькофф Про и пошаговая инструкция по ее активации рассмотрены ниже в статье.
Что из себя представляет подписка Tinkoff Pro?
Тинькофф Про — платная услуга, которая позволяет клиентам Тинькофф получать определенные преимущества, такие как скидки на обслуживание карты и повышенный кэшбэк за покупки. Речь идет не только о банковских продуктах, но и о других услугах. Помимо Тинькофф Банка, в эту экосистему также входят:
- оператор сотовой связи Тинькофф Мобайл;
- страховая компания Тинькофф Страхование;
- сервис Тинькофф Инвестиции (брокерские услуги);
- сайт-агрегатор для поиска авиабилетов и отелей Тинькофф Трэвел;
- онлайн-сервис для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей Тинькофф Бизнес.
Подключив Тинькофф Про, клиенты также могут подписаться на услуги партнеров на льготных условиях. Партнерская подписка включает в себя сразу 2 популярных видеосервиса — IVI и Start (всего более 100 000 зарубежных и российских фильмов и сериалов).
В-третьих, некоторые преимущества весьма условны, их можно получить без подписки. Например, 600 минут для Тинькофф Мобайл, повышенный лимит на переводы в другие банки или бесплатное обслуживание карты.
Что входит в Tinkoff Pro?
- Более выгодные условия хранения средств на сберегательных счетах: до 3,5% годовых, до 5% — на новый вклад в рублях
- Бесплатный сервис (+ оповещения о транзакциях) для дебетовых карт Tinkoff Black и кредитных карт Tinkoff Platinum
- Обслуживание специальных и кобрендинговых карт со скидкой 50
- Увеличьте лимит возврата. С картами Тинькофф Блэк — до 5 тысяч рублей, Тинькофф Платинум, ВСЕ игры, ВСЕ авиакомпании и Тинькофф Драйв — 10 тысяч бонусов или миль
- Увеличено количество категорий возврата: с 6 до 7, с 3% до 15%
- Увеличен лимит бесплатных переводов с карты Тинькофф на карты других банков — до 50 000 рублей
- 600 бесплатных минут с Тинькофф Мобайл
- Кэшбэк за покупку авиабилетов в Тинькофф Трэвел — до 7%, бронирование отелей — до 10%
- Кэшбэк 7% на карту за покупку полисов автострахования, туристической страховки и других полисов Тинькофф Сегурос
- Кэшбэк за покупку билетов в кино, театр и на концерт через сервисы Тинькофф – до 15%
- Дополнительно: льготное подключение сразу к трем версиям премиум-подписки: Старт, Амедиатека и ivi. Стоимость — 449 рублей за три видеосервиса
Тинькофф Про обойдется пользователям в 199 рублей в месяц. Банк предлагает протестировать сервис и дарит пробный период на 1 месяц. Если вы подпишетесь сразу на год, то ваша стоимость на 12 месяцев составит 1990 рублей. Таким образом, вы платите за 10 месяцев подписки и получаете один год.
До конца 2020 года вы можете получить годовую подписку за 999 рублей
Нужно ли иметь карту «Тинькофф» чтобы пользоваться Tinkoff Pro?
Необходимо. Собственно, основная часть бонусов крутится вокруг банковских продуктов. Другими словами, Тинькофф считает, что пользователи его сервиса намерены экономить при использовании карт и счетов, а также получать более высокий возврат средств по транзакциям.
Если вы хотите зарегистрироваться, но у вас нет карты, Тинькофф сделает это автоматически вместе с регистрацией Тинькофф Про.
10 ноября 2020 года Тинькофф запустил подписку с бонусами. Подключив Тинькофф Про или Премиум, клиент получает дополнительные бонусы и скидки, размер которых зависит от типа используемой банковской карты. Читайте обзор сервиса в этой статье.
Возможности Tinkoff Pro
Приведем сравнительные характеристики дебетовых карт Тинькофф Блэк, Все игры и некоторых других дебетовых карт Тинькофф Банка, кроме Black Edition, с подпиской Тинькофф Про и без.В примере используются карты со стоимостью обслуживания 99 рублей в месяц.
| Характеристика | Без подписки | С подпиской |
|---|---|---|
| Оказание услуг | ||
| Стоимость услуги, руб./мес | 99 | |
| Информационные СМС, руб./мес | 59 | |
| Переводы на карты сторонних банков без комиссии, руб в месяц | 20 000 | 50 000 |
| Проценты по сберегательному счету, в год | 3% | 3,5% |
| Проценты по депозиту, в год | до 4,5% | до 5% |
| Бесплатные минуты в Тинькофф Мобайл | 800 | |
| Стоимость подписки на видеосервисы, руб./мес | нет | 449 |
| Кэшбэк (на примере Тинькофф Блэк) | ||
| Лимит, руб в месяц | 3000 | 5000 |
| Увеличено количество категорий возмещения | 3 из 6 | 3 из 7 |
| При оплате билетов в кино, театр и на концерт в Тинькофф Сервисы | пять% | 15% |
| При оплате отелей в Тинькофф Трэвел | до 7% | в 10% |
| При оплате билетов в Тинькофф Трэвел | до 5% | до 7% |
| При оплате страховки в Тинькофф Сегурос | до 2% | 7% |
Как стать подписчиком Tinkoff Pro
Подключить подписку может действующий клиент Тинькофф Банка, у которого есть хотя бы одна действующая карта финансовой организации. Ты можешь это сделать:
- в месте;
- в мобильном приложении;
- в личном кабинете (если подписка ранее была оформлена, но позже отключена).
После подключения ежемесячно с карты абонента будет списываться фиксированная сумма 199 рублей, при подключении подписки на Видеоуслуги, плюс 449 рублей. Изменить карту, с которой осуществляется оплата, можно в мобильном приложении и в личном кабинете. Там же можно отключить подписку, и она будет действовать до конца оплаченного периода.
Подключив Тинькофф Про, клиенты также могут подписаться на услуги партнеров на льготных условиях. Партнерская подписка включает в себя сразу 2 популярных видеосервиса — IVI и Start (всего более 100 000 зарубежных и российских фильмов и сериалов).
Что дает Тинькофф ПРО
Ниже я опишу основные преимущества⭐⭐⭐⭐⭐ подписка
- Повышенная ставка по доходной карте (+2% от обычной). Если обычные 4%, то повышенные 6.
- Ставка сберегательного счета повышена +1 к обычной ставке
- Возможность выбора до 5 категорий кэшбэка
- Лимит бесплатных переводов с карты на карту — 50 тысяч рублей.
- Максимальный возврат 5 тысяч рублей
- Закрыть курс покупки форекс
- Повышенный кэшбэк по некоторым категориям: билеты в кино, на концерты и в театр, кэшбэк 7% на страховые полисы, 600 бесплатных минут каждый месяц по России с Тинькофф Мобайл и так далее
- Купить акции Тинькофф без комиссии в Тинькофф Инвестиции
- +100 000 бесплатных выводов для ИП
Каждый будет интересоваться своими преимуществами, меня больше интересует повышение ставок по счету и доходной карте.
Я для себя выделил 5 основных преимуществ подписки:
- Простота подключения
- Тарифная четкость — 199 рублей в месяц
- Бесплатный тестовый период 1 месяц
- Выгодные тарифы на хранение денег, покупку, продажу валюты и переводы
Другие преимущества могут быть важны, но я не использую их часто.
Недостатки подписки
Тинькофф PRO — это сервис, и условия обслуживания могут меняться. Тинькофф вполне может сделать +1% к базовой ставке по доходной карте. +2% — может быть маркетинговой кампанией по привлечению клиентов.
Также 300 000 — это максимальная сумма, на которую начисляются повышенные проценты. В других случаях вам придется хранить деньги на сберегательном счете.
Естественно, ни 6, ни 5% годовых — это очень мало по сравнению с покупкой высокодоходных облигаций по ставке 10% и выше.
Процентный доход по карте также облагается налогом, если ваш доход от депозита превышает максимальный необлагаемый налогом доход.
Что касается депозитов, не все так однозначно. Хоть Тинькофф Инвестиции и пишет, что ставка по вкладу до 6,5%, такая ставка только для вклада с возможностью пополнения в течение 1 месяца. А дальше ставка ниже: 5%, как на сберкнижку.
Тем, для клиента, который думает, что у Тинькофф высокие депозитные ставки, это будет неожиданностью.
Изначально я рассматривал подписку Тинькофф PRO как дополнительную услугу, которую не стоит подключать. Пустая трата денег, так вы могли подумать изначально.
Tinkoff Premium
Привилегии предоставляются держателям премиальных карт Тинькофф Black Metal или клиентам, оформившим платную подписку с ежемесячной абонентской платой 1 990 рублей.
Условия и тариф
Для категории Премиум привилегий даже больше, чем для Тинькофф Про, логично, что это отражается на стоимости подписки.
Условия использования Тинькофф Премиум:
- Повышены проценты по депозитам — до 5,11%.
- Доступ к торговле акциями через Тинькофф Инвестиции Премиум (акции, ETF, ПИФы, еврооблигации, структурированные ноты).
- Обмен валюты по курсу 0,25%, отличному от курса биржи.
- Индивидуальный подход.
- Помощь консьержа и автоконсьержа в организации работы, встреч, поездок.
- Элитная страховка для путешественников со страховой выплатой до 100 тысяч долларов и до 5 застрахованных лиц.
Ссылка. Помимо привилегий по подписке, есть выгодные условия от Mastercard, если карта выпущена в категории World Black Edition.
Преимущества
После подключения премиальных услуг они становятся бесплатными:
По премиальной карте сумма возврата увеличивается до 60 тысяч рублей, из них 30 тысяч рублей по специальным предложениям.
В путешествиях включен более выгодный кэшбэк с возвратом до 10% на командировочные расходы, билеты, отели.
Как управлять подпиской
Для активации платной подписки перейдите в соответствующий раздел «Подписки» на сайте банка и оформите заявку, указав номер телефона и тип подключенной услуги.
Чтобы отключить службу, сделайте следующее:
- В личном кабинете. Войдите в свой профиль → Управление своим профилем → вкладка «Подписки» → блок «Настройки подписки» в правой части экрана.
- В приложении Тинькофф. Нажмите «Еще» → «Бонусы» → блок «Подписки» → выберите подписку → нажмите шестеренку в правом верхнем углу экрана.
При заказе премиального пластика услуга может оказаться бесплатной при соблюдении условий банка (на счета от 3 млн рублей или 1 млн рублей плюс покупки на сумму до 200 тыс рублей). При несоблюдении этих требований плата связана со списанием 1990 рублей в месяц.
Ссылка. Клиент может проверить статус карты (увидеть доступную сумму или задолженность), получить ответы на все интересующие вопросы как в личном кабинете или мобильном приложении, так и обратившись в службу поддержки Тинькофф Банка напрямую.
Для отказа от премиум-услуги клиент должен связаться с банком по прямой линии.
