Если у вас есть знакомые или родственники, проживающие в европейской стране, где открыт счет, вы можете отправить им платежное поручение. Вы можете поручить им пополнить ваш счет в банкомате банка. Вы также можете сделать это самостоятельно во время поездки в страну, где открыт счет.
Как открыть счет в зарубежном банке гражданину россии
Отправьте нам запрос о том, как мы можем вам помочь, и получите индивидуальное предложение прямо сейчас!
- Регистрация компаний в Объединённых Арабских Эмиратах
- Регистрация компаний в Объединённых Арабских Эмиратах
- Счета в банках Объединённых Арабских Эмиратов
- Характеристика налогового и корпоративного законодательства Объединенных Арабских Эмиратов
- Предложение по регистрации компании в Аджман Media City
- Виза резидента ОАЭ
- Виза фрилансера ОАЭ
- Корпоративный налог на прибыль в ОАЭ
- Удаленное открытие компании со счетом в Эмиратах
- Образцы корпоративных документов в ОАЭ
- Релокация бизнеса в Объединённые Арабские Эмираты (ОАЭ)
- Регистрация компаний в Гонконге
- Счета в банках Гонконга
- Предложение по открытию счета в платежной системе NEAT
- Предложение по открытию счета в платежной системе STATRYS
- Особенности финансовой отчётности в Гонконге
- Образцы корпоративных документов в Гонконге
- Открытие личных и корпоративных счетов в дружественных странах
- Открытие банковских счетов в Армении
- Открытие банковских счетов в Казахстане
- Открытие банковских счетов в Киргизии
- Открытие банковских счетов в ОАЭ
- Открытие банковских счетов в Сербии
- Открытие банковских счетов в Турции
- Открытие банковских счетов в Узбекистане
- Регистрация компаний на Кипре
- Удаленное открытие компаний на Кипре
- Редомициляция на Кипр
- Счета в банках Кипра
- Офис на Кипре («substance»)
- Рабочая виза на Кипре
- Финансовая отчетность на Кипре
- Специальный налоговый режим на Кипре Intellectual Property Box (IP-box)
- Регистрация и сопровождение офшорных и других иностранных компаний и структур
- Образцы корпоративных документов
- Австрия
- Азербайджан
- Армения
- Армения (открытие филиала иностранной компании )
- Багамские острова
- Белиз
- Британские Виргинские острова (BVI)
- Великобритания
- Венгрия
- Гибралтар
- Гонконг
- Грузия
- Доминика
- Ирландия
- Италия
- Казахстан
- Каймановы острова
- Канада (Ontario)
- Кипр
- Киргизия
- Китай
- Латвия
- Лихтенштейн
- Люксембург
- Маврикий (GBL1)
- Макао
- Мальта
- Маршалловы острова
- Нeвис
- Нидерланды
- Объединенные Арабские Эмираты
- Панама
- Сейшельские Острова
- Сербия
- Сингапур (c банковским счетом)
- Сингапур (без банковского счета)
- США (Delaware)
- Теркс и Кайкос
- Турция
- Узбекистан
- Украина
- Уругвай
- Чехия
- Швейцария, LTD
- Шотландия
- Эстония
- Открытие банковских счетов за рубежом
- Открытие личных и корпоративных счетов в дружественных странах
- Счета в банках Австрии
- Счета в банках Андорры
- Счета в банках Антигуа
- Счета в банках Армении
- Счета в банках Беларуси
- Счета в банках Великобритании
- Счета в банках Венгрии
- Счета в банках Германии
- Счета в банках Гонконга
- Счета в банках Дании
- Счета в банках Казахстана
- Счета в банках Кипра
- Счета в банках Киргизии
- Счета в банках Китая
- Счета в банках Кюрасао
- Счета в банках Латвии
- Счета в банках Литвы
- Счета в банках Лихтенштейна
ПАМЯТКА ПРИ ОТКРЫТИИ СЧЕТА ЗА РУБЕЖОМ
Если вы являетесь гражданином России или имеете вид на жительство в России и у вас есть личный банковский, брокерский или иной счет за рубежом, вам может быть интересно узнать об обязательствах российских резидентов в отношении этих счетов. Давайте разберемся в этом!
Для целей валютного регулирования резидентами считаются следующие лица:
- граждане РФ;
- иностранцы, имеющие вид на жительство в РФ;
- российские компании и их филиалы, представительства за рубежом
Какие основные обязанности в отношении зарубежных счетов есть у валютных резидентов РФ?
Наличие счета за рубежом для российской компании, частного предпринимателя или физического лица-резидента в российской валюте влечет за собой различные обязательства:
- уведомить об открытии/изменении реквизитов/закрытии этих счетов налоговые органы РФ;
- ежегодно подавать отчеты о движении денежных средств и иных финансовых активов по данным счетам;
- соблюдать валютное законодательство РФ.
Срок уведомления об открытии/изменении реквизитов/закрытии счета за рубежом составляет один месяц со дня открытия (закрытия) или изменения реквизитов таких счетов.
Поскольку Федеральная налоговая служба Российской Федерации (далее — ФНС РФ) периодически издает новые приказы, а старые утрачивают силу, вам следует следить за обновлениями и подавать только те формы, которые утверждены последними действующими приказами.
Крайний срок подачи отчета о движении денежных средств для физических лиц — 1 июня года, следующего за отчетным. Например, если вы открыли счет в иностранном банке 28 марта 2022 года, вы должны представить в налоговые органы информацию о движении средств и финансовых активов на этом счете не позднее 1 июня 2023 года.
Могу ли я сейчас перевести средства со своего российского счета на свой же зарубежный?
Согласно информации, предоставленной Банком России 29 сентября 2022 года, граждане Российской Федерации могут переводить до 1 миллиона долларов США (или эквивалент в другой иностранной валюте) на любые счета в иностранных банках в течение одного месяца. Суммы переводов определяются на основании официального курса иностранных валют по отношению к рублю на день получения банком поручения на проведение операции.
Резиденты Российской Федерации обязаны информировать налоговые органы об открытии и закрытии счетов за рубежом (статья 12, часть 2, статья 28, часть 10 Закона «О валюте»). 10 ст. 28, ч. 10 ст. 28 Закона «О валютном регулировании и валютном контроле»).
Физическое лицо — резидент России отчитывается перед налоговыми органами:
- налоговый орган по месту своего жительства на территории РФ;
- налоговый орган по месту своего пребывания – при отсутствии места жительства на территории РФ;
- налоговый орган по месту учета – для крупнейших налогоплательщиков;
- налоговый орган по месту нахождения объекта недвижимого имущества, принадлежащего налогоплательщику, – при отсутствии места жительства и места пребывания на территории РФ;
- налоговый орган по выбору налогоплательщика по месту нахождения одного из его объектов недвижимости – при отсутствии места жительства и места пребывания на территории РФ;
- любой налоговый орган по выбору налогоплательщика – при отсутствии у него места жительства, места пребывания и недвижимости на территории РФ.
Форма и порядок представления отчетности утверждены приказом Федеральной налоговой службы от 24 апреля 2020 года № ЕД-7-14/272@.
Нужно ли подавать отчет о движении средств на счете, если банк лишь списал комиссию за обслуживание?
Правила представления отчетности о движении средств на зарубежных счетах регулируются Постановлением Правительства РФ № 1365 от 12 декабря 2015 года. Физическое лицо — резидент страны должно представить в налоговый орган отчет за период с 1 января по 31 декабря отчетного года. Он должен делать это ежегодно до 1 июня года, следующего за отчетным.
Если в течение года не было движения средств на зарубежных счетах, в графах «Средства за отчетный год — всего» и «Средства за отчетный год — всего» в отчете должен быть проставлен ноль. То же самое относится и к случаям отсутствия денежных переводов с использованием электронных средств платежа. Ноль указывается в колонках «Ассигнования, зачисленные на электронные платежные инструменты в течение отчетного года — всего» и «Ассигнования, списанные с электронных платежных инструментов в течение отчетного года — всего».
Это означает, что отчет должен быть представлен в любом случае. В составе отчета должны быть представлены только полностью заполненные листы.
Что будет, если не сообщить налоговому органу о зарубежном счете?
Неуведомление налоговых органов об открытии и закрытии иностранных счетов наказывается штрафом в размере 4 000-5 000 рублей. Если такое уведомление не соответствует утвержденной форме или направлено с опозданием, то налагается штраф от 1 до 1,5 тысяч рублей (ч. 2, 2.1 ст. 15.25 КоАП РФ).
Кроме того, ФНС России разъяснила, что валютные операции с использованием средств на счетах или вкладах в иностранных банках считаются незаконными, если резидент не представил уведомления и отчетность в налоговые органы. Размер штрафа в таком случае может составлять от 20% до 40% от суммы незаконной валютной операции (письмо ФНС от 16 июля 2017 года № ЗН-3-17/5523@).
Материал из раздела «АГ-Эксперт» Адвокатской газеты.
Автор: Партнер Osipov Legal Светлана Осипова.
Нужно ли подавать отчет о движении средств на счете, если банк лишь списал комиссию за обслуживание?
Правила представления отчетности о движении средств на зарубежных счетах регулируются Постановлением Правительства РФ № 1365 от 12 декабря 2015 года. Физическое лицо — резидент страны должно представить в налоговый орган отчет за период с 1 января по 31 декабря отчетного года. Он должен делать это ежегодно до 1 июня года, следующего за отчетным.
Если в течение года не было движения средств на зарубежных счетах, в графах «Средства за отчетный год — всего» и «Средства за отчетный год — всего» в отчете должен быть проставлен ноль. То же самое относится и к случаям отсутствия денежных переводов с использованием электронных средств платежа. Ноль указывается в колонках «Ассигнования, зачисленные на электронные платежные инструменты в течение отчетного года — всего» и «Ассигнования, списанные с электронных платежных инструментов в течение отчетного года — всего».
Это означает, что отчет должен быть представлен в любом случае. В составе отчета должны быть представлены только полностью заполненные листы.
Что будет, если не сообщить налоговому органу о зарубежном счете?
Неуведомление налоговых органов об открытии и закрытии иностранных счетов наказывается штрафом в размере 4 000-5 000 рублей. Если такое уведомление не соответствует утвержденной форме или направлено с опозданием, то налагается штраф от 1 до 1,5 тысяч рублей (ч. 2, 2.1 ст. 15.25 КоАП РФ).
Кроме того, ФНС России разъяснила, что валютные операции с использованием средств на счетах или вкладах в иностранных банках считаются незаконными, если резидент не представил уведомления и отчетность в налоговые органы. Размер штрафа в таком случае может составлять от 20% до 40% от суммы незаконной валютной операции (письмо ФНС от 16 июля 2017 года № ЗН-3-17/5523@).
Фото: Freepik Fotobank/@pikisupe
Порядок открытия счетов в иностранных банках
Тем, кто пользуется услугами омбудсменов, не нужно ехать за границу и лично посещать банк. Вкладчики должны предоставить организации необходимые документы и образцы подписей, заверенные консульством страны, в которой находится выбранный банк.
Однако работа с посредником не означает, что вкладчику не нужно консультироваться с иностранным финансовым учреждением. Многие банки позволяют связаться с потенциальным клиентом по видеосвязи или телефону. Вкладчика также могут попросить предоставить рекомендательные письма от иностранных деловых партнеров.
Список документов, необходимых для открытия депозитного счета резидентом России, может отличаться и зависит от банка. Средний пакет документов включает в себя:
Кредитные и финансовые учреждения в Великобритании предъявляют самые строгие требования к потенциальным клиентам. Британские банки могут потребовать множество дополнительных документов, включая квитанции об оплате коммунальных услуг с указанием фактического адреса и имени вкладчика, а также рекомендательные письма от работодателя или российского банка о благонадежности гражданина.
Резидентами являются лица, имеющие российское гражданство, а также лица без гражданства и граждане других стран, постоянно проживающие в России и получившие вид на жительство.
Необходимые документы
Российские резиденты, разместившие свои деньги в банках других стран, обязаны информировать налоговые органы об открытии счетов. Об операции необходимо сообщить в течение одного месяца с момента открытия вклада. Кроме того, налоговые органы должны быть проинформированы в течение одного месяца после закрытия счета.
- паспорт вкладчика, а также членов его семьи (супруги/супруга и детей);
- справку о сумме полученных доходов за последние 6-12 месяцев;
- справку о составе семьи;
- справку о том, что вкладчик не пребывает под следствием, выданную полицией.
Граждане могут представить отчетные документы:
Кто считается резидентом по валютному законодательству
Обязанность отчитываться перед налоговыми органами была закреплена в законе еще несколько лет назад. Однако до сих пор это положение не работает в полной мере, поскольку единая процедура и формат отчетности еще не разработаны. В результате некоторые вкладчики на свой страх и риск игнорируют это положение и не сообщают об иностранных счетах в Федеральное налоговое управление.
Резиденты Российской Федерации, открывшие счет депо за рубежом, обязаны представлять в налоговые органы отчет об оборотах по счету. Этот отчет показывает остатки на начало и конец календарного года и суммы, зачисленные на счет или списанные со счета. К отчету не нужно прилагать никаких других документов. Однако в дополнение к отчету налоговые органы могут потребовать от вас предоставить выписку со счета с указанием средств, полученных в результате различных операций. По этому документу можно определить, сколько тысяч рублей было передано комиссии.
В целях обеспечения национальной безопасности России Федеральный закон № 79-ФЗ от 27.07.2004 запрещает отдельным категориям граждан хранить денежные средства в банковских учреждениях за пределами страны. К этим категориям относятся:
- лично посетив налоговую инспекцию;
- почтовым письмом с уведомлением о вручении;
- в режиме онлайн через личный кабинет на сайте ФНС (обязательно наличие электронной подписи).
Полный перечень категорий граждан содержится в статье 7(1) Федерального закона № 79-ФЗ от 27.07.2004.
Отчет о движении денежных средств
Запрет также распространяется на несовершеннолетних детей и супругов лиц, упомянутых в статье 7.1.
Лица, нарушающие этот запрет, должны рассчитывать на увольнение со своей должности или увольнение в связи с утратой доверия.
Административная ответственность (ответственность за неподачу или просрочку подачи документов)
С 1 января 2020 года частные лица обязаны сообщать налоговым органам обо всех счетах, открытых за рубежом. Если раньше отчетность составляли только счета в иностранных банках, то теперь необходимо сообщать обо всех счетах, открытых в иностранных финансовых учреждениях. Он также необходим для составления отчета о движении средств на счете. Отчет должен быть составлен до 1 июня следующего года.
- за неподачу уведомления — от 4 до 5 тыс. рублей;
- за нарушение срока предоставление уведомления — от 1 до 1,5 тыс. рублей;
- за непредставление отчета — от 2 до 3 тыс. рублей;
- за нарушение срока подачи отчета — от 300 до 3 тыс. рублей.
Кому запрещается открывать счета за рубежом
Документ
- лица, которые занимают высокие государственные должности;
- члены совета директоров ЦБРФ;
- топ-менеджеры госкомпаний;
- граждане, назначенные на должность указом президента, правительства и генерального прокурора РФ, и прочие категории.
Свойства
Уведомление об открытии счета
Об открытии счета у иностранного брокера необходимо сообщить в налоговый орган до 1 июня 2021 года, если счет был открыт после 1 января 2020 года. Налоговый надзорный орган также должен быть уведомлен о закрытии счетов и изменении данных. Федеральное налоговое управление имеет специальную форму, которую необходимо заполнить при открытии счета.
Зачем ставить в известность налоговую об открытии счета за границей
Список всех операций по счету
Раньше владельцам иностранных счетов нужно было представлять декларацию 3-НДФЛ, теперь добавились и новые документы:
Вы также можете подать этот документ до 1 июня 2021 года. Заполняя форму, вы указываете, сколько денег было на счету в начале года, сколько было переведено на счет, сколько было снято и сколько осталось на конец года. Налоговое управление также подготовило специальную форму. Несообщение об открытии счета наказывается штрафом в размере 1 000-1 500 рублей за первое правонарушение и 4 000-5 000 рублей за второе правонарушение. Несообщение о счетах, открытых у брокера, также будет считаться нарушением закона, но ответственность за это пока не установлена. Несвоевременное информирование налоговых органов о движении средств по счету влечет за собой штраф в размере от 2 500 до 3 000 рублей. При повторном превышении срока штраф увеличивается до 20 000 рублей. Если счет был открыт в американском банке, информация о движении денег должна быть предоставлена в любом случае. Хотя США являются членом ОЭСР и ФАТФ, информация оттуда в РФ не передается. Отчетность об иностранных счетах перед налоговыми органами является обязательной. Банк попросит подтвердить, что налоговый орган зарегистрировал данные. Если подтверждения нет, банк откажется переводить деньги. Кодекс об административных правонарушениях пока предусматривает ответственность только для владельцев банковских счетов за рубежом. В ЕС У некоторых вкладчиков, проживающих в Российской Федерации, могут возникнуть проблемы с пониманием иностранного языка, поскольку не все банки предлагают счета клиентов на русском языке. Хотя электронные транзакции можно осуществлять через электронного переводчика, решить проблему по телефону гораздо сложнее. Альтернативой открытию счета в иностранном банке может быть открытие валютного счета в российском банке или приобретение карты Visa или MasterCard. Эти карты подходят для расчетов во всех странах мира. Кроме того, вы можете использовать их для снятия денег в банкоматах Европы и Америки. А если вы будете придерживаться ежедневных и ежемесячных лимитов снятия средств, установленных банком-эмитентом, вы сможете сэкономить на комиссиях.
Когда физлицу можно не отчитываться по зарубежным счетам
- Финансовое учреждение, в котором открыт счет, находится на территории государства-члена ОЭСР или ФАТФ. Между этими странами и Россией происходит автоматический обмен сведениями, поэтому дополнительно предъявлять отчет не нужно.
- Операции пополнения и списания по счету за год не превышают 600 тыс. рублей или итоговый остаток на счете ниже этой суммы. Пересчет происходит по курсу валюты на 31 декабря отчетного года.
Расходы на
возврат денег
Риски частных клиентов при оформлении счета за рубежом
1-30%
% от остатка
До 6%
Выкуп без %
До 500 000 рублей 0 Р Овердрафт Да Доставка 1-2 дня
