Благодаря валютному хеджированию, FXRW ETF позволяет получить дополнительную прибыль в размере нескольких процентов в год. За счет разницы в обменных курсах рубля и доллара.
Обзор ETF фонда FXWO от компании Finex
Новый FXWO ETF от Finex — это глобальный фонд качественных акций со всего мира с постоянной ребалансировкой. Портфель включает акции из США, Японии, России, Германии, Великобритании, Китая и Австралии.
Этот биржевой фонд предназначен в первую очередь для инвесторов, которые не хотят самостоятельно искать лучшие акции на мировых рынках и формировать из них портфель. Основной целью такого инструмента является приобретение акций на широком рынке через покупку одной ценной бумаги.
Один из токенов ценной бумаги — это портфель глобальных акций, созданный одной кнопкой через биржу osk. Среди розничных инвесторов в России определенно есть спрос на простые вещи.
Ключевые преимущества FXWO FinEx
- Максимальная диверсификация, поскольку фонд содержит акции более чем 500 компаний из 7 стран.
- Минимальный порог входа. Стоимость акции 1₽ или
График FXWO онлайн
Вот цитаты в режиме реального времени. Таблицу инструментов можно посмотреть прямо на этой странице. Данные получены от Московской фондовой биржи MOEX. Корреляция с мировыми индексами и ММВБ, конечно, самая прямая. Когда падают мировые рынки, падают и цены на графике.
В январе ETF-провайдер FinEx объявил о закрытии и делистинге трех фондов:
- ВЕЛИКОБРИТАНИЯ FXUK
- Австралия FXAU
- Вышеуказанные инструменты были выкуплены по цене закрытия последнего торгового дня. Средства были переведены брокерами своим клиентам в течение 3 дней. Погашение было произведено в валюте номинальной стоимости. У некоторых операторов возникли проблемы с прямыми кредитами. Причина заключалась в отсутствии открытых брокерских валютных счетов.
Есть еще один выпуск под названием FXRW FinEx Global Equity, который содержит хедж рубля. Для инвесторов, которые хотят инвестировать в иностранные акции, но боятся роста курса рубля. В этом случае получается сбалансированный портфель с хеджированием против пары доллар-рубль. Временная шкала в Bloomberg FXRW RM .
На собственном сайте компании размещена любопытная фотография, демонстрирующая ее текущую производительность. С начала года финансовый результат был отрицательным. Прогнозируемая доходность указана как 12,85%, но она снабжена звездочкой. Поэтому я сразу же удалил его и посмотрю на результаты 2020 года.
Доходность ETF фонда
Популярность этого класса финансовых инструментов растет год от года. Этот класс активов очень подходит как для частных домохозяйств, так и для профессиональных инвесторов. Вы можете создать хорошо диверсифицированный портфель, используя всего несколько ценных бумаг, а не сотни. К сожалению, вы не получите никаких дивидендов. Однако ожидается, что дивиденды, полученные самой компанией, увеличат стоимость акции. Такая стратегия работает, если фонд постоянно контролируется и подвергается качественной ребалансировке.
На эти ценные бумаги распространяются все налоговые льготы 3-летнего периода владения (освобождение от подоходного налога с физических лиц). Эти активы могут быть приобретены через IIM, и возможен перевод ETF между брокерами и кастодианами.
.02. В настоящее время это самая низкая доля среди всех ETF, доступных российским инвесторам.
Существует отрицательная плата за управление. Это действительно так в течение первых двух месяцев после запуска. После этого — 1,36% в год (что не дешево).
- Напыщенное позиционирование. Finex представляет этот инновационный продукт как первый в мире по качеству и масштабам диверсификации.
- Юрисдикция Ирландия. Отчетность предоставляется раз в полгода, BNY Mellon Fund Services (Ireland) Limited выступает в качестве Управляющего, а FinEx Investment Management LLP — в качестве Управляющей компании.
- По данному инструменту нет дивидендов, только внутреннее реинвестирование.
- Состав по странам Круговая диаграмма
Состав фонда FXWO
Как вы можете видеть на диаграмме с разбивкой по странам, диверсификация действительно впечатляет. На официальном сайте Finex также публикуется состав портфеля акций в режиме реального времени. На долю американских ИТ-гигантов приходится более 15 %. Чуть менее 4% инвестируют «скромно» в свой собственный Finex ETF.
Состав фонда на 27 февраля 2020 года
В нынешнем списке было 523 компании, в том числе многие из банковского сектора. По сути, это своего рода симбиоз S&P500 и индекса Nasdaq, с небольшим добавлением России и Австралии. Есть также несколько десятков европейских компаний. Нам интересно посмотреть, чем обернется ребалансировка инвестиционного портфеля.
За 5 лет Finex стал признанным игроком на российском рынке. До определенного момента (2019 год) она была монополистом на рынке ETF, но затем банки-посредники своевременно ввели свои продукты: ВТБ БПИФ, Сбербанк, Тинькофф и ITI Capital. Но пока у банков нет большого опыта работы с этими финансовыми инструментами. Выигрыш здесь очевиден — сохранение платы за управление независимо от финансового результата за год.
Нет причин покупать всю когорту. Если вы ленивый инвестор, вам следует диверсифицировать средства с помощью других фондов. Например, ETF FXGD или ETF для еврооблигаций (в рублях или долларах), или FXMM / FXTB. Поищите другие взаимные фонды или облигации.
Фонд действительно один и инвестирует в крупные компании по всему миру. Глобально диверсифицированный портфель акций, основанный на фундаментальных показателях, обеспечит доходность в основных экономиках мира. Портфель фонда ребалансируется ежеквартально.
Новые глобальные etf FXWO и FXRW
Портфель включает как развитые, так и развивающиеся страны. В этот список включены только 7 стран: США (40%), Китай (20%), Япония (16%), Великобритания (15%), Австралия (7%), Германия (1%) и Россия (1%). Фонд имеет небольшое количество других фондов, таких как FXRL.
FinEx запустила два глобальных фонда FXWO и FXRW, заменив три старых страновых фонда для Австралии, Японии и Великобритании. Три унаследованных фонда будут расформированы 14 февраля 2020 года, в то время как все остальные субфонды Finex останутся на своих местах.
Замена FXUK, FXAU, FXJP
В течение первых 2 месяцев существования фонда комиссия отрицательная, то есть она идет в карман инвесторов. Данный регламент действует до 31 марта 2020 года, размер данной поощрительной комиссии: -0,1%. Такая щедрость объясняется тем, что старые средства списываются. Многие сохранили их из соображений оптимизации налогообложения.
- На следующие 3 месяца, до 30 июня 2020 года, он составляет 0,99%.
- За 6-й месяц, с 1 июля 2020 года — 1,36%.
- Окончательная средневзвешенная комиссия на 2020 год составляет 0,91% годовых.
Есть еще один выпуск под названием FXRW FinEx Global Equity, который включает хеджирование рубля. Для инвесторов, которые хотят инвестировать в иностранные акции, но боятся роста курса рубля. В этом случае получается сбалансированный портфель с хеджированием против пары доллар-рубль. Временная шкала в Bloomberg FXRW RM .
На собственном сайте компании размещена любопытная фотография, демонстрирующая ее текущую производительность. С начала года финансовый результат был отрицательным. Прогнозируемая доходность указана как 12,85%, но она снабжена звездочкой. Поэтому я сразу же удалил его и посмотрю на результаты 2020 года.
Историческая доходность
В то же время фонд имеет довольно высокую годовую волатильность — 22,20%.
Давайте проследим за работой фонда с помощью графика цен.
Онлайн-график котировок
Чтобы оценить перспективы инвестирования в этот ETF, следует проанализировать его положительные и отрицательные стороны.
Минимальный порог входа составляет 1 рубль или 0,02 доллара США.
- Высокая диверсификация портфеля (по странам и секторам),
- Экономия на транзакциях и брокерских комиссиях (поскольку, покупая пай в фонде, вы инвестируете одновременно в несколько сотен компаний),
- пассивная стратегия — «купить и забыть»,
- удобно покупать «за мелочь». Лучше иметь свободные деньги на счету для работы, чем «болтаться» без дела,
- Отсутствие аналогов.
- Высокая комиссия за приобретение (более 1%),
- недостаточная диверсификация для глобального фонда.
- Акции можно приобрести у любой специализированной брокерской фирмы, которая предоставляет доступ к торгам на Московской бирже. Например, их можно приобрести у известного брокера Тинькофф. Самый удобный способ сделать это — через мобильное приложение. Для этого достаточно скачать приложение, открыть брокерский счет, внести необходимую сумму денег и найти фонд по его токену (FXWO).
Как и где купить акции?
Менее удобный вариант — прийти в офис ЦБ с паспортом и открыть счет лично.
Существует и другая версия под названием FXRW FinEx Global Equity, которая включает хеджирование рубля. Это для инвесторов, которые хотят инвестировать в иностранные акции, но боятся роста курса рубля. В этом случае результатом является сбалансированный портфель с хеджированием против пары доллар-рубль. Временные шкалы в Bloomberg FXRW RM .
На собственном сайте компании размещена любопытная фотография, демонстрирующая ее текущую производительность. С начала года финансовый результат был отрицательным. Прогнозируемая доходность указана как 12,85%, но она снабжена звездочкой. Поэтому я сразу же удалил его и посмотрю на результаты 2020 года.
Фонд FXWO — налог
Это самый важный вид прямого налога — подоходный налог. Рассчитать его просто — ваш общий годовой доход за вычетом расходов, которые вы можете обосновать и оправдать. Подоходный налог распространяется как на физических, так и на юридических лиц (ООО, ИП). Более подробную информацию см. в разделах 209 и 210 Налогового кодекса.
С другой стороны, если вы держите ценные бумаги FXWO ETF Fund на обычном брокерском счете, вы можете претендовать на дополнительное освобождение, в зависимости от брокера.
Таким образом, чтобы освободиться от 13-процентного налога, вы должны либо держать ценные бумаги фонда не менее трех лет, чтобы получить инвестиционный вычет.
Или открыть индивидуальный инвестиционный счет (IAA) и использовать вычет типа B, чтобы получить 13 процентов. Однако это возможно, если вы не закрываете счет IRA в течение трех лет.
