Деятельность НФ регулируется законодательством Российской Федерации и международным правом. Это Федеральный закон «Об инвестиционных компаниях» и Федеральный закон «О ценных бумагах». В Европе и США существуют специальные правовые акты: Документы защищают вкладчиков от мошенничества.
Что такое инвестиционный фонд: зачем нужен, как работает + ТОП-10 инвестфондов в РФ
Финансовые статьи полны аббревиатур: Инвестиционный фонд, управляющая компания, взаимный фонд. Знаете ли вы, что это такое? Каждая концепция является темой отдельной статьи, поэтому сегодня я расшифрую только одну. ИФ является инвестиционным фондом в Российской Федерации.
- Что такое инвестиционный фонд простыми словами
- Зачем он нужен
- Функции
- Как работают ИФ
- Пример
- Кого могут заинтересовать инвестиции в ИФ
- ПИФ
- ИФ России
- Взаимный ИФ
- Хеджевый
- Чековый
- Торгуемый на бирже
- В чем отличие венчурного фонда от прямых инвестиций.
- В чем отличие частного фонда от нечастного
- Особенности иностранных фондов
- Акций
- Облигаций
- Недвижимости
- Денежного рынка
- Сбалансированные смешанные фонды
- Признаки мошенничества
- Стоит ли покупать паи самых доходных ПИФов?
- Топ 10 ИФ России
- Самые надежные в мире фонды
- Лучшие европейские фонды
- Рейтинг самых доходных ПИФов 2019
- Рейтинг ПИФ по стоимости чистых активов
- Рейтинг ПИФ по объему привлеченных средств
Что такое инвестиционный фонд простыми словами
Инвестиционный фонд в Российской Федерации — это объединение физических лиц и организаций, которые решили инвестировать в какой-либо проект и получать доход.
Если это все еще не ясно, давайте рассмотрим пример. Гражданин решил купить квартиру, чтобы сдавать ее в аренду. Но у него не хватает денег, чтобы купить его. Конечно, он может взять кредит в банке, но финансовое учреждение должно вернуть долг с процентами. Это означает, что вначале вы не сможете получать прибыль от аренды.
Тогда гражданин выбирает другой путь: он звонит своему другу, у которого есть недостающая сумма, вместе они создают инвестиционный фонд, покупают квартиру и начинают зарабатывать с первого месяца аренды. Однако каждый из них получает долю прибыли, равную вложенной сумме.
Теперь излишки денег можно реинвестировать, например, на фондовой бирже, чтобы получить дивиденды.
Зачем он нужен
Инвестиционный фонд помогает заработать людям, которые не хотят вкладывать свои деньги. КВ обычно покупает акции компаний.
В паевом фонде работают эксперты, которые следят за рынком и инвестируют только в надежные активы. Когда активы становятся нерентабельными, инвестиционный портфель пересматривается. В результате все инвесторы так или иначе получают доход.
Функции
Основные функции паевого инвестиционного фонда в Российской Федерации:
- Сохранение и приумножение вкладов частных инвесторов.
- Эффективная работа органов управления с целью получения дохода.
- Привлечение новых вкладчиков на определенных условиях.
Как работают ИФ
Деятельность НФ регулируется законодательством Российской Федерации и международным правом. Это Федеральный закон «Об инвестиционных компаниях» и Федеральный закон «О ценных бумагах». В Европе и США существуют специальные правовые акты: Документы защищают вкладчиков от мошенничества.
Деятельность инвестиционного фонда строится следующим образом:
- Инвестор вкладывает свои деньги и больше ими не распоряжается, кроме последнего этапа – их вывода.
- Портфелем инвестиционной организации руководит управляющая компания, которая работает с ценными бумагами, валютой, недвижимостью и кредитами. УК заинтересована в увеличении прибыли, так как получает комиссию со всех сделок.
Пример
Сбербанк организует различные инвестиционные фонды с разными активами и доходностью, такие как Фонд акций «Добрыня Никитич». Она инвестирует в российские компании. Акции выбираются аналитиками.
Накопительная структура взаимного фонда.
Ресурсы Процент от активов Акции компаний Процент акций фонда Энергетические ресурсы 47 Лукойл 14 Финансы 18 Сбербанк 14 Природные ресурсы 15 Газпром 11 Денежные средства 7 Сургутнефтегаз 6 Электричество 6 Норильский никель 6 Промышленность 2 Татнефть 6 Контакты 2 Роснефть 5 ТОВАРЫ НАРОДНОГО ПОТРЕБЛЕНИЯ 2 Банк ВТБ 4 Товары длительного пользования 0,5 Интер РАО ЕС 3 Типы ИФ
Классификация инвестиционных фондов
ПИФ
Управление может быть коллективным или индивидуальным. При коллективном управлении менеджер инвестиционного фонда объединяет сбережения пайщиков в портфель, а затем распределяет их в соответствии с их долей. При индивидуальном управлении средства каждого инвестора аккумулируются отдельно.
Инвестиционный фонд Российской Федерации был создан для того, чтобы наше государство могло инвестировать в различные проекты.
Бюджет Инвестиционного фонда Российской Федерации складывается из средств внешнего долга и Стабилизационного фонда, а четверть бюджета составляют взносы частных инвесторов.
Инвестиционные проекты отбираются по следующей системе:
ИФ России
Проекты отбираются на конкурсной основе комиссией Министерства экономического развития РФ.
Паевой инвестиционный фонд привлекает большое количество вкладчиков за счет дешевых акций, поэтому возможны небольшие вклады. И потери уменьшаются.
В Российской Федерации их очень мало, поскольку они привлекают только профессиональных инвесторов с крупными вложениями. Они стараются получить как можно большую сумму на свои вклады за короткое время, вместо того чтобы подвергать себя неоправданному риску. Паевые фонды очень быстро покупают ценные бумаги и так же быстро их продают. В основном они расположены в Северной Америке.
- Происходит оформление части собственности инвестируемого проекта в пользу государства.
- Средства направляются из ИФ в уставной капитал отобранной для инвестиций организации.
- Коммерческие инвесторы заключают договор с ИФ РФ сроком не более чем на 5 лет, оплачивают участие в проекте.
- Проекты должны быть экономически и социально выгодны государству, отвечать его требованиям и, если не могут быть осуществлены без господдержки.
- Стоимость проекта более 5 000 000 000 руб.
- Определяются и другие показатели.
Паевые инвестиционные фонды с чеками были введены в Российской Федерации в начале 1990-х годов.
Взаимный ИФ
Их целью был переход от государственной к частной собственности. Они собирали ваучеры, обращающиеся в Российской Федерации, а затем использовали их для покупки акций компаний у государства.
Хеджевый
Такая СЦ имеет собственные акции, которые также торгуются на фондовых биржах РФ. Их цены меняются между открытием и закрытием биржи. Акции подсчитываются ежедневно после закрытия торгов.
Чековый
РФ обычно пытается достичь быстрых результатов, инвестируя в компании, которые уже давно присутствуют на рынке и где риск минимален. Инвестиции делаются на короткие сроки, но крупные суммы денег — сразу.
Паевой фонд — это организация, которая осуществляет коллективные инвестиции. Чтобы присоединиться к взаимному фонду, вам нужно купить паи (для взаимных фондов) или акции (для ETF). Управляющие паевыми фондами объединяют деньги инвесторов и вкладывают их в различные активы.
Торгуемый на бирже
Паевые фонды, инвестирующие в акции и облигации, предлагают хорошую диверсификацию, поскольку паевые фонды инвестируют в ценные бумаги десятков или даже сотен компаний. Например, если инвестор покупает акции фонда, инвестирующего в индекс Мосбиржи, он одновременно получает акции 43 российских компаний. А если инвестор покупает акции фонда, инвестирующего в индекс S&P 500, он получает
В чем отличие венчурного фонда от прямых инвестиций.
— является крупнейшей в Приволжском федеральном округе: пять открытых и 12 закрытых фондов управляют более чем 52 миллиардами евро. Доходность составляет до 20%, а начальная сумма в 1 000 евро доступна большинству людей. Вы можете начать инвестировать в паевые фонды, открыв брокерский счет в компании
Что такое инвестиционный фонд?
Ак Барс Финанс».
Паи обычно продаются управляющей компании, которая выплачивает текущую стоимость.
Вы можете попытаться спекулятивно заработать на акциях: Покупайте, когда они дешевеют, и продавайте, когда они растут.
Виды фондов
Более надежным способом является долгосрочное инвестирование.
- активно управляемые (ПИФы), в которых профессиональные управляющие стремятся обогнать стоимость индекса и показать наилучший результат;
- пассивно управляемые биржевые индексные фонды (ETF), привязанные к определенному индексу, например, S&P 500 в США.
ПИФы
Биржевой фонд (ETF) — это взаимный фонд, который отслеживает и инвестирует в индекс (акции, облигации, драгоценные металлы), повторяя структуру индекса.
Паевые фонды могут быть привязаны к различным видам активов и индексам, таким как Dow Jones, S&P 500 и индекс РТС. Они также могут быть связаны с голубыми фишками, странами или целыми регионами и секторами экономики.
Наиболее популярными индексами являются Mosbirch и S&P 500, РТС, MSCI Russia 25/50, FTSE 100, Dow Jones Industrial Average, NASDAQ.
- открытые — фонды, которые позволяют в любой момент купить или продать паи через специальные мобильные приложения нажатием одной кнопки;
- интервальные — фонды, паи которых можно приобрести или продать в определенные временные интервалы частотой один-четыре раза в год. Это делается, чтобы сбалансировать денежные потоки и управлять активами фонда, не опасаясь значительного вывода денег и продажи активов. К данному типу относятся фонды недвижимости;
- закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФ) формируются до целевого размера фонда. Продать доли ЗПИФ в любой момент невозможно: они будут возвращены через определенный период времени.
ETF и взаимные фонды имеют одну общую черту — они инвестируют в большое количество различных активов.Инвестор не осуществляет активного управления. В случае взаимного фонда управление осуществляется профессиональными менеджерами, которые стараются превзойти индекс, в то время как в случае ETF менеджеры в основном следуют за индексом. Стоимость управления взаимными фондами составляет от 2% до 10% в год, в то время как стоимость российских ETF составляет от 0,3% до 1% в год.Управляющая компания рассчитывает цену пая взаимного фонда один раз в день на основании результатов предыдущего дня; цена пая ETF меняется в режиме онлайн в зависимости от спроса и предложения. Инвестиционный фонд и биржевой фонд — это два разных инструмента, которые преследуют разные инвестиционные цели.Данная информация не является индивидуальной инвестиционной консультацией и предназначена только для информационных целей. Помните, что вы несете полную ответственность за свои инвестиционные решения..
- доходность выше, чем по депозитам;
- низкий порог входа;
- управляющая компания занимается профессиональным управлением;
- контроль со стороны ЦБ.
- гарантии дохода отсутствуют, учитывается рыночный риск — изменение рыночных цен, курса иностранных валют, снижение процентных ставок по активам;
- относительно высокие комиссии за управление, достигающие 10% в год;
- у управляющей компании могут отозвать лицензию — в таком случае по решению пайщиков имущество фонда будет передано другой компании, либо спецдепозитарием будет осуществлен процесс ликвидации фонда.
Как заработать на ПИФах?
Всего в России зарегистрировано 1 965 инвестиционных фондов. В 2021 году число пайщиков взаимных фондов утроится и достигнет 8,7 млн. человек. По данным Банка России, наибольшее количество владельцев паев зарегистрировано в торгуемых ПИФах — 5,6 млн (.pdf). На конец 2021 года чистый приток капитала в паевые фонды составил ₽ 989,5 млрд.
Паевые фонды различаются по способу организации, который включает условия покупки (выдачи) и продажи (погашения) паев.
Срок погашения — это время, в которое управляющий фондом обязуется погасить паи инвесторам в размере стоимости паев, имеющихся на тот момент.
ETF
ИПИФ (интервальный паевой инвестиционный фонд) — это инвестиционный фонд, паи которого можно купить, обменять или погасить только в определенные периоды, указанные в правилах фонда; количество паев в ИПИФе не ограничено.
ETF (Exchange Traded Unit Investment Fund) — это инвестиционный фонд, паи которого можно покупать и продавать на бирже; количество паев в ETF не ограничено. Паи ETF также могут быть погашены через агентов, назначенных Управляющей компанией. БПИФы состоят из ценных бумаг, которые соответствуют биржевому индексу. Паи BPIF имеют две цены — рыночную цену, как ETF и акции, и индикативную цену (iNAV), публикуемую на сайте Мосбиржи. Практически невозможно купить акцию биржевого фонда по расчетной цене iNAV, но она позволяет инвестору судить о том, слишком много или слишком мало он платит за акцию.
ETF (exchange-traded fund) — это торгуемый на бирже фонд, который объединяет ценные бумаги на основе индекса, отрасли, товара или другого актива. Доля в биржевом фонде — это зарегистрированная нематериальная ценная бумага, которая подтверждает подразумеваемое право владельца на соответствующую часть активов фонда.
Что лучше — ETF или ПИФ?
Ближе всего к ETF на российском рынке паевых фондов находится фонд акций, но эти и многие другие виды паевых фондов имеют различия.
Управляющие компании, желающие создать паевой инвестиционный фонд по собственной инициативе или по инициативе группы инвесторов, должны зарегистрировать правила доверительного управления в Банке России. Управляющая компания должна иметь лицензию на управление инвестиционными фондами. Затем управляющая компания получает заявки от пайщиков, принимает активы и средства для выплаты паев при запуске фонда, завершает создание фонда и выдает паи пайщикам.
В работе инвестиционных фондов участвуют специализированный кастодиан, который хранит активы фонда и следит за исполнением инвестиционной декларации, регистратор, который учитывает права на паи фонда, аудитор, оценщик и, как регулятор, Банк России. Паи фонда юридически отделены от активов управляющей компании и не могут быть использованы самой управляющей компанией или брокером для встречных сделок.
ПИФ — это наиболее защищенная с юридической точки зрения форма инвестиций, говорит Виталий Исаков, инвестиционный менеджер компании по управлению активами «Открытие». «Встроен многоуровневый контроль
Виды ПИФ
Каждая единица предлагает одинаковое количество сертификатов своему владельцу. Паи АИФ оцениваются по общей стоимости чистых активов (СЧА): цена за 1 пай = СЧА / количество паев. Приобретение паев АИФ не требует участия в биржевых операциях, паи можно приобрести у банков и управляющих компаний.
Сначала вам нужно определиться с типом фонда. Вы должны рассмотреть, какой тип фонда подходит вам, исходя из следующих предпосылок:
Если у вас много денег (суммы в сотни тысяч долларов), то перед вами открыты практически все пути. Вы можете инвестировать в любой фонд, который не требует от инвесторов формального подтверждения своей квалификации. А имея определенный опыт инвестирования, вы можете стать квалифицированным инвестором и работать с такими фондами, как венчурные и хедж-фонды.
Открытые ПИФ
Что касается времени инвестирования, то чем больше времени вы даете своим деньгам на работу, тем больше новых денег вы в итоге заработаете. Но не у всех есть возможность инвестировать свои деньги на достаточно длительный срок. Многие люди рассматривают инвестирование в ПИФы как этап накопления средств для покупки квартиры, машины и т.д. В этом случае деньги могут понадобиться вам в любой момент при возникновении благоприятной возможности. Другими словами, деньги должны быть как можно более ликвидными, чтобы их можно было снять в любой момент. Конечно, вам придется отказаться от своего дохода, но, как говорится, нельзя убить двух зайцев одним выстрелом.
Закрытые ПИФ
Если у вас достаточно времени для инвестирования, имеет смысл рассмотреть закрытые фонды, такие как фонды недвижимости (менее рискованные и менее доходные) или венчурные фонды (более рискованные и потенциально более доходные). Здесь вы инвестируете всерьез и надолго (обычно на несколько лет), но при этом вы можете рассчитывать на относительно высокие процентные ставки.
Интервальные ПИФ
Если вам нужны деньги на год, квартал и т.д., вам следует инвестировать в долгосрочные фонды. Они позволяют снимать деньги через определенные промежутки времени (ежемесячно, ежеквартально, ежегодно и т.д.).
Биржевые ПИФ
Если вам нужна наибольшая ликвидность, то есть деньги, которые могут быстро понадобиться в любой момент (например, для заключения выгодной сделки), то вам следует инвестировать в торгуемые фонды. Затем вы можете продать свою долю (в виде акций ETF) в любое удобное для вас время в течение торговой сессии (т.е. каждый рабочий день примерно с 9:00 до 16:00).
ПИФ и ETF: в чем отличия
В связи с вашей инвестиционной целью можно выделить следующие инвестиционные стратегии:
Агрессивная инвестиционная стратегия
- «Фонды ETF и БПИФы обращаются на бирже, и могут инвестировать в различные активы — от акций и облигаций до драгоценных металлов и недвижимости. Однако в отличие от ETF биржевые ПИФ находятся в российской юрисдикции, а значит, на них распространяются все законодательные льготы — например, инвесторы после трех лет могут рассчитывать на налоговый вычет. Бумаги биржевых ПИФ доступны неквалифицированным инвесторам — в отличие от ETF, инвестировать в которые можно только, если их бумаги торгуются в России и имеют биржевой листинг. В противном случае придется приобретать статус квалифицированного инвестора», — рассказал директор по анализу финансовых рынков и макроэкономики УК «Альфа-Капитал» Владимир Брагин.
- ETF обеспечивают полную прозрачность и раскрывают 100% своих активов в режиме реального времени. ПИФ с 1 октября 2021 года обязаны раскрывать только крупнейшие позиции портфеля и только раз в месяц, раскрытие полного состава фонда делается раз в квартал. Некоторые российские УК раскрывают крупнейшие позиции в составе фонда на ежедневной основе по собственной инициативе, что обеспечивает аналогичную ETF прозрачность.
- В пассивно управляемых фондах ETF традиционно минимальная ошибка отслеживания относительно индекса, и она открыто публикуется. Контроль за следованием индекса в ETF осуществляется превентивно — до совершения сделок и добавления активов в фонд. В ПИФ, особенно активно управляемых, возможно более сильное отставание от индекса, хотя за соблюдением условий доверительного управления, в том числе по составу и структуре активов, в которые УК вкладывает средства инвесторов, следит специальный депозитарий. Но для сделок, совершаемых на бирже, предварительное согласование со спецдепозитарием не требуется — сделки с финансовыми инструментами проверяются постфактум в конце дня. При выявлении отклонений от заявленной структуры фонда или других нарушений спецдепозитарий уведомляет об этом как УК, так и регулятора — Банк России.
- Расчетная цена ETF-пая (iNAV) определяется, исходя из стоимости базовых активов. Поскольку структура фонда открыта, то и iNAV дает адекватную стоимость активов фонда в каждый момент времени и позволяет инвестору оценить, оправдана ли рыночная цена, какую она дает премию или дисконт. Если фонды ПИФ не раскрывают в ежедневном режиме свою структуру, то фактически цена iNAV может совершенно не отражать реальной стоимости и обычный инвестор не может их проверить. Cогласно законодательству, стоимость пая ПИФ может отклоняться от iNAV до 5%.
- ETF можно купить и продать исключительно на бирже, ПИФ же можно купить как на бирже, если они там торгуются, так и подав заявку напрямую управляющей компании (уполномоченному лицу) или в банк-агент.
- Паи одного ETF нельзя обменять на паи другого ETF, тогда как обмен между некоторыми ПИФ одной управляющей компании возможен.
- Стоимость пая ETF на бирже меняется ежесекундно, они торгуются так же, как и другие биржевые инструменты. Стоимость пая ПИФ определяется один раз по итогам прошедшего дня и неизменна в течение следующего дня (за исключением БПИФ, у которого рыночные цены также меняются в течение торгов, а расчетная цена публикуется каждые 15 секунд).
- ETF могут выплачивать дивиденды, ПИФ дивиденды не выплачивают (по состоянию на начало апреля 2022 года). Если в портфеле ETF или ПИФ находится актив, по которому предусмотрены какие-либо платежи (купоны по облигациям или дивиденды по акциям), то управляющий ПИФ эти поступления реинвестирует, а управляющий ETF может как реинвестировать, так и выплатить владельцам паев ETF. Обычно размер дивидендов по ETF известен заранее.
- С паями ETF можно осуществлять торговые операции, характерные для акций: получать денежные средства взаймы от брокера под залог паев ETF, а также получать паи ETF взаймы от брокера для коротких (шорт) операций.
Как работают паевые инвестиционные фонды
Иногда под видом инвестиционных фондов действуют подлые мошенники, главная цель которых — взять еще больше денег с доверчивых инвесторов, а затем, по возможности, исчезнуть с ними (с деньгами, конечно, но не с инвесторами :-)) в направлении, известном только им самим.
Такие люди обычно не скупятся на обещания и беззастенчиво сулят своим инвесторам горы золота в кратчайшие сроки. Они могут заверить вас в отсутствии риска и пообещать гарантированный доход. Однако каждый инвестор, даже начинающий, должен знать, что нет прибыли без риска и что регулярный доход в принципе невозможен при инвестировании в ETFs. Во время кризиса многие хорошие фонды могут понести убытки, но впоследствии они с лихвой их компенсируют (важно инвестировать на относительно долгий срок, а не снимать деньги при первом же падении).
Мошенники убедят вас в уникальности и срочности своего предложения. Они будут настаивать на том, что завтра будет слишком поздно и что вы должны инвестировать сейчас, если не хотите упустить свой шанс. Это классическая афера, когда у вас нет времени подумать и в то же время на вас давят извечные силы человеческой природы, такие как жадность, страх и надежда.
Вам могут долго и нервно рассказывать о новой супертехнологии, которую еще никто не использовал, поэтому вам предоставляется поистине уникальная возможность вступить в ряды инвесторов, которые активно продвигают применение революционной технологии в жизнь. Как первопроходцу, вам, конечно же, обещают баснословные прибыли.
Хорошо известно, что искусство кражи денег развито в человеческой цивилизации гораздо лучше, чем искусство их создания. Мошенники часто используют для обмана старые добрые и старомодные методы. Почему они должны заново изобретать колесо? Поэтому если вы видите грабли, аккуратно положенные перед вами, не наступайте на них, а просто осторожно перешагните через них.
Как правильно выбирать инвестиционный фонд
Чтобы завершить эту статью и подытожить все вышесказанное, давайте рассмотрим основные преимущества инвестирования в AP. Тогда давайте будем объективными и поговорим о недостатках взаимных фондов.
- Сумма средств которой вы располагаете для инвестиций;
- Сроки на которые вы готовы расстаться со своими деньгами не испытывая при этом серьёзных финансовых затруднений;
- Цель ваших инвестиций и уровень риска который вы готовы при этом принять.
Неоспоримые преимущества инвестирования в AF включают:
Есть и недостатки, к которым относятся следующие:
Инвестировать в АФ или не инвестировать? Ответ очевиден: да! Однако к этому вопросу нужно подходить ответственно и не тратить время на выбор и оценку подходящего вам инвестиционного фонда. Более того, не обязательно ограничиваться одним взаимным фондом, ведь нет ничего плохого в том, чтобы еще больше диверсифицировать свои сбережения и разложить их по разным корзинам. Вы можете одновременно инвестировать в индексные фонды и пенсионные фонды и вкладывать небольшую часть своих денег в более рискованные фонды акций или даже венчурные фонды. Выбор за вами.
Желаю вам больших успехов и стабильной прибыли!
Не будем забывать, что этот тип инвестиционного фонда является жирофондом. ПФИ уже существовали в России в начале 1990-х годов (первый ваучерный фонд появился в 1993 году), и многие до сих пор помнят это явление. Во время приватизации ваучеров, когда население получило ваучеры от предприятий и не знало, что с ними делать, постановлением правительства были созданы специальные ваучерные фонды для управления имуществом.
После дождя фонды расцвели, и к 1994 году их было уже более 600. Затем начался обратный процесс: число ЧФ сократилось из-за слияний и реструктуризации, и вскоре они стали практически ненужными. Например, в 1998 году было принято решение преобразовать ММФ в паевые фонды, но к тому времени их почти не осталось, поскольку большинство фондов подали заявления о банкротстве, а некоторые из них были преобразованы в другие фонды, например, фонды прямых инвестиций.
- Агрессивная;
- Консервативная;
- Умеренная.
Исчезновению инвестиционных фондов с чеками способствовали:
Паевой фонд как инструмент коллективного инвестирования позволяет своим вкладчикам зарабатывать деньги, не тратя времени и сил. По сути, инвесторы вкладывают свои деньги в объединенный фонд, который затем управляется специалистами, способными извлечь из него максимальную прибыль. Затем все инвесторы получают процентную долю прибыли в зависимости от их доли в фонде. Сами менеджеры заинтересованы в том, чтобы прибыль была как можно выше, поскольку они получают за это комиссионные.
Как не попасться на удочку мошенников
В отличие от многих других форм коллективных инвестиций, инвестиционные фонды характеризуются высокой ликвидностью: Вкладчик может в любое время продать свою долю в фонде и получить наличные.
Наиболее важные преимущества инвестиционного фонда:
В то же время работа с фондами имеет и недостатки. Прежде всего, следует знать, что риск неудачных сделок всегда присутствует и что, несмотря на государственный контроль, нет гарантии, что ИОФ будет прибыльным.
Существует множество инвестиционных фондов, которые различаются по своей доходности, методам получения прибыли и количеству участников. Инвестору, решившему вложить свои деньги в ПИФ, порой очень трудно разобраться в этом многообразии, и возникает множество вопросов о том, как вложить деньги в ПИФ, получив при этом максимальную доходность и надежность. Я предлагаю свой собственный рейтинг взаимных фондов, которые я отобрал на основе их коэффициента успешности и популярности среди инвесторов. Данные рейтинга постоянно обновляются, и вы можете выбрать действительно выдающийся фонд, определив свои личные приоритеты.
Рейтинг взаимных фондов:
Заключение
Средства
Продукция
- Все эти фонды регулируются государством и действуют на основании лицензии выданной ЦБ РФ (речь, естественно, о российских фондах). А это в немалой степени способствует повышению их надёжности;
- Для инвестора открывается широкий выбор и он может выбрать тот тип фонда, который будет полностью удовлетворять его потребностям, в соответствии с его склонностью к риску;
- Инвестору нет необходимости самому управлять своими деньгами, вместо него это сделает профессиональный управляющий;
- Многие фонды предоставляют инвесторам возможность начать инвестировать с довольно незначительных сумм денег (от 1000 рублей), обеспечивая при этом широчайшую диверсификацию даже самых малейших вложений (сумма вклада будет распределена между всеми активами находящимися в собственности фонда).
1
- За управление вашими деньгами будут взиматься определённые комиссии (иногда весьма существенные) включающие в себя наценки при покупке и продаже доли, а также вознаграждение управляющей компании;
- В большинстве случаев вознаграждение управляющему будет взиматься в независимости от того прибыльным или убыточным окажется для фонда очередной отчётный период;
- Как ни крути, а всё же здесь имеет место риск потерять часть ваших инвестиций (чем агрессивнее стратегия управления фондом, тем выше этот риск и, соответственно, та доля которую можно потерять).
TeleTrade
Инвестиции в иностранную валюту
Чековый инвестиционный фонд
2
Финам
Инвестиционные фонды, брокерские услуги, форекс, брокерские услуги, траст
- Снижение доходов за счет двойного налогообложения;
- Перевод активов в офшорную юрисдикцию;
- Слабый контроль за фондами со стороны государства, отсутствие механизмов влияния на них;
- Инвесторы не могли контролировать деятельность ЧИФа;
- Появление финансовых пирамид, которые предлагали более существенную доходность.
Принцип работы инвестиционных фондов
3
FinWest
Рынок акций, долговые ценные бумаги, траст, брокерские услуги, депозитарное обслуживание
- Активами управляют профессионалы, которые заинтересованы в прибыльности капиталовложений;
- Торговые риски снижаются за счет диверсификации средств;
- В обороте большие суммы, что приносит больший доход, если бы инвестор вкладывал средства самостоятельно;
- Работа фонда прозрачна и может контролироваться инвесторами.
4
Рейтинг лучших инвестиционных фондов
Петербургские инвестиции
Сберегательный фонд, Сбалансированный фонд, Фонд глобальных рынков
# 5 Брокер БКС Акции международных компаний, облигации Успех ваших инвестиций зависит от ваших С самого начала решите, какой тип фонда вам больше подходит — это зависит от ваших целей и вашего инвестиционного опыта. Например, если вы совсем новичок, вы можете предпочесть фонды с высокой ликвидностью, паи которых вы можете продать в любой момент и получить свои деньги обратно. Однако, если у вас есть некоторый опыт инвестирования, вы можете рассмотреть фонды интервального типа, которые продают свои паи через определенный период времени — например, ежегодно. Фонды венчурного капитала и смешанные фонды также предназначены для более опытных инвесторов. После того как вы определились с фондом и знаете, сколько денег вы готовы в него вложить, вы можете определиться непосредственно с компанией, которая будет управлять вашими деньгами. Очень полезными в этом отношении могут быть обзоры инвестиционных фондов, которые могут быть опубликованы не только в различных источниках информации, но и в авторитетных изданиях и даже на сайтах государственных учреждений. Как выбрать лучший фонд?
Сумма и срок инвестиций
Тип паевого фонда
Подбор фонда
