Что такое инвестиционный портфель. На основании чего выделяется портфель роста?

Несмотря на холодный душ в 2022 году, интерес к инвестированию в Россию остается высоким. Люди активно покупают акции российских компаний в надежде, что вскоре после обвала они вырастут. Россияне также инвестируют в валюту, надеясь на небольшое ослабление рубля.

Для чего нужна диверсификация инвестиционного портфеля

Диверсификация инвестиционных портфелей — это один из способов снизить риски для инвестора и обеспечить стабильный доход. Эксперты финансового портала Выберу.ру рассказали, как можно диверсифицировать свои инвестиции.

Диверсификация означает инвестирование в различные валютные инструменты: Акции, облигации, долговые обязательства, драгоценные металлы, иностранная валюта. Такая стратегия позволяет компенсировать снижение доходности актива. В этом случае потери компенсируются прибылью от других инвестиций.

Однако следует помнить, что покупка ценных бумаг разных компаний не всегда считается диверсификацией. Например, покупка акций «Лукойла», BP и Total вряд ли позволит создать диверсифицированный портфель. Хотя все эти компании расположены в разных странах, все они относятся к одному сектору. Когда цены на нефть падают, доходность всех активов снижается.

Сбалансированный портфель предназначен для снижения рисков и потерь, которые могут возникнуть при падении цен на ценные бумаги, в неблагоприятной политической обстановке или во время кризиса.

Методы диверсификации

Существуют различные методы диверсификации. Инвесторы обычно используют их путем комбинирования.

  Что такое хеджирование рисков простыми словами, инструменты и методы. Что такое хеджирование простыми словами.

По классу активов

Различные активы имеют разную доходность и риски:

  • Наибольшей предсказуемостью и стабильностью отличаются облигации. Покупать можно корпоративные бумаги и бумаги федерального займа.
  • Вложения в акции более рискованные, но позволяют получить хорошую прибыль в случае роста котировок.
  • Опытные игроки вкладываются во фьючерсы и опционы. Однако такие инструменты характеризуются большой непредсказуемостью.

Инвесторы также могут вкладывать средства в драгоценные металлы и валюты.

По секторам

Все сектора экономики развиваются по-своему. И даже во время кризиса есть те, у кого затишье, и те, кто демонстрирует устойчивый рост. По этой причине инвестиционный портфель должен быть диверсифицирован по секторам: нефть и газ, авиация, фармацевтика, IT и т.д.

По странам и валютам

Распределяя инвестиции по разным валютам, инвестор может защитить себя от сильных колебаний обменных курсов. На весь портфель не оказывает существенного влияния изменение стоимости любой из валют.

Инвестиции в разных странах позволяют избежать влияния политических и экономических факторов. Если в экономике одной страны возникают проблемы, потери компенсируются ценными бумагами других стран.

Эксперты рекомендуют вкладывать не более 10% своих денег в какую-либо одну инвестицию. А доля инструментов, принадлежащих одному сектору, не должна превышать 20% от общей суммы инвестиций.

Разновидности сбалансированных портфелей

Экономическая ситуация постоянно меняется, поэтому трудно сказать точно, какие инвестиции принесут пользу. Однако существует несколько вариантов сбалансированных портфелей, которые снижают инвестиционный риск:

  • Вечный портфель. В таком портфеле в равных долях присутствуют активы 4 видов: акции, облигации, золото и валюта. На каждый приходится 25% вложений.
  • Портфель 50/50. Он наполовину состоит из облигаций, наполовину – из акций. Ценные бумаги диверсифицируются по валютам и странам.
  • Продвинутый портфель. Похож на вечный, но, помимо стандартных инструментов, включает вложения в альтернативные инвестиции, например, в криптовалюту.
  Что такое интернет-банкинг и как им пользоваться. Банкинг что это такое?

Цель портфельного инвестирования, т.е. когда не все деньги вкладываются в один актив, заключается в снижении риска при сохранении приемлемого уровня доходности. Процесс распределения активов называется диверсификацией.

Самым важным теоретиком портфельных инвестиций был Гарри Марковиц. Он опубликовал множество научных работ на эту тему, например, «Выбор портфеля». Его идеи сводились к тому, что портфель должен формироваться на основе соотношения между доходностью и риском.

vk-icon-share

tg-icon-share

tw-icon-share

fb-icon-share

wt-icona-share

od-icon-share

Структура портфеля инвестора зависит от целей, которые он преследует. Если целью является быстрый рост, стоит рассмотреть агрессивные инвестиционные стратегии и включить в портфель рискованные активы. Если стратегия консервативна и инвестор стремится к стабильному доходу от инвестиций, лучше использовать консервативные варианты инвестирования.

Основная идея стратегии заключается в сохранении капитала и снижении риска. Доходность должна быть немного выше инфляции. Инвесторы будут удовлетворены регулярным доходом из-за большого объема вовлеченного капитала. Консервативный портфель включает следующие инструменты:

Что такое инвестиционный портфель

Банковские депозиты или инвестиции в недвижимость также считаются консервативными формами инвестиций. Преимущество первого варианта, например, в том, что инвестор не рискует «телом» капитала: банковский вклад до 1,4 миллиона рублей застрахован государством.

Пусть ваши сбережения работают и приносят пассивный доход! Совкомбанк предлагает линейку вкладов с гибкими условиями — вы сможете сделать правильный выбор. Высокая процентная ставка защищает ваши деньги от инфляции и помогает вам быстрее накопить на более крупные покупки. Подайте заявку онлайн!

Консервативный портфель не очень прибыльный, но он почти полностью исключает риск. Его используют инвесторы, желающие получить максимальную стабильность.

Какие инвестиционные портфели бывают

При этой стратегии инвестор покупает частично консервативные инвестиции и частично инвестиции со средним риском. Целью такого портфеля является достижение более высокой доходности по сравнению с консервативными инвестициями. В то же время инвестор стремится поддерживать относительно низкий уровень риска.

  Как сравнить доходность инвестирования средств пенсионных накоплений. Инвестиционный доход пенсионных накоплений что это?

Консервативный портфель

Помимо консервативных инструментов, в портфеле также будут присутствовать облигации с более низкой степенью надежности. Сбалансированный портфель также включает такие фонды, как:

  • Облигации с высокой степенью надежности. Это облигации федерального займа, а также ценные бумаги крупных корпораций. Вероятность крупной просадки таких активов невелика. Скорее, наоборот, «тело» облигации дает небольшой рост. Также инвестор будет получать купонный доход по таким ценным бумагам.

Что такое ОФЗ и какие они бывают

  • «Голубые фишки». Более волатильный инструмент, где возможны просадки. Однако их риск небольшой, да и размер такого падения вряд ли будет существенным. В большинстве случаев «голубые фишки» имеют тенденцию к росту, а темп прироста явно выше, чем у тех же облигаций.
  • Драгоценные металлы : золото, платина, палладий. Как класс активов они имеют право на жизнь, однако не стоит держать их большую долю в инвестпортфеле, ведь доходность по ним часто уступает инфляции.

Например, индексные фонды, в которых инвестор получает доходность на уровне эталонного индекса, даже несмотря на риск снижения в случае общей коррекции рынка.

В этот портфель также могут входить стабильные компании «второго эшелона». Это не компании «голубых фишек», их волатильность выше. Но дивиденды и рост стоимости активов будут более ощутимыми.

Доля более рискованных инструментов определяется по-разному. Некоторые эксперты исходят из 25 %, а остальное направляют на безрисковые инвестиции. Другие оценивают его в 50 %. Процент риска зависит от ваших инвестиционных целей и горизонта.

Сбалансированный портфель

Важно оценивать инвестиции не только по классам активов, но и по степени участия в

  • индексные,
  • паевые инвестиционные,
  • товарные,
  • облигационные.

Распределение по степени вовлеченности

Активное инвестирование

  • инвестор может получить меньшую доходность, чем управляющие;
  • он может нарваться на убытки.

Пассивный портфель

Оцените статью
Бизнес блог