В приложении «Газпромбанк Инвестиции» есть несколько фондов, которые можно использовать для инвестирования в индикаторы. Вы можете найти их в списке с помощью поиска
Подробная инструкция по покупке индекса S&P 500 на примере Сбербанк или Тинькофф.
Существует много вопросов об индексе S&P 500, особенно о том, как его может купить российский инвестор. Стоит осветить эту тему более подробно, с подробными инструкциями и примерами того, как покупать через различных брокеров, а именно Сбербанк или Тинькофф Инвестиции.
Если вы еще не знаете, что такое индексный фонд S&P 500 и как его купить, вы можете прочитать ранее опубликованную статью.
Теперь мы дадим подробные инструкции о том, как выгоднее его купить, какой брокер лучше и какой ETF или биржевой фонд лучше всего воспроизводит динамику самого индекса S&P 500.
Почему Тинькофф или Сбербанк, спросите вы, потому что это два самых популярных брокера для розничных инвесторов, инвестирующих впервые, и у них больше всего клиентов среди всех других брокеров в России.
Если вы еще не решили, с каким брокером работать, вам следует сначала ознакомиться с тарифами каждого брокера, отвечающими вашим целям и задачам. В приложении вы найдете список 10 лучших брокеров Мосбиржи.
Тинькофф Инвестиции.
Если вы уже открыли счет и установили приложение, давайте продолжим. Затем перейдите в раздел ЧТО ПОКУПАТЬ.
Затем вы можете перейти к списку — FUND или ввести тикер фонда (международное название фонда), как показано на рисунке, набрав FXUS в строке поиска.
Вы делаете свой выбор, покупаете необходимое количество лотов и становитесь акционером взаимного фонда, который отслеживает S&P 500.
Да, это единственный взаимный фонд, распространяемый через Tinkoff Investments. На российском рынке есть несколько других, но сам взаимный фонд не отслеживает индекс в точности, а имеет собственный индекс Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index NTR .
Если посмотреть на состав, то он не сильно отличается от эталонного индекса, хотя в разное время он может отставать или превосходить индекс по доходности.
Динамика индекса S&P 500 (синий) и FXUS ETF.
Второй вариант, это покупка фонда через Сбербанк Инвестор.
Опять же, все очень просто и понятно, только названия фондов немного отличаются, вы видите.
Выберите вкладку FUNDS или введите один из индексов в строке поиска: FXUS, SBSP, VTBA.
Все эти фонды ориентируются на индекс S&P 500. С точки зрения точности, SPSB Sberbank BPSF и VTB BPSF будут лучше всего отставать от базового индекса.
Выберите нужное количество лотов, купите, и все.
VTB BPSB ETF хорошо и точно отслеживает эталон, и делает это гораздо проще, покупая iShares Core S&P 500 ETF и выпуская свой собственный — то есть, мы имеем ETF внутри ETF или двойную упаковку, но
Если я покупаю акции самостоятельно, я плачу только комиссию за сделку и 13% налог на дивиденды. Пользователь Smartlab рассчитал, какой из трех вариантов является наиболее прибыльным на 20-летнем временном горизонте с первоначальным депозитом в $10 000 и ежемесячным продлением на $1 000.
Основные российские фонды на индекс S&P 500:
- FinEx USA UCITS ETF – тикер FXUS.
- БПИФ РФИ «Сбербанк – S&P 500» – тикер SBSP.
- Фонд «ВТБ – Фонд Акций американских компаний» – тикер VTBA.
Немного лайфхаков, как увеличить доходность ваших инвестиций, покупая индексные фонды:
- На рынке наблюдается сильная волатильность т.е. рынки качаются то туда-то сюда, и желательно докупать при каждой просадке. Чем ниже упал рынок, тем больше нужно покупать. Особенно если вы на регулярной основе инвестируете и пополняете свой счет.
- Держите эти фонды у себя на брокерском счету не менее 3-х лет, за это время они должны хорошо прибавить в цене, после продажи вам не придется платить 13% подоходного налога с заработанной прибыли.
- Откройте ИИС и получите налоговый вычет 13% от вложенной суммы, а это до 52 000 руб. в год (при инвестировании 400 000 руб.), это еще увеличит ваши инвестиционные результаты.
Комиссии и налоги
Получается, что если инвестор покупает FXUS на 20 лет, он должен заплатить комиссию в размере 43 346 долларов! Это более 3 000 000 рублей! На мой взгляд, это довольно скромная сумма для внесения в фонд.
При покупке VOO (ETF на индекс S&P500 от Vanguard) через иностранного брокера инвестор должен заплатить значительную сумму подоходного налога и налога на переоценку валюты в дополнение к комиссии за управление — вероятно, $68 793 или почти 5 000 000 рублей.
Самостоятельная покупка акций индекса S&P500 является наиболее выгодным вариантом в долгосрочной перспективе. Я люблю все обдумать, проанализировать, какие акции купить в первую очередь, а какие отложить на потом. Я не жалею о времени, потраченном на электронные таблицы, выбор и покупку акций. Я избегаю значительных комиссий взаимных фондов (если ETF находится у российского брокера) и подоходного налога вместе с валютной переоценкой (если ETF находится у иностранного брокера).
Покупая биржевой фонд на S&P500, я становлюсь акционером взаимного фонда, который аккумулировал акции компаний из индекса, но я лично не владею акциями компаний напрямую. С психологической точки зрения, мне некомфортно вкладывать все свои сбережения в паевой фонд, даже такой известный и надежный, как Vanguard VOO. Дело даже не в достоверности, а в психологии.
Когда я открываю свой портфель в приложении, я вижу перед собой десятки известных американских компаний, многие из которых существуют и развиваются уже несколько десятилетий. Я вижу, какие из них в дефиците, а какие в избытке, и какие из них я могу купить по хорошей цене. Приятно, когда я получаю уведомление о дивидендах от таких гигантов, как Visa или Microsoft. Дело даже не в суммах, а в самом факте владения: я владею акциями хороших компаний и поэтому могу рассчитывать на долю прибыли.
Нравится мне это или нет, но я начинаю следить за новостями о компаниях из моего портфеля и понимать их перспективы и потоки доходов. Знаете ли вы, что доход Microsoft от продажи Windows меньше, чем доход от продажи Office? И что основным источником дохода Microsoft являются облачные сервисы? Я этого не знал 🙂 .
И если бы у меня в портфеле был FXUS (самый близкий к S&P500 биржевой фонд на Московской бирже) и вся моя деятельность ограничивалась бы покупкой одной ценной бумаги раз в месяц, я бы умер от скуки и чувствовал себя крайне неуютно, потому что вся сумма сосредоточена в одном инвестиционном фонде одной инвестиционной компании.
Психология
Я допускаю, что есть люди, которые видели.
