Предприниматели обращают внимание на рост цен на топливо, сырье, оборудование и логистику. Потребители отслеживают цены на бытовые товары, продукты питания и услуги.
Как считают инфляцию
Однако в это трудно поверить. Например, цена на капусту за год выросла почти на 20%, а цена на алкоголь — всего на 2%. Мы узнали, как рассчитывается инфляция, что влияет на рост цен и насколько надежен Росстат.
Когда у людей и предприятий денег больше, чем товаров на полках или на складах, спрос начинает расти, и продавцы повышают цены. В результате деньги обесцениваются. За ту же сумму денег через некоторое время можно приобрести меньшее количество товаров. Общий рост цен — это инфляция. В России этот показатель рассчитывается Росстатом. На языке статистиков он называется индексом потребительских цен.
Фактически, в настоящее время в стране существует два вида денег. Наличные деньги, банкноты и монеты, а также безналичные деньги на государственных и банковских счетах. Все денежное обращение в России контролируется Центральным банком. Если они считают, что стране нужно больше денег, они могут заказать больше в Гознаке и одновременно снизить основную процентную ставку — ставку, по которой правительство ссужает деньги коммерческим банкам.
Цены могут не вырасти, но могут упасть. Этот процесс называется дефляцией. В дефляции нет ничего хорошего. Производство товаров становится невыгодным, и экономика замедляется. Самым известным дефляционным кризисом была Великая депрессия в США в 1930-х годах. Идеальной ситуацией для экономического развития страны является низкая инфляция в 1-2%.
Как Росстат считает инфляцию
Для расчета инфляции статистики используют потребительскую корзину. Он содержит около 700 товаров и услуг, начиная от хлеба, круп и овощей и заканчивая бытовой техникой и автомобилями. Каждый месяц статистики во всех регионах страны отслеживают цены на эти товары и услуги непосредственно в магазинах, на рынках и у производителей и выводят средние показатели по стране.
Методология Росстата по расчету инфляции DOCX, 307 КБ
Статистики каждый год меняют состав потребительской корзины, изучая реальные расходы российской семьи. В 2021 году 38,15% расходов россиян было потрачено на продукты питания, 34,97% — на непродовольственные товары и 26,8% — на услуги. Расходы на отдельные товары можно разделить на эти три категории.
Каталог товаров для расчета инфляции, серия РосстатPDF, 738 КБ
Например, по данным статистиков, 8,9% расходов было потрачено на мясо, 6,2% — на коммунальные услуги и 1,2% — на парикмахерские услуги. В корзину также входят такие крупные рынки, как путешествия, строительные материалы и компьютеры.
По мере того, как на полках магазинов появляются новые продукты, а россияне начинают тратить больше на определенные товары, корзина и ее структура также пересматриваются. Например, бензин составлял 2% от корзины товаров в 2006 году, 4% в 2018 году и 4,5% в 2021 году. А цена смартфонов 12-летней давности вообще не принималась во внимание. Вот как изменилась потребительская корзина за последние три года.
Помимо этой большой потребительской корзины, Росстат рассчитывает изменения основных индексов потребительских цен отдельно. Это набор из 83 товаров, на цены которых в меньшей степени влияют внезапные изменения экономических условий или сезонов. Примерами могут служить мясные продукты, хлебобулочные изделия, коммунальные услуги и билеты на общественный транспорт. Изменения стоимости в этой базовой корзине используются статистиками для расчета недельной инфляции.
Существует также третья потребительская корзина с минимальным набором продуктов, содержащих 33 различных питательных вещества. Изменения в стоимости минимальной корзины используются для расчета прожиточного минимума.
Что влияет на инфляцию
На рост цен влияет ряд факторов, включая конъюнктуру мирового рынка и внутреннюю политику государства. Некоторые из причин инфляции перечислены ниже
Погодные условия — в неблагоприятные годы фермеры получают более низкий урожай, что приводит к увеличению стоимости продуктов питания.
Высокие военные расходы — все деньги идут на военные заводы, а компании, производящие политическую продукцию, вынуждены сокращать расходы.
Развитие инфраструктуры — между двумя районами строятся дороги, усиливается конкуренция, предприниматели приспосабливаются к новым условиям и снижают цены.
Колебания курсов валют — они привели к росту цен для производителей, закупающих сырье и оборудование за рубежом. Стоимость сырья увеличилась, как и производственные затраты и конечная цена продукта.
Счета — Цены на большинство товаров включают расходы на железнодорожный транспорт, тепло и электричество. Как железнодорожные, так и энергетические компании обычно являются монополиями. Когда они повышают пошлины, это немедленно сказывается на ценах почти всех товаров.
Финансовые прогнозы — Центральные банки используют специальный термин «инфляционные ожидания». Эти ожидания могут ускорить или задержать инфляцию.
Например, если эксперты сообщают центральному каналу страны о вероятности внезапного повышения цен, зрители будут работать в магазинах и заранее покупать товары. Цены будут расти по мере увеличения спроса. Если производители предвидят высокую инфляцию, они начинают заранее повышать цены на продукцию. В конце концов, ожидание роста цен само по себе вызывает их рост.
Правительства регулируют инфляцию, ограничивая количество денег в экономике. Именно этим занимаются центральные банки. Основным средством центрального банка является основная процентная ставка. Когда центральный банк снижает базовую процентную ставку, банки получают возможность кредитовать граждан и предприятия по более низким ставкам, поскольку деньги становятся дешевле. Одновременно снижаются ставки по депозитам — невыгодно получать вклады от граждан, так как проще занять у государства.
/Пакман/.
В результате количество денег в экономике увеличивается. Люди берут более дешевые кредиты и активно тратят свои сбережения. Спрос растет, и цены увеличиваются. Инфляция растет.
Чтобы снизить инфляцию, центральный банк повышает базовую процентную ставку. Банки занимают у населения, а не у правительства, и повышают ставку по депозитам. Люди перестают тратить и начинают экономить. Прибыль от кредитования увеличивается. В экономике становится меньше денег, и инфляция снижается.
Это правило присутствовало при создании первых вычислительных устройств, которые сэкономили много денег в хозяйственной практике. Однако необходимость в упрощенных методах отпала, на самом деле было обоснование, но сегодня оно иногда используется.
Consumer Price Index — CPI
На русский язык этот термин переводится как индикатор потребительских цен. В США этот индекс уже давно подсчитан, но есть доказательства того, что современные цены можно сравнить с историческими ценами аж 1913 года!
Индекс рассчитывается Федеральной статистической службой США на основе изменений цен на 80 000 различных товаров и услуг. Разумеется, при расчете CPC учитываются все мыслимые и немыслимые товары и услуги.
США не рассчитывается в процентах для США. Он рассчитывается как абсолютное число (именно поэтому это индикатор), но, разделив текущую стоимость МТП на цену МТП где-то в прошлом, можно получить ответ на вопрос — насколько выросла сумма цены за этот период? Позвольте мне проиллюстрировать это на примере.
Ниже приведены данные по ИКТ для США
Предположим, вы хотите узнать, насколько цены в США в апреле 2021 года будут выше, чем в августе 2009 года. Чтобы рассчитать это, нужно знать ID на апрель 2021 года — это 267 054 пункта — август 2009 года — это 215 834 единицы — магия (математика).
Но что это за число — 1,237? Где тарифы! Давайте добавим еще немного магии:.
Ответ на вопрос: с августа 2009 года средние потребительские цены в США выросли примерно на 23,7%.
Инфляция
Сейчас некоторые специальные бюро ведут прайс-листы на товары и услуги и учатся их индексировать. Но как возникает инфляция?
Давайте посмотрим на тот же график от CPC и рассчитаем инфляцию на 2020 год.
Для этого обычно берется ICC на начало года (в данном случае 260 474) в декабре и делится на ICC декабря прошлого года (256 974).
И снова мы добавляем немного математической магии:.
В 2020 году инфляция в долларах США составит 1,4%. Некоторые источники могут показывать несколько иной процент (1,2%). Кто-то считает, что жизнь очень проста. Чтобы усложнить ситуацию, средний показатель ICC берется за 12-месячный период и делится на тот же средний показатель в новом году. Много манипуляций с данными! В зависимости от того, нужна ли вам большая форма для аргумента, вы можете использовать.
Какая инфляция будет в 2021 году?
Очень важный вопрос! Те, кто сейчас делит МТП на апрель 2021 года и апрель 2020 года, показывая «годовую» инфляцию в США на уровне 4,2%, в то же время справедливо несправедливы. Проблема в том, что апрель 2020 года был на пике большого глобального замка, и цены были снижены по сравнению с февралем того же года (DT 258->256). Никто не покупал ничего, кроме самого необходимого. Если взять это за основу и сравнить с тем, что происходит сейчас — при самом сильном восстановлении экономики, — то ожидается более высокая ставка. Пойдем дальше и скажем, что в мае мы увидим 5%.
Однако этот показатель может оказаться невозможным, если мы говорим об инфляции в 2021 году (мы знаем это, потому что разделили МТП декабря 2021 года на декабрь 2020 года). Однако мы уже видим, насколько сильно последние четыре месяца года увеличили инфляцию в 2021 году. Для этого разделите апрель на январь и получите 2,09%.
Такое утверждение было бы правильным.
Однако западный взгляд на этот вопрос отличается от того, что изложено в русскоязычной книге. Я буду приводить информацию сначала из русскоязычных книг, а затем из западных статей, указывая на те моменты, где они пересекаются.
В чем различие между инфляцией и ИПЦ
СМИ часто путают два понятия — инфляция и индекс потребительских цен. По сути, и то, и другое свидетельствует об одном и том же — о росте цен. Однако существуют различия в математическом представлении.
Типом расчета CPC является.
Δabout = sfnp / sfnbp x 100, где
СФНТП — стоимость фиксированного набора товаров в течение текущего периода, стоимость товаров и услуг, и
СФНБП — стоимость фиксированного набора товаров и услуг в течение базового периода.
Индекс измеряется в процентах, а базовым периодом является предыдущий месяц, декабрь или соответствующий месяц предыдущего года.
Индекс потребительских цен в 2021 году по данным Росстата (источник: www.consultant.ru)
По данным Росстата, график показывает, как изменился ИПЦ на товары и услуги с 2012 по 2021 год.
Формула расчета инфляции.
Например, инфляция в 2021 году будет следующей.
108,39-100 = 8,39%, что включает 9,68% на товары и 4,98% на услуги.
Что такое личная инфляция и почему она расходится с официальной
Официальная инфляция за 2021 год показывает, что цены в моем районе выросли более чем на 8,39%. Чтобы не говорить, что его не существует, мы сравнили цены на некоторые товары в декабре с ценами, действующими в декабре 2020 года.
Изменение цен на отдельные продовольственные товары в Ивановской области
Мы обнаружили, что цены на товары повседневного спроса выросли более чем на 8,39%. Я удивлялся, почему официальная статистика не совпадает с моей. Оказалось, что это вопрос методологии расчета.
Как Росстат рассчитывает инфляцию.
- За основу берут потребительскую корзину — в нее входят товары и услуги, доля расходов на которые составляет не менее 0,1% семейного бюджета. Например, продукты питания, одежда, обувь, мебель, бытовая техника, услуги ЖКХ и здравоохранения. С 1.01.2022 в набор входят более 558 наименований.
- Специалисты Росстата отслеживают, как меняется цена на продукты из потребительской корзины в магазинах, на рынках, в обслуживающих организациях. В исследовании участвуют более 80 000 компаний торговли и сферы оказания услуг.
- Росстат отслеживает цены: еженедельно — по пятницам и ежемесячно — в последние 5 дней месяца. Специалисты обходят торговые точки, записывают цены и передают их в ведомство. На Платформа. от Росстата можно смотреть, как меняется цена на товары и услуги.
- Специалисты периодически пересматривают список продуктов из потребительской корзины. Например, в 2022 году из нее убрали автобусные туры по Европе, но добавили туры в Египет.
Ниже приведен список причин, по которым личная инфляция не совпадает с официальной инфляцией
- Потребительская корзина россиянина отличается от среднероссийской корзины — одни товары из списка Росстата он не покупает, но зато покупает другие, которые не входят в официальную потребительскую корзину.
- Цены на отдельные продукты отличаются по регионам. Например, в аграрных районах дешевле овощи и фрукты, а в морских — рыбные деликатесы.
- На размер инфляции влияет не только средняя цена покупки, но и доля товара в корзине. Например, по итогам 2021 года в моем регионе (Ивановская область) подешевела свинина. Однако наша семья покупает свинину редко, поэтому ее удешевление не повлияло на личную инфляцию. , что негативные факторы люди запоминают лучше, чем позитивные. Видимо, поэтому удорожание на отдельные продукты останется в памяти, а снижение — нет.
Почему важно рассчитывать личную инфляцию
Официальные показатели инфляции используются для планирования социально-экономических программ и прогнозирования развития отдельных отраслей и страны в целом. Конечно, принятые решения влияют на каждого россиянина, но личная инфляция оказывает наибольшее влияние на его жизнь.
Чтобы оценить экономическое положение семьи, необходимо следить за изменениями стоимости своей потребительской корзины. При планировании бюджета необходимо ориентироваться на официальный уровень инфляции в 8,39%, а не на личный уровень инфляции в 20%.
Я выделил три причины, по которым важно измерять личную инфляцию
- Могу сопоставить рост доходов с ростом личной инфляции и принять своевременное решение. Например, за год доход вырос на 10%, а моя потребительская корзина — на 20%. Следовательно, мое благосостояние ухудшилось. Мне надо подумать, как повысить доход, например, поднять расценки на свои услуги или найти дополнительный заработок.
- Проанализировать потребительскую корзину, чтобы определить статьи расходов, где произошел самый большой рост. Возможно, потребуется их пересмотреть и оптимизировать. Например, сократить расходы на кафе или заменить дорогие продукты на аналоги подешевле. Главное, чтобы изменения не ухудшили качество жизни.
- Я инвестор, поэтому всегда сравниваю доходность Инвестиционный портфель. с инфляцией. Мне важно, чтобы капитал рос быстрее стоимости потребительской корзины. Иначе деньги будут обесцениваться, а не приумножаться. Например, личная инфляция составила 20%, а инвестиции принесли 15%. Мне надо пересмотреть портфель. Возможно, я неверно выбрала активы.
Romir Research Holdings ежемесячно публикует индекс-дефлятор. Социологи опросили около 40 000 человек в 220 городах России. Потребительская корзина Ромир включает 156 наименований товаров, а также жилищно-коммунальные услуги.
Как реальная инфляция влияет на доходность портфеля
При создании долгосрочного портфеля важно увеличить как покупательную способность, так и номинальную стоимость. Таким образом, предпочтительнее учитывать индивидуальные потребности, а не «среднюю по больнице» корзину. Поэтому основным источником информации о фактической инфляции является статистика расходов.
Чтобы определить истинную норму прибыли на инвестиции, номинальную норму прибыли необходимо вычесть из уровня инфляции. Например, если облигация предлагает купон в размере 7% в год, который реинвестируется, а инфляция составляет 4%, покупательная способность портфеля увеличится примерно на 3% в течение этого года. С другой стороны, если личный уровень инфляции за этот год составляет 8%, фактический доход составит 1%.
Те, кто не следит за своими расходами, могут использовать так называемую наблюдаемую инфляцию для определения истинной эффективности своего портфеля. Этот показатель рассчитывается на основе опросов граждан. Его можно найти, например, на сайте Фонда «Общественное мнение» (ФОМ) fom.ru/Ekonomika/14342. По данным социологов, уровень инфляции в глазах россиян более чем в два раза превысил официальный уровень инфляции на 2019 год. Ниже приведен график, основанный на их статистике.
Для расчета фактической инфляции информацию об изменениях в ВВП и денежной массе можно найти в различных статистических источниках. Например, сайты Центрального банка и Росстата.
Итоги
Официальная статистика не является самым надежным источником для определения вашего личного финансового положения. Фактическое потребление каждого человека отличается от базовой корзины. Кроме того, метод расчета, используемый Росстатом, не учитывает скрытую инфляцию. Поэтому основывать инвестиционную стратегию только на этой информации неэффективно.
Самые дорогие акции: краткий обзор
Самые дорогие акции на фондовой бирже
Пожалуйста, расскажите в комментариях о реальной инфляции в России в прошлом году. Учитывая девальвацию рубля, изменилось ли это сейчас?
