Внести деньги на счет можно через банкоматы, интернет-банкинг, электронные платежные системы и отделения Сбербанка. Вы можете внести любую сумму без каких-либо комиссий. Это относится ко всем типам БК.
Что такое бизнес-карта Сбербанка и как ею пользоваться?
В 2001 году окончил СПбГЭУ по специальности «Бухгалтерский учет и анализ». С 2009 по 2016 год он работал в банке «Санкт-Петербург». В настоящее время практикует в качестве адвоката.
Бизнес-карта — это дебетовая, кредитная или прямая банковская карта, привязанная к расчетному счету индивидуального предпринимателя или юридического лица. Возможности бизнес-карты Сбербанка гораздо шире, чем у обычной карты.
- Виды и тарифы бизнес-карт Сбербанка
- Требования для оформления
- Как пользоваться бизнес-карточкой?
- Оформление
- Активация
- Переводы и снятия, лимиты и комиссии
- Пополнение
- Закрытие
- Теперь предприниматель уже не ограничен временем работы банка. Оплачивать закупки для бизнеса и производить переводы в пользу контрагентов можно в любое время суток! Причем не потребуется ни оформление / выдача платежных поручений, ни отдельное проведение платежа в бухгалтерии посредством авансового отчета: деньги снимаются напрямую с расчетного счета, так что бухгалтеру понадобится сформировать только счет-фактуру и товарную накладную;
- Плюсы бизнес-карт еще и в том, что на комиссиях, уплачиваемых при формировании платежных поручений, можно основательно экономить. Банк взимает только небольшую комиссию за переводы, что безусловно выгоднее;
- К одному расчетному счету можно привязать несколько карт, причем они могут быть разных видов (к примеру — две дебетовые и одна кредитка). И совсем необязательно открывать именно на себя: можно выдать сотрудникам, имеющим доверие в организации, корпоративную карту Сбербанка с функционалом, слабо уступающим возможностям основной карточки;
- Обо всех операциях индивидуальный предприниматель или учредитель юридического лица будет мгновенно оповещен благодаря системе смс-информирования;
- Через приложение «Сбербанк Бизнес Онлайн» возможна практически неограниченная работа онлайн: установите лимиты расходов по каждой карте, привязанной к Р/С, формируйте отчеты, заказывайте новые карты;
- Снимать деньги через банкомат можно так же, как и с обычных карт. Правда, за снятие наличных предусмотрена комиссия, зависящая от выбранного тарифа. И важно помнить, что после снятия денег требуется создание авансового отчета со стороны бухгалтерии предприятия;
- Использовать деньги на расчетном счете с удобством, даже находясь за границей и в других поездках? Нет ничего проще. Не нужно везти с собой большую сумму «физических» денег и, при этом, безналичные средства остаются в безопасности: если по какой-то причине произошла утеря, заблокировать карту можно за 5 минут в любой точке мира;
- Наконец, важно помнить о кэшбэке, акциях, скидках, всевозможных льготах вроде бесплатного пропуска в VIP-залы аэропортов и т.д. В совокупности все эти мелкие, но приятные бонусы составляют ощутимую экономию для предприятия.
Виды и тарифы бизнес-карт Сбербанка
Независимо от типа бизнес-карты, она привязана к расчетному счету Сбербанка. Однако различия все же есть, поскольку от типа карты зависит объем льгот (cashback, бесплатный доступ в VIP-зону в аэропорту, бесплатная страховка за рубежом и т.д.), стоимость услуги, возможность использования кредитной линии, размер доступа к текущему счету, в том числе лимит расходов, и т.д.
- Дебетовая бизнес-карта. Стоит 250 рублей в месяц/2500 руб. в год. Переводить можно не больше 300 тысяч рублей в сутки и не больше 5 млн рублей в месяц;
- Цифровая бизнес-карта. Что это такое — ясно из названия: особенность карточки в ее оформлении через интернет и отсутствии физического носителя. Во всем остальном она не уступает другим видам карт, а в плане стоимости обслуживания даже превосходит их: 100 рублей в месяц против 250 рублей. Правда, выпустить можно только две цифровые карточки на один расчетный счет;
- Кредитная бизнес-карта. Позволяет взять кредит до 1-го миллиона с льготным периодом в 50 дней. Кредитную линию можно увеличить и свыше 1-го миллиона, но понадобится залог. Выпустить можно сколько угодно карт, но важно понимать, что пользоваться ей довольно накладно: за снятие наличных предусмотрена 7% комиссия, а при нарушении сроков льготного периода начислется процент в размере 19-21% годовых. Обслуживание стоит столько же, как у дебетового аналога;
- Карты премиум от Виза и Мастеркард. Все привилегии, как при пользовании золотой картой: бесплатная страховка за границей и пропуск в VIP-залы аэропортов, увеличенный кэшбек, скидки до 20% при покупках, в т.ч. деловых. Минусы тоже есть: цена предложения сильно зависит от торгового оборота. При невыполнении по крайней мере первого пункта условий — оборот от 50 до 100 тысяч рублей ежемесячно или от 600 тысяч до 1,2 млн. рублей в год, — стоимость составит 700 рублей в месяц или 7000 рублей в год соответственно;
- Карточка «Моментум». Бесплатное обслуживание без каких-либо условий, мгновенное получение, внесение денег без ограничений. Но нельзя привязать к расчетному счету больше пяти таких карт, и переводить деньги можно на сумму до 50 тысяч рублей в сутки/до 500 тысяч руб. в месяц;
- Бизнес-карта для деловых поездок. Стоимость обслуживания — 300 руб. в месяц или 3000 в год. В обмен пользователь получит 2% кэшбек в категории «Трэвел».
Требования для оформления
Бизнес-карта Сбербанка предназначена для ИП, ООО и других видов юридических лиц. Поэтому для подачи заявки на получение бизнес-карты, которая не является кредитной картой, требуется только наличие расчетного счета. Само по себе создание индивидуального предпринимателя или юридического лица уже является основанием для получения БК без каких-либо проблем.
Однако для получения кредитной карты существуют дополнительные требования:
- Предпринимательская деятельность должна вестись не менее 12-ти месяцев до даты обращения в Сбербанк;
- Необходимо документально доказать, что за год, предшествующий году обращения, суммарный оборот на Р/С был больше 400 млн рублей;
- Требуется ряд бумаг, подтверждающих «чистую» налоговую линию без актуальных задолженностей и тем более исков/исполнительных производств;
- Если бизнес по своему роду деятельности предполагает лицензирование/аккредитацию, потребуются соответствующие бумаги.
Регистрация
Лицевой счет для юридических лиц может быть зарегистрирован только в Сбербанке (необходимо обратиться в отделение, отвечающее за работу с юридическими лицами). Вы должны иметь при себе полный список юридических документов. Если заявление в Сбербанк подает представитель юридического лица, необходимо иметь доверенность.
Прежде чем идти в банк, вы должны четко знать следующие моменты:
- понять, какой тарифный план будет наиболее предпочтительным. При этом стоит ориентироваться на потребности и цели бизнес-деятельности;
- выбрать способ, позволяющий войти в аккаунт. Это может быть стандартный вариант – логин и пароль. Реже используется ЭЦП (электронный ключ). Для представителей малого бизнеса будет удобен вход при помощи логина и пароля. Что касается более крупных организаций, то им лучше всего использовать электронный ключ. Он повысит уровень безопасности личного кабинета, что поможет гарантированно защитить все конфиденциальные сведения об организации.
Заявление
Форму заявки можно заранее скачать на сайте https://www.sberbank.ru/ru/s_m_business. Он необходим для этой цели:
- во вкладке «Малому бизнесу и ИП» в поисковой строке ввести «Заявление дистанционного банковского обслуживания»;
- в предложенном списке следует выбрать необходимый документ, распечатать его и заполнить все поля. Во избежание ошибок и иных неточностей рекомендуется вписывать сведения внимательно. Затем нужно проверить указанные данные.
Если нет возможности распечатать бланк самостоятельно, сотрудники банка могут дать вам этот бланк для заполнения. Затем клиент получит конверт со ссылкой на сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн». Пароль будет отправлен на номер мобильного телефона, указанный в заявке.
Вход
Вы можете войти в свой аккаунт через http://www.sberbank.ru/. Для этого откройте вкладку «Малый бизнес и частное предпринимательство», а затем «Сбербанк Бизнес Онлайн».
Войти в систему можно двумя способами:
- вводом логина и пароля, которые были предоставлены в момент регистрации. Если все введено верно, на указанный номер придет код-подтверждение. Его следует ввести в соответствующее поле. После этого сервис переведет пользователя в его личный кабинет;
- с использованием электронного ключа. Для этого потребуется ЭЦП и соответствующее программное обеспечение на компьютере. Нужно вставить токен в USB-порт, перейти на страницу входа и последовательно выполнять указанные инструкции.
