Как открыть счет в Европе удалённо. Как открыть счет в иностранном банке частному лицу из россии

Во-вторых, во многих оффшорных юрисдикциях можно открыть личный банковский счет и подать все необходимые документы дистанционно, без личного визита.

Как открыть счет в Европе удалённо

Европейские счета остаются популярным инструментом для физических и юридических лиц. Однако открыть такой магазин непросто, особенно удаленно. Как это все еще делается, о чем следует помнить и в каких странах есть возможность пройти дистанцию?

Зачем компании или частному лицу открывать счет в Европе? Несколько моментов, на которые следует обратить внимание:.

• Доверие к банковской системе Европы выше, чем к российской, украинской, белорусской и другим;
• Наличие счета в Европе – это плюс к вашей репутации;
• Счет в Европе позволяет снизить расходы при работе с европейскими клиентами и партнёрами;
• Физическим лицам проще покупать недвижимость и иное имущество;
• Доступ к более дешёвым кредитам;
• В ЕС действует страхование вкладов на сумму до 100 000 евро;
• Прямой доступ к валюте.

Как открыть европейский счет удалённо: способы открыть счет

Существует два основных способа открытия дистанционного счета.

1. Через филиал иностранного банка в вашей стране – требуется открыть счет не в филиале, а именно за границей. Об этом нужно отдельно попросить сотрудников.
2. Через Интернет, в большинстве случаев при помощи экспертов, оказывающих подобные услуги – здесь работает как рекомендация нового клиента банку, так и профессиональная помощь в подготовке документов и подаче заявки.

Отличия европейского счета для физических и юридических лиц

Как физические, так и юридические лица могут открывать счета за рубежом, в том числе в Европе. Счета могут быть открыты для любых целей — для платежей, инвестиций или сбережений.

Основное отличие заключается в том, что корпоративные счета можно использовать для большего количества операций. В большинстве случаев физические лица не могут использовать иностранные счета для коммерческой деятельности. Многочисленные операции вызывают подозрение, особенно если банк не был уведомлен заранее.

Следующее отличие — это документация.

Лица должны предоставить:.

• Заверенную копию паспорта;
• Доказательство адреса проживания (счет за коммунальные услуги);
• Доказательство легальности происхождения средств (налоговая декларация, договора купли-продажи имущества и т.п.);
• В некоторых случаях банки просят рекомендации от других банков, от профессионалов, резюме соискателя.

• Уставные документы (меморандум, устав и т.п.);
• Личные документы владельцев и директоров компании;
• Бизнес-план и отчётность (если есть);
• Описание деятельности компании;
• Наличие местных клиентов и подрядчиков – в некоторых странах без этого открыть счет вообще невозможно;
• Документальное подтверждение присутствия в стране регистрации (сабстенс) – многие европейские банки требуют договора аренды, договора с сотрудниками и т.д.;
• Информацию о будущей деятельности по счету: обороты, средний размер сделки; также интересуют основные партнёры, подрядчики и крупные клиенты.

Как корпоративные (предпринимательские), так и личные счета могут быть открыты путем удаленного или личного посещения. Это во многом зависит от выбранного банка.

Например, некоторые банки готовы открывать счета-фактуры только для компаний. И, конечно же, есть те, кто после тщательного контроля готов работать с расстоянием наряду со всеми остальными. Открывая дистанционный счет в Европе, вы должны понимать, что открыть счет непросто, и чем сложнее и рискованнее структура вашего дохода, тем больше вероятность того, что вам откажут.

Количество банков, готовых открывать счета нерезидентам, сокращается. Если эпидемия коронаи не изменит процедуру несколько в другую сторону, некоторые банки согласились принимать клиентов при соблюдении дополнительных требований к документации. Например, она проставляет апостиль почти на все, что отправляет в банк для проверки.

Однако это зависит от данного финансового учреждения.

Существуют платежные системы, и ниже мы немного поговорим об их различиях.

Платежные системы имеют разные профили. Некоторые из них адресованы широкой публике, другие предпочитают иметь дело только с ИТ-проектами или коммерческими компаниями. Некоторые из них готовы работать с оффшорными компаниями.

Что должны делать валютные резиденты

1. Уведомить Федеральную налоговую службу России в течение одного месяца об открытии, изменении реквизитов или закрытии любого счета за рубежом. Это касается не только банковских, но также брокерских, страховых, металлических и иных зарубежных счетов в банках и иных организациях финансового рынка. Сообщать требуется не только об основном, но и о любом дополнительном счете в другой валюте, если его IBAN-номер отличается. В части, касающейся брокерских счетов, может крыться проблема — иногда брокеры для удобства зачисления бумаг, выпущенных в валюте, отличающейся от основной счета, могут открыть в этой валюте отдельный счет автоматически, не уведомляя клиента. Для клиента это может стать очевидным только в итоговой годовой выписке, когда положенные сроки уведомления уже нарушены. Штрафы за нарушения, впрочем, не слишком велики — от 1,5 до 5 тысяч рублей за каждый счет.
2. Отчитаться перед налоговой обо всех движениях средств по счетам за год до 1 июня следующего года, если общая сумма зачисленных средств превышает эквивалент в 600 тысяч рублей или если остаток средств на конец года превышает 600 тысяч рублей при условии отсутствия поступлений. В этом случае речь также идет абсолютно обо всех счетах, как и в предыдущем пункте. И хотя срок сдачи отчета в данном случае больше, больше и ответственность — штраф до 20 тысяч рублей за каждый несданный или просроченный отчет.
3. Соблюдать валютное законодательство, в частности совершать только законные валютные операции. Так, например, без ограничений можно зачислять доходы от нерезидентов исключительно на счета, открытые в банках ЕАЭС и юрисдикциях, осуществляющих автоматический обмен информацией с РФ. Нарушение этого правила грозит штрафом до 100% от суммы операции.

Важно понимать, что между налоговыми органами разных стран и ФНС существует автоматический международный обмен. Российский паспорт при открытии счета. Список этих стран утверждается и обновляется ФНС России. Текущий заказ 0.3.11.2020 включает 91 государство и территорию, в том числе Австралию, весь ЕС, Турцию, Швейцарию, Гонконг, Сингапур, Южную Корею, Японию и большинство стран Латинской Америки. Однако США, Канада и Великобритания не включены в этот список.

Что такое автоматический обмен? Банки указанных государств и Объединенных Арабских Эмиратов (Беларусь, Казахстан, Армения и Кыргызстан) автоматически направляют в российские налоговые органы информацию о счетах всех резидентов, открытых в их юрисдикции, и о сумме дохода, зачисленного на эти счета. Счета.

Как подать документы в ФНС

Документы должны быть представлены в налоговые органы по месту регистрации или, в случае удаления, по месту последней регистрации.

Убедитесь, что у вас есть верифицированная учетная запись Gosuslugi (ЕСИА), в которую вы можете войти в налоговой инспекции перед отъездом, поскольку уведомления легче отправлять из личного кабинета налогоплательщика. Счета, не проверенные таким образом, также могут быть «переведены» в один из крупных банков. Далее необходимо перейти в раздел «Условия жизни» на главной странице вашего личного кабинета. Здесь необходимо выбрать «Обновить от имени банка за пределами Российской Федерации».

В противном случае вы можете подать заявление, уведомление или отчет, оставив адвоката кому-то другому. В качестве альтернативы вы можете распечатать форму на бумаге, заполнить ее и отправить из-за границы. Самое главное, чтобы дата отправки письма была своевременной, а также важно, чтобы имелся почтовый лист с перечнем документов, подтверждающий, что они были отправлены по адресу Налоговые органы. При подаче печатного отчета о состоянии дел необязательно показывать все операции — по каждому счету достаточно показать баланс на начало года, общую выручку и все расходы по счету. Если счет содержит неденежные активы, их стоимость должна быть начислена на начало и конец года.

Кого это не касается

Кроме того, следует упомянуть о «специальном статусе валютного резидента». К ним относятся все валютные резиденты, находящиеся за пределами России, чей календарный год превышает 183 дня. Согласно пояснительной записке Министерства финансов, сюда входят люди, которые «понимают, что уезжают на более длительный срок». Если в конце года они поймут, что их пребывание за границей превышает 183 дня, то теоретически они освобождаются от обязанности соблюдать все три пункта — если не было «бина».

В большинстве случаев налоговые органы не знают о том, что человек находится за границей более 183 дней. В результате лицо, выехавшее за границу, может получить уведомление или требование, относящееся к нефиксированному отчету о доходах или счету», — говорит он. , юрист по судебным разбирательствам BGP. — Здесь желательно предоставить объяснение, в течение какого периода времени вы находились за пределами России более 183 дней. Например, приложить подтверждение. Например, копия страницы паспорта с трансграничным файлом. Адвокат рекомендует обратиться к пунктам 2 и 3 раздела 7 статьи 7.

Куркулите также отметила правовую неопределенность в связи с появлением устава №. 79 и нет. 81 в марте.81 Например, валютным резидентам (т.е. лицам, имеющим российское гражданство или вид на жительство) запрещено размещать иностранную валюту на иностранных счетах, за некоторыми исключениями, такими как зарплата, дивиденды, проценты и арендные платежи. В отличие от Федерального закона «О валютном регулировании», Декрет не содержит обычных положений о невыдаче определенным валютным резидентам — лицам, проживающим за пределами Российской Федерации более 183 дней. Кроме того, Указ не содержит информации о санкциях за нарушения, что оставляет этот вопрос открытым.

Кроме того, важно понимать, что люди, покинувшие Россию, по-прежнему обязаны платить налог на доходы, которые они получают в России. Этот доход облагается налогом в России по ставке 30%, в то время как доходы из других юрисдикций больше не облагаются налогом в России.

)

\ n \ t \ t \ t \ t \ u0412 \ u044b \ u043d \ u0435 \ u0430 \ u0432 \ u0442 \ u043e \ u0440 \ u0438 \ u0437 \ u043e \ u0432 \ u0430 \ u043d \ u044b \ u0434 \ u043d \ u043d \ u0442. \ u043d \ u043d \ u043d \ u043d \ u043d \ u043d \ u043d \ u0442

Российское законодательство не ограничивает права граждан на хранение денег в иностранных банках. Свободные средства могут быть размещены на иностранных счетах для сбережений и инвестиций, но не для коммерческой деятельности.

Какие документы нужно собрать

Чтобы открыть банковский счет в иностранном финансовом учреждении, россияне должны собрать ряд документов.

• паспорт клиента;
• при наличии супруги/супруга, биологических или усыновленных детей потребуются их паспорта и свидетельства о рождении;
• справка о составе семьи;
• документ, подтверждающий отсутствие в отношении вкладчика открытых уголовных производств (выдает полиция).

Банки Великобритании требуют дополнительную информацию. Клиенты предоставляют квитанции об оплате коммунальных услуг, заявление, подтверждающее их фактическое место жительства, и рекомендательное письмо от российского финансового учреждения или работодателя.

Процедура открытия счета

Во-первых, им нужно решить, какой счет они хотят открыть — сберегательный или инвестиционный. Затем выберите банк, который предлагает наиболее выгодные условия и имеет наименьшие требования к клиентам. Для этого эксперты рекомендуют проводить мониторинг иностранного финансового сектора. Кредитные прогнозы и рейтинги помогут вам получить представление о деловой репутации и стабильности банка. Если вы не можете собрать эту информацию, воспользуйтесь специализированной службой. Услуги этих компаний не бесплатны — процент может доходить до 3 500 000.

Процесс открытия счета за рубежом может занять от нескольких недель до трех месяцев и состоит из нескольких этапов.

1. Выбор банка.
2. Сбор документов.
3. Заполнение регистрационных форм на иностранном языке при личном посещении отделения финансовой организации.
4. Проверка документов банком.
5. Если клиент подает заявку через посредников, то с ним проведут беседу по телефону или по видеосвязи.
6. Отправка уведомления для гражданина о принятом решении.
7. Открытие счета.

Чтобы не тратить деньги на поездку за границу для подачи заявления напрямую, россияне связываются с посредником, на имя которого оформляют доверенность. Документ должен быть составлен на иностранном языке в соответствии со всеми законодательными нормами. Посредник также должен предоставить образец подписи. Этот образец должен быть заверен консульством страны, в юрисдикции которой находится выбранный банк.

Уведомление об открытии счета

После подписания договора и получения справки, подтверждающей размещение личных средств в иностранном банке, российский резидент должен уведомить Федеральную налоговую службу об открытии счета в течение одного месяца с момента открытия счета. Тот же принцип действует и при закрытии вклада. Неуведомление влечет за собой штраф в размере 4-5 000 рублей.

Порядок подачи уведомления в налоговые органы:.

• лично прийти в отделение ФНС и передать документы;
• отправить почтой, оформив бланк уведомления и вложив в заказное письмо опись;
• перейти на официальный сайт ФНС, зарегистрировать личный кабинет, заполнить заявку (этот вариант доступен только тем, кто имеет ЭЦП).

Федеральный закон требует, чтобы все граждане, имеющие денежные средства, размещенные в иностранных банках, ежегодно к 1 июня представляли заявление о переводе капитала. Налоговые органы могут потребовать заявление с указанием всех финансовых деталей. ФНС контролирует переводы на счета других физических или юридических лиц. В случае непредставления отчета на гражданина налагается штраф в размере 2000-3000 рублей, в случае нарушения сроков — 300-3000 рублей.